KYC procedura u Bitomatsu

Entry

Bitomat.com je posvećen ispunjavanju svih zakonskih zahtjeva koji se odnose na borbu protiv pranja novca (AML) i protiv finansiranja terorizma (CTF). Ova procedura ima za cilj da osigura usklađenost sa važećim propisima i zaštiti naše klijente i čitav finansijski sistem od korišćenja u nezakonite svrhe.

AML procedura se odnosi na sve osobe koje koriste Bitcoin bankomate sa Bitomat.com . Pokretanje transakcije predstavlja prihvatanje ovih pravila, uključujući pružanje potrebnih informacija i dokumenata. Nastojimo da proces verifikacije učinimo što jasnijim i jednostavnijim za vas, uz održavanje najviših standarda usklađenosti i sigurnosti.

1. Identifikacija kupaca

Kada i zašto?
Bez obzira na iznos transakcije, možda ćemo zahtijevati identifikaciju. Konkretno, ova potreba će se pojaviti kada prekoračite zakonsko ograničenje transakcije ili kada postoji potreba da potvrdite svoj identitet. Ograničenja KYC variraju u zavisnosti od lokalnih propisa. Provjerite ograničenje vaše zemlje na vrhu početne stranice www. Bitcoin Bankomat .com ili kontaktiranjem podrške na Bitcoin Bankomat .com/contact.

‍
Kako to funkcionira?

• Ako prekoračite navedeno ograničenje, Bitomat ekran će prikazati poruku o potrebi identifikacije i prikazat će se animacija koja pokazuje gdje skenirati dokument na uređaju.
• Ograničenje se može kretati od 0 do 15.000 eura dnevno, ovisno o lokalnim propisima.
• Od vas će se tražiti da skenirate važeći lični dokument koji je izdao državni organ (npr. lična karta, pasoš, vozačka dozvola).
• Provjerićemo autentičnost dokumenta i evidentirati osnovne podatke (ime, prezime, datum rođenja).
• Ako sumnjamo da li ste vi stvarni vlasnik transakcije, ekran može pitati: "Da li je transakcija za vašu ličnu upotrebu?"
  • Da: Nastavljate transakciju.
  • Ne: Od vas ćemo zatražiti da kontaktirate naš odjel za korisničku podršku kako biste utvrdili stvarnog vlasnika i svrhu transakcije.

Šta ako odbijem?
Odbijanje identifikacije ili nedostatak saradnje u tom pogledu znači otkazivanje transakcije i moguće privremeno blokiranje Bitomata.

‍

2. Provjera identiteta

Kontinuirani proces
Verifikacija se odvija sa svakom transakcijom, a ne samo sa prvom. Svaki put se uvjeravamo da je u pitanju ista osoba koja predočava lični dokument.

Primjeri upitnih situacija
Možemo zaustaviti transakciju ako primijetimo:

• Skeniranje dokumenta na način koji ga čini nečitljivim.
• Upotreba nevažećeg, krivotvorenog ili krivotvorenog ličnog dokumenta koji pripada drugom licu.
• Koristeći dokument koji su izdale nedržavne organizacije.

U slučaju sumnje, možemo tražiti dodatna objašnjenja ili potpuno odbiti dovršenje transakcije.

3. Prihvatanje kupaca i procjena rizika

Nakon potvrde vašeg identiteta, provjeravamo da li vas možemo prihvatiti kao klijenta za datu transakciju. Ovo uključuje provjeru:

• Sankcione liste: Provjeravamo da li se klijent ne nalazi na međunarodnim sankcionim listama. Ako je tako, moramo odbiti transakciju.
• Lista PEP (politički izloženih osoba): Ako ste PEP, možda ćemo zahtijevati dodatnu dokumentaciju i odobrenje uprave prije nego što nastavimo s transakcijom. U nekim slučajevima, transakcija će biti odbijena.

Svi potvrđeni unosi na sankcionim ili PEP listama rezultiraju suspenzijom transakcije.

4. Poboljšana Due Diligence (EDD)

Šta je EDD?
EDD se koristi kada se transakcija čini sumnjivom, visokorizičnom ili neobičnom. Ovo uključuje, između ostalog:

• Veoma velike ili složene transakcije bez jasne ekonomske svrhe.
• Kupci se ponašaju nervozno, ostavljajući utisak da djeluju po nečijim naredbama (npr. kupac ne može objasniti čemu služi novčanik kriptovaluta, javna adresa ili šta je Bitcoin).
• Mnogo malih transakcija u jednom danu, zajedno prekoračujući zakonski limit, što može prikriti jednu veliku transakciju.

