💸 5 způsobů, jak vydělávat na trhu s kryptoměnami bez obchodování!

S kryptoměnami lze získávat odměny nebo úroky, aniž byste museli denně obchodovat: prostřednictvím stakingu, poskytování likvidity, půjček, airdropů a her či aplikací s odměnami. Každá z těchto metod má jiné požadavky. Absence obchodování neznamená, že neexistuje riziko, náklady ani možnost ztráty.

Níže porovnáváme pět způsobů: odkud pochází výnos, zda je zapotřebí kapitál a co může snížit výsledek. Jedná se o vysvětlení mechanismů, nikoli o slib výnosu ani doporučení konkrétní platformy.

Staking: odměny za účast na zabezpečení sítě

V sítích fungujících na principu proof of stake lze kryptoměnu věnovat na účast na validaci. Odměny závisí na pravidlech dané sítě a způsobu účasti. Nezávislý validátor, stakingová služba a likvidní staking nejsou stejný produkt.

Kryptoměnu už potřebujete. V síti Ethereum vyžaduje spuštění vlastního validátora minimálně 32 ETH; stakingové fondy umožňují účast s nižší částkou, ale s sebou nesou riziko spojené s prostředníkem nebo smart kontraktem. Výběr může podléhat čekací lhůtě. Likvidní token představující podíl ve stakingu nezaručuje okamžité získání plné hodnoty zpět. Rozdíly popisuje dokumentace ke stakingu v síti Ethereum.

Co je třeba zkontrolovat: poplatky za službu, podmínky výplaty, sankce a cenu kryptoměny. Více tokenů nemusí nutně znamenat více zlotých. Bitcoin nemá nativní staking typu „proof of stake“: jeho síť využívá těžbu typu „proof of work“. Nabídku „stakingu BTC“ je třeba prověřit, aby bylo jasné, co poskytovatel služby s prostředky ve skutečnosti dělá.

Zajišťování likvidity a yield farming

Poskytovatel likvidity poskytuje aktiva do fondu decentralizované burzy. Může získávat podíl na poplatcích za směnu a další odměny. „Yield farming“ je obecnější název pro strategii získávání těchto odměn; ne každá nabídka funguje stejným způsobem.

Impermanent loss znamená horší výsledek pozice v fondu ve srovnání s pouhým držením stejných aktiv, když se mění jejich relativní ceny. Nejde pouze o pokles pod úroveň počátečního vkladu. Poplatky mohou tento rozdíl vyrovnat, ale nemusí. Mechanismus fondů Uniswap v2 popisuje dokumentace Uniswap.

Co je třeba zkontrolovat: vstupní a výstupní náklady, podmínky fondu a riziko chyby ve smart kontraktu. Dvojice stablecoinů nevylučuje riziko ztráty vazby na měnu. Vysoká roční výnosnost (APY) vyjádřená v odměnovém tokenu nezaručuje zisk po jeho prodeji.

Kryptoměnové půjčky: úroky za poskytnutí aktiv

Své tokeny můžete poskytnout úvěrovému protokolu nebo poskytovateli služeb. Jedná se o jiný mechanismus než zajištění likvidity pro výměnu dvou aktiv. Například v Aave se úroková sazba mění v závislosti na využití fondu a parametrech protokolu – to vysvětluje popis poskytování tokenů.

Co je třeba zkontrolovat: kdo spravuje prostředky, od čeho závisí úroková sazba a kdy je lze vybrat. V DeFi existují mimo jiné rizika spojená se smart kontrakty a dostupnou likviditou; u svěřenské služby také riziko platební neschopnosti nebo pozastavení výplat. Nejedná se o ekvivalent garantovaného bankovního vkladu.

Airdropy: tokeny za splnění podmínek projektu

Airdrop je distribuce tokenů, například mezi dřívějšími uživateli projektu. Rozdávaný token nemusíte kupovat, ale splnění podmínek může vyžadovat čas, aktivitu a síťové poplatky. Odměna nemusí být přiznána nebo nemusí existovat likvidní trh pro její prodej.

Předchozí airdrop není zárukou dalšího. Nevkládejte peníze jen proto, že někdo předpovídá „jistý airdrop“. Nesdílejte obnovovací frázi ani soukromý klíč. Neočekávaný token a žádost o podepsání oprávnění mohou sloužit ke krádeži prostředků – příklady popisuje bezpečnostní průvodce MetaMask.

Play to earn a move to earn: odměny za aktivitu

Některé hry a aplikace udělují tokeny za hraní nebo za aktivitu. Odměna v aplikaci však není pevnou hotovostní výplatou. Mohou platit podmínky týkající se nákupu předmětů, limity aktivity a podmínky výměny.

Například pravidla STEPN spojují odměny s NFT Sneakers, úrovní, aktivitou a dostupnou energií. Samotná chůze nezaručuje konkrétní výdělek. Před účastí porovnejte vynaložené náklady, čas a možnost prodeje odměny; rozlišujte mezi interními body a kryptoměnou, kterou lze vybrat.

Je možné vydělávat na kryptoměnách bez investic?

Airdropy a některé úkoly nemusí vyžadovat nákup tokenů. Stále však vyžadují čas a někdy i síťové poplatky. Staking, půjčky a poskytování likvidity vyžadují držení aktiv. Žádná z těchto pěti metod nezaručuje konkrétní měsíční výnos.

„Pasivní příjem“ neznamená, že na své prostředky můžete zapomenout. Je třeba si ověřit podmínky a dostupnost výběrů. Evropské dozorové orgány připomínají rizika spojená s kryptoaktivy a omezení v oblasti ochrany zákazníků.

Jak vyhodnotit výsledek a vybrat prostředky?

Důležitá je hodnota výnosu po odečtení nákladů a změna hodnoty poskytnutých aktiv. Porovnejte výsledek s tím, co by se stalo, kdybyste tokeny pouze drželi. Nepovažujte inzerovanou APY za částku, kterou určitě obdržíte.

Než se rozhodnete pro výměnu za hotovost, zkontrolujte možnost výběru tokenů, podporovanou síť a konečnou cenu. Ne každý token z her, airdropů nebo stakingu je přijímán na bitcoinovém bankomatu. Užitečné jsou průvodce kryptoměnovými peněženkami a poplatky na bitcoinových bankomatech.

Bitomat.com je agregátorem informací o zařízeních, nikoli provozovatelem ani dodavatelem popsaných produktů. Podmínky konkrétní výměny stanoví provozovatel. Návod najdeš v průvodci prodejem bitcoinů za hotovost.

Videoverzi původního materiálu „Uslyšel jsem u Bitomatu“ si můžete prohlédnout na YouTube.