💸 5 способов заработать на рынке криптовалют без торговли!

На криптовалютах можно получать вознаграждения или проценты без ежедневной торговли: посредством стейкинга, обеспечения ликвидности, кредитования, аирдропов, а также игр и приложений с вознаграждениями. Каждый из этих способов имеет свои требования. Отсутствие торговли не означает отсутствия риска, затрат или возможности потерь.

Ниже мы сравниваем пять способов: откуда берется вознаграждение, нужен ли стартовый капитал и что может снизить доход. Это объяснение механизмов, а не обещание дохода или рекомендация конкретной платформы.

Стейкинг: вознаграждения за участие в обеспечении безопасности сети

В сетях, работающих по модели «доказательство доли владения» (proof of stake), можно выделить криптовалюту для участия в валидации. Вознаграждения зависят от правил конкретной сети и способа участия. Независимый валидатор, сервис стейкинга и ликвидный стейкинг — это не один и тот же продукт.

Вам уже нужна криптовалюта. В сети Ethereum для запуска собственного валидатора требуется не менее 32 ETH; пулы позволяют участвовать с меньшей суммой, но сопряжены с риском, связанным с посредником или смарт-контрактом. Для вывода средств может потребоваться ожидание в очереди. Ликвидный токен, представляющий долю в стейкинге, не гарантирует немедленного возврата полной стоимости. Различия описаны в документации по стейкингу Ethereum.

Что следует проверить: комиссии за услуги, условия вывода средств, штрафы и курс криптовалюты. Большее количество токенов не обязательно означает больше злотых. У биткоина нет встроенного стейкинга по алгоритму «доказательство доли владения» (proof of stake): его сеть использует майнинг по алгоритму «доказательство работы» (proof of work). Предложение «стейкинга BTC» требует проверки того, что на самом деле делает поставщик услуг со средствами.

Обеспечение ликвидности и «йилд-фарминг»

Поставщик ликвидности предоставляет активы в пул децентрализованной биржи. Он может получать долю от комиссий за обмен, а также дополнительные вознаграждения. «Йилд-фарминг» — это общее название стратегии получения таких вознаграждений; не все предложения работают одинаково.

Непостоянные потери (impermanent loss) означает, что доходность позиции в пуле оказывается ниже, чем при простом удержании тех же активов, когда их относительные цены меняются. Речь идет не только о падении стоимости ниже первоначального взноса. Комиссии могут компенсировать эту разницу, но не обязательно. Механизм работы пулов Uniswap v2 описан в документации Uniswap.

Что следует проверить: затраты на вход и выход, условия пула, а также риск ошибки смарт-контракта. Пара стейблкоинов не исключает риска потери привязки к валюте. Высокая годовая доходность (APY), выраженная в токене вознаграждения, не гарантирует прибыли после его продажи.

Криптовалютные займы: проценты за предоставление активов

Вы можете предоставить свои токены протоколу кредитования или поставщику услуг. Это другой механизм, отличающийся от обеспечения ликвидности для обмена двумя активами. Например, в Aave процентная ставка меняется в зависимости от загрузки пула и параметров протокола — это объясняется в описании предоставления токенов.

Что следует проверить: кто контролирует средства, от чего зависит процентная ставка и когда их можно вывести. В DeFi существуют, в частности, риски, связанные со смарт-контрактами и доступной ликвидностью; в случае кастодиального сервиса также существует риск неплатежеспособности или приостановки выплат. Это не аналог гарантированного банковского вклада.

Эйрдропы: токены за выполнение условий проекта

Эйрдроп — это распределение токенов, например, среди первых пользователей проекта. Вам не нужно покупать раздаваемый токен, однако для получения права на него может потребоваться время, активность и оплата сетевых комиссий. Вознаграждение может не быть предоставлено или не иметь ликвидного рынка сбыта.

Предыдущий аирдроп не гарантирует следующего. Не вносите деньги только потому, что кто-то предсказывает «наверняка состоится аирдроп». Не разглашайте фразу восстановления и не передавайте приватный ключ. Неожиданный токен и просьба подписать разрешение могут использоваться для кражи средств — примеры описаны в руководстве по безопасности MetaMask.

«Play to earn» и «move to earn»: вознаграждения за активность

В некоторых играх и приложениях за игру или физическую активность начисляются токены. Однако вознаграждение в приложении не является фиксированной денежной выплатой. Могут действовать требования о покупке предметов, ограничения на активность и условия обмена.

Например, правила STEPN связывают вознаграждения с NFT Sneakers, уровнем, активностью и доступной энергией. Сама по себе ходьба не гарантирует определённого заработка. Перед участием сравните затраты, время и возможность продажи вознаграждения; проводите различие между внутренними баллами и криптовалютой, которую можно вывести.

Можно ли зарабатывать на криптовалютах без вложений?

Эйрдропы и некоторые задания могут не требовать покупки токенов. Тем не менее, они требуют затрат времени, а иногда и сетевых комиссий. Стейкинг, кредитование и обеспечение ликвидности требуют наличия активов. Ни один из пяти методов не гарантирует определённого ежемесячного дохода.

«Пассивный доход» не означает, что можно забыть о своих средствах. Необходимо проверять условия и возможность вывода средств. Европейские надзорные органы напоминают о рисках, связанных с криптоактивами, и об ограничениях в области защиты клиентов.

Как оценить результат и вывести средства?

Важны стоимость вознаграждения за вычетом расходов и изменение стоимости предоставленных активов. Сравните результат с тем, что было бы, если бы вы просто держали токены. Не воспринимайте рекламируемый APY как сумму, которую вы обязательно получите.

Прежде чем планировать обмен на наличные, проверьте возможность вывода токенов, поддерживаемую сеть и конечную стоимость. Не каждый токен из игры, аирдропа или стейкинга принимается в битомате. Полезны будут руководства по криптовалютным кошелькам и комиссиям в битоматах.

Bitomat.com является агрегатором информации об устройствах, а не оператором или поставщиком описанных продуктов. Условия конкретной сделки устанавливает оператор. Инструкцию можно найти в руководстве по продаже биткойнов за наличные.

Видеоверсию оригинального материала «Usłyszałem pod Bitomatem» можно посмотреть на YouTube.