Zmiany w KYC na Bitomatach: Wszystko, co musisz wiedzieć
Chcesz zachować anonimowość podczas kupna lub sprzedaży kryptowalut w bitomatach? W świecie regulacji i przepisów pojawiają się jednak zmiany, które mają ogromny wpływ na sposób korzystania z urządzeń takich jak bitomaty. W tym artykule wyjaśnimy najważniejsze aspekty związane z KYC (Know Your Customer), regulacjami UE (szczególnie MiCA) i tym, jak może się to przełożyć na Twoje przyszłe transakcje.
Spis treści
Co to jest KYC i dlaczego jest ważne?
MiCA – kluczowe zmiany w przepisach kryptowalutowych
Dotychczasowe limity w Bitomatach: Co się zmienia?
Kolejne etapy zmian: Od marca 2025 do września 2025
Dlaczego Bitomat.com przedłużył okres anonimowych transakcji?
Co oznacza licencja VASP vs. CASP?
Jak zabezpieczyć się przed pełnym KYC?
Najczęściej zadawane pytania (FAQ)
Podsumowanie
Co to jest KYC i dlaczego jest ważne?
KYC (Know Your Customer) to zestaw procedur, które instytucje finansowe –
w tym giełdy kryptowalut czy operatorzy bitomatów – wdrażają w celu
zweryfikowania tożsamości swoich klientów. Według najnowszych danych
Financial Action Task Force (FATF, 2022, str. 11)
oraz raportu
Komisji Europejskiej (European Commission, 2021, s. 5),
poprawne wdrożenie KYC odgrywa kluczową rolę w walce z przestępczością finansową
i praniem pieniędzy, szczególnie w obszarze kryptowalut i aktywów cyfrowych.
MiCA – kluczowe zmiany w przepisach kryptowalutowych
MiCA (Markets in Crypto-Assets) to pakiet regulacji Unii Europejskiej, który ma na celu ujednolicenie i usystematyzowanie zasad dotyczących rynku aktywów cyfrowych we wszystkich krajach UE.
Data wejścia w życie: nie jest to pewne
Główny cel: Zapewnienie przejrzystości, bezpieczeństwa i ochrony konsumentów na rynku kryptowalut.
Dlaczego to istotne? MiCA wprowadza ścisłe wymogi dla podmiotów oferujących usługi kryptowalutowe, w tym wymóg pełnej weryfikacji tożsamości w większości przypadków.
Dotychczasowe limity w Bitomatach: Co się zmienia?
Zmiana planowana początkowo na 30 grudnia 2024 miała całkowicie zmienic limity KYC. Jednakże na ostatniej prostej pojawiły się pewne poprawki, a także różnice w zależności od kraju.
Koniec 2025/początek 2026: MiCA ma bezpośrednie zastosowanie w całej UE, jednak państwa członkowskie muszą odpowiednio dostosować swoje przepisy krajowe oraz praktyki nadzorcze. W rezultacie moment praktycznego zastosowania MiCA może różnić się w poszczególnych krajach. Do czasu wejścia w życie nowych wymogów regulacyjnych możesz nadal korzystać z naszych usług jak dotychczas. O wszelkich wymaganych aktualizacjach poinformujemy Cię z wyprzedzeniem.
Już obecnie obowiązuje pełen system KYC, brak nowych zmian.
🇧🇦 Bośnia, 🇧🇷 Brazylia, 🇨🇱 Chile, 🇲🇰 Macedonia Północna, 🇵🇪 Peru, 🇺🇦 Ukraina
Regulacje MiCA nie mają tu zastosowania. Na razie brak bezpośrednich zmian, jednak zachęcamy do śledzenia naszego newslettera w celu poznania ewentualnych przyszłych regulacji.
Dlaczego Bitomat.com nie wprowadził jeszcze zmian?
Zgodnie z prawnymi analizami i interpretacjami, Bitomat.com (i inne podmioty działające w oparciu o licencję VASP) nie musi jeszcze wdrażać pełnego KYC do marca 2025 roku w niektórych krajach (sprawdź w których na obrazkach powyżej). Wynika to z faktu, że:
Podmioty z licencją VASP nie podlegają bezpośrednio przepisom Travel Rule, które wymuszają pełną identyfikację.
W przypadku CASP (firm, które uzyskały licencję już według nowych zasad), pełne KYC obowiązuje wcześniej.
Rozpoczęcie identyfikacji przed uzyskaniem licencji MiCA mogłoby naruszać przepisy RODO/ochrony danych osobowych.
Efekt? Do marca 2025 r. w dalszym ciągu możesz korzystać z częściowego lub pełnego braku weryfikacji w bitomatach, pod warunkiem że dzienna kwota nie przekracza 990 EUR.
Co oznacza licencja VASP vs. CASP?
Porównanie: VASP vs. CASP
Element
VASP
CASP
Wymagania licencyjne
Mniej rygorystyczne; podmioty nadal korzystają z systemu sprzed MiCA.
Bardziej rozbudowany proces licencyjny, zgodny z nowymi regulacjami MiCA.
KYC
Możliwość opóźnienia pełnej weryfikacji klienta do marca 2025 r.
Obowiązkowa szersza weryfikacja klienta już od początku działalności.
Obowiązek Travel Rule
Ograniczony; Travel Rule w pełni dotknie VASP-y dopiero po oficjalnym przejściu na CASP.
Podlega pełnej implementacji Travel Rule od momentu uzyskania licencji.
Wpływ na użytkowników
Użytkownicy mogą dłużej korzystać z anonimowych transakcji (poniżej 990 EUR/dzień).
Klienci muszą szybko dostosować się do nowych wymogów (koniec anonimowości).
Perspektywa regulacyjna
Tymczasowa; do czasu pełnego wdrożenia przepisów MiCA wymogi są mniej surowe.
Docelowy model regulacji w UE; większy nacisk na przejrzystość i zapobieganie AML.
VASP (Virtual Asset Service Provider) – „stary” model licencjonowania usług kryptowalutowych w niektórych krajach UE.
CASP (Crypto-Asset Service Provider) – „nowy” model licencjonowania wprowadzony przez MiCA, który wymaga spełnienia znacznie bardziej rygorystycznych norm prawnych, w tym szerszego KYC.
W praktyce:
Podmioty działające jako VASP mają jeszcze czas na wdrożenie pełnego KYC.
Podmioty z licencją CASP już muszą wprowadzić wymogi MiCA (m.in. szeroką weryfikację klientów).
Najczęściej zadawane pytania (FAQ)
1. Czy do marca 2025 r. nadal mogę kupować anonimowo kryptowaluty? Transakcje równe lub przewyższające 1 000 EUR wymagają zeskanowania w urządzeniu dokumentu tożsamości. W przypadku kiedy ta sama osoba kupi lub sprzeda kryptowalutę jednego dnia w kilku transakcjach na kwotę w sumie równą lub wyższą 15 000 EUR, to transakcje te interpretujemy jako powiązane i również w takim wypadku wymagamy zeskanowania dokumentu tożsamości. W szczególnych przypadkach takich jak próby zasłaniania twarzy podczas transakcji zastrzegamy sobie prawo do zażądania zeskanowania dokumentu tożsamości również w przypadku mniejszych kwot.
2. Dlaczego po wejściu MiCA tak trudno będzie zachować anonimowość? MiCA harmonizuje przepisy w całej UE, wymuszając weryfikację użytkowników. Ma to związek głównie z regulacjami AML (Anti-Money Laundering) oraz ochroną użytkowników przed nadużyciami.
3. Czy Bitomat.com zawsze będzie wymagać KYC? Docelowo – tak. Zgodnie z przepisami, każda transakcja przekraczająca jakikolwiek próg w UE będzie wymagać identyfikacji. Jednak do tego czasu wciąż możesz korzystać z obecnych limitów, zwłaszcza dzięki statusowi VASP.
4. Czy inne kraje poza UE mają podobne regulacje? Tak i nie. Każdy kraj może mieć własne przepisy dotyczące kryptowalut. W regionach nienależących do UE MiCA nie obowiązuje, jednak wiele państw wprowadza lub rozważa wprowadzenie analogicznych regulacji.
Podsumowanie
Nadchodzące zmiany w KYC (Know Your Customer) – w szczególności pod wpływem regulacji MiCA – będą miały ogromny wpływ na anonimowość użytkowników kryptowalut. Bitomaty, które do tej pory oferowały relatywnie wysoki poziom prywatności, będą stopniowo zmuszone do wprowadzenia pełnej weryfikacji. MiCA ma bezpośrednie zastosowanie w całej UE, jednak państwa członkowskie muszą odpowiednio dostosować swoje przepisy krajowe oraz praktyki nadzorcze. W rezultacie moment praktycznego zastosowania MiCA może różnić się w poszczególnych krajach. Do czasu wejścia w życie nowych wymogów regulacyjnych możesz nadal korzystać z naszych usług jak dotychczas. O wszelkich wymaganych aktualizacjach poinformujemy Cię z wyprzedzeniem.
Śledź blog Bitomat.com i inne zaufane źródła informacji, by być na bieżąco z aktualizacjami prawnymi oraz nowościami w świecie kryptowalut.
Dzięki temu artykułowi wiesz już, co Cię czeka w kontekście KYC w bitomatach. Zapraszamy do odwiedzania bitomat.com/blog po najnowsze artykuły, porady i aktualizacje!
Chcesz działać już teraz? Sprawdź naszą mapę bitomatów i przekonaj się, gdzie możesz jeszcze skorzystać z transakcji przy zachowaniu obecnych limitów anonimowości.
Dziękujemy za przeczytanie artykułu! Jeśli masz dodatkowe pytania lub chcesz podzielić się swoją opinią, zostaw komentarz poniżej.
.jpeg)
2222222222222%20(1)%20(1)%20(1).png)
%20(1).png)
.png)
