Обновление лимитов на транзакции в банкоматах в Румынии с 1 марта 2026 года

С 1 марта 2026 года будут обновлены пороги, при достижении которых требуется проверка личности при использовании банкоматов в Румынии.

Что меняется

Согласно информации оператора (Smart Cash), с 1 марта 2026 года:

• При транзакциях на сумму свыше 10 000 RON (около 2 000 EUR) потребуется проверка удостоверения личности.
• Лимит для наличных транзакций также составляет 10 000 RON (около 2 000 EUR).

Это означает, что каждая транзакция на сумму свыше 10 000 RON (около 2 000 EUR) будет требовать прохождения процедуры проверки личности.

Суммы в евро являются ориентировочными и зависят от текущего обменного курса.

Почему вводятся такие пороги

Операторы банкоматов, работающие в Европейском Союзе, подпадают под действие законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). В определенных ситуациях законодательство требует:

• идентификации клиента при превышении определенных пороговых значений транзакций,
• применения мер должной осмотрительности (KYC),
• мониторинг транзакций с точки зрения риска.

Целью этих правил является:

• повышение безопасности пользователей,
• снижение риска злоупотреблений и мошенничества,
• обеспечение соблюдения действующих правовых норм.

Введение идентификационных порогов является стандартной рыночной практикой в секторе криптовалютных услуг.

Как проходит процесс проверки

В случае превышения указанного порога:

1. Система устройства запросит отсканировать документ, удостоверяющий личность.
2. Данные будут проверены в соответствии с процедурами оператора.
3. После положительной проверки будет возможно завершить транзакцию.

В определенных случаях, вытекающих из положений или внутренних процедур, соответствующих AML, могут быть применены дополнительные меры проверки.
‍

‍

Ответственность и объем информации

• Bitomat.com функцию агрегатора, представляя местоположения и основную информацию об устройствах.
• За операционные принципы работы банкоматов в Румынии отвечает Smart Cash в качестве местного оператора.
• Подробные условия сделок, рекламные акции и процедуры проверки устанавливаются оператором.

Защита данных

Данные, обрабатываемые в рамках процедур идентификации, подлежат защите в соответствии с действующими положениями о защите персональных данных (в том числе GDPR). Обработка осуществляется исключительно в рамках, требуемых законодательством.

Если у вас есть вопросы о принципах работы криптоматов в Румынии, лимитах или процессе верификации, рекомендуется связаться напрямую с оператором через Bitomat.com/contact.

Благодарим вас за использование информации, доступной на сайте Bitomat.com.