Процедура KYC в Bitomat

Введение

Bitomat.com обязуется соблюдать все требования законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Данная процедура призвана обеспечить соблюдение действующего законодательства и защитить наших Клиентов и финансовую систему в целом от использования в незаконных целях.

Процедура AML распространяется на всех лиц, использующих Bitcoin на сайте Bitomat Bitomat.com. Начало транзакции подразумевает согласие с этими правилами, включая предоставление необходимой информации и документов. Мы стремимся сделать процесс верификации понятным и максимально простым для вас, сохраняя при этом самые высокие стандарты соответствия и безопасности.

1. идентификация клиента

Когда и почему: независимо от суммы операции мы можем потребовать идентификацию личности. В частности, такая необходимость возникнет, если вы превысите установленный законом лимит транзакций или если вам потребуется подтвердить свою личность. Лимиты KYC варьируются в зависимости от местного законодательства. Проверьте лимит, действующий в вашей стране, в верхней части главной страницы сайтакриптомат или обратившись в службу поддержки по адресу криптомат.com/contact.

‍Как это работает?

• Если вы превысите указанный лимит, экран Bitomat предложит вам идентифицировать себя и покажет анимацию, показывающую, где на устройстве нужно отсканировать документ.
• Лимит может составлять от 0 до 15 000 евро в день, в зависимости от местных правил.
• Вас попросят отсканировать действительный документ, выданный государственным органом (например, удостоверение личности, паспорт, водительское удостоверение).
• Мы проверим подлинность документа и запишем основные данные (имя, фамилию, дату рождения).
• Если мы сомневаемся в том, что вы являетесь фактическим бенефициаром операции, на экране может появиться вопрос: "Предназначена ли эта операция для вашего личного пользования?"
  • Да: Вы продолжаете транзакцию.
  • Нет: Мы покажем запрос на обращение в наш отдел обслуживания клиентов, чтобы определить фактического получателя и цель транзакции.

Отказ идентифицировать себя или нежелание сотрудничать в этом вопросе означает отмену транзакции и возможную временную блокировку Bitomat.

‍

2 Проверка личности

Непрерывный процесс Верификация происходит при каждой транзакции, а не только при первой. Каждый раз мы убеждаемся, что человек - это тот же самый человек, который предъявляет документ, удостоверяющий личность.

Примеры проблемных ситуаций Мы можем остановить транзакцию, если заметим:

• Сканирование документа таким образом, что его невозможно прочитать.
• Использование недействительного, измененного или чужого документа, удостоверяющего личность.
• Использование документа, выданного негосударственными организациями.

Если у вас возникнут сомнения, мы можем попросить вас дать дополнительные разъяснения или вовсе отказаться от сделки.

3 Принятие клиента и оценка рисков

После подтверждения вашей личности мы проверяем, можем ли мы принять вас в качестве клиента для проведения транзакции. Это включает в себя проверку:

• Санкционные списки: Мы проверяем, не находится ли клиент в международных санкционных списках. Если да, мы должны отказать в сделке.
• Список PEP (политически значимых лиц): Если клиент входит в список PEP, мы можем потребовать дополнительные документы и одобрение руководства, прежде чем приступить к операции. В некоторых случаях сделка будет отклонена.

Любые подтвержденные записи в санкционных списках или списках PEP приведут к приостановке операций.

4 Усиленная проверка благонадежности (EDD)

Что такое ЭДД? ЭДД используется, когда операция кажется подозрительной, высокорискованной или необычной. К ним относятся, в частности:

• Очень крупные или сложные сделки, не имеющие четкой экономической цели.
• Клиенты ведут себя нервно, создавая впечатление, что действуют по чужой инструкции (например, клиент не может объяснить, для чего нужен криптовалютный кошелек, публичный адрес или что такое биткоин).
• Множество мелких операций в один день, суммарно превышающих установленный законом лимит, которые могут маскировать одну крупную операцию.

Что происходит во время EDD?

• криптомат может остановить транзакцию и попросить вас связаться со Службой поддержки клиентов.
• Мы можем запросить дополнительную информацию или документы, например, подтверждение источника средств (выписки с банковского счета, НДФЛ, договоры).
• В некоторых случаях мы попросим вас предоставить письменное заявление о том, что вы действуете от своего имени.
• Наш сотрудник по контролю за соблюдением законодательства проанализирует предоставленные данные и примет решение о дальнейшем ходе операции. В зависимости от результатов анализа транзакция может быть разрешена (с одновременным мониторингом) или окончательно заблокирована.

Отказ предоставить необходимую информацию или невозможность объяснить происхождение средств приведет к отказу в проведении операции.

5 Проверка источника средств

Если транзакция превышает определенные лимиты или воспринимается как повышенный риск, мы попросим вас документально подтвердить источник средств. Это относится как к покупке, так и к продаже криптовалют.

Примеры документов

• При покупке криптовалюты: налоговые декларации, банковские выписки, платежные ведомости, трудовые или служебные контракты, акты.
• При продаже криптовалюты: История транзакций с криптовалютного кошелька, подтверждение предыдущих покупок/продаж в Bitomat, доказательства майнинговой активности (добычи), доказательства транзакций с криптовалютных бирж.

Если представленные документы вызывают сомнения или являются неполными, мы попросим вас дать дополнительные разъяснения. Отказ от сотрудничества или неспособность подтвердить источник средств приведут к присвоению наивысшего уровня риска и отказу в проведении операции.

6 Запрет на совершение сделок с третьими лицами

Операции должны осуществляться только для вашего собственного счета. Мы не проводим транзакции от имени третьих лиц. В случае подозрения на так называемый "мулинг денег" (лицо, действующее от имени других лиц), мы присвоим транзакции наивысший уровень риска и, при необходимости, проинформируем соответствующие правоохранительные органы.

Мы наблюдаем все больше случаев, когда пожилые люди, которыми манипулируют мошенники, выдающие себя за родственников или влюбленных, вносят деньги на счет через битовые автоматы. Во многих ситуациях речь идет о явном мошенничестве, но жертвы часто отрицают этот факт и не верят нашим предупреждениям.

Соответственно, в случае обоснованных сомнений мы требуем письменное заявление, подтверждающее, что лицо, совершающее сделку, осознает риск и не действует под влиянием манипуляций.

Кроме того, мы вводим комиссию в размере 5 % за данный вид транзакций. Эта комиссия призвана покрыть операционные расходы, связанные с рассмотрением случаев мошенничества, а также отбить у жертв желание продолжать переводить средства мошенническим лицам.

Мы благодарим вас за понимание и призываем проявлять крайнюю осторожность при совершении сделок.

7 Защита данных и конфиденциальность

Ваши личные данные, записи с камер и копии документов хранятся надежно и в соответствии с действующим законодательством о защите данных. Мы уважаем вашу конфиденциальность, но при этом должны соблюдать правила хранения и передачи данных компетентным органам, если это требуется по закону.

8. обратитесь в отдел обслуживания, если у вас есть дополнительные вопросы

Если у вас возникнут вопросы, проблемы или затруднения в процессе проверки, пожалуйста, свяжитесь с нашим отделом обслуживания клиентов

Резюме

Bitomat.com прилагает все усилия для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности. Меры предосторожности иногда могут показаться обременительными, но они необходимы для обеспечения безопасности нашей платформы и соответствия законодательству. Благодарим вас за понимание и сотрудничество, которое помогает поддерживать доверие и безопасность.

Источники и полезные ссылки

• Список PEP и санкций - OpenSanctions

(Приведенные выше ссылки помогают проверить законность транзакций, включая проверку санкционных списков и списков PEP).