Kako radimo u Bitomatu – KYC, AML i sigurnost transakcija

Bitomat.com radi na tome da vaše transakcije budu sigurne, usklađene s propisima i potpuno legalne . Trenutno je, bez obzira na iznos transakcije, provjera korisnika (KYC) obavezna . To je zbog europskih i nacionalnih propisa o borbi protiv financijskog kriminala.

U ovom vodiču objašnjavamo zašto je potrebna verifikacija , koji su podaci potrebni i kako cijeli proces izgleda u praksi pri korištenju bitcoin bankomata.

Zašto koristimo AML i što je to?

Sprječavanje pranja novca (AML) je skup propisa i postupaka osmišljenih za zaštitu financijskog sustava od korištenja za nezakonite aktivnosti. To uključuje, između ostalog, pranje novca stečenog kriminalom, financiranje terorizma i razne vrste financijskih prijevara.

Korištenje AML-a u mreži Bitcoin bankomata ima vrlo specifičnu svrhu. Prvenstveno, štiti korisnike i njihova sredstva , smanjujući rizik od prijevare i krađe identiteta. Istovremeno, osigurava da se svaka kupnja ili prodaja kriptovalute provodi u skladu s važećim zakonom , što je ključno i za korisnike i za operatera.

Zahvaljujući implementiranim AML procedurama, cijeli sustav ostaje stabilan i siguran, a korištenje bitcoin bankomata moguće je na transparentan način i u skladu s europskim propisima, uključujući MiCA i AML propise koji se primjenjuju u pojedinim zemljama.

Verifikacija je sada standard na tržištu kriptovaluta – ne prepreka , već element koji poboljšava sigurnost i vjerodostojnost svake transakcije. Ako želite odgovorno i legalno koristiti kriptovalute, KYC i AML su prirodni dio procesa.

‍

Primjer:
Zamislite nekoga tko pokušava prebaciti novac iz prijevarne transakcije. S AML-om, transakcija se zaustavlja i vaša sredstva ostaju sigurna.

1. Zašto identificiramo korisnike?

Zamislite da netko pokušava upotrijebiti vaš ID ili izvršiti transakciju u vaše ime. Mi smo ovdje da to spriječimo . Na Bitomat.com mreži, identifikacija korisnika trenutno je obavezna za svaku transakciju , bez obzira na iznos. To je zbog trenutnih propisa o sprječavanju pranja novca i tržištu kriptovaluta.

Što to znači u praksi:

• prije početka transakcije potvrđujete svoj identitet,
• Operater provjerava je li dokument važeći i pripada li vama,
• Verifikacija traje kratko i odvija se direktno na bitcoin bankomatu,
• Nema potrebe kontaktirati podršku ili kasnije izvršavati dodatne radnje.

Zahvaljujući ovome:

• Vaša sredstva su bolje zaštićena,
• nitko se ne može lažno predstavljati kao vi i dovršiti transakciju,
• Svaka razmjena kriptovaluta provodi se legalno i transparentno.

Primjer:
Janek odlazi do Bitcoin bankomata kako bi zamijenio 200 eura za kriptovalutu. Prolazi kroz kratki postupak provjere identiteta i odmah dovršava transakciju. Nekoliko sati kasnije vraća se kako bi zamijenio 1500 eura - postupak je potpuno isti, bez dodatnih koraka ili komplikacija.

Identifikacija korisnika nije prepreka, već sigurnosni standard koji vas štiti i čini korištenje bitcoin bankomata sigurnim i u skladu s važećim zakonom.

2. Ograničenja transakcija i kontaktiranje podrške

Prilikom korištenja bitcoin bankomata Bitomat.com , svaki korisnik podliježe obveznoj provjeri identiteta (KYC) - bez obzira na iznos transakcije . Razlike ne nastaju u samoj fazi identifikacije, već u iznosu transakcije i opsegu dodatnih koraka koji mogu biti potrebni.

Kako to izgleda u praksi:

• svaka transakcija zahtijeva potvrdu identiteta korisnika,
• do određenog limita, transakciju možete dovršiti sami, bez kontaktiranja servisa,
• za veće iznose, Operater može zatražiti dodatne dokumente,
• Za vrlo velike transakcije može biti potrebno kontaktirati tim za podršku prije nego što se mogu obraditi.

Ako iznos prelazi standardni operativni limit, operater Bitcoin bankomata može zatražiti dokumente koji potvrđuju podrijetlo sredstava (SoF - Izvor sredstava) . Ovo je standardni postupak za sprječavanje pranja novca koji se koristi u cijelom financijskom sektoru.

Primjer:
Janek želi zamijeniti 200 eura. Prolazi standardnu ​​provjeru identiteta i sam dovršava transakciju na Bitcoin bankomatu.
Nekoliko dana kasnije planira transakciju od 1500 eura - postupak je sličan, bez potrebe za kontaktiranjem servisa.
Za planiranu transakciju od 25.000 €, Operater traži od Janeka da kontaktira podršku i dostavi dokumente koji potvrđuju podrijetlo sredstava, poput bankovnog izvoda. Nakon pozitivne provjere, transakcija se može dovršiti.

