Процедура KYC в Bitomat

Въведение

Bitomat.com се ангажира да спазва всички законови изисквания за борба с изпирането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF). Тази процедура има за цел да гарантира спазването на приложимите закони и да защити нашите Клиенти и финансовата система като цяло от използване за незаконни цели.

Процедурата за борба с прането на пари се прилага за всички лица, които използват биткойн от Bitomat Bitomat.com. Инициирането на транзакция означава приемане на тези правила, включително предоставяне на необходимата информация и документи. Стремим се да направим процеса на проверка ясен и възможно най-прост за вас, като същевременно поддържаме най-високите стандарти за съответствие и сигурност.

1. Идентификация на клиента

Кога и защо: Независимо от размера на транзакцията, можем да поискаме документ за самоличност. По-специално, необходимостта ще възникне, ако надвишите законовия лимит на транзакцията или ако трябва да потвърдите самоличността си. Лимитите на KYC варират в зависимост от местните разпоредби. Проверете лимита, приложим във вашата страна, в горната част на началната страница на www.Bitcoin ATM.com или като се свържете с отдела за поддръжка на Bitcoin ATM.com/contact.

‍Как работи?

• Ако превишите определения лимит, екранът на Bitomat ще ви подкани да се идентифицирате и ще покаже анимация, показваща къде на устройството да сканирате документа.
• Лимитът може да варира от 0 EUR до 15 000 EUR на ден в зависимост от местните разпоредби.
• Ще бъдете помолени да сканирате валиден документ за самоличност, издаден от държавен орган (напр. лична карта, паспорт, шофьорска книжка).
• Ще проверим автентичността на документа и ще запишем основните данни (име, фамилия, дата на раждане).
• Ако се съмняваме дали вие сте действителният бенефициент на транзакцията, на екрана може да се появи въпросът: "Транзакцията за ваша лична употреба ли е?"
  • Да: продължавате транзакцията.
  • Не: ще покажем искане за връзка с нашия отдел за обслужване на клиенти, за да определим действителния бенефициент и целта на транзакцията.

Какво да правя, ако откажа? Отказът да се идентифицирам или липсата на съдействие в това отношение означава анулиране на транзакцията и възможно временно блокиране на Bitomat.

‍

2 Проверка на самоличността

Непрекъснатата проверка напроцеса се извършва за всяка транзакция, а не само за първата. Всеки път се уверяваме, че лицето е същото, което представя документа за самоличност.

Примери за проблемни ситуации Можем да спрем транзакция, ако забележим:

• Сканиране на документа по такъв начин, че да не може да бъде прочетен.
• Използване на невалиден, променен или чужд документ за самоличност.
• Използване на документ, издаден от недържавни организации.

Ако се съмнявате, можем да поискаме допълнителни разяснения или да откажем сделката.

3 Приемане от клиента и оценка на риска

След като самоличността ви бъде потвърдена, проверяваме дали можем да ви приемем като клиент за транзакцията. Това включва проверка:

• Списъци със санкции: Проверяваме дали клиентът е включен в международни списъци със санкции. Ако е така, трябва да откажем транзакцията.
• Списък с политически изложени лица (PEP): Ако клиентът е от списъка на изложените на риск лица, може да поискаме допълнителни документи и одобрение от ръководството, преди да пристъпим към сделката. В някои случаи сделката ще бъде отхвърлена.

Всяко потвърдено вписване в списъци със санкции или лица с достъп до информация ще доведе до спиране на транзакциите.

4 Разширена комплексна проверка (EDD)

Какво представлява ЕДД? ЕДД се използва, когато дадена транзакция изглежда подозрителна, високорискова или необичайна. Това включва, но не се ограничава до:

• Много големи или сложни сделки без ясна икономическа цел.
• Клиентите се държат нервно и създават впечатление, че действат по чужди инструкции (например клиентът не може да обясни за какво служи портфейлът за криптовалута, публичният адрес или какво е биткойн).
• Много малки транзакции в един ден, които кумулативно надвишават законовия лимит, което може да прикрие една голяма транзакция.

