Kako radimo u Bitomatu – KYC, AML i sigurnost transakcija

Bitomat.com radi na tome da vaše transakcije budu sigurne, usklađene s propisima i potpuno legalne . Trenutno je, bez obzira na iznos transakcije, verifikacija korisnika (KYC) obavezna . To je zbog evropskih i nacionalnih propisa o borbi protiv finansijskog kriminala.

U ovom vodiču objašnjavamo zašto je verifikacija neophodna , koji su podaci potrebni i kako cijeli proces izgleda u praksi pri korištenju bitcoin bankomata.

Zašto koristimo AML i šta je to?

AML (Sprečavanje pranja novca) je skup propisa i procedura osmišljenih da zaštite finansijski sistem od korištenja za ilegalne aktivnosti. To uključuje, između ostalog, pranje novca stečenog kriminalom, finansiranje terorizma i razne vrste finansijskih prevara.

Korištenje AML-a u mreži Bitcoin bankomata ima vrlo specifičnu svrhu. Prvenstveno, štiti korisnike i njihova sredstva , smanjujući rizik od prevare i krađe identiteta. Istovremeno, osigurava da se svaka kupovina ili prodaja kriptovalute provodi u skladu s važećim zakonom , što je ključno i za kupce i za operatera.

Zahvaljujući implementiranim AML procedurama, cijeli sistem ostaje stabilan i siguran, a korištenje bitcoin bankomata je moguće na transparentan način i u skladu s evropskim propisima, uključujući MiCA i AML propise koji se primjenjuju u pojedinačnim zemljama.

Verifikacija je sada standard na tržištu kriptovaluta – ne prepreka , već element koji poboljšava sigurnost i kredibilitet svake transakcije. Ako želite odgovorno i legalno koristiti kriptovalute, KYC i AML su prirodni dio procesa.

‍

Primjer:
Zamislite da neko pokušava prebaciti novac iz prevarne transakcije. Sa AML-om, transakcija se zaustavlja i vaša sredstva ostaju sigurna.

1. Zašto identificiramo korisnike?

Zamislite da neko pokušava koristiti vaš ID ili izvršiti transakciju u vaše ime. Mi smo tu da to spriječimo . Na Bitomat.com mreži, identifikacija korisnika je trenutno obavezna za svaku transakciju , bez obzira na iznos. To je zbog trenutnih propisa o sprečavanju pranja novca i tržištu kriptovaluta.

Šta ovo znači u praksi:

• prije početka transakcije potvrđujete svoj identitet,
• Operater provjerava da li je dokument važeći i da li pripada vama,
• Verifikacija traje kratko i odvija se direktno na bitcoin bankomatu,
• Nema potrebe kontaktirati podršku ili kasnije izvršavati dodatne radnje.

Zahvaljujući ovome:

• Vaša sredstva su bolje zaštićena,
• Niko se ne može predstavljati kao vi i dovršiti transakciju,
• Svaka razmjena kriptovaluta se provodi legalno i transparentno.

Primjer:
Janek odlazi do Bitcoin bankomata kako bi zamijenio 200 eura za kriptovalutu. Prolazi kroz kratak proces verifikacije identiteta i odmah završava transakciju. Nekoliko sati kasnije, vraća se da zamijeni 1.500 eura - proces je potpuno isti, bez dodatnih koraka ili komplikacija.

Identifikacija korisnika nije prepreka, već sigurnosni standard koji vas štiti i čini korištenje bitcoin bankomata sigurnim i u skladu s važećim zakonom.

2. Ograničenja transakcija i kontaktiranje podrške

Prilikom korištenja bitcoin bankomata Bitomat.com , svaki korisnik podliježe obaveznoj verifikaciji identiteta (KYC) – bez obzira na iznos transakcije . Razlike ne nastaju u samoj fazi identifikacije, već u iznosu transakcije i obimu dodatnih koraka koji mogu biti potrebni.

Kako to izgleda u praksi:

• svaka transakcija zahtijeva potvrdu identiteta korisnika,
• do određenog limita, transakciju možete izvršiti sami, bez kontaktiranja servisa,
• za veće iznose, Operater može tražiti dodatnu dokumentaciju,
• Za vrlo velike transakcije može biti potrebno kontaktirati tim za podršku prije nego što se mogu obraditi.

Ako iznos prelazi standardni operativni limit, operater Bitcoin bankomata može zatražiti dokumente koji potvrđuju porijeklo sredstava (SoF - Izvor sredstava) . Ovo je standardna procedura za sprječavanje pranja novca koja se koristi u cijelom finansijskom sektoru.

Primjer:
Janek želi zamijeniti 200 eura. Prolazi standardnu ​​provjeru identiteta i sam završava transakciju na Bitcoin bankomatu.
Nekoliko dana kasnije, planira transakciju od 1.500 eura - postupak je sličan, bez potrebe za kontaktiranjem servisa.
Za planiranu transakciju od 25.000 eura, Operater traži od Janeka da kontaktira podršku i dostavi dokumente koji potvrđuju porijeklo sredstava, kao što je bankovni izvod. Nakon pozitivne verifikacije, transakcija se može dovršiti.

