KYC postupak u Bitomatima

Ulazak

Bitomat.com je predan ispunjavanju svih zakonskih zahtjeva koji se odnose na sprječavanje pranja novca (AML) i financiranje terorizma (CTF). Ovaj postupak ima za cilj osigurati poštivanje važećih propisa i zaštititi naše klijente i cijeli financijski sustav od korištenja u nezakonite svrhe.

AML postupak se odnosi na sve osobe koje koriste Bitcoin bankomate s Bitomat.com . Pokretanje transakcije predstavlja prihvaćanje ovih pravila, uključujući pružanje potrebnih informacija i dokumenata. Trudimo se učiniti postupak provjere što je moguće jasnijim i jednostavnijim za vas, istovremeno održavajući najviše standarde usklađenosti i sigurnosti.

1. Identifikacija kupca

Kada i zašto?
Bez obzira na iznos transakcije, možemo zahtijevati identifikaciju. Konkretno, ova potreba će se pojaviti kada prekoračite zakonsko ograničenje transakcije ili kada postoji potreba za potvrdom vašeg identiteta. KYC ograničenja ovise o lokalnim propisima. Provjerite ograničenje svoje zemlje na vrhu početne stranice www. Bitcoin Bankomat .com ili kontaktiranjem podrške na Bitcoin Bankomat .com/kontakt.

‍
kako radi

• Ako prekoračite navedeno ograničenje, ekran Bitomata će prikazati poruku o potrebi identifikacije i prikazat će animaciju koja pokazuje gdje skenirati dokument na uređaju.
• Limit se može kretati od 0 do 15.000 EUR po danu, ovisno o lokalnim propisima.
• Od vas će se tražiti da skenirate važeći identifikacijski dokument koji je izdala vlada (npr. osobna iskaznica, putovnica, vozačka dozvola).
• Provjerit ćemo vjerodostojnost dokumenta i zabilježiti osnovne podatke (ime, prezime, datum rođenja).
• Ako imamo bilo kakvih nedoumica oko toga jeste li stvarni vlasnik transakcije, zaslon može pitati: "Je li transakcija za vašu osobnu upotrebu?"
  • Da: nastavljate transakciju.
  • Ne: zatražit ćemo od vas da kontaktirate naš Odjel za korisničku podršku kako biste utvrdili stvarnog vlasnika i svrhu transakcije.

Što ako odbijem?
Odbijanje identificiranja ili izostanak suradnje u tom smislu znači otkazivanje transakcije i moguće privremeno blokiranje Bitomata.

‍

2. Provjera identiteta

Kontinuirani proces
Provjera se provodi sa svakom transakcijom, a ne samo s prvom. Svaki put provjeravamo da se radi o istoj osobi koja predočuje osobni dokument.

Primjeri upitnih situacija
Možemo zaustaviti transakciju ako primijetimo:

• Skeniranje dokumenta na način koji ga čini nečitljivim.
• Korištenje nevažeće, krivotvorene ili krivotvorene osobne isprave koja pripada drugoj osobi.
• Korištenje isprave koju su izdale nedržavne organizacije.

U slučaju sumnje, možemo zatražiti dodatna objašnjenja ili u potpunosti odbiti dovršenje transakcije.

3. Prihvaćanje korisnika i procjena rizika

Nakon potvrde vašeg identiteta, provjeravamo možemo li vas prihvatiti kao klijenta za određenu transakciju. Ovo uključuje provjeru:

• Liste sankcija: Provjeravamo nije li klijent na međunarodnim listama sankcija. Ako je tako, moramo odbiti transakciju.
• Popis PEP (politički izloženih osoba): Ako ste PEP, možemo zatražiti dodatnu dokumentaciju i odobrenje uprave prije nastavka transakcije. U nekim će slučajevima transakcija biti odbijena.

Svi potvrđeni unosi na popise sankcija ili PEP rezultiraju obustavom transakcije.

4. Poboljšana dužna pažnja (EDD)

Što je EDD?
EDD se koristi kada se transakcija čini sumnjivom, visokorizičnom ili neobičnom. To uključuje, između ostalog:

• Vrlo velike ili složene transakcije bez jasne ekonomske svrhe.
• Korisnici se ponašaju nervozno, ostavljajući dojam da rade po nečijim naredbama (npr. kupac ne može objasniti čemu služi novčanik za kriptovalute, javna adresa ili što je Bitcoin).
• Mnogo malih transakcija u jednom danu, zajedno prekoračujući zakonsko ograničenje, što može prikriti jednu veliku transakciju.