Какво се случва по време на ЕДД?

• Bitcoin ATM може да спре транзакцията и да Ви помоли да се свържете с отдел "Обслужване на клиенти".
• Можем да поискаме допълнителна информация или документи, като например доказателство за източника на средства (банкови извлечения, ПИК, договори).
• В някои случаи ще поискаме писмена декларация, че действате от свое име.
• Нашият служител по съответствието ще анализира предоставените данни и ще вземе решение за по-нататъшния ход на сделката. В зависимост от резултата от анализа транзакцията може да бъде разрешена (при едновременно наблюдение) или окончателно блокирана.

Отказът да се предостави необходимата информация или невъзможността да се обясни произходът на средствата ще доведе до отхвърляне на транзакцията.

5 Проверка на източника на средства

Ако дадена транзакция надхвърля определени лимити или се възприема като по-рискова, ще поискаме от вас да документирате източника на средствата. Това се отнася както за покупката, така и за продажбата на криптовалути.

Примерни документи

• При покупка на криптовалута: Данъчни декларации, банкови извлечения, фишове за заплати, трудови договори или договори за услуги, нотариални актове.
• При продажба на криптовалута: история на транзакциите от портфейла с криптовалута, потвърждение за предишни покупки/продажби в Bitomat, доказателства за минна дейност (добив), доказателства за транзакции от борси за криптовалута.

Ако представените документи са съмнителни или непълни, ще поискаме допълнителни разяснения. При отказ за съдействие или невъзможност да се докаже източникът на средства ще бъде определено най-високото ниво на риск и транзакцията ще бъде отхвърлена.

6 Забрана за сделки с трети страни

Транзакциите трябва да са само за ваша сметка. Ние не извършваме транзакции от името на трети страни. В случай на подозрение за така наречения "money muling" (лице, което действа от името на други лица), ние ще определим на транзакцията най-високото ниво на риск и, ако е необходимо, ще информираме съответните правоприлагащи органи.

Все повече ставаме свидетели на случаи, в които възрастни хора, манипулирани от измамници, представящи се за роднини или влюбени, внасят средства чрез битови машини. В много от случаите става дума за очевидна измама, но жертвите често отричат този факт и не вярват на нашите предупреждения.

Съответно в случаи на основателни съмнения изискваме писмена декларация, потвърждаваща, че лицето, което извършва сделката, е наясно с риска и не действа под влияние на манипулация.

Освен това въвеждаме комисиона от 5% за този вид транзакции. Тази такса има за цел да покрие оперативните разходи за разглеждане на случаи на измами, както и да възпре жертвите да продължават да прехвърлят средства на измамени лица.

Благодарим ви за разбирането и ви призоваваме да бъдете изключително внимателни при извършване на транзакциите.

7 Защита на данните и конфиденциалност

Вашите лични данни, записи от камери и копия на документи се съхраняват сигурно и в съответствие с приложимото законодателство за защита на данните. Въпреки че уважаваме неприкосновеността на личния ви живот, трябва да спазваме и разпоредбите за съхранение и споделяне на данни с компетентните органи, когато това се изисква по закон.

8. Свържете се с отдела за обслужване, ако имате допълнителни въпроси

Ако имате някакви въпроси, притеснения или проблеми по време на процеса на проверка, моля, не се колебайте да се свържете с нашия отдел за обслужване на клиенти.

Резюме

Bitomat.com полага всички усилия за предотвратяване на прането на пари, финансирането на тероризма и други незаконни дейности. Предпазните мерки понякога могат да изглеждат обременителни, но те са необходими, за да поддържаме нашата платформа в безопасност и в съответствие със закона. Благодарим Ви за разбирането и сътрудничеството, което помага за поддържане на доверието и сигурността.

Източници и полезни връзки

• Списък на лицата с достъп до информация и санкции - OpenSanctions

(Горните връзки помагат да се провери законността на транзакциите, включително да се проверят списъците със санкции и списъците с лица с увреждания).