💸 5 способів заробити на ринку криптовалют без торгівлі!

Завдяки криптовалютам можна отримувати винагороди або відсотки без щоденної торгівлі: за допомогою стейкінгу, забезпечення ліквідності, позик, айрдропів, а також ігор та додатків із винагородами. Кожен із цих методів має свої вимоги. Відсутність торгівлі не означає відсутності ризику, витрат чи можливості зазнати збитків.

Нижче ми порівнюємо п’ять способів: звідки береться винагорода, чи потрібен капітал і що може знизити результат. Це пояснення механізмів, а не обіцянка доходу чи рекомендація конкретної платформи.

Стейкінг: винагороди за участь у забезпеченні безпеки мережі

У мережах, що працюють за моделлю «proof of stake», можна виділити криптовалюту для участі у валідації. Винагороди залежать від правил конкретної мережі та способу участі. Незалежний валідатор, сервіс стейкінгу та ліквідний стейкінг — це не один і той самий продукт.

Вам уже потрібна криптовалюта. У мережі Ethereum для запуску власного валідатора потрібно щонайменше 32 ETH; пули дозволяють брати участь із меншою сумою, але додають ризик, пов’язаний із посередником або смарт-контрактом. Виведення коштів може відбуватися в черзі. Ліквідний токен, що представляє частку в стейкінгу, не гарантує негайного повернення повної вартості. Про ці відмінності йдеться в документації щодо стейкінгу Ethereum.

Що слід перевірити: комісії за послуги, умови виплат, штрафи та ціну криптовалюти. Більша кількість токенів не обов’язково означає більшу суму у злотих. Біткойн не має вбудованого стейкінгу за алгоритмом «доказ частки» (proof of stake): його мережа використовує майнінг за алгоритмом «доказ роботи» (proof of work). Пропозицію щодо «стейкінгу BTC» слід перевірити, щоб з’ясувати, що насправді робить постачальник послуг із коштами.

Забезпечення ліквідності та «йілд-фармінг»

Постачальник ліквідності надає активи до пулу децентралізованої біржі. Він може отримувати частку від комісій за обмін та додаткові винагороди. «Yield farming» — це загальна назва стратегії отримання таких винагород; не кожна пропозиція працює однаково.

Термін «impermanent loss» означає гірший результат позиції в пулі порівняно з простим утриманням тих самих активів у разі зміни їхніх відносних цін. Мова йде не лише про падіння вартості нижче початкового внеску. Комісії можуть компенсувати цю різницю, але не обов’язково. Механізм роботи пулів Uniswap v2 описано в документації Uniswap.

Що слід перевірити: витрати на вхід і вихід, умови пулу та ризик помилки смарт-контракту. Пара стейблкоїнів не усуває ризик втрати прив’язки до валюти. Високий APY, виражений у токені винагороди, не гарантує прибутку після його продажу.

Криптовалютні позики: відсотки за надання активів у користування

Ви можете надати свої токени в розпорядження протоколу позик або постачальника послуг. Це інший механізм, ніж забезпечення ліквідності для обміну двох активів. Наприклад, у Aave процентна ставка змінюється залежно від завантаженості пулу та параметрів протоколу — це пояснюється в описі надання токенів у розпорядження.

Що слід перевірити: хто контролює кошти, від чого залежить процентна ставка та коли їх можна вилучити. У DeFi існують, зокрема, ризики, пов’язані зі смарт-контрактами та наявною ліквідністю; у кастодіальному сервісі також існує ризик неплатоспроможності або призупинення виплат. Це не є аналогом гарантованого банківського депозиту.

Ейрдропи: токени за виконання умов проєкту

Ейрдроп — це розподіл токенів, наприклад, серед перших користувачів проєкту. Вам не потрібно купувати токен, що роздається, але для отримання права на нього може знадобитися час, активність та сплата мережевих комісій. Винагорода може не бути надана або не мати ліквідного ринку збуту.

Попередній айрдроп не є гарантією наступного. Не вносьте гроші лише тому, що хтось прогнозує «гарантований айрдроп». Не розголошуйте фразу відновлення та приватний ключ. Несподіваний токен та прохання підписати дозвіл можуть використовуватися для крадіжки коштів — приклади наведено в посібнику з безпеки MetaMask.

«Play to earn» та «move to earn»: винагороди за активність

Деякі ігри та додатки надають токени за гру або фізичну активність. Однак винагорода в додатку не є фіксованою грошовою виплатою. Можуть діяти вимоги щодо придбання предметів, ліміти активності та умови обміну.

Наприклад, за правилами STEPN винагороди пов’язані з NFT Sneakers, рівнем, активністю та наявною енергією. Сама по собі ходьба не гарантує певного заробітку. Перед участю порівняйте витрати, час та можливість продажу винагороди; розрізняйте внутрішні бали та криптовалюту, яку можна вивести.

Чи можна заробляти на криптовалютах без інвестицій?

Ейрдропи та деякі завдання можуть не вимагати придбання токенів. Проте вони все одно вимагають часу, а іноді й сплати мережевих комісій. Стейкінг, позики та забезпечення ліквідності вимагають наявності активів. Жоден із п’яти методів не гарантує певного щомісячного доходу.

«Пасивний дохід» не означає, що про кошти можна забути. Потрібно перевіряти умови та можливість зняття коштів. Європейські органи нагляду нагадують про ризики, пов’язані з криптоактивами, та обмеження щодо захисту клієнтів.

Як оцінити результат і вивести кошти?

Важливими є вартість винагороди після вирахування витрат та зміна вартості наданих активів. Порівнюйте результат із тим, що було б, якби ви просто тримали токени. Не сприймайте рекламований APY як суму, яку ви обов’язково отримаєте.

Перш ніж планувати обмін на готівку, перевірте можливість виведення токенів, мережу, що підтримується, та кінцеву вартість. Не кожен токен з гри, айрдропу чи стейкінгу приймається в бітоматі. Корисними будуть посібники щодо криптовалютних гаманців та комісій у бітоматах.

Bitomat.com є агрегатором інформації про пристрої, а не оператором чи постачальником описаних продуктів. Умови конкретного обміну встановлює оператор. Інструкцію можна знайти в посібнику з продажу біткойнів за готівку.

Відеоверсію оригінального матеріалу «Usłyszałem pod Bitomatem» можна переглянути на YouTube.