Mudanças de KYC no Bitomat: Tudo o que você precisa saber
Deseja permanecer anônimo ao comprar ou vender criptomoedas em máquinas de bitcoin? No entanto, há desenvolvimentos no mundo da regulamentação e da legislação que têm um enorme impacto sobre como você usa dispositivos como as caixas bitcoin. Neste artigo, explicaremos os aspectos mais importantes relacionados ao KYC (Know Your Customer), às regulamentações da UE (especialmente MiCA) e como isso pode se traduzir em suas transações futuras.
Tabela de conteúdo
O que é KYC e por que é importante?
MiCA - principais mudanças nas regulamentações de criptomoedas
Limites existentes em Bitomática: O que está mudando?
Próximos estágios de mudança: Março de 2025 a setembro de 2025
Por que Bitomat.com estendeu o período de transações anônimas?
O que significa a licença VASP vs. CASP?
Como você se protege contra o KYC completo?
Perguntas frequentes (FAQ)
Resumo
O que é KYC e por que é importante?
KYC (Know Your Customer) é um conjunto de procedimentos que as instituições financeiras - incluindo bolsas de criptomoedas ou operadores de caixas eletrônicos de bitcoin - implementam para
verificar a identidade de seus clientes. De acordo com os dados mais recentes
Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF, 2022, p. 11)
e um relatório
Comissão Europeia (European Commission, 2021, p. 5),
a implementação correta do KYC desempenha um papel fundamental na luta contra o crime financeiro
e a lavagem de dinheiro, especialmente na área de criptomoedas e ativos digitais.
MiCA - principais mudanças nas regulamentações de criptomoedas
O MiCA (Markets in Crypto-Assets) é um pacote de regulamentações da União Europeia que visa unificar e sistematizar as regras para o mercado de ativos digitais em todos os países da UE.
Data de entrada em vigor: indeterminada
Objetivo principal: garantir transparência, segurança e proteção ao consumidor no mercado de criptomoedas.
Por que isso é importante? A MiCA introduz requisitos rigorosos para os provedores de criptomoedas, incluindo a exigência de verificação completa da identidade na maioria dos casos.
Limites existentes em Bitomática: O que está mudando?
A alteração originalmente planejada para 30 de dezembro de 2024 era para mudar completamente os limites do KYC. No entanto, houve algumas alterações no último obstáculo, bem como diferenças de país para país.
A partir de 1º de janeiro de 2024, será necessária a identificação completa do cliente para cada transação. Isso certamente já está confirmado e já entrou em vigor.
Após 1º de janeiro de 2025: Nenhuma alteração adicional.
Final de 2025/início de 2026: A MiCA é diretamente aplicável em toda a UE, mas os Estados-Membros devem adaptar suas leis nacionais e práticas de supervisão de acordo. Como resultado, o momento da aplicação prática da MiCA pode variar de país para país. Até que as novas exigências regulatórias entrem em vigor, você poderá continuar a usar nossos serviços como antes. Nós o informaremos sobre quaisquer atualizações necessárias com antecedência.
O sistema KYC completo já está em vigor, sem novas alterações.
🇧🇦 Bósnia, 🇧🇷 Brasil, 🇨🇱 Chile, 🇲🇰 Macedônia do Norte, 🇵🇪 Peru, 🇺🇦 Ucrânia
As normas da MiCA não se aplicam aqui. Por enquanto, não há mudanças imediatas, mas recomendamos que você fique de olho em nosso boletim informativo para possíveis regulamentações futuras.
Por que Bitomat.com ainda não fez alterações?
De acordo com análises e interpretações jurídicas, Bitomat.com (e outras entidades licenciadas pelo VASP) ainda não precisa implementar o KYC completo até março de 2025 em alguns países (verifique em quais nas imagens acima). Isso se deve ao fato de que:
As entidades licenciadas pela VASP não estão diretamente sujeitas à Travel Rule, que impõe a identificação completa.
Para CASPs (empresas já licenciadas de acordo com as novas regras), o KYC completo se aplica antes.
Iniciar a identificação antes de obter uma licença MiCA pode violar os regulamentos de RODO/proteção de dados.
O efeito? Até março de 2025, você pode continuar a se beneficiar da não verificação parcial ou total em caixas eletrônicos de bitcoins, desde que o valor diário não exceda 990 euros.
O que significa a licença VASP vs. CASP?
