我们在Bitomat的运作方式——KYC、AML与交易安全

Bitomat.com 致力于确保您的交易安全、合规且完全合法。目前，无论交易金额多少，用户身份验证（KYC）均为强制要求。此规定源于欧洲及各国关于打击金融犯罪的法规。

在本指南中，我们将解释为何验证是必要的、需要哪些数据，以及在使用比特币ATM机时整个流程在实践中的具体操作。

为什么我们采用反洗钱措施？反洗钱是什么？

反洗钱（AML）是一套旨在保护金融体系免遭非法活动利用的法规和程序体系。其涵盖范围包括犯罪所得资金的洗钱活动、恐怖主义融资以及各类金融欺诈行为。

在Bitomat网络中实施反洗钱（AML）措施具有明确目标。首要任务是保护用户及其资金安全，有效防范欺诈行为及身份盗用风险。同时确保每笔加密货币交易均符合现行法律规定，这对客户与运营商而言均至关重要。

通过实施反洗钱程序，整个系统保持稳定安全，比特币自动取款机的使用既透明又符合欧洲法规，包括《加密资产监管条例》(MiCA)以及各国适用的反洗钱法规。

身份验证如今已成为加密货币市场的标准——它并非障碍，而是增强每笔交易安全性和可信度的关键环节。若想负责任且合法地使用加密货币，KYC（了解你的客户）和AML（反洗钱）便是该流程中不可或缺的组成部分。

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示例：
想象一下，有人试图转移欺诈所得的资金。通过反洗钱措施，此类交易将被阻止，您的资金将得到安全保障。

1. 为什么我们要识别用户？

想象一下，有人试图盗用你的文件或冒用你的名义进行交易。我们正是为此而存在。在 Bitomat.com ，无论交易金额多少，每次交易都必须进行用户身份验证。这是根据当前反洗钱法规和加密货币市场现行规定的要求。

这在实践中意味着什么：

• 在开始交易前，您需确认您的身份。
• 操作员会核查文件是否有效且属于您。
• 验证过程简短，直接在比特币ATM机上进行。
• 无需联系客服或后续执行额外操作。

因此：

• 您的资金得到更完善的保护，
• 任何人都不能冒充你进行交易。
• 每次加密货币交易均以合法且透明的方式进行。

示例：
扬克来到比特币自动售货机，准备将200欧元兑换成加密货币。他经过简短的身份验证后，立即完成了交易。几小时后，他再次返回兑换1500欧元——整个流程完全相同，无需额外步骤，毫无复杂之处。

用户身份验证并非障碍，而是 安全标准，它能保护您，并确保比特币自动取款机的使用安全且符合现行法律。

2. 交易限额与客服联系

使用比特币自动取款机 Bitomat.com时，每位用户都必须进行强制性身份验证（KYC） ——无论交易金额多少。差异并非体现在身份验证环节本身，而是体现在交易金额的大小以及可能需要进行的额外操作范围上。

实际情况是怎样的：

• 每笔交易都需要用户身份验证。
• 在特定限额内，您可自行完成交易，无需联系客服人员。
• 对于更高金额，运营商可能会要求提供额外文件。
• 非常大的交易可能需要在执行前联系支持团队。

如果金额超过标准操作限额，比特币自动售货机运营商可能会要求提供资金来源证明文件（SoF）。这是整个金融行业通用的反洗钱标准程序。

示例：
扬克想兑换200欧元。他通过标准身份验证后，在比特币ATM机上独立完成交易。
几天后他计划进行1500欧元的交易——流程类似，无需联系客服。
当计划进行25000欧元的交易时，运营商要求扬克联系客服并提交资金来源证明文件，例如银行对账单。经审核通过后，交易即可执行。

运营商可能要求提供的文件示例：

• 银行对账单或账户明细
• 劳动合同、委托合同或合同
• 税务文件，例如个人所得税申报表，
• 在出售不动产或财产时所需的公证书
• 加密货币钱包的交易记录
• 先前交易的确认
• 与采矿相关的文件，
• 加密货币交易所的交易确认（在出售加密货币时）。

通过这些文件，运营商可以确保资金来源于合法渠道，且交易对您和整个系统都是安全的。

若所提供信息不完整或存在疑点，您可能被要求提供补充说明。若拒绝配合或无法确认资金来源，该交易可能因高风险而被冻结。

这些程序并非旨在阻碍比特币自动取款机的使用，而是为了保护用户并防止欺诈及非法金融活动。

3. 核查制裁名单及政治重要人物（PEP）

根据现行法规，运营商 Bitomat.com 会核查用户是否：

• 未列入制裁名单
• 并非政治人物（PEP），即未曾担任或正在担任政治或公共职务的人。

我们这样做是为了防止洗钱和资助恐怖主义，并保护整个系统免受滥用。

示例：
玛丽亚试图进行交易，但系统将其识别为政治敏感人物（PEP）。在此情况下，她将被要求提供额外文件，且该交易需经管理层批准后方可执行。

4. 大额或异常交易（EDD）

如果交易金额较高或用户行为偏离标准模式，我们将采用增强型尽职调查（EDD），即扩展分析。

这可能意味着：

• 要求提供补充文件，
• 资金来源说明，
• 提交书面声明，表明用户以自身名义行事。

示例：
汤姆经常进行小额交易，随后又存入大额存款。操作员将要求他说明资金来源，例如提供银行对账单。在某些情况下，可能还需要书面声明。

这样，我们不仅保护了系统，也保护了其他用户。

5. 仅限文档所有者进行的交易

比特币ATM的交易只能由实际位于设备旁且持有有效证件的人员执行。无法代表第三方进行操作。

示例：
若有人试图使用他人文件进行交易，该交易将被拒绝。若怀疑存在欺诈行为，运营商可要求提供额外信息或文件。

如果验证未通过，交易将不会执行，根据《条款与条件》，可能会收取一笔佣金以覆盖验证所产生的费用。

6. 数据保护

用户数据安全对我们至关重要：

• 文件和录音按照《通用数据保护条例》进行存储。
• 数据经过加密处理，并受到保护以防止未经授权的访问。
• 我们不会在没有明确法律义务的情况下向任何人提供这些信息。

示例：
扬克担心他的数据可能会被泄露。我们保证，这些数据仅在法律规定的期限内存储，且仅用于合法目的。

这些规则的存在是为了确保比特币自动取款机的使用 安全、透明且符合现行法规。

7. 联系客服部门 - 如需进一步咨询

如果您在验证过程中有任何疑问、顾虑或问题，请随时联系我们的客户服务部

8. 实践总结

使用比特币自动取款机 Bitomat.com 如今看起来清晰透明，符合现行法规：

• 你走到ATM机前，选择交易金额，
• 每笔交易都需要身份验证（KYC）——无论金额大小。
• 在标准金额范围内，整个过程自动快速完成，无需与客服人员联系。
• 对于金额较高的交易，运营商可能会要求提供额外信息或文件。
• 若存在特殊情况（例如金额极高、PEP身份、异常行为），可能需要联系客服并提交资金来源证明文件（SoF）。

整个流程的设计旨在简化交易流程，同时确保最高安全级别。这意味着您的资金受到保护，交易合法合规，系统能够抵御欺诈和滥用行为。