Kraj anonimnosti na centraliziranim mjenjačnicama kriptovaluta

Prije samo pet do sedam godina, trgovanje Bitcoinom na berzi smatralo se digitalnim ekvivalentom švicarskog sefa - bez imena, bez pitanja. Danas je potpuno drugačije: centralizirane platforme ( CEX ) više podsjećaju na banku nego na anarhistički bazar. Zašto ova promjena?

1. KYC/AML kao globalni standard

‍

Procedure provjere identiteta ( KYC ) i sprječavanja pranja novca ( AML ) postale su ključni element funkcioniranja centraliziranih berzi.

• KYC (Know Your Customer - Poznaj svog klijenta) provodi verifikaciju identiteta, što uključuje dostavljanje dokumenata, fotografija i adrese.
• AML (Zakon o sprečavanju pranja novca) zahtijeva od mjenjačnica da prate transakcije i prijavljuju sumnjive aktivnosti.

Ove smjernice su implementirane u propise G20 , a berze koje ih se ne pridržavaju rizikuju gubitak licenci. Smjernice organizacija poput FATF-a i FinCEN-a su jasne: potpuni KYC (Poznaj svog klijenta) je obavezan.

2. Automatsko prijavljivanje poreskoj upravi

‍

Sve više berzi sarađuje s poreskim upravama, automatski prenoseći korisničke podatke. Mnogi investitori su to iskusili iz prve ruke.

• U Sjedinjenim Američkim Državama, berze poput Coinbasea šalju korisnicima poreske obrasce (npr. 1099-MISC), koji se također šalju IRS-u .
• U Evropskoj uniji, 2026. godine stupa na snagu DAC8 direktiva, koja će obavezati berze da dostave podatke o svim stanovnicima država članica.
• U Kanadi , platforme poput Krakena već prijavljuju transakcije preko 10.000 kanadskih dolara u skladu sa zahtjevima FINTRAC-a .

3. Analiza blockchaina u kombinaciji s KYC podacima

‍

Obavještajne firme poput Chainalysisa i Elliptica rade s berzama kako bi povezale adrese na lancu s berzanskim računima, omogućavajući im da se prate do svojih vlasnika.

Kombiniranje KYC podataka s analizom blockchaina omogućava agencijama za provođenje zakona da prate tok sredstava prema i od određene osobe. Ovi alati se sve više koriste u slučajevima poreznih prevara i pranja novca.

4. Bitcoin bankomati kao posljednji bastion anonimnosti

‍

Suočeni sa sve većom regulacijom centraliziranih mjenjačnica, Bitcoin bankomati (bankomati za kriptovalute) ostaju jedan od posljednjih kanala za anonimnu kupovinu i prodaju kriptovaluta. Prema AML propisima, transakcije do određenog iznosa (obično 1.000 eura u Poljskoj) ne zahtijevaju verifikaciju identiteta. Ispod ovog iznosa, kriptovalute se mogu kupiti ili prodati uplatom ili podizanjem gotovine, bez potrebe za davanjem bilo kakvih ličnih podataka.

Prekoračenje postavljenog praga zahtijeva verifikaciju putem skenera lične karte ili broja telefona. Međutim, imajte na umu da iako Bitcoin bankomati nude mnogo veći nivo privatnosti od CEX-ova, potpuna anonimnost je iluzorna. Ove transakcije se i dalje bilježe na javnom blockchainu, a organi za provođenje zakona, u slučaju velikih operacija, mogu provoditi istrage na osnovu nadzora ili drugih dokaza. Ipak, u svijetu u kojem centralizirane platforme postaju sve invazivnije, Bitcoin bankomati ostaju važan alat za ljude koji cijene finansijsku privatnost.

5. Šta ovo znači za investitore?

‍

Kraj anonimnosti ima značajne implikacije za svakoga ko trguje kriptovalutama na centraliziranim berzama.

• Poreske prijave su obavezne – poreske vlasti imaju pristup informacijama o vašim transakcijama.
• Alati za "miješanje" fondova (tzv. "mikseri") postaju sve popularniji, ali su povezani s regulatornim rizicima (primjer: sankcije protiv Tornado Casha ).
• Prava anonimnost je moguća samo na decentraliziranim berzama ( DEX ) ili korištenjem takozvanih privacy coina ( Monero, Zcash ), što, međutim, nosi i potencijalne pravne posljedice.

6. Sažetak

Centralizirane mjenjačnice kriptovaluta postale su sastavni dio globalnog finansijskog sistema. Uvođenje KYC verifikacije, poreskog izvještavanja i napredne blockchain analitike učinilo je anonimnost u ovom okruženju stvar prošlosti. Svi koji žele sakriti profit moraju u potpunosti napustiti CEX-ove, a Bitcoin bankomati su jedan od posljednjih preostalih načina za održavanje određene privatnosti.