Kraj anonimnosti na centraliziranim burzama kriptovaluta

Prije samo pet do sedam godina, trgovanje Bitcoinom na burzi smatralo se digitalnim ekvivalentom švicarskog sefa - bez imena, bez pitanja. Danas je potpuno drugačije: centralizirane platforme ( CEX ) više nalikuju banci nego anarhističkom bazaru. Zašto ova promjena?

1. KYC/AML kao globalni standard

‍

Postupci provjere identiteta ( KYC ) i sprječavanja pranja novca ( AML ) postali su ključni element funkcioniranja centraliziranih burzi.

• KYC (Know Your Customer) provodi provjeru identiteta, što uključuje pružanje dokumenata, fotografija i adrese.
• AML (zaštita od pranja novca) zahtijeva od mjenjačnica da prate transakcije i prijavljuju sumnjive aktivnosti.

Ove smjernice su implementirane u propise G20 , a burze koje ih se ne pridržavaju riskiraju gubitak licenci. Smjernice organizacija poput FATF- a i FinCEN-a su jasne: potpuni KYC je obavezan.

2. Automatsko prijavljivanje poreznoj upravi

‍

Sve više burzi surađuje s poreznim uredima, automatski prenoseći korisničke podatke. Mnogi investitori su to iskusili iz prve ruke.

• U Sjedinjenim Državama, burze poput Coinbasea šalju korisnicima porezne obrasce (npr. 1099-MISC), koji se također šalju Poreznoj upravi (IRS ).
• U Europskoj uniji 2026. godine stupit će na snagu DAC8 direktiva koja će obvezati burze da dostave podatke o svim stanovnicima država članica.
• U Kanadi , platforme poput Krakena već prijavljuju transakcije preko 10.000 CAD u skladu sa zahtjevima FINTRAC-a .

3. Analiza blockchaina u kombinaciji s KYC podacima

‍

Obavještajne tvrtke poput Chainalysisa i Elliptica surađuju s burzama kako bi povezale adrese na lancu s računima burzi, omogućujući im praćenje do njihovih vlasnika.

Kombiniranje KYC podataka s analizom blockchaina omogućuje agencijama za provedbu zakona praćenje toka sredstava prema i od određene osobe. Ovi se alati sve više koriste u slučajevima poreznih prijevara i pranja novca.

4. Bitcoin bankomati kao posljednji bastion anonimnosti

‍

Suočeni sa sve većom regulacijom centraliziranih mjenjačnica, Bitcoin bankomati (bankomati za kriptovalute) ostaju jedan od posljednjih kanala za anonimnu kupnju i prodaju kriptovaluta. Prema propisima o sprječavanju pranja novca , transakcije do određenog iznosa (obično 1000 eura u Poljskoj) ne zahtijevaju provjeru identiteta. Ispod tog iznosa, kriptovalute se mogu kupiti ili prodati polaganjem ili podizanjem gotovine, bez potrebe za davanjem ikakvih osobnih podataka.

Prekoračenje postavljenog praga zahtijeva provjeru putem skenera osobne iskaznice ili telefonskog broja. Međutim, imajte na umu da iako Bitcoin bankomati nude puno veću razinu privatnosti od CEX-ova, potpuna anonimnost je iluzorna. Ove transakcije se i dalje bilježe na javnom blockchainu, a organi za provođenje zakona, u slučaju velikih operacija, mogu provoditi istrage na temelju nadzora ili drugih dokaza. Ipak, u svijetu u kojem centralizirane platforme postaju sve invazivnije, Bitcoin bankomati ostaju važan alat za ljude koji cijene financijsku privatnost.

5. Što to znači za investitore?

‍

Kraj anonimnosti ima značajne implikacije za svakoga tko trguje kriptovalutama na centraliziranim burzama.

• Porezne prijave su obvezne – porezne vlasti imaju pristup informacijama o vašim transakcijama.
• Alati za "miješanje" fondova (tzv. "mikseri") postaju sve popularniji, ali su povezani s regulatornim rizicima (primjer: sankcije protiv Tornado Casha ).
• Prava anonimnost moguća je samo na decentraliziranim burzama ( DEX ) ili korištenjem takozvanih privacy coina ( Monero, Zcash ), što, međutim, nosi i potencijalne pravne posljedice.

6. Sažetak

Centralizirane mjenjačnice kriptovaluta postale su sastavni dio globalnog financijskog sustava. Uvođenje KYC provjere, poreznog izvještavanja i napredne analitike blockchaina učinilo je anonimnost u ovom okruženju stvar prošlosti. Svatko tko želi sakriti profit mora u potpunosti napustiti CEX-ove, a Bitcoin bankomati jedan su od posljednjih preostalih načina za održavanje određene privatnosti.