KYC в биткоматах и MiCA: изменения с 2025 года

KYC в криптоавтомате — это проверка личности. Не существует единого для всех устройств порога в 15 000 евро, ниже которого можно считать, что идентификация не требуется. Перед внесением или отправкой криптовалюты ознакомьтесь с требованиями соответствующего оператора.

Обновление информации: 7 октября 2026 г. Предыдущие сведения об отсрочке процедуры KYC до марта или сентября 2025 г. не являются актуальными инструкциями по использованию биткойн-автоматов. Сайт Bitomat.com является агрегатором информации о местоположении и других сведений; он не является оператором устройств и не осуществляет проверку транзакций.

MiCA, KYC и «правило путешествий»: три разных вопроса

• MiCA: правила деятельности субъектов, предоставляющих услуги, связанные с криптоактивами, включая авторизацию и защиту клиентов.
• KYC и AML: идентификация клиента и более широкие меры по противодействию отмыванию денег.
• Правило «Travel Rule»: информация, сопровождающая переводы средств и определенных криптоактивов, регулируемая отдельно от MiCA.

ESMA описывает сферу применения MiCA, а EBA указывает на вступление в силу руководящих принципов «Travel Rule» с 30 декабря 2024 года. Переходный период, касающийся авторизации, не является общим освобождением от проверки личности.

Что изменилось с 2025 года?

Положения MiCA, касающиеся услуг в сфере криптоактивов, вступили в силу 30 декабря 2024 года. Некоторые субъекты, ранее действовавшие в соответствии с национальным законодательством, могли воспользоваться переходными положениями о продолжении деятельности. Государства могли сократить этот срок или не применять его.

Статья 143, пункт 3 MiCA устанавливала крайний срок окончания такого периода на 1 июля 2026 года или на более раннюю дату — в случае выдачи или отказа в выдаче разрешения. Этот срок уже истек. В сообщении ESMA от июня 2026 года разъясняются условия окончания периода и необходимость проверки полномочий поставщика услуг.

Не следует отождествлять ранее осуществленную регистрацию VASP с авторизацией CASP в соответствии с MiCA. ESMA также поясняет, что переходный период MiCA не освобождал от обязательств, вытекающих из Регламента 2023/1113.

Означает ли лимит на вывод средств отсутствие процедуры KYC?

Нет. Операционный лимит устройства, сумма наличных и требования к идентификации — это отдельные аспекты. Не следует рассматривать прежние суммы в 990 евро или 15 000 евро как гарантию проведения транзакции без проверки. Оператор может запросить документы или дополнительную информацию даже при меньшей сумме.

Информацию о документах, объеме проверки и способах идентификации см. в действующих условиях конкретной услуги. Ознакомьтесь также с разъяснениями по лимитам вывода средств и руководством по KYC и AML. Не разбивайте транзакции с целью обхода контроля.

Что нужно проверить перед посещением битомата?

1. Определите оператора выбранного устройства, доступность услуги и требования к проверке.
2. Узнайте часы работы, статус, наличие наличных, а также курс и комиссии.
3. Подготовьте необходимый действующий документ и адрес кошелька в поддерживаемой сети.
4. Сохраните подтверждение и контактные данные службы поддержки оператора. В случае приостановки транзакции уточните дальнейший порядок действий.

Карта местоположения помогает сравнить точки, но само по себе наличие устройства на карте не подтверждает полномочий его оператора. В ЕС проверьте организацию и спектр услуг в реестре ESMA и у соответствующего органа надзора. Передавайте документы исключительно через проверенный канал оператора; никогда не раскрывайте фразу для восстановления доступа к кошельку.

Часто задаваемые вопросы

Исключает ли собственный кошелек необходимость верификации?

Не делайте таких предположений. Использование собственного кошелька не снимает с оператора обязательств, связанных с переводом и контролем. Перед началом операции уточните требования.

Дает ли « Bitomat.com » согласие на сделку?

Нет. Агрегатор помогает найти и сравнить варианты размещения. Условия предоставления оборудования, проверку и расчет обеспечивает соответствующий оператор.

Действуют ли одни и те же правила во всех странах?

Нет. Требования необходимо проверять с учетом страны и конкретного поставщика услуг. Не применяйте пороговые значения или инструкции из другой страны к своей транзакции.