Primjeri dokumenata koje Operater može zahtijevati:

• bankovni izvodi ili historija računa,
• ugovor o radu, ugovor o mandatu ili ugovor,
• poreski dokumenti, npr. porez na dohodak,
• javnobilježnički akt u slučaju prodaje nekretnina ili imovine,
• historija transakcija kriptovalutnog novčanika,
• potvrda prethodnih transakcija,
• dokumenti koji se odnose na rudarstvo,
• potvrde transakcija sa kripto mjenjačnica (pri prodaji kriptovaluta).

Zahvaljujući ovim dokumentima, Operater može osigurati da sredstva dolaze iz legalnog izvora i da je transakcija sigurna i za vas i za cijeli sistem.

Ako su dostavljene informacije nepotpune ili sumnjive, možete biti zamoljeni za dodatna pojašnjenja. Neuspjeh u saradnji ili porijeklo sredstava može rezultirati blokiranjem transakcije kao visokorizične .

Ove procedure nisu namijenjene ometanju korištenja bitcoin bankomata, već zaštiti korisnika i sprječavanju prevara i ilegalnih finansijskih aktivnosti .

3. Provjera lista sankcija i PEP-ova

U skladu s važećim propisima, Operater Bitomat.com provjerava da li korisnik:

• nije na listi sankcija,
• nije politički eksponirana osoba (PEP), tj. osoba koja obavlja ili je u prošlosti obavljala političke ili javne funkcije.

Ovo radimo kako bismo spriječili pranje novca i finansiranje terorizma i zaštitili cijeli sistem od zloupotrebe.

Primjer:
Marija pokušava da završi transakciju, ali sistem je identifikuje kao PEP. Od nje će se tražiti dodatna dokumentacija, a transakcija zahtijeva odobrenje menadžmenta prije nego što se može završiti.

4. Velike ili neuobičajene transakcije (EDD)

Ako je iznos transakcije visok ili ponašanje korisnika odstupa od standarda, koristimo Enhanced Due Diligence (EDD) , tj. proširenu analizu.

Ovo bi moglo značiti:

• zahtjev za dodatnim dokumentima,
• objašnjenje porijekla sredstava,
• podnošenjem pisane izjave da korisnik djeluje u svoje ime.

Primjer:
Tomek redovno obavlja male transakcije, a zatim izlazi s velikim depozitom. Operater će ga zamoliti da objasni izvor sredstava, na primjer, putem bankovnog izvoda. U određenim slučajevima može biti potrebna i pisana izjava.

Zahvaljujući tome, štitimo ne samo sistem, već i druge korisnike.

5. Transakcije samo za vlasnika dokumenta

Transakcije u Bitcoin bankomatu mogu obavljati samo osoba fizički prisutna na uređaju i vlasnik dokumenta koji se koristi . Nije moguće obavljati transakcije u ime trećih strana.

Primjer:
Ako neko pokuša izvršiti transakciju koristeći tuđi dokument, ona će biti odbijena. U slučaju sumnje na prevaru, Operater može zatražiti dodatne informacije ili dokumentaciju.

Ako verifikacija nije uspješno završena, transakcija neće biti završena i, u skladu s Pravilnikom, može se naplatiti provizija za pokrivanje troškova verifikacije.

6. Zaštita podataka

Sigurnost korisničkih podataka nam je ključna:

• dokumenti i snimci se čuvaju u skladu sa GDPR-om,
• podaci su šifrirani i zaštićeni od neovlaštenog pristupa,
• Ne dijelimo ih ni sa kim bez jasne zakonske obaveze.

Primjer:
Janek je zabrinut da bi njegovi podaci mogli biti otkriveni. Uvjeravamo vas da se čuvaju samo u periodu propisanom zakonom i da se koriste isključivo u zakonite svrhe.

Ova pravila postoje kako bi se osiguralo da je korištenje bitcoin bankomata sigurno, transparentno i u skladu s važećim propisima .

7. U slučaju dodatnih pitanja obratite se servisnoj službi.

Ako imate bilo kakvih pitanja, nedoumica ili problema tokom verifikacije, kontaktirajte naš odjel za korisničku podršku

8. Sažetak u praksi

Korištenje bitcoin bankomata Bitomat.com sada je jasno i transparentno, u skladu s važećim propisima:

• Idete do bitcoin bankomata i odaberete iznos transakcije,
• svaka transakcija zahtijeva potvrdu identiteta (KYC) - bez obzira na iznos,
• sa standardnim iznosima, cijeli proces se provodi samostalno i brzo, bez kontakta sa servisnim osobljem,
• za veće iznose, Operater može tražiti dodatne informacije ili dokumente,
• U slučaju posebnih okolnosti (npr. vrlo visok iznos, PEP status, neobično ponašanje), možda će biti potrebno kontaktirati službu i poslati dokumente koji potvrđuju porijeklo sredstava (SoF).

Cijeli proces je osmišljen kako bi se pojednostavile transakcije, a istovremeno osigurala maksimalna sigurnost. Ovo osigurava da su vaša sredstva zaštićena, transakcije legalne, a sistem otporan na prevare i zloupotrebe.