KYC, AML i privatnost na kripto berzama

Značajno ažuriranje: 12. oktobar 2026. Originalni datum objavljivanja ostaje nepromijenjen.

Verifikacija identiteta i praćenje transakcija dio su reguliranog tržišta kripto imovine. Privatnost podataka ne znači pravo na zaobilaženje zahtjeva za identifikaciju ili poreskih obaveza.

Šta znače KYC i AML?

KYC (Kontrola klijenta) uključuje poznavanje i identifikaciju klijenata, dok AML obuhvata sprečavanje pranja novca. Potrebni podaci i dokumenti zavise od važećeg zakona, vrste usluge i procjene rizika. Ne postoji univerzalno obećanje transakcija bez podataka ispod određenog iznosa.

Poresko izvještavanje: DAC8

U EU, DAC8 proširuje poresku saradnju kako bi uključio specifične podatke o kriptoimovini. Prikupljanje podataka obuhvata periode od 1. januara 2026. godine, s prvom razmjenom podataka za 2026. godinu koja se dogodila 2027. godine. Obim izvještavanja određen je propisima, a ne pretpostavkom da se svaki transfer privatnog novčanika automatski prijavljuje.

Blockchain ne garantuje anonimnost

Na javnim mrežama, historija transakcija je dostupna za analizu. Adresa novčanika može se povezati s pojedincem na osnovu dodatnih informacija. Korištenje vlastitog novčanika ili decentralizirane usluge ne eliminira pravne obaveze.

Šta je sa bitcoin bankomatima?

Transakcije na uređajima podliježu zahtjevima važećeg operatera i zakona. Verifikacija može biti potrebna i za manje iznose. Transakcije ne treba dijeliti kako bi se zaobišle ​​kontrole ili pretpostavljalo da gotovinska plaćanja ne podrazumijevaju nikakve podatke ili izvještavanje.

Na Bitomat.com mapi ćete pronaći informacije o lokacijama. Bitomat.com je agregator, a uslove transakcija i obrade podataka određuje pružatelj usluga. Prije razmjene, pročitajte njihove trenutne uslove i odredbe te obavijest o privatnosti.

Kako osigurati podatke i sigurnost?

• Koristite službene web stranice i provjerite identitet pružatelja usluga.
• Ne dijelite svoju frazu za oporavak ili privatne ključeve.
• Sačuvajte potvrde koje su vam potrebne za vaša vlastita poravnanja.
• Pitajte operatera koje podatke prikuplja i kako možete ostvariti svoja prava u vezi sa zaštitom podataka.

Izvori

• Evropska komisija: DAC8
• ESMA: MiCA
• Uredba (EU) 2023/1113: informacije koje prate transfere