Procedura KYC la Bitomat

Introducere

Bitomat.com se angajează să respecte toate cerințele legale de combatere a spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (CTF). Această procedură este concepută pentru a asigura conformitatea cu legile aplicabile și pentru a proteja Clienții noștri și sistemul financiar în ansamblu împotriva utilizării în scopuri ilegale.

Procedura AML se aplică tuturor persoanelor care utilizează Bitcoin de pe Bitomat Bitomat.com. Inițierea unei tranzacții implică acceptarea acestor reguli, inclusiv furnizarea de informații și documente necesare. Ne străduim să facem procesul de verificare clar și cât mai simplu posibil pentru dumneavoastră, menținând în același timp cele mai înalte standarde de conformitate și securitate.

1. Identificarea clientului

Când și de ce: Indiferent de valoarea tranzacției, este posibil să vă solicităm un act de identitate. În special, nevoia va apărea dacă depășiți limita legală a tranzacției sau dacă trebuie să vă confirmați identitatea. Limitele KYC variază în funcție de reglementările locale. Verificați limita aplicabilă în țara dvs. în partea de sus a paginii de pornire wwwBitcoin ATM.com sau prin contactarea asistenței la Bitcoin ATM.com/contact.

‍ Cum funcționează?

• Dacă depășiți limita specificată, ecranul Bitomat vă va solicita să vă identificați și va afișa o animație care vă va arăta unde să scanați documentul de pe dispozitiv.
• Limita poate varia de la 0 EUR la 15 000 EUR pe zi, în funcție de reglementările locale.
• Vi se va cere să scanați un document de identitate valabil emis de o autoritate de stat (de exemplu, carte de identitate, pașaport, permis de conducere).
• Vom verifica autenticitatea documentului și vom înregistra datele de bază (nume, prenume, data nașterii).
• În cazul în care avem îndoieli cu privire la faptul că sunteți beneficiarul real al tranzacției, ecranul poate întreba: "Tranzacția este pentru uz personal?"
  • Da: Continuați cu tranzacția.
  • Nu: Vom afișa o cerere de a contacta Departamentul nostru de servicii pentru clienți pentru a determina beneficiarul real și scopul tranzacției.

Ce se întâmplă dacă refuz? Refuzul de a mă identifica sau lipsa de cooperare în această privință înseamnă anularea tranzacției și posibila blocare temporară a Bitomat.

‍

2 Verificarea identității

Proces continuu Verificarea are loc pentru fiecare tranzacție, nu doar pentru prima. De fiecare dată, ne asigurăm că persoana este aceeași care prezintă documentul de identitate.

Exemple de situații deîngrijorare Putem opri o tranzacție dacă observăm:

• Scanarea documentului în așa fel încât să nu poată fi citit.
• Utilizarea unui document de identitate invalid, modificat sau al altei persoane.
• Utilizarea unui document emis de organizații nestatale.

În caz de dubiu, putem solicita clarificări suplimentare sau putem refuza tranzacția în totalitate.

3 Acceptarea de către client și evaluarea riscurilor

După ce identitatea dvs. a fost confirmată, verificăm dacă vă putem accepta ca client pentru tranzacție. Acest lucru include verificarea:

• Listele de sancțiuni: Verificăm dacă clientul se află pe listele internaționale de sancțiuni. În caz afirmativ, trebuie să refuzăm tranzacția.
• Lista PEP (persoane expuse politic): Dacă clientul este o PEP, este posibil să solicităm documente suplimentare și aprobarea conducerii înainte de a continua tranzacția. În unele cazuri, tranzacția va fi respinsă.

Orice intrare confirmată pe listele de sancțiuni sau PEP va duce la suspendarea tranzacțiilor.

4 Diligența consolidată (EDD)

Ce este un EDD? Un EDD este utilizat atunci când o tranzacție pare suspectă, cu risc ridicat sau neobișnuită. Aceasta include, dar nu se limitează la:

• Tranzacții foarte mari sau complexe, fără un scop economic clar.
• Clienții se comportă nervos, dând impresia că acționează la instrucțiunile altcuiva (de exemplu, clientul nu poate explica la ce servește un portofel de criptomonede, adresa publică sau ce este Bitcoin).
• Multe tranzacții mici într-o singură zi, care depășesc cumulativ limita legală, care pot masca o tranzacție mare.

Ce se întâmplă în timpul EDD?

• Bitcoin ATM poate opri tranzacția și vă poate solicita să contactați Serviciul Clienți.
• Putem solicita informații sau documente suplimentare, cum ar fi dovada provenienței fondurilor (extrase bancare, PIT, contracte).
• În anumite cazuri, vă vom solicita o declarație scrisă că acționați în nume propriu.
• Ofițerul nostru de conformitate va analiza datele furnizate și va decide cu privire la cursul ulterior al tranzacției. În funcție de rezultatul analizei, tranzacția poate fi permisă (cu monitorizare simultană) sau blocată permanent.

Refuzul de a furniza informațiile solicitate sau incapacitatea de a explica originea fondurilor va duce la respingerea tranzacției.

5 Verificarea sursei fondurilor

Dacă o tranzacție depășește anumite limite sau este percepută ca având un risc mai mare, vă vom solicita să documentați sursa fondurilor. Acest lucru se aplică atât la achiziționarea, cât și la vânzarea de criptomonede.

Exemple de documente

• La achiziționarea de criptomonede: declarații fiscale, extrase de cont, fișe de salariu, contracte de muncă sau de servicii, acte.
• La vânzarea de criptomonede: Istoricul tranzacțiilor din portofelul de criptomonede, confirmarea achizițiilor/vânzărilor anterioare în Bitomat, dovezi ale activității de minerit (mining), dovezi ale tranzacțiilor de la bursele de criptomonede.

Dacă documentele prezentate sunt îndoielnice sau incomplete, vom solicita clarificări suplimentare. Refuzul de a coopera sau incapacitatea de a demonstra sursa fondurilor va duce la atribuirea celui mai ridicat nivel de risc și la respingerea tranzacției.

6 Interzicerea tranzacțiilor cu terți

Tranzacțiile trebuie să fie efectuate numai în contul dvs. propriu. Nu efectuăm tranzacții în numele unor terțe părți. În caz de suspiciune de așa-numitul "money muling" (o persoană care acționează în numele altor persoane), vom atribui tranzacției cel mai înalt nivel de risc și, dacă este necesar, vom informa autoritățile de aplicare a legii competente.

Observăm un număr din ce în ce mai mare de cazuri în care persoane în vârstă, manipulate de escroci care pretind că sunt rude sau persoane îndrăgostite, depun fonduri prin bitmate. În multe situații există o înșelătorie evidentă, dar victimele neagă adesea acest fapt și nu cred în avertismentele noastre.

În consecință, în caz de îndoială rezonabilă, solicităm o declarație scrisă care să confirme că persoana care efectuează tranzacția este conștientă de risc și nu acționează sub influența manipulării.

În plus, introducem un comision de 5% pentru acest tip de tranzacții. Acest comision este destinat să acopere costurile operaționale de gestionare a cazurilor de fraudă, precum și să descurajeze victimele să continue să transfere fonduri către persoane frauduloase.

Vă mulțumim pentru înțelegere și vă încurajăm să manifestați prudență extremă în tranzacțiile dvs.

7 Protecția datelor și confidențialitatea

Datele dumneavoastră cu caracter personal, înregistrările video și copiile documentelor sunt stocate în siguranță și în conformitate cu legislația aplicabilă privind protecția datelor. În timp ce vă respectăm viața privată, trebuie să respectăm, de asemenea, reglementările privind stocarea și schimbul de date cu autoritățile competente atunci când acest lucru este impus de lege.

8. Contactați Departamentul de service dacă aveți întrebări suplimentare

Dacă aveți întrebări, nelămuriri sau probleme în timpul procesului de verificare, vă rugăm să nu ezitați să contactați Departamentul nostru de servicii pentru clienți

Rezumat

Bitomat.com depune toate eforturile pentru a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte activități ilegale. Precauțiile pot părea uneori oneroase, dar sunt necesare pentru a menține platforma noastră sigură și conformă cu legea. Vă mulțumim pentru înțelegere și cooperare, care ajută la menținerea încrederii și securității.

Surse și linkuri utile

• Lista PEP și a sancțiunilor - OpenSanctions

(Linkurile de mai sus ajută la verificarea legalității tranzacțiilor, inclusiv verificarea listelor de sancțiuni și a listelor PEP).