Изменения в KYC в 2025 году в соответствии с MiCA: 15 000 eur KYC

Изменения KYC в Bitomat: Все, что вам нужно знать

Вы хотите сохранить анонимность при покупке или продаже криптовалют на битоматах? Однако в мире регулирования и законодательства происходят изменения, которые оказывают огромное влияние на то, как вы используете такие устройства, как криптоматы. В этой статье мы расскажем о наиболее важных аспектах, связанных с KYC (Know Your Customer), правилами ЕС (особенно MiCA) и о том, как это может отразиться на ваших будущих транзакциях.

Оглавление

1. Что такое KYC и почему он важен?
2. MiCA - ключевые изменения в регулировании криптовалют
3. Существующие ограничения в битоматике: Что меняется?
4. Следующие этапы изменений: С марта 2025 года по сентябрь 2025 года
5. Почему Bitomat.com продлил срок действия анонимных транзакций?
6. Что означает лицензия VASP и CASP?
7. Как вы защищаете себя от полного KYC?
8. Часто задаваемые вопросы (FAQ)
9. Резюме

MiCA - ключевые изменения в регулировании криптовалют

MiCA (Markets in Crypto-Assets) - это пакет нормативных актов Европейского союза, направленных на унификацию и систематизацию правил для рынка цифровых активов во всех странах ЕС.

• Дата вступления в силу: не определена
• Основная цель: обеспечить прозрачность, безопасность и защиту потребителей на криптовалютном рынке.
• Почему это важно? MiCA вводит строгие требования к поставщикам криптовалют, включая требование полной проверки личности в большинстве случаев.

Существующие ограничения в битоматике: Что меняется?

Изначально планировалось, что поправки, вносимые 30 декабря 2024 года, полностью изменят лимиты KYC. Однако в окончательный вариант были внесены некоторые изменения, а также различия в разных странах.

События в отдельных странах

• 🇪🇸 Битоматы в Испании
  1. С 1 января 2024 года для каждой транзакции требуется полная идентификация клиента. Это, безусловно, уже подтверждено и вступило в силу.
• 🇵🇱 Битоматы в Польше
  1. Следите за развитием событий через новостную рассылку.
• 🇧🇬 Битоматы в Болгарии, 🇭🇷 Битоматы в Хорватии, 🇨🇾 Битоматы на Кипре, 🇨🇿 криптоматы в Чехии, 🇷🇴 Битоматы в Румынии, 🇸🇰 криптоматы в Словакии, 🇬🇷 криптоматы в Греции
  • После 1 января 2025 года: Никаких дополнительных изменений.
  • Конец 2025 - начало 2026 г.: МиКа имеет прямое действие на всей территории ЕС, однако государства-члены должны соответствующим образом адаптировать свои национальные законы и надзорную практику. В результате момент практического применения MiCA может варьироваться в зависимости от страны. Пока новые нормативные требования не вступят в силу, вы можете продолжать пользоваться нашими услугами, как и раньше. Мы заблаговременно проинформируем вас о любых необходимых обновлениях.

• 🇮🇹 Битоматы в Италии, 🇸🇮 Битоматы в Словении
  • Полная система KYC уже существует, никаких новых изменений.
• 🇧🇦 Босния, 🇧🇷 Бразилия, 🇨🇱 Чили, 🇲🇰 Северная Македония, 🇵🇪 Перу, 🇺🇦 Украина
  • Правила MiCA здесь не действуют. На данный момент никаких изменений нет, но мы рекомендуем вам следить за нашей новостной рассылкой, чтобы узнать о возможных будущих изменениях.

Почему Bitomat.com до сих пор не внес изменения?

Согласно юридическим анализам и интерпретациям, Bitomat.com (и другие VASP-лицензированные организации) пока не обязаны внедрять полный KYC до марта 2025 года в некоторых странах (уточните, в каких именно, на изображениях выше). Это связано с тем, что:

• Организации, получившие лицензию VASP, не подпадают под действие Правила путешествий, которое предусматривает полную идентификацию.
• Для CASP (компаний, уже получивших лицензию по новым правилам) полный KYC применяется раньше.
• Начало идентификации до получения лицензии MiCA может нарушить правила RODO/защиты данных.