Comparação: VASP vs. CASP
Elemento
VASP
CASP
Requisitos de licença
Menos rigoroso; as entidades ainda estão usando o sistema pré-MiCA.
Um processo de licenciamento mais abrangente, de acordo com os novos regulamentos da MiCA.
KYC
Opção de adiar a verificação completa do cliente até março de 2025.
Exigência de uma verificação mais ampla e obrigatória do cliente desde o início.
Obrigação da regra de viagem
Limitada; a regra de viagem não afetará totalmente os VASPs até depois da transição oficial para o CASP.
Sujeito à implementação completa da Regra de Viagem a partir do momento do licenciamento.
Impacto sobre os usuários
Os usuários podem se beneficiar de transações anônimas por mais tempo (menos de EUR 990/dia).
Os clientes devem se adaptar rapidamente aos novos requisitos (fim do anonimato).
Perspectiva regulatória
Temporário; até que as regulamentações da MiCA sejam totalmente implementadas, os requisitos são menos rigorosos.
Modelo-alvo para regulamentação na UE; maior ênfase na transparência e prevenção de AML.
VASP (Virtual Asset Service Provider) - o modelo "antigo" de licenciamento de serviços de criptomoeda em alguns países da UE.
CASP (Crypto-Asset Service Provider) - um "novo" modelo de licenciamento introduzido pela MiCA que exige conformidade com padrões regulatórios muito mais rígidos, incluindo KYC mais amplo.
Na prática:
As entidades que operam como VASPs ainda têm tempo para implementar o KYC completo.
As entidades licenciadas pela CASP já precisam implementar os requisitos da MiCA (incluindo uma ampla verificação do cliente).
Perguntas frequentes (FAQ)
1 Ainda posso comprar criptomoedas anonimamente até março de 2025? Transações iguais ou superiores a 1.000 euros exigem que um documento de identidade seja digitalizado no dispositivo. Caso a mesma pessoa compre ou venda criptomoedas em um único dia em várias transações por um valor total igual ou superior a 15.000 euros, interpretamos essas transações como vinculadas e exigimos a digitalização de um documento de identidade também nesse caso. Em casos especiais, como tentativas de ocultar o rosto durante uma transação, reservamo-nos o direito de exigir a digitalização de um documento de identidade também para valores menores.
2 Por que será tão difícil permanecer anônimo após a entrada em vigor da MiCA? A MiCA harmoniza as regulamentações em toda a UE, forçando a verificação dos usuários. Isso está relacionado principalmente às normas de AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) e à proteção dos usuários contra abusos.
3. Bitomat.com sempre exigirá KYC? Em última análise, sim. De acordo com os regulamentos, qualquer transação que exceda qualquer limite na UE exigirá identificação. Mas até lá, você ainda pode se beneficiar dos limites atuais, especialmente com seu status de VASP.
4 Outros países fora da UE têm regulamentações semelhantes? Sim e não. Cada país pode ter suas próprias regulamentações sobre criptomoedas. Em regiões fora da UE, a MiCA não se aplica, mas muitos países estão introduzindo ou considerando regulamentações semelhantes.
Resumo
As próximas mudanças no KYC (Know Your Customer) - especialmente sob a influência da regulamentação MiCA - terão um enorme impacto sobre o anonimato dos usuários de criptomoedas. caixas bitcoinque até agora ofereceram um nível relativamente alto de privacidade, serão gradualmente forçadas a introduzir a verificação completa. A MiCA é diretamente aplicável em toda a UE, mas os Estados-Membros devem adaptar suas leis nacionais e práticas de supervisão de acordo. Como resultado, o momento da aplicação prática da MiCA pode variar de país para país. Até que as novas exigências regulatórias entrem em vigor, você poderá continuar a usar nossos serviços como antes. Nós o informaremos sobre quaisquer atualizações necessárias com antecedência.
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Graças a este artigo, agora você sabe o que o espera no contexto do KYC em bitomática. Nós o convidamos a visitar Caixa Bitcoin.com/blog para obter os artigos, dicas e atualizações mais recentes!
Quer agir agora? Confira nosso mapa bitomat e veja onde você ainda pode se beneficiar das transações, mantendo seus limites atuais de anonimato.
Obrigado por ler o artigo! Se tiver outras dúvidas ou quiser compartilhar sua opinião, deixe um comentário abaixo.
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