Τέλος της ανωνυμίας στα κεντρικά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων

Μέχρι πριν από πέντε έως επτά χρόνια, η διαπραγμάτευση Bitcoin σε ένα ανταλλακτήριο θεωρούνταν το ψηφιακό ισοδύναμο ενός ελβετικού χρηματοκιβωτίου - χωρίς ονόματα και χωρίς ερωτήσεις. Σήμερα, τα πράγματα είναι πολύ διαφορετικά: οι κεντρικές πλατφόρμες(CEX) μοιάζουν περισσότερο με τράπεζα παρά με άναρχο παζάρι. Γιατί αυτή η αλλαγή;

1. KYC/AML ως παγκόσμιο πρότυπο

‍

Οι διαδικασίες επαλήθευσης της ταυτότητας(KYC) και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομεςδραστηριότητες (AML) έχουν καταστεί βασικό στοιχείο της λειτουργίας των κεντρικών χρηματιστηρίων.

• Το KYC (Know Your Customer) επιβάλλει την επαλήθευση της ταυτότητας, η οποία περιλαμβάνει την παροχή εγγράφων, φωτογραφιών και διεύθυνσης.
• Η AML (καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) επιβάλλει στα χρηματιστήρια να παρακολουθούν τις συναλλαγές και να αναφέρουν ύποπτες πράξεις.

Αυτές οι κατευθυντήριες γραμμές έχουν εφαρμοστεί στους κανονισμούς των χωρών της G20 και τα χρηματιστήρια που δεν συμμορφώνονται κινδυνεύουν να χάσουν τις άδειές τους. Η καθοδήγηση που προέρχεται από οργανισμούς όπως η FATF και η FinCEN είναι σαφής - η πλήρης KYC είναι υποχρεωτική.

2. αυτόματη αναφορά στις φορολογικές αρχές

‍

Όλο και περισσότερα ανταλλακτήρια συνεργάζονται με τις φορολογικές αρχές παρέχοντας αυτόματα δεδομένα χρηστών. Πολλοί επενδυτές το έχουν διαπιστώσει αυτό από μόνοι τους.

• Στις ΗΠΑ, ανταλλακτήρια όπως το Coinbase στέλνουν στους χρήστες φορολογικά έντυπα (π.χ. 1099-MISC), τα οποία αποστέλλονται επίσης στηνIRS.
• Στην Ευρωπαϊκή Ένωση, η οδηγία DAC8 θα τεθεί σε ισχύ από το 2026, η οποία θα υποχρεώνει τα ανταλλακτήρια να παρέχουν δεδομένα για όλους τους κατοίκους των κρατών μελών.
• Στον Καναδά, πλατφόρμες όπως η Kraken αναφέρουν ήδη συναλλαγές άνω των 10.000 CAD σύμφωνα με τις απαιτήσεις της FINTRAC.

3. ανάλυση blockchain που συνδέεται με δεδομένα KYC

‍

Εταιρείες πληροφοριών, όπως η Chainalysis και η Elliptic, συνεργάζονται με ανταλλακτήρια για να συνδέσουν τις διευθύνσεις της αλυσίδας με λογαριασμούς ανταλλαγής. Αυτό επιτρέπει την απόδοση συγκεκριμένων διευθύνσεων στους ιδιοκτήτες τους.

Ο συνδυασμός των δεδομένων KYC με την ανάλυση blockchain επιτρέπει στην επιβολή του νόμου να παρακολουθεί τη ροή κεφαλαίων από και προς ένα άτομο. Τα εργαλεία αυτά χρησιμοποιούνται όλο και περισσότερο σε υποθέσεις φορολογικής απάτης και νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

4. Bitcoin ATMs ως το τελευταίο προπύργιο της ανωνυμίας

‍

Αντιμέτωποι με την αυξανόμενη ρύθμιση των κεντρικών ανταλλαγών, Bitcoin ATMs (cryptocurrency ATMs) παραμένουν ένα από τα τελευταία κανάλια αγοράς και πώλησης κρυπτονομισμάτων με ανωνυμία. Σύμφωνα με τους κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, μέχρι ένα ορισμένο όριο ποσού (στην Πολωνία αυτό είναι συνήθως 1.000 ευρώ) οι συναλλαγές δεν απαιτούν επαλήθευση της ταυτότητας. Κάτω από αυτό το ποσό, τα κρυπτονομίσματα μπορούν να αγοραστούν ή να πωληθούν με την κατάθεση ή την ανάληψη μετρητών χωρίς να είναι απαραίτητη η παροχή προσωπικών πληροφοριών.

Η υπέρβαση ενός καθορισμένου ορίου επιβάλλει επαλήθευση με σαρωτή ταυτότητας ή αριθμό τηλεφώνου. Ωστόσο, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι παρόλο που Bitcoin ATMs προσφέρουν πολύ υψηλότερο επίπεδο ιδιωτικότητας από τα CEX, η απόλυτη ανωνυμία είναι απατηλή. Οι συναλλαγές εξακολουθούν να καταγράφονται στη δημόσια αλυσίδα μπλοκ (blockchain) και οι διωκτικές αρχές, στην περίπτωση μεγάλων επιχειρήσεων, μπορούν να ερευνήσουν με βάση την παρακολούθηση ή άλλα αποδεικτικά στοιχεία. Παρ' όλα αυτά, σε έναν κόσμο όπου οι κεντρικές πλατφόρμες γίνονται όλο και πιο παρεμβατικές, Bitcoin ATMs παραμένουν ένα σημαντικό εργαλείο για όσους εκτιμούν την οικονομική ιδιωτικότητα.

5. Τι σημαίνει αυτό για τους επενδυτές;

‍

Το τέλος της ανωνυμίας έχει σημαντικές επιπτώσεις για όσους συναλλάσσονται με κρυπτονομίσματα σε κεντρικά χρηματιστήρια.

• Οι φορολογικές δηλώσεις είναι υποχρεωτικές - οι φορολογικές αρχές έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες σχετικά με τις συναλλαγές σας.
• Τα εργαλεία "ανάμειξης" κεφαλαίων (τα λεγόμενα "mixers") γίνονται όλο και πιο δημοφιλή, αλλά ενέχουν ρυθμιστικούς κινδύνους (παράδειγμα: κυρώσεις για το Tornado Cash).
• Η αληθινή ανωνυμία είναι δυνατή μόνο σε αποκεντρωμένα χρηματιστήρια(DEX) ή με τη χρήση των λεγόμενων νομισμάτων ιδιωτικότητας(Monero, Zcash), τα οποία, ωστόσο, συνεπάγονται επίσης πιθανές νομικές συνέπειες.

6 Σύνοψη

Τα κεντρικά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων έχουν γίνει αναπόσπαστο μέρος του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού συστήματος. Η εισαγωγή της επαλήθευσης KYC, των φορολογικών αναφορών και της προηγμένης ανάλυσης blockchain έχει καταστήσει την ανωνυμία σε αυτό το περιβάλλον παρελθόν. Αν κάποιος σκοπεύει να αποκρύψει κέρδη, θα πρέπει να εγκαταλείψει εντελώς το CEX, ένα Bitcoin ATMs είναι ένας από τους τελευταίους τρόπους για τη μερική διατήρηση της ιδιωτικότητας.