Primjeri dokumenata koje Operater može zatražiti:

• bankovni izvodi ili povijest računa,
• ugovor o radu, ugovor o mandatu ili ugovor,
• porezni dokumenti, npr. porez na dohodak,
• javnobilježnički akt u slučaju prodaje nekretnina ili imovine,
• povijest transakcija kriptovalutnog novčanika,
• potvrda prethodnih transakcija,
• dokumenti koji se odnose na rudarstvo,
• potvrde transakcija s burzi kriptovaluta (pri prodaji kriptovaluta).

Zahvaljujući tim dokumentima, Operater može osigurati da sredstva dolaze iz legalnog izvora i da je transakcija sigurna i za vas i za cijeli sustav.

Ako su dostavljene informacije nepotpune ili upitne, možete biti zamoljeni za dodatna pojašnjenja. Nesuradnja ili podrijetlo sredstava mogu rezultirati blokiranjem transakcije kao visokorizične .

Ovi postupci nisu namijenjeni ometanju korištenja bitcoin bankomata, već zaštiti korisnika i sprječavanju prijevara i ilegalnih financijskih aktivnosti .

3. Provjera popisa sankcija i PEP-ova

U skladu s važećim propisima, Operater Bitomat.com provjerava je li korisnik:

• nije na popisu sankcija,
• nije politički eksponirana osoba (PEP), tj. osoba koja obnaša ili je u prošlosti obnašala političke ili javne funkcije.

To radimo kako bismo spriječili pranje novca i financiranje terorizma te zaštitili cijeli sustav od zlouporabe.

Primjer:
Maria pokušava dovršiti transakciju, ali sustav je identificira kao PEP. Bit će joj zatražena dodatna dokumentacija, a transakcija zahtijeva odobrenje uprave prije nego što se može dovršiti.

4. Velike ili neuobičajene transakcije (EDD)

Ako je iznos transakcije visok ili ponašanje korisnika odstupa od standarda, koristimo Enhanced Due Diligence (EDD) , tj. proširenu analizu.

To bi moglo značiti:

• zahtjev za dodatnim dokumentima,
• objašnjenje porijekla sredstava,
• podnošenjem pisane izjave da korisnik djeluje u svoje ime.

Primjer:
Tomek redovito obavlja male transakcije, a zatim izlazi s velikim pologom. Operater će ga zamoliti da objasni izvor sredstava, na primjer, putem bankovnog izvoda. U određenim slučajevima može biti potrebna i pisana izjava.

Zahvaljujući tome, štitimo ne samo sustav, već i druge korisnike.

5. Transakcije samo za vlasnika dokumenta

Transakcije u Bitcoin bankomatu mogu obavljati samo osoba fizički prisutna na uređaju i vlasnik dokumenta koji se koristi . Nije moguće obavljati transakcije u ime trećih strana.

Primjer:
Ako netko pokuša provesti transakciju koristeći tuđi dokument, bit će odbijena. U slučaju sumnje na prijevaru, Operater može zatražiti dodatne informacije ili dokumentaciju.

Ako provjera nije uspješno dovršena, transakcija neće biti dovršena i, u skladu s Pravilnikom, može se naplatiti provizija za pokrivanje troškova provjere.

6. Zaštita podataka

Sigurnost korisničkih podataka nam je ključna:

• dokumenti i snimke pohranjuju se u skladu s GDPR-om,
• podaci su šifrirani i zaštićeni od neovlaštenog pristupa,
• Ne dijelimo ga ni s kim bez jasne zakonske obveze.

Primjer:
Janek je zabrinut da bi njegovi podaci mogli biti otkriveni. Uvjeravamo vas da se pohranjuju samo u razdoblju propisanom zakonom i koriste se samo u zakonite svrhe.

Ova pravila postoje kako bi se osiguralo da je korištenje bitcoin bankomata sigurno, transparentno i u skladu s važećim propisima .

7. U slučaju dodatnih pitanja obratite se servisnoj službi.

Ako imate bilo kakvih pitanja, nedoumica ili problema tijekom provjere, obratite se našem odjelu Službe za korisnike

8. Sažetak u praksi

Korištenje bitcoin bankomata Bitomat.com sada je jasno i transparentno, u skladu s važećim propisima:

• idete do bitcoin bankomata i odaberete iznos transakcije,
• svaka transakcija zahtijeva potvrdu identiteta (KYC) - bez obzira na iznos,
• kod standardnih iznosa, cijeli proces se provodi samostalno i brzo, bez kontakta s osobljem za usluge,
• za veće iznose, Operater može zatražiti dodatne informacije ili dokumente,
• Ako postoje posebne okolnosti (npr. vrlo visok iznos, PEP status, neobično ponašanje), možda će biti potrebno kontaktirati službu i poslati dokumente koji potvrđuju podrijetlo sredstava (SoF).

Cijeli proces osmišljen je kako bi se pojednostavile transakcije uz osiguranje maksimalne sigurnosti. To osigurava zaštitu vaših sredstava, legalnost transakcija i otpornost sustava na prijevare i zlouporabe.