Jak fungujeme v Bitomat – KYC, AML a bezpečnost transakcí

Bitomat.com funguje tak, aby vaše transakce byly bezpečné, v souladu se zákonem a zcela legální. V současné době je bez ohledu na výši transakce povinná ověření uživatele (KYC). Vyplