Modificări KYC la ATM-urile Bitcoin listate pe Bitomat.com: tot ce trebuie să știi
Peisajul reglementărilor și al legislației se schimbă și are un impact semnificativ asupra modului în care sunt utilizate dispozitive precum ATM-uri Bitcoin. În acest articol explicăm cele mai importante aspecte legate de KYC (Know Your Customer), reglementările UE (în special MiCA) și modul în care acestea pot afecta tranzacțiile dumneavoastră viitoare.
Tabel de conținut
Ce este KYC și de ce este important?
MiCA – modificări cheie în reglementările privind criptomonedele
Limite existente la ATM-urile Bitcoin: Ce se schimbă?
Următoarele etape ale schimbării: Din martie 2025 până în septembrie 2025
De ce Bitomat.com perioada de tranzacții sigure?
Ce înseamnă licența VASP vs. CASP?
Cum vă protejați împotriva KYC complet?
Întrebări frecvente (FAQ)
Rezumat
Ce este KYC și de ce este important?
KYC (Know Your Customer) este un set de proceduri pe care instituțiile financiare – inclusiv bursele de criptomonede sau operatorii de ATM-uri de criptomonede – le pun în aplicare pentru a verifica identitatea clienților lor. Conform celor mai recente date ale Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF, 2022, p. 11) și raportului Comisiei Europene (European Commission, 2021, p. 5), implementarea corectă a procedurilor KYC joacă un rol esențial în combaterea criminalității financiare și a spălării banilor, în special în domeniul criptomonedelor și al activelor digitale.
MiCA - modificări esențiale ale reglementărilor privind criptomonedele
MiCA (Piețele de criptoactive) este un regulament al UE care reglementează emiterea și furnizarea de servicii legate de criptoactive. MiCA a intrat în vigoare la 29 iunie 2023 – unele dintre dispozițiile sale (privind tokenurile garantate cu active și moneda electronică) se aplică de la 30 iunie 2024, iar regulamentul va fi pe deplin aplicabil de la 30 decembrie 2024.
Obiectivul principal: asigurarea transparenței, siguranței și protecției consumatorilor pe piața criptomonedelor.
De ce este important acest lucru? MiCA introduce cerințe stricte pentru furnizorii de criptomonede, inclusiv cerința de verificare completă a identității în majoritatea cazurilor.
Reglementările privind criptomonedele din UE trec într-o nouă fază. În acest articol explicăm ce se schimbă concret în KYC pentru ATM-urile Bitcoin, ce este deja aplicabil și ce ar putea intra în vigoare în viitor – și de ce încă există diferențe între țări.
Limite existente la ATM-urile Bitcoin: Ce se schimbă?
Modificarea, inițial planificată pentru 30 decembrie 2024, urma să schimbe complet limitele KYC. Totuși, în ultima fază au apărut unele ajustări și au existat diferențe între țări.
De la 1 ianuarie 2024, este necesară identificarea completă a clientului pentru fiecare tranzacție. Acest lucru este cu siguranță deja confirmat și a intrat deja în vigoare.
Urmăriți evoluția situației prin intermediul buletinului nostru informativ. Actualizare la data de 16 decembrie 2025: în urma vetoului președintelui polonez Karol Nawrocki asupra proiectului de lege, situația evoluează rapid.
După 1 ianuarie 2025: Nu există modificări suplimentare.
Sfârșitul anului 2025/începutul anului 2026: MiCA este direct aplicabilă în întreaga UE, dar statele membre trebuie să își adapteze legislația națională și practicile de supraveghere în consecință. Drept urmare, momentul aplicării practice a MiCA poate varia de la o țară la alta. Până la intrarea în vigoare a noilor cerințe de reglementare, puteți continua să utilizați serviciile noastre ca și până acum. Vă vom informa în prealabil cu privire la orice actualizări necesare. Actualizare la 16 decembrie 2025: nu există modificări în acest moment.
Un sistem KYC complet este deja în vigoare; nu sunt anunțate modificări.
🇧🇦 Bosnia, 🇧🇷 Brazilia, 🇨🇱 Chile, 🇲🇰 Macedonia de Nord, 🇵🇪 Peru, 🇺🇦 Ucraina
Reglementările MiCA nu se aplică aici. Deocamdată, nu există modificări imediate, dar vă încurajăm să urmăriți buletinul nostru informativ pentru eventuale reglementări viitoare.
Deși MiCA se aplică în întreaga UE începând cu 30 decembrie 2024, în practică unele țări au prevăzut perioade de tranziție pentru entitățile care funcționau legal înainte de această dată. În funcție de țară, aceste perioade pot dura până la 1 iulie 2026 sau până la obținerea (sau refuzarea) autorizației CASP — de aici și posibilele diferențe în ritmul de implementare a modificărilor KYC.
De ce Bitomat.com nu a făcut încă schimbări?
Conform analizelor și interpretărilor juridice, operatorii listați pe Bitomat.com și alte entități care operează în baza licenței VASP nu trebuie încă să implementeze KYC complet până în martie 2025 în unele țări (verificați în care țări în imaginile de mai sus). Acest lucru se datorează faptului că:
Entitățile cu licență VASP nu fac obiectul direct al regulii privind călătoriile, care impune identificarea completă.
În cazul CASP (societăți care au obținut deja licența în baza noilor norme), KYC completă este deja aplicabilă.
Începerea identificării înainte de obținerea unei licențe MiCA ar putea încălca RODO/regulamentele privind protecția datelor.
Efect? Până în martie 2025, în unele țări verificarea poate rămâne parțială sau chiar să nu fie necesară la ATM-urile Bitcoin, cu condiția ca suma zilnică să nu depășească 990 EUR; cerințele de verificare pot varia.
Ce înseamnă licența VASP vs. CASP?
Comparație: VASP vs. CASP
Element
VASP
CASP
Cerințe privind licența
Mai puțin stricte; entitățile utilizează încă sistemul pre-MiCA.
Un proces de acordare a licențelor mai amplu, în conformitate cu noile reglementări MiCA.
KYC
Opțiunea de a amâna verificarea completă a clienților până în martie 2025.
Verificarea obligatorie mai amplă a clienților încă de la început.
Obligația regulii de călătorie
Limitat; regula privind călătoriile nu va afecta pe deplin VASP până după tranziția oficială la CASP.
Sub rezerva punerii în aplicare integrale a regulii privind călătoriile de la momentul acordării licențelor.
Impactul asupra utilizatorilor
Utilizatorii pot beneficia mai mult timp de tranzacții sigure (sub 990 EUR/zi).
Clienții trebuie să se adapteze rapid la noile cerințe (sfârșitul siguranței).
Perspectiva de reglementare
Temporar; până la punerea în aplicare completă a regulamentelor MiCA, cerințele sunt mai puțin stricte.
Model țintă de reglementare în UE; accent sporit pe transparență și combaterea spălării banilor (AML).
VASP (Virtual Asset Service Provider) - modelul "vechi" de acordare a licențelor pentru serviciile de criptomonede în unele țări din UE.
CASP (Crypto-Asset Service Provider) - un model nou de licențiere introdus de MiCA, care impune respectarea unor standarde de reglementare mult mai stricte, inclusiv proceduri KYC extinse.
În practică:
Entitățile care funcționează ca VASP au încă timp pentru a implementa proceduri KYC complete.
Entitățile licențiate CASP trebuie deja să pună în aplicare cerințele MiCA (inclusiv verificarea extinsă a clienților).
Întrebări frecvente (FAQ)
1. Până în martie 2025, pot continua să cumpăr criptomonede în condiții de siguranță? Tranzacțiile cu o valoare egală sau mai mare de 1 000 EUR necesită scanarea documentului de identitate pe dispozitiv. În cazul în care aceeași persoană cumpără sau vinde criptomonede într-o singură zi, prin mai multe tranzacții, cu o valoare totală egală sau mai mare de 15 000 EUR, interpretăm aceste tranzacții ca fiind legate între ele și, și în acest caz, solicităm scanarea documentului de identitate. În cazuri speciale, cum ar fi încercările de a ascunde fața în timpul tranzacției, ne rezervăm dreptul de a solicita scanarea documentului de identitate chiar și în cazul unor sume mai mici.
2. De ce va fi atât de dificil să se mențină securitatea odată cu intrarea în vigoare a MiCA? MiCA armonizează reglementările la nivelul întregii UE, impunând verificarea utilizatorilor. Acest lucru are legătură în principal cu reglementările AML (Anti-Money Laundering) și cu protecția utilizatorilor împotriva abuzurilor.
3. Bitomat.com va solicita întotdeauna KYC Bitomat.com viitor?
Pe termen lung – în conformitate cu orientările normative ale UE – sfera obligațiilor de identificare se va extinde, iar asigurarea securității totale a tranzacțiilor va deveni din ce în ce mai dificilă.
4. Au și țările din afara UE reglementări similare? Da și nu. Fiecare țară poate avea propriile reglementări privind criptomonedele. MiCA nu se aplică în regiunile din afara UE, însă multe țări introduc sau iau în considerare introducerea unor reglementări similare.
Rezumat
Schimbările viitoare în cadrul KYC (Know Your Customer) – în special sub influența reglementării MiCA – vor avea un impact enorm asupra siguranței utilizatorilor de criptomonede. Bitcoin ATMs, care până acum ofereau un nivel relativ ridicat de confidențialitate, vor fi treptat obligate să introducă o verificare completă. MiCA se aplică direct în întreaga UE, însă statele membre trebuie să își adapteze în mod corespunzător legislația națională și practicile de supraveghere. În consecință, momentul aplicării practice a MiCA poate varia de la o țară la alta. Până la intrarea în vigoare a noilor cerințe de reglementare, poți continua să utilizezi serviciile noastre ca până acum. Te vom informa în avans cu privire la orice actualizări necesare.
Urmăriți blogul Bitomat.com și alte surse de încredere pentru a fi la curent cu modificările legislative și noutățile din lumea criptomonedelor.
După ce ați citit acest articol, știți deja la ce vă puteți aștepta în ceea ce privește KYC la ATM-urile Bitcoin. Vă invităm să vizitați bitomat.com/blog pentru cele mai recente articole, sfaturi și actualizări!
Vrei să acționezi chiar acum? Consultă harta noastră cu bancomate și află unde mai poți efectua tranzacții respectând limitele de securitate actuale.
Vă mulțumim pentru citirea articolului! Dacă aveți întrebări suplimentare sau doriți să vă exprimați opinia, vă rugăm să lăsați un comentariu mai jos.
Statutul juridic și normativ descris în acest articol este actualizat la data de 16 decembrie 2025. Datorită naturii dinamice a reglementărilor privind criptomonedele, normele pot varia de la o țară la alta.
.jpeg)
2222222222222%2520(1)%2520(1)%2520(1).png)
%20(1).png)
