Postup KYC v Bitomate

Úvod

Bitomat.com sa zaväzuje dodržiavať všetky zákonné požiadavky proti praniu špinavých peňazí (AML) a financovaniu terorizmu (CTF). Tento postup je navrhnutý tak, aby zabezpečil dodržiavanie platných zákonov a chránil našich zákazníkov a finančný systém ako celok pred zneužitím na nezákonné účely.

Postup AML sa vzťahuje na všetky osoby, ktoré používajú Bitcoin z Bitomat Bitomat.com. Začatie transakcie znamená súhlas s týmito pravidlami vrátane poskytnutia potrebných informácií a dokumentov. Snažíme sa, aby bol pre vás proces overovania jasný a čo najjednoduchší, pričom zachovávame najvyššie štandardy dodržiavania predpisov a bezpečnosti.

1. Identifikácia zákazníka

Kedy a prečo?
Bez ohľadu na sumu transakcie môžeme požadovať identifikáciu. Táto potreba nastane najmä vtedy, keď prekročíte zákonný limit transakcie alebo keď je potrebné overiť vašu totožnosť. Obmedzenia KYC sa líšia podľa miestnych predpisov. Skontrolujte prosím limit pre vašu krajinu v hornej časti domovskej stránky na www.bitomat.com alebo kontaktovaním podpory na bitomat.com/kontakt.

‍Ako to funguje?

• Ak prekročíte stanovený limit, obrazovka Bitomatu vás vyzve, aby ste sa identifikovali, a zobrazí animáciu, ktorá ukazuje, kde na zariadení sa má dokument naskenovať.
• Limit sa môže pohybovať od 0 EUR do 15 000 EUR za deň v závislosti od miestnych predpisov.
• Budete požiadaní o naskenovanie platného dokladu totožnosti vydaného štátnym orgánom (napr. občiansky preukaz, cestovný pas, vodičský preukaz).
• Skontrolujeme pravosť dokladu a zaznamenáme základné údaje (meno, priezvisko, dátum narodenia).
• Ak máme pochybnosti o tom, či ste skutočným príjemcom transakcie, na obrazovke sa môžeme spýtať: "Je transakcia určená na vaše osobné použitie?"
  • Áno: Pokračujete v transakcii.
  • Nie: Zobrazíme žiadosť o kontaktovanie nášho oddelenia služieb zákazníkom, aby sme určili skutočného príjemcu a účel transakcie.

Čo ak odmietnem? Odmietnutie identifikácie alebo nespolupráca v tomto smere znamená zrušenie transakcie a možné dočasné zablokovanie služby Bitomat.

‍

2 Overenie totožnosti

Nepretržité overovanieprocesov sa uskutočňuje pri každej transakcii, nielen pri prvej. Zakaždým sa uisťujeme, že ide o tú istú osobu, ktorá predkladá doklad totožnosti.

Príklady problémových situácií Transakciu môžeme zastaviť, ak zistíme:

• Skenovanie dokumentu takým spôsobom, aby sa nedal prečítať.
• Použitie neplatného, pozmeneného alebo iného dokladu totožnosti.
• Používanie dokumentu vydaného neštátnymi organizáciami.

V prípade pochybností môžeme požiadať o ďalšie vysvetlenie alebo transakciu úplne odmietnuť.

3 Prijatie zákazníkom a posúdenie rizík

Po potvrdení vašej totožnosti skontrolujeme, či vás môžeme prijať ako zákazníka pre danú transakciu. To zahŕňa overenie:

• Sankčné zoznamy: Overujeme, či sa zákazník nachádza na medzinárodných sankčných zoznamoch. Ak áno, musíme transakciu odmietnuť.
• Zoznam politicky exponovaných osôb (PEP): Ak je klient PEP, môžeme pred uskutočnením transakcie požadovať dodatočné dokumenty a súhlas vedenia. V niektorých prípadoch bude transakcia zamietnutá.

Akékoľvek potvrdené záznamy na sankčných zoznamoch alebo zoznamoch osôb s obmedzenou slobodou pohybu budú mať za následok pozastavenie transakcií.

4 Zvýšená náležitá starostlivosť (EDD)

Čo je EDD? EDD sa používa, keď sa transakcia javí ako podozrivá, vysoko riziková alebo neobvyklá. Patrí sem okrem iného:

• Veľmi veľké alebo zložité transakcie bez jasného ekonomického účelu.
• Klienti sa správajú nervózne a pôsobia dojmom, že konajú na základe pokynov niekoho iného (napr. klient nie je schopný vysvetliť, na čo slúži peňaženka s kryptomenami, verejná adresa alebo čo je to Bitcoin).
• Mnoho malých transakcií v jeden deň, ktoré kumulatívne prekračujú zákonný limit, čo môže maskovať jednu veľkú transakciu.

Čo sa deje počas EDD?

• Bitcoin Bankomat môže transakciu zastaviť a požiadať vás, aby ste kontaktovali zákaznícky servis.
• Môžeme si vyžiadať ďalšie informácie alebo dokumenty, napríklad doklad o zdroji finančných prostriedkov (bankové výpisy, PIT, zmluvy).
• V určitých prípadoch vás požiadame o písomné vyhlásenie, že konáte vo vlastnom mene.
• Náš pracovník pre dodržiavanie predpisov vykoná analýzu poskytnutých údajov a rozhodne o ďalšom priebehu transakcie. V závislosti od výsledku analýzy môže byť transakcia povolená (pri súčasnom monitorovaní) alebo trvalo zablokovaná.

Odmietnutie poskytnúť požadované informácie alebo neschopnosť vysvetliť pôvod finančných prostriedkov povedie k zamietnutiu transakcie.

5 Overenie zdroja finančných prostriedkov

Ak transakcia prekročí určité limity alebo sa považuje za rizikovejšiu, požiadame vás o zdokumentovanie zdroja finančných prostriedkov. To sa týka nákupu aj predaja kryptomien.

Príklady dokumentov

• Pri nákupe kryptomeny: Daňové priznania, bankové výpisy, výplatné pásky, pracovné alebo služobné zmluvy, listiny.
• Pri predaji kryptomeny: Pri predaji kryptomeny: história transakcií z peňaženky s kryptomenami, potvrdenie o predchádzajúcich nákupoch/predajoch v Bitomate, dôkazy o ťažobnej (banskej) činnosti, dôkazy o transakciách z kryptomenových búrz.

Ak sú predložené dokumenty pochybné alebo neúplné, požiadame o ďalšie vysvetlenie. Odmietnutie spolupráce alebo neschopnosť preukázať zdroj finančných prostriedkov bude mať za následok pridelenie najvyššieho stupňa rizika a zamietnutie transakcie.

6 Zákaz transakcií s tretími stranami

Transakcie musia byť len na váš vlastný účet. Nevykonávame transakcie v mene tretích strán. V prípade podozrenia na tzv. money muling (osoba konajúca v mene iných osôb) priradíme transakcii najvyšší stupeň rizika a v prípade potreby budeme informovať príslušné orgány činné v trestnom konaní.

Stále častejšie sa stretávame s prípadmi, keď starší ľudia zmanipulovaní podvodníkmi, ktorí sa vydávajú za príbuzných alebo za zamilovaných, vkladajú finančné prostriedky prostredníctvom bitových automatov. V mnohých situáciách ide o zjavný podvod, ale obete túto skutočnosť často popierajú a neveria našim varovaniam.

Preto v prípadoch odôvodnených pochybností vyžadujeme písomné vyhlásenie potvrdzujúce, že osoba vykonávajúca transakciu si je vedomá rizika a nekoná pod vplyvom manipulácie.

Okrem toho zavádzame 5 % províziu za tento typ transakcie. Cieľom tohto poplatku je pokryť prevádzkové náklady na riešenie prípadov podvodov, ako aj odradiť obete od ďalšieho prevodu finančných prostriedkov podvodným osobám.

Ďakujeme vám za pochopenie a vyzývame vás k mimoriadnej opatrnosti pri transakciách.

7 Ochrana údajov a dôvernosť

Vaše osobné údaje, záznamy z kamier a kópie dokumentov sa uchovávajú bezpečne a v súlade s platnými právnymi predpismi o ochrane údajov. Hoci rešpektujeme vaše súkromie, musíme tiež dodržiavať predpisy o uchovávaní a zdieľaní údajov s príslušnými orgánmi, ak to vyžaduje zákon.

8. Ak máte ďalšie otázky, obráťte sa na servisné oddelenie

V prípade akýchkoľvek otázok, obáv alebo problémov počas procesu overovania sa môžete obrátiť na naše oddelenie služieb zákazníkom.

Zhrnutie

Bitomat.com vynakladá maximálne úsilie, aby zabránil praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a iným nezákonným aktivitám. Tieto opatrenia sa môžu niekedy zdať rušivé, ale sú nevyhnutné na to, aby bola naša platforma bezpečná a legálna. Ďakujeme za pochopenie a spoluprácu, ktorá pomáha udržiavať dôveru a bezpečnosť.

Zdroje a užitočné odkazy

• Zoznam PEP a sankcií - OpenSanctions

(Vyššie uvedené odkazy pomáhajú overiť zákonnosť transakcií vrátane kontroly zoznamov sankcií a zoznamov osôb so špeciálnymi záujmami).