Što se događa tijekom EDD?

• Bitcoin Bankomat može zaustaviti transakciju i zatražiti da kontaktira Službu za korisnike.
• Možemo zatražiti dodatne informacije ili dokumente, npr. potvrdu o izvoru sredstava (bankovne izvode, porezne izvode, ugovore).
• U određenim slučajevima tražit ćemo od vas pisanu izjavu da djelujete u svoje ime.
• Naš službenik za usklađenost će analizirati dostavljene podatke i odlučiti o daljnjem tijeku transakcije. Ovisno o rezultatu analize, transakcija može biti dopuštena (uz istovremeni nadzor) ili trajno blokirana.

Odbijanje davanja traženih podataka ili nemogućnost objašnjenja porijekla sredstava dovodi do odbijanja transakcije.

5. Provjera izvora sredstava

Ako transakcija premašuje određena ograničenja ili se smatra visokim rizikom, tražit ćemo od vas da dokumentirate izvor sredstava. To se odnosi i na kupnju i na prodaju kriptovaluta.

Uzorci dokumenata

• Pri kupnji kriptovalute: Porezne prijave, bankovni izvodi, platni listići, ugovori o radu ili djelu, javnobilježnički akti.
• Kod prodaje kriptovalute: Povijest transakcija iz novčanika kriptovaluta, potvrda prethodnih kupnji/prodaja u Bitomatu, dokazi o aktivnostima rudarenja, dokazi o transakcijama s mjenjačnica kriptovaluta.

Ukoliko prezentirani dokumenti izazivaju sumnje ili su nepotpuni, zatražit ćemo dodatna objašnjenja. Odbijanje suradnje ili nemogućnost dokazivanja izvora sredstava rezultira dodjeljivanjem najviše razine rizika i odbijanjem transakcije.

6. Zabrana transakcija trećih osoba

Transakcije se moraju vršiti isključivo za vlastiti račun. Ne obavljamo poslove u ime trećih strana. U slučaju sumnje na tzv "money muling" (osoba koja djeluje u ime drugih), transakciji ćemo dodijeliti najvišu razinu rizika i, ako je potrebno, obavijestit ćemo nadležna tijela za provođenje zakona.

Sve je veći broj slučajeva u kojima starije osobe, manipulirane od strane prevaranata koji se predstavljaju kao voljeni ili voljene osobe, uplaćuju novac putem Bitcoin bankomata. U mnogim slučajevima imamo posla s očitom prijevarom, ali žrtve to često poriču i ne vjeruju našim upozorenjima.

Stoga, u slučajevima koji izazivaju razumnu sumnju, zahtijevamo pisanu izjavu kojom se potvrđuje da je osoba koja provodi transakciju svjesna rizika i da ne djeluje pod utjecajem manipulacije.

Osim toga, uvodimo proviziju od 5% za ove vrste transakcija. Ova naknada namijenjena je pokrivanju operativnih troškova povezanih s rješavanjem slučajeva prijevare i obeshrabrivanju žrtava od daljnjeg prebacivanja sredstava prevarantima.

Zahvaljujemo na razumijevanju i potičemo vas na izniman oprez prilikom obavljanja transakcija.

7. Zaštita podataka i povjerljivost

Vaši osobni podaci, snimke kamera i kopije dokumenata čuvaju se na siguran način i u skladu s važećim propisima o zaštiti podataka. Poštujemo Vašu privatnost, ali se također moramo pridržavati propisa koji se odnose na pohranu i otkrivanje podataka nadležnim tijelima kada to zahtijeva zakon.

8. Obratite se Službi servisa - u slučaju dodatnih pitanja

Ako imate bilo kakvih pitanja, nedoumica ili problema tijekom provjere, obratite se našem odjelu Službe za korisnike

Sažetak

Bitomat.com ulaže sve napore kako bi spriječio pranje novca, financiranje terorizma i druge nezakonite aktivnosti. Ove mjere opreza mogu se ponekad činiti nametljivima, ali su neophodne kako bi naša platforma bila sigurna i zakonita. Zahvaljujemo na razumijevanju i suradnji koja pomaže u očuvanju povjerenja i sigurnosti.

Izvori i korisne veze

• PEP lista i sankcije – OpenSanctions

(Gore navedene veze pomažu u provjeri zakonitosti transakcija, uključujući provjeru popisa sankcija i PEP popisa.)