Изменения в KYC в 2025 году в соответствии с MiCA: 15 000 eur KYC

Изменения KYC в Bitomat: Все, что вам нужно знать

В мире регулирования и законодательства происходят изменения, которые оказывают огромное влияние на использование таких устройств, как криптоматы. В этой статье мы объясним наиболее важные аспекты, связанные с KYC (Know Your Customer), регулированием ЕС (особенно MiCA) и тем, как это может повлиять на ваши будущие транзакции.

Оглавление

1. Что такое KYC и почему он важен?
2. MiCA — ключевые изменения в законодательстве о криптовалютах
3. Существующие ограничения в сфере криптоматов: Что меняется?
4. Следующие этапы изменений: С марта 2025 года по сентябрь 2025 года
5. Почему Bitomat.com срок действия программы «Безопасные транзакции»?
6. Что означает лицензия VASP и CASP?
7. Как вы защищаете себя от полного KYC?
8. Часто задаваемые вопросы (FAQ)
9. Резюме

MiCA - ключевые изменения в регулировании криптовалют

MiCA (Markets in Crypto-Assets) — это регламент ЕС, регулирующий правила выпуска и предоставления услуг, связанных с криптоактивами. MiCA вступило в силу 29.06.2023 г. — часть положений (касающихся токенов, связанных с активами и электронными деньгами) применяется с 30.06.2024 г., а полное применение регламента вступает в силу с 30.12.2024 г.

• Основная цель: обеспечить прозрачность, безопасность и защиту потребителей на криптовалютном рынке.
• Почему это важно? MiCA вводит строгие требования к поставщикам криптовалют, включая требование полной проверки личности в большинстве случаев.

Регулирование криптовалют в ЕС вступает в новую фазу. В этой статье мы объясняем, что реально меняется в KYC в биткоин-банкоматах, что уже вступило в силу, а что только может вступить в силу — и почему между странами по-прежнему существуют различия.

Существующие ограничения в сфере криптоматов: Что меняется?

Изменение, первоначально запланированное на 30 декабря 2024 года, должно было полностью изменить лимиты KYC. Однако на последнем этапе появились некоторые поправки, а также различия в зависимости от страны.

События в отдельных странах

• 🇪🇸 криптоматы Испании
  1. С 1 января 2024 года для каждой транзакции требуется полная идентификация клиента. Это, безусловно, уже подтверждено и вступило в силу.
• 🇵🇱 криптоматы в Польше

• Следите за развитием ситуации через новостную рассылку. Обновление на 16.12.2025: после вето президента Польши Кароля Навроцкого ситуация развивается динамично.
• 🇧🇬 криптоматы Болгарии, 🇭🇷 Криптоматы в Хорватии, 🇨🇾 криптоматы Кипре, 🇨🇿 криптоматы в Чехии, 🇷🇴 криптоматы Румынии, 🇸🇰 криптоматы в Словакии, 🇬🇷 криптоматы в Греции
  • После 1 января 2025 года: Никаких дополнительных изменений.
  • Конец 2025/начало 2026 года: MiCA имеет прямое применение во всей ЕС, однако государства-члены должны соответствующим образом адаптировать свои национальные законы и надзорные практики. В результате момент практического применения MiCA может различаться в разных странах. До вступления в силу новых нормативных требований вы можете продолжать пользоваться нашими услугами, как и раньше. О любых необходимых обновлениях мы сообщим вам заранее. Обновление от 16.12.2025: на данный момент изменений нет.

• 🇮🇹 криптоматы Италии, 🇸🇮 криптоматы Словении
  • Полная система KYC уже существует, никаких новых изменений.
• 🇧🇦 Босния, 🇧🇷 Бразилия, 🇨🇱 Чили, 🇲🇰 Северная Македония, 🇵🇪 Перу, 🇺🇦 Украина
  • Правила MiCA здесь не действуют. На данный момент никаких изменений нет, но мы рекомендуем вам следить за нашей новостной рассылкой, чтобы узнать о возможных будущих изменениях.

Хотя MiCA вступает в силу во всей ЕС с 30.12.2024 г., на практике некоторые страны предусмотрели переходные периоды для субъектов, действовавших на законных основаниях до этой даты. В зависимости от страны такой период может длиться максимум до 01.07.2026 г. или до момента получения (или отказа) в авторизации CASP, отсюда возможны различия в темпах внедрения изменений в KYC.

Почему Bitomat.com до сих пор не внес изменения?

Согласно юридическим анализам и интерпретациям, Bitomat.com (и другие VASP-лицензированные организации) пока не обязаны внедрять полный KYC до марта 2025 года в некоторых странах (уточните, в каких именно, на изображениях выше). Это связано с тем, что:

• Организации, получившие лицензию VASP, не подпадают под действие Правила путешествий, которое предусматривает полную идентификацию.
• Для CASP (компаний, уже получивших лицензию по новым правилам) полный KYC применяется раньше.
• Начало идентификации до получения лицензии MiCA может нарушить правила RODO/защиты данных.

Эффект? До марта 2025 года вы сможете продолжать пользоваться преимуществами частичной или полной непроверки в битовых банкоматах, если ежедневная сумма не превышает 990 евро.

Что означает лицензия VASP и CASP?

• VASP (Virtual Asset Service Provider) - "старая" модель лицензирования криптовалютных услуг в некоторых странах ЕС.
• CASP (Crypto-Asset Service Provider) - "новая" модель лицензирования, введенная MiCA, которая требует соблюдения гораздо более строгих стандартов регулирования, включая более широкий KYC.

На практике:

• У организаций, работающих в качестве VASP, еще есть время для внедрения полного KYC.
• Организации, получившие лицензию CASP, уже должны выполнять требования MiCA (включая тщательную проверку клиентов).

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Могу ли я до марта 2025 года по-прежнему безопасно покупать криптовалюту?
Для транзакций на сумму 1 000 евро или более необходимо отсканировать документ, удостоверяющий личность, на устройстве. Если одно и то же лицо в течение одного дня совершит несколько транзакций по покупке или продаже криптовалюты на общую сумму, равную или превышающую 15 000 евро, мы будем рассматривать эти транзакции как связанные между собой и в таком случае также потребуем сканирования документа, удостоверяющего личность. В особых случаях, таких как попытки скрыть лицо во время транзакции, мы оставляем за собой право потребовать сканирования документа, удостоверяющего личность, даже при меньших суммах.

2. Почему после вступления в силу MiCA будет так сложно обеспечить безопасность?
MiCA гармонизирует законодательство во всем ЕС, вводя обязательную верификацию пользователей. Это связано в первую очередь с нормами по борьбе с отмыванием денег (AML) и защитой пользователей от злоупотреблений.

3. Будет ли Bitomat.com будущем всегда требовать KYC?

В конечном итоге — в соответствии с регуляторной политикой ЕС — круг обязательств по идентификации будет расширяться, а обеспечить полную безопасность транзакций станет всё сложнее.

4 Существуют ли аналогичные правила в других странах за пределами ЕС? И да, и нет. В каждой стране может быть свое собственное регулирование криптовалют. В регионах, не входящих в ЕС, MiCA не применяется, но многие страны вводят или рассматривают возможность введения аналогичного регулирования.

Резюме

Предстоящие изменения в системе KYC (Know Your Customer) — в частности, под влиянием положений MiCA — окажут огромное влияние на безопасность пользователей криптовалют. криптоматы, которые до сих пор обеспечивали относительно высокий уровень конфиденциальности, будут постепенно вынуждены ввести полную верификацию. MiCA напрямую применяется на всей территории ЕС, однако страны-члены должны соответствующим образом адаптировать свои национальные законодательства и надзорные практики. В результате момент практического вступления MiCA в силу может различаться в разных странах. До вступления в силу новых регуляторных требований вы можете продолжать пользоваться нашими услугами в прежнем режиме. О всех необходимых обновлениях мы сообщим вам заранее.

• Следите за блогом Bitomat.com и другими надежными источниками новостей, чтобы быть в курсе законодательных обновлений и новостей в мире криптовалют.

Благодаря этой статье вы теперь знаете, что вас ждет в контексте KYC в сфере криптоматов. Приглашаем вас посетить Bitomat.com/blog для получения последних статей, советов и обновлений!

Хотите действовать прямо сейчас? Ознакомьтесь с нашей картой биткойн-банкоматов и узнайте, где ещё можно совершить транзакцию с соблюдением действующих ограничений безопасности.

Спасибо, что прочитали статью! Если у вас есть дополнительные вопросы или вы хотите поделиться своим мнением, пожалуйста, оставьте комментарий ниже.

Правовой и нормативный статус, описанный в статье, актуален на дату 16.12.2025. В связи с динамичным характером законодательства в области криптовалют, правила могут меняться в зависимости от страны.