Актуализация на лимитите за транзакции на банкоматите в Румъния от 1 март 2026 г.

От 1 март 2026 г. праговете, над които се изисква проверка на самоличността при използване на банкомати в Румъния, ще бъдат актуализирани.

Какво се променя

Според информация от оператора (Smart Cash), от 1 март 2026 г.:

• За транзакции над 10 000 RON (около 2000 EUR) ще се изисква проверка на самоличността.
• Лимитът за транзакции в брой също е 10 000 RON (около 2000 EUR).

Това означава, че за всяка транзакция над 10 000 RON (около 2000 EUR) ще се изисква проверка на самоличността.

Сумите в евро са ориентировъчни и зависят от текущия обменен курс.

Защо се въвеждат такива прагове?

Операторите на биткойн банкомат, които оперират в Европейския съюз, са обект на регулации за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML/CFT). В определени ситуации регулациите изискват:

• идентифициране на клиента при превишаване на определени прагове за транзакции,
• прилагане на мерки за надлежна проверка (KYC),
• наблюдение на транзакциите за риск.

Целта на тези правила е:

• повишаване на безопасността на потребителите,
• ограничаване на риска от злоупотреби и измами,
• осигуряване на спазването на приложимите закони и разпоредби.

Въвеждането на прагове за идентификация е стандартна пазарна практика в сектора на услугите, свързани с криптовалути.

Как изглежда процесът на проверка?

Ако определеният праг бъде превишен:

1. Системата на устройството ще ви помоли да сканирате вашия документ за самоличност.
2. Данните ще бъдат проверени в съответствие с процедурите на оператора.
3. След положителна проверка ще бъде възможно да се завърши транзакцията.

В определени случаи могат да се прилагат допълнителни мерки за проверка съгласно нормативните изисквания или вътрешните процедури за борба с изпирането на пари (AML).
‍

‍

Отговорност и обхват на информацията

• Bitomat.com като агрегатор, представяйки местоположенията и основната информация за устройствата.
• Smart Cash отговаря за оперативните правила, регулиращи функционирането на банкоматите в Румъния, в качеството си на местен оператор.
• Подробните условия на транзакциите, промоциите и процедурите за проверка се определят от оператора.

Защита на данните

Данните, обработвани в рамките на процедурите за идентификация, са защитени в съответствие с приложимите разпоредби за защита на личните данни (включително ОРЗД). Обработката се извършва само в степента, изисквана от закона.

Ако имате въпроси относно функционирането на Биткойн банкомат в Румъния, лимитите или процеса на верификация, препоръчваме да се свържете директно с оператора чрез Bitomat.com/contact.

Благодарим Ви, че използвате информацията, достъпна на Bitomat.com.