Эффект? До марта 2025 года вы сможете продолжать пользоваться преимуществами частичной или полной непроверки в битовых банкоматах, если ежедневная сумма не превышает 990 евро.

Что означает лицензия VASP и CASP?

• VASP (Virtual Asset Service Provider) - "старая" модель лицензирования криптовалютных услуг в некоторых странах ЕС.
• CASP (Crypto-Asset Service Provider) - "новая" модель лицензирования, введенная MiCA, которая требует соблюдения гораздо более строгих стандартов регулирования, включая более широкий KYC.

На практике:

• У организаций, работающих в качестве VASP, еще есть время для внедрения полного KYC.
• Организации, получившие лицензию CASP, уже должны выполнять требования MiCA (включая тщательную проверку клиентов).

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1 Могу ли я по-прежнему покупать криптовалюты анонимно до марта 2025 года?
Транзакции на сумму 1 000 евро или более требуют сканирования на устройстве документа, удостоверяющего личность. Если один и тот же человек в один день покупает или продает криптовалюту в нескольких сделках на общую сумму, равную или превышающую 15 000 евро, мы интерпретируем эти сделки как связанные и требуем сканирования удостоверения личности и в этом случае. В особых случаях, таких как попытки скрыть свое лицо во время транзакции, мы оставляем за собой право потребовать сканирование документа, удостоверяющего личность, и при меньших суммах.

2 Почему после вступления в силу MiCA будет так сложно сохранить анонимность? MiCA гармонизирует правила по всему ЕС, заставляя проверять пользователей. В основном это связано с правилами AML (борьба с отмыванием денег) и защитой пользователей от злоупотреблений.

3. Будет ли Bitomat.com всегда требовать KYC?
В конечном итоге - да. Согласно правилам, любая транзакция, превышающая любой порог в ЕС, будет требовать идентификации. Но до тех пор вы все еще можете пользоваться текущими лимитами, особенно с вашим статусом VASP.

4 Существуют ли аналогичные правила в других странах за пределами ЕС? И да, и нет. В каждой стране может быть свое собственное регулирование криптовалют. В регионах, не входящих в ЕС, MiCA не применяется, но многие страны вводят или рассматривают возможность введения аналогичного регулирования.

Резюме

Грядущие изменения в системе KYC (Know Your Customer) - в частности, под влиянием регулирования MiCA - окажут огромное влияние на анонимность пользователей криптовалют. криптоматыкоторые до сих пор обеспечивали относительно высокий уровень конфиденциальности, постепенно будут вынуждены ввести полную верификацию. MiCA имеет прямое действие на всей территории ЕС, однако государства-члены должны соответствующим образом адаптировать свои национальные законы и надзорную практику. В результате момент практического применения MiCA может варьироваться от страны к стране. Пока новые нормативные требования не вступят в силу, вы можете продолжать пользоваться нашими услугами, как и раньше. Мы заблаговременно проинформируем вас о любых необходимых обновлениях.

• Следите за блогом Bitomat.com и другими надежными источниками новостей, чтобы быть в курсе законодательных обновлений и новостей в мире криптовалют.

Благодаря этой статье вы теперь знаете, что вас ждет в контексте KYC в битоматике. Приглашаем вас посетить криптомат.com/blog для получения последних статей, советов и обновлений!

Хотите действовать прямо сейчас? Ознакомьтесь с нашей картой bitomat и посмотрите, где вы еще можете получить выгоду от транзакций, сохраняя текущие лимиты анонимности.

Спасибо, что прочитали статью! Если у вас есть дополнительные вопросы или вы хотите поделиться своим мнением, пожалуйста, оставьте комментарий ниже.

‍