Процедура KYC в Bitomat

Вступ

Bitomat.com зобов'язується дотримуватися всіх законодавчих вимог щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML). Ця процедура покликана забезпечити дотримання чинного законодавства та захистити наших клієнтів і фінансову систему в цілому від використання в незаконних цілях.

Процедура AML застосовується до всіх осіб, які використовують Bitcoin від Bitomat Bitomat.com. Ініціювання транзакції означає прийняття цих правил, включаючи надання необхідної інформації та документів. Ми прагнемо зробити процес верифікації зрозумілим і максимально простим для вас, зберігаючи при цьому найвищі стандарти відповідності та безпеки.

1. ідентифікація клієнта

Коли і чому: Незалежно від суми транзакції, ми можемо вимагати ідентифікацію особи. Зокрема, необхідність виникне, якщо ви перевищите встановлений законом ліміт транзакції або якщо вам потрібно підтвердити свою особу. Ліміти KYC варіюються в залежності від місцевого законодавства. Перевірте ліміт, що застосовується у вашій країні, у верхній частині домашньої сторінкиbitomat.com або звернувшись до служби підтримки за адресою bitomat.com.

Як це працює?

• Якщо ви перевищите вказаний ліміт, екран Bitomat попросить вас ідентифікувати себе і покаже анімацію, яка показує, куди на пристрої сканувати документ.
• Ліміт може становити від 0 до 15 000 євро на день, залежно від місцевого законодавства.
• Вас попросять відсканувати дійсний документ, що посвідчує особу, виданий державним органом (наприклад, посвідчення особи, паспорт, водійське посвідчення).
• Ми перевіримо справжність документа і запишемо основні дані (ім'я, прізвище, дату народження).
• Якщо у нас виникнуть сумніви щодо того, чи є ви фактичним бенефіціаром транзакції, на екрані може з'явитися запитання: "Чи призначена транзакція для вашого особистого використання?"
  • Так: Ви продовжуєте транзакцію.
  • Ні: Ми відобразимо запит на зв'язок з нашим відділом обслуговування клієнтів для визначення фактичного бенефіціара та мети транзакції.

Що, якщо я відмовлюся? Відмова ідентифікувати себе або відмова співпрацювати в цьому відношенні означає скасування транзакції і можливе тимчасове блокування Bitomat.

‍

2 Перевірка особи

Безперервний процес Верифікація відбувається при кожній транзакції, а не тільки при першій. Щоразу ми переконуємося, що це та сама особа, яка надала документ, що посвідчує особу.

Приклади ситуацій, що викликають занепокоєння Ми можемо зупинити транзакцію, якщо помітимо порушення:

• Сканування документа таким чином, щоб його неможливо було прочитати.
• Використання недійсного, зміненого або чужого документа, що посвідчує особу.
• Використання документа, виданого недержавними організаціями.

У разі виникнення сумнівів ми можемо попросити додаткові роз'яснення або взагалі відмовитися від транзакції.

3 Прийняття клієнта та оцінка ризиків

Після підтвердження вашої особи ми перевіряємо, чи можемо ми прийняти вас як клієнта для здійснення транзакції. Це включає в себе верифікацію:

• Санкційні списки: Ми перевіряємо, чи є клієнт у міжнародних санкційних списках. Якщо так, ми повинні відмовити в транзакції.
• Список PEP (політично значущих осіб): Якщо клієнт є політично значущою особою, нам можуть знадобитися додаткові документи та схвалення керівництва, перш ніж ми зможемо здійснити транзакцію. У деяких випадках транзакція буде відхилена.

Будь-які підтверджені записи в санкційних списках або PEPs призведуть до призупинення транзакцій.

4 Посилена комплексна юридична перевірка (EDD)

Що таке EDD? EDD використовується, коли транзакція здається підозрілою, ризикованою або незвичною. Це включає, але не обмежується наступним:

• Дуже великі або складні транзакції без чіткої економічної мети.
• Клієнти поводяться нервово, створюючи враження, що діють за чиїмись вказівками (наприклад, клієнт не може пояснити, для чого потрібен криптовалютний гаманець, публічна адреса або що таке біткойн).
• Багато дрібних транзакцій в один день сукупно перевищують встановлений законом ліміт, що може замаскувати одну велику транзакцію.

Що відбувається під час EDD?

• Bitomat може зупинити транзакцію і попросити вас зв'язатися зі службою підтримки.
• Ми можемо запросити додаткову інформацію або документи, наприклад, підтвердження джерела походження коштів (банківські виписки, ПДФО, контракти).
• У деяких випадках ми попросимо вас надати письмову заяву про те, що ви дієте від власного імені.
• Наш комплаєнс-офіцер проаналізує надані дані та прийме рішення щодо подальшого перебігу транзакції. Залежно від результатів аналізу, транзакція може бути дозволена (з одночасним моніторингом) або назавжди заблокована.

Відмова надати необхідну інформацію або нездатність пояснити походження коштів призведе до відмови в проведенні транзакції.

5 Перевірка джерела фінансування

Якщо транзакція перевищує певні ліміти або сприймається як більш ризикована, ми попросимо вас задокументувати джерело походження коштів. Це стосується як купівлі, так і продажу криптовалют.

Приклади документів

• При купівлі криптовалюти: податкові декларації, банківські виписки, платіжні відомості, трудові договори або договори про надання послуг, акти.
• При продажу криптовалюти: Історія транзакцій з криптовалютного гаманця, підтвердження попередніх покупок/продажів в Bitomat, докази майнінгу (видобутку), докази транзакцій з криптовалютних бірж.

Якщо надані документи викликають сумніви або є неповними, ми попросимо надати додаткові роз'яснення. Відмова від співпраці або нездатність продемонструвати джерело походження коштів призведе до присвоєння найвищого рівня ризику та відхилення транзакції.

6 Заборона операцій з третіми особами

Транзакції повинні здійснюватися тільки за ваш власний рахунок. Ми не здійснюємо транзакції від імені третіх осіб. У разі виникнення підозри щодо так званого "money muling" (особа, яка діє від імені інших осіб), ми присвоїмо транзакції найвищий рівень ризику та, за необхідності, повідомимо відповідні правоохоронні органи.

Ми спостерігаємо все більше випадків, коли люди похилого віку, маніпульовані шахраями, які видають себе за родичів або закоханих, вносять кошти через біт-машини. У багатьох ситуаціях шахрайство очевидне, але жертви часто заперечують цей факт і не вірять нашим застереженням.

Відповідно, у випадках обґрунтованих сумнівів ми вимагаємо письмову декларацію, яка підтверджує, що особа, яка здійснює транзакцію, усвідомлює ризик і не діє під впливом маніпуляцій.

Крім того, ми запроваджуємо комісію в розмірі 5% за цей тип транзакцій. Ця комісія призначена для покриття операційних витрат, пов'язаних з розслідуванням випадків шахрайства, а також для того, щоб утримати потерпілих від подальшого переказу коштів шахраям.

Ми дякуємо вам за розуміння і закликаємо вас бути особливо обережними у своїх транзакціях.

7 Захист даних та конфіденційність

Ваші персональні дані, записи з камер і копії документів зберігаються надійно і відповідно до чинного законодавства про захист даних. Ми поважаємо вашу конфіденційність, але також зобов'язані дотримуватися правил зберігання та передачі даних компетентним органам, якщо цього вимагає закон.

8. у разі виникнення додаткових запитань звертайтеся до відділу обслуговування

Якщо у вас виникнуть будь-які питання, сумніви або проблеми в процесі верифікації, будь ласка, звертайтеся до нашого відділу обслуговування клієнтів

Підсумок

Bitomat.com докладає всіх зусиль, щоб запобігти відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності. Запобіжні заходи іноді можуть здатися обтяжливими, але вони необхідні для того, щоб наша платформа була безпечною і відповідала вимогам закону. Дякуємо за ваше розуміння і співпрацю, яка допомагає підтримувати довіру і безпеку.

Джерела та корисні посилання

• Список публічних діячів та санкцій - OpenSanctions

(Наведені вище посилання допомагають перевірити законність транзакцій, в тому числі перевірити санкційні списки та списки публічних діячів).