我们在Bitomat的运作方式——KYC、AML与交易安全

Bitomat.com 您的交易安全与资金合法性。本指南将逐步说明运营商为何需要验证用户身份、所需信息类型以及实际操作流程。

为什么我们使用AML，它是什么？

反洗钱（AML）是一套法规和程序，旨在保护金融体系免遭用于非法活动，例如：

• 洗钱
• 资助恐怖主义，
• 欺诈或盗窃。

Bitomat的运营商采用反洗钱措施以：

1. 保护您和您的资金——任何人都不能利用您的身份进行欺诈。
2. 确保交易合法性——每笔兑换或存款均符合法律规定。
3. 保护整个系统——通过防范金融犯罪，比特币自动取款机始终是安全可靠的加密货币交易场所。

示例：
想象一下，有人试图转移欺诈所得资金。通过反洗钱措施，此类交易将被拦截，您的资金将得到保障。

1. 为什么我们要识别用户？

想象一下，有人试图盗用你的身份证件或冒用你的名义进行交易。我们绝不会允许这种情况发生。因此，在Bitomat进行大额交易时，操作员会要求您进行身份验证。

这在实践中意味着什么：

• 在特定限额内，您无需扫描文件即可使用Bitomat。
• 若您想进行超过此限额的交易，比特币自动取款机运营商将要求您提供身份证件扫描件。
• 我们将核实该文件是否有效且属于您。
• 这确保了您的资金安全，同时我们保护您免受身份盗用企图的侵害。

示例：
扬克来到Bitomat，想将200欧元兑换成加密货币。金额在限额范围内，因此交易自动完成。
几天后，他再次来到这里，想兑换1500欧元。这次，Bitomat的操作员要求他扫描身份证——这个过程很快，只需几秒钟，扬克就可以继续交易，无需与工作人员接触。

2. 交易限额与客服联系

每位使用Bitomat的用户均设有特定交易限额，在此限额内可完全自主操作。
若交易金额超过身份验证门槛，除身份证件扫描件外，我们不要求提供任何额外文件。

若交易金额超过KYC限额，比特币自动售货机运营商将要求您扫描身份证件。
在某些情况下，我们可能需要额外文件，例如资金来源证明（SoF）。

示例：
扬克兑换200欧元——金额在基本限额内，因此交易自动完成，无需扫描文件。
几天后，他想兑换1500欧元——金额超过KYC限额，因此Bitomat运营商要求他快速扫描身份证件。
随后，扬克计划进行25000欧元的交易。 自动取款机运营商将要求他联系客服并提交银行对账单等文件，以确认资金来源。

运营商可能要求您提供的文件示例：

• 银行对账单或账户明细
• 劳动合同或委托合同，
• 税务文件，例如个人所得税申报表（PIT），如果资金来源于工资或商业活动。
• 公证书，如果资金来源于财产或不动产的出售，
• 加密货币钱包的交易记录、在Bitomat的先前购买/销售确认、挖矿活动证明、加密货币交易所交易证明（适用于加密货币销售）。

通过这些文件，比特币自动售货机运营商可以确保资金来源合法，交易安全可靠——无论是对您个人还是整个系统而言。 

如果提交的文件引起运营商的质疑或存在不完整之处，您可能会被要求提供补充说明。这可能包括澄清资金来源，或提交额外文件。

若无法解释或拒绝配合，该交易将被标记为最高风险级别，无法完成。我们这样做并非为了给您添麻烦，而是为了保护您和整个系统免受欺诈及非法活动侵害。

3. 核查制裁名单及政治重要人物（PEP）

根据规定，我们检查：

• 是否有人未出现在制裁名单上？
• 用户是否为政治敏感人物（PEP——担任政治或公共职务的人员）。

为什么：
这能防止比特币ATM机被用于洗钱和资助恐怖主义。

例如

玛丽亚试图进行交易，但系统检测到她是政治公众人物（PEP）。在完成交易前，我们将要求她提供额外文件并获得管理层的批准。

4. 大额或异常交易

如果交易金额较高或用户行为异常，我们将实施增强型尽职调查（EDD）。

例如

汤姆经常存入小额资金，突然却存入大额存款。比特币自动柜员机运营商将要求汤姆说明资金来源，例如提供银行对账单。在特定情况下，运营商将要求提供书面声明，确认其以个人名义操作。

这样我们就能保护所有用户和整个系统。

5. 仅限证件持有人进行的交易

比特币自动取款机仅为亲临设备的人员提供服务。不得为他人代为交易。

例如

有人试图使用您的身份证件进行存款——该交易将被拒绝。

若怀疑存在欺诈行为，我们可能会要求提供额外信息或文件。若交易未能成功验证，我们可根据《条款与细则》收取验证费用以覆盖相关成本。

6. 数据保护

您的数据是安全的：

• 文件和录音按照《通用数据保护条例》进行存储。
• 我们不会在没有法律要求的情况下向任何人提供这些信息。

例如

扬克担心他的数据可能泄露——我们保证数据经过加密处理，且仅在法律要求的时间内存储。

7. 联系客服部门 - 如需进一步咨询

如果您在验证过程中有任何疑问、顾虑或问题，请随时联系我们的客户服务部

8. 实践总结

1. 您走到自动取款机前 → 选择交易金额。
2. 如果交易在基本限额内 → 立即执行交易，无需扫描文件。
3. 如果金额超过身份验证（KYC）限额 → 比特币自动取款机操作员将要求您扫描身份证件，经核实后即可继续操作。
4. 若存在其他情况（例如交易金额极高或客户为政治公众人物），则可能需要联系客服并提交额外文件，例如资金来源证明（SoF）。

这一切都是为了确保您的资金安全、交易合法，并使系统免受欺诈者的侵害。