Šta se dešava tokom EDD?

• Bitcoin Bankomat može zaustaviti transakciju i zatražiti da kontaktira korisničku podršku.
• Možemo tražiti dodatne informacije ili dokumente, npr. potvrdu izvora sredstava (bankovne izvode, PIT izvode, ugovore).
• U određenim slučajevima, tražit ćemo od vas pismenu izjavu da djelujete u svoje ime.
• Naš službenik za usklađenost će analizirati dostavljene podatke i odlučiti o daljem toku transakcije. U zavisnosti od rezultata analize, transakcija može biti dozvoljena (uz istovremeno praćenje) ili trajno blokirana.

Odbijanje davanja traženih informacija ili nemogućnost da se objasni porijeklo sredstava dovodi do odbijanja transakcije.

5. Provjera izvora sredstava

Ako transakcija premašuje određene limite ili se smatra visokorizičnom, tražit ćemo od vas da dokumentirate izvor sredstava. Ovo se odnosi i na kupovinu i na prodaju kriptovaluta.

Uzorci dokumenata

• Prilikom kupovine kriptovalute: Porezne prijave, bankovni izvodi, platni listovi, ugovori o radu ili uslugama, javnobilježnički akti.
• Prilikom prodaje kriptovalute: Istorija transakcija iz novčanika kriptovaluta, potvrda prethodnih kupovina/prodaja u Bitomatu, dokaz rudarskih aktivnosti, dokaz transakcija sa berzi kriptovaluta.

Ukoliko prezentovani dokumenti izazivaju sumnju ili su nepotpuni, tražićemo dodatna objašnjenja. Odbijanje saradnje ili nemogućnost da se dokaže izvor sredstava dovodi do dodjeljivanja najvišeg nivoa rizika i odbijanja transakcije.

6. Zabrana transakcija trećih lica

Transakcije se moraju obavljati isključivo za vaš vlastiti račun. Ne obavljamo poslove u ime trećih lica. U slučaju sumnje na tzv "money muling" (osoba koja djeluje u ime drugih), dodijelit ćemo najveći nivo rizika transakciji i, ako je potrebno, obavijestiti nadležne organe za provođenje zakona.

Sve je veći broj slučajeva u kojima starije osobe, manipulirane od strane prevaranata koji se predstavljaju kao voljeni ili voljene osobe, vrše uplate putem Bitcoin bankomata. U mnogim slučajevima imamo posla s očiglednom prevarom, ali žrtve to često poriču i ne vjeruju našim upozorenjima.

Stoga, u slučajevima koji izazivaju razumnu sumnju, zahtijevamo pisanu izjavu kojom potvrđuje da je osoba koja vrši transakciju svjesna rizika i da ne djeluje pod utjecajem manipulacije.

Pored toga, uvodimo proviziju od 5% za ove vrste transakcija. Ova naknada ima za cilj pokriti operativne troškove povezane s rješavanjem slučajeva prevare i obeshrabriti žrtve da dalje prenose sredstva prevarantima.

Zahvaljujemo vam na razumijevanju i preporučujemo vam da budete izuzetno oprezni prilikom obavljanja transakcija.

7. Zaštita podataka i povjerljivost

Vaši lični podaci, snimci kamere i kopije dokumenata čuvaju se na siguran način iu skladu sa važećim propisima o zaštiti podataka. Poštujemo vašu privatnost, ali također moramo poštovati propise u vezi sa pohranom i otkrivanjem podataka nadležnim tijelima kada to zahtijeva zakon.

8. Obratite se servisnoj službi - u slučaju dodatnih pitanja

Ako imate bilo kakvih pitanja, nedoumica ili problema tokom verifikacije, kontaktirajte naš odjel za korisničku podršku

Rezime

Bitomat.com čini sve da spriječi pranje novca, finansiranje terorizma i druge nezakonite aktivnosti. Ove mjere opreza ponekad mogu izgledati nametljive, ali su neophodne da bi naša platforma bila sigurna i legalna. Zahvaljujemo vam na razumijevanju i saradnji, koja pomaže u održavanju povjerenja i sigurnosti.

Izvori i korisni linkovi

• PEP lista i sankcije – OpenSanctions

(Gore navedene veze pomažu u verifikaciji zakonitosti transakcija, uključujući provjeru sankcionih lista i PEP lista.)