Cum funcționăm la Bitomat – KYC, AML și securitatea tranzacțiilor

Bitomat.com lucrează pentru a se asigura că tranzacțiile dvs. sunt sigure, conforme și complet legale. În prezent, indiferent de suma tranzacției, verificarea utilizatorului (KYC) este obligatorie. Acest lucru se datorează reglementărilor europene și naționale privind combaterea criminalității financiare.

În acest ghid, explicăm de ce este necesară verificarea, ce date sunt necesare și cum funcționează întregul proces în practică atunci când se utilizează bancomatele.

De ce folosim AML și ce este acesta?

AML (Anti-Money Laundering) este un set de reguli și proceduri concepute pentru a proteja sistemul financiar împotriva utilizării în scopuri ilegale. Acesta include, printre altele, spălarea banilor proveniți din activități criminale, finanțarea terorismului și diverse tipuri de fraude financiare.

Utilizarea AML în rețeaua Bitomat are un scop foarte specific. În primul rând, protejează utilizatorii și fondurile acestora prin limitarea riscului de fraudă și furt de identitate. În același timp, asigură că fiecare tranzacție de cumpărare sau vânzare de criptomonede se desfășoară în conformitate cu legislația aplicabilă, ceea ce este crucial atât pentru clienți, cât și pentru operator.

Datorită procedurilor AML implementate, întregul sistem rămâne stabil și sigur, iar utilizarea bancomatelor este posibilă în mod transparent și în conformitate cu reglementările europene, inclusiv MiCA și reglementările AML în vigoare în fiecare țară.

Verificarea este acum o practică standard pe piața criptomonedelor – nu este un obstacol, ci un element care sporește securitatea și fiabilitatea fiecărei tranzacții. Dacă doriți să utilizați criptomonedele în mod responsabil și legal, KYC și AML sunt o parte firească a procesului.

‍

Exemplu:
Imaginați-vă că cineva încearcă să transfere bani obținuți prin fraudă. Datorită AML, o astfel de tranzacție este oprită, iar fondurile dvs. rămân în siguranță.

1. De ce identificăm utilizatorii?

Imaginați-vă că cineva încearcă să utilizeze documentul dvs. sau să efectueze o tranzacție în numele dvs. Exact acest lucru îl împiedicăm noi. Pe Bitomat.com , identificarea utilizatorului este acum obligatorie pentru fiecare tranzacție, indiferent de sumă. Acest lucru se datorează reglementărilor AML actuale și reglementărilor aplicabile pieței criptomonedelor.

Ce înseamnă acest lucru în practică:

• înainte de a începe tranzacția, vă confirmați identitatea,
• Operatorul verifică dacă documentul este valabil și vă aparține.
• verificarea durează puțin timp și se efectuează direct la bancomat,
• Nu este necesar să contactați serviciul clienți sau să efectuați pași suplimentari ulterior.

Datorită acestui lucru:

• Fondurile dvs. sunt mai bine protejate,
• nimeni nu se poate da drept tine și nu poate efectua tranzacții,
• Fiecare tranzacție cu criptomonede se desfășoară în mod legal și transparent.

Exemplu:
Janek vine la bancomat pentru a schimba 200 de euro în criptomonede. El trece printr-o verificare rapidă a identității și finalizează imediat tranzacția. Câteva ore mai târziu, se întoarce pentru a schimba 1.500 de euro – procedura este exact aceeași, fără pași suplimentari și fără complicații.

Identificarea utilizatorului nu este un obstacol, ci un standard de securitatecare vă protejează și face utilizarea bancomatelor sigură și conformă cu legislația aplicabilă.

2. Limite de tranzacție și contactarea serviciului clienți

Utilizarea bancomatelor Bitcoin Bitomat.com, fiecare utilizator este supus unei verificări obligatorii a identității (KYC) – indiferent de valoarea tranzacției. Diferențele nu apar la etapa de identificare în sine, ci în valoarea tranzacției și în sfera activităților suplimentare care pot fi necesare.

Cum funcționează în practică:

• fiecare tranzacție necesită confirmarea identității utilizatorului,
• până la o anumită limită, puteți efectua tranzacția singur, fără a contacta serviciul clienți,
• Pentru sume mai mari, Operatorul poate solicita documente suplimentare.
• Tranzacțiile foarte mari pot necesita contactarea echipei de asistență înainte de executare.

Dacă suma depășește limita standard de operare, operatorul ATM poate solicita documente care să confirme sursa fondurilor (SoF). Aceasta este o procedură standard AML utilizată în întregul sector financiar.

Exemplu:
Janek dorește să schimbe 200 de euro. El trece prin procedura standard de verificare a identității și efectuează tranzacția singur la bancomat.
Câteva zile mai târziu, el planifică o tranzacție de 1.500 de euro – procedura este similară, fără a fi necesar să contacteze serviciul clienți.
Pentru o tranzacție planificată de 25.000 de euro, operatorul îi cere lui Janek să contacteze serviciul clienți și să trimită documente care să confirme originea fondurilor, de exemplu un extras bancar. După verificarea pozitivă, tranzacția poate fi finalizată.

Exemple de documente pe care Operatorul le poate solicita:

• extrase bancare sau istoricul contului,
• contract de muncă, contract de mandat sau contract,
• documente fiscale, de exemplu PIT,
• act notarial în cazul vânzării de bunuri imobile sau active,
• istoricul tranzacțiilor dintr-un portofel de criptomonede,
• confirmarea tranzacțiilor anterioare,
• documente privind mineritul,
• confirmarea tranzacțiilor de la bursele de criptomonede (atunci când se vând criptomonede).

Aceste documente permit Operatorului să verifice dacă fondurile provin dintr- o sursă legitimă și dacă tranzacția este sigură atât pentru dvs., cât și pentru întregul sistem.

Dacă informațiile furnizate sunt incomplete sau ridică semne de întrebare, vi se pot solicita clarificări suplimentare. În cazul necooperării sau al imposibilității de a confirma originea fondurilor, tranzacția poate fi blocată ca fiind de risc ridicat.

Aceste proceduri nu au scopul de a împiedica utilizarea bancomatelor Bitcoin, ci de a proteja utilizatorii și de a preveni fraudele și activitățile financiare ilegale.

3. Verificarea listelor de sancțiuni și a persoanelor expuse politic (PEP)

În conformitate cu reglementările aplicabile, operatorul Bitomat.com verifică dacă utilizatorul:

• nu figurează pe nicio listă de sancțiuni,
• nu este o persoană expusă politic (PEP), adică o persoană care deține sau a deținut o funcție politică sau publică.

Facem acest lucru pentru a preveni spălarea banilor și finanțarea terorismului și pentru a proteja întregul sistem împotriva abuzurilor.

Exemplu:
Maria încearcă să efectueze o tranzacție, dar sistemul o identifică ca fiind o persoană expusă politic (PEP). În această situație, i se va solicita să furnizeze documente suplimentare, iar tranzacția va necesita aprobarea conducerii înainte de a putea fi executată.

4. Tranzacții mari sau neobișnuite (EDD)

Dacă suma tranzacției este mare sau comportamentul utilizatorului se abate de la standard, aplicăm Enhanced Due Diligence (EDD), adică o analiză extinsă.

Acest lucru poate însemna:

• solicitare de documente suplimentare,
• clarificarea originii fondurilor,
• depunerea unei declarații scrise în care utilizatorul afirmă că acționează în nume propriu.

Exemplu:
Tom efectuează în mod regulat tranzacții mici, apoi apare cu un depozit mare. Operatorul îi va cere să explice sursa fondurilor, de exemplu prin furnizarea unui extras bancar. În anumite cazuri, poate fi necesară și o declarație scrisă.

Acest lucru ne permite să protejăm nu numai sistemul, ci și alți utilizatori.

5. Tranzacții numai pentru proprietarul documentului

Tranzacțiile la un bitomat pot fi efectuate numai de o persoană care este fizic prezentă la dispozitiv și care este proprietarul documentului utilizat. Nu este posibilă efectuarea de operațiuni în numele terților.

Exemplu:
Dacă cineva încearcă să efectueze o tranzacție folosind documentul altei persoane, aceasta va fi respinsă. În cazul unei suspiciuni de fraudă, Operatorul poate solicita informații sau documente suplimentare.

Dacă verificarea nu are succes, tranzacția nu va fi finalizată și, în conformitate cu Termenii și condițiile, se poate percepe o comision pentru acoperirea costurilor verificării.

6. Protecția datelor

Securitatea datelor utilizatorilor este esențială pentru noi:

• documentele și înregistrările sunt stocate în conformitate cu RGPD,
• datele sunt criptate și protejate împotriva accesului neautorizat,
• nu le împărtășim cu nimeni fără o obligație legală clară.

Exemplu:
Janek este îngrijorat că datele sale ar putea fi divulgate. Vă asigurăm că acestea sunt stocate numai pentru perioada prevăzută de lege și utilizate numai în scopuri legale.

Aceste reguli există pentru a asigura că utilizarea bancomatelor este sigură, transparentă și conformă cu reglementările aplicabile.

7. Contactarea serviciului de asistență pentru clienți - dacă aveți întrebări suplimentare

Dacă aveți întrebări, nelămuriri sau probleme în timpul procesului de verificare, vă rugăm să nu ezitați să contactați Departamentul nostru de servicii pentru clienți

8. Rezumat în practică

Utilizarea bancomatelor Bitcoin Bitomat.com pare clar și transparent astăzi, în conformitate cu reglementările actuale:

• te apropii de bancomat și selectezi suma tranzacției,
• fiecare tranzacție necesită verificarea identității (KYC) – indiferent de sumă,
• cu sume standard, întregul proces este self-service și rapid, fără niciun contact cu personalul,
• pentru sume mai mari, Operatorul poate solicita informații sau documente suplimentare,
• În cazul unor circumstanțe speciale (de exemplu, sume foarte mari, statut PEP, comportament neobișnuit), poate fi necesar să contactați serviciul clienți și să trimiteți documente care confirmă sursa fondurilor (SoF).

Întregul proces a fost conceput pentru a evita complicarea tranzacțiilor, asigurând în același timp o securitate maximă. Acest lucru vă protejează fondurile, garantează legalitatea tranzacțiilor și menține sistemul rezistent la fraudă și abuzuri.