集中式加密货币交易所匿名性的终结

直到五到七年前，在交易所交易比特币还被视为瑞士保险箱的数字等价物--没有名字，没有问题。如今，情况大为不同：集中式平台（CEX）更像是银行，而不是无政府集市。为什么会发生这种变化？

1. 作为全球标准的 KYC/AML

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身份验证（KYC）和反洗钱（AML）程序已成为集中式交易所运营的关键要素。

• KYC（了解你的客户）强制执行身份验证，包括提供文件、照片和地址。
• AML（反洗钱）要求交易所监控交易并报告可疑业务。

这些指导方针已在20 国集团国家的法规中实施，不遵守这些指导方针的交易所将面临被吊销执照的风险。来自FATF和FinCEN等组织的指导非常明确--全面的 KYC 是强制性的。

2. 自动向税务机关报告

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越来越多的交易所与税务机关合作，自动提供用户数据。许多投资者自己就发现了这一点。

• 在美国， Coinbase等交易所会向用户发送税表（如 1099-MISC），这些税表也会交给美国国税局。
• 在欧盟，DAC 指令8 将于 2026 年生效，该指令要求交易所提供成员国所有居民的数据。
• 在加拿大，Kraken 等平台已经按照加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）的要求，报告超过 1 万加元的交易。

区块链分析与 KYC 数据相结合

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Chainalysis和Elliptic 等情报公司与交易所合作，将链上地址与交易所账户联系起来。这样就可以将特定地址分配给其所有者。

将KYC数据与区块链分析相结合，可以让执法部门追踪个人的资金流向。这些工具正越来越多地用于税务欺诈和洗钱案件。

4. 比特币是最后的匿名堡垒

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面对日益严格的集中式交易所监管，比特币自动取款机（bitmats）仍然是匿名买卖加密货币的最后渠道之一。根据反洗钱法规，在一定金额限制内（在波兰通常为 1000 欧元）的交易不需要身份验证。低于这一限额，可以通过存取现金的方式买卖加密货币，无需提供任何个人信息。

超过设定的阈值就必须使用身份证扫描仪或电话号码进行验证。不过，重要的是要记住，虽然比特币提供了比 CEX 高得多的隐私，但完全匿名是虚幻的。交易仍然记录在公共区块链上，执法部门可以根据监控或其他证据对大型交易进行调查。尽管如此，在中心化平台越来越具有侵扰性的今天，比特币对于那些重视金融隐私的人来说仍然是一个重要的工具。

5. 这对投资者意味着什么？

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匿名性的终结对任何在集中式交易所交易加密货币的人都有重大影响。

• 纳税申报是强制性的--税务机关可以获取您的交易信息。
• 混合 "基金的工具（所谓的 "混合器"）越来越受欢迎，但也存在监管风险（例如：对Tornado Cash 的制裁）。
• 只有在去中心化交易所（DEX）或使用所谓的隐私币（Monero、Zcash）时，才能实现真正的匿名，但这也会带来潜在的法律后果。

6 摘要

集中式加密货币交易所已成为全球金融体系不可或缺的一部分。KYC 验证、税务报告和高级区块链分析的引入，使匿名性在这种环境中成为过去。如果打算隐藏利润，就必须完全放弃 CEX，而比特币是最后一种可以部分维护隐私的方式。