KYC, AML и конфиденциальность на криптовалютных биржах

Обновление содержания: 12 октября 2026 года. Первоначальная дата публикации остаётся без изменений.

Проверка личности и мониторинг транзакций являются неотъемлемой частью регулируемого рынка криптоактивов. Конфиденциальность данных не означает права игнорировать требования по идентификации или налоговые обязательства.

Что означают аббревиатуры KYC и AML?

KYC — это процедура установления личности и идентификации клиента, а AML — это меры по противодействию отмыванию денег. Требуемые данные и документы зависят от применимого законодательства, вида услуги и оценки рисков. Не существует универсального правила, позволяющего осуществлять транзакции без предоставления данных при сумме ниже определенного порога.

Налоговая отчетность: DAC8

В ЕС директива DAC8 расширяет сотрудничество в налоговой сфере, включая определенные данные о криптоактивах. Сбор данных охватывает периоды, начиная с 1 января 2026 года; первый обмен данными за 2026 год состоится в 2027 году. Объем отчетности определяется нормативными актами, а не предположением о том, что о каждом частном переводе из кошелька автоматически подается отчет.

Блокчейн не гарантирует анонимности

В публичных сетях история транзакций доступна для анализа. Адрес кошелька может быть связан с конкретным лицом на основании дополнительной информации. Использование собственного кошелька или децентрализованного сервиса не снимает юридической ответственности.

А как насчёт битоматов?

Транзакции, осуществляемые через устройства, подпадают под требования соответствующего оператора и законодательства. Проверка может потребоваться даже при небольших суммах. Не следует разделять транзакции с целью обхода контроля или полагать, что оплата наличными означает отсутствие данных или отчетности.

На карте Bitomat.com вы найдёте информацию о местоположениях. Bitomat.com является агрегатором, а условия совершения сделок и обработки данных определяет поставщик услуги. Перед обменом ознакомьтесь с его актуальными правилами и политикой конфиденциальности.

Как обеспечить защиту данных и безопасность?

• Пользуйтесь официальными сайтами и проверяйте личность поставщика услуг.
• Не разглашайте фразу для восстановления и личные ключи.
• Сохраняйте подтверждения, необходимые для ваших собственных расчетов.
• Узнайте у оператора, какие данные он собирает и как можно реализовать свои права в отношении их защиты.

Источники

• Европейская комиссия: DAC8
• ESMA: MiCA
• Регламент (ЕС) 2023/1113: информация, сопровождающая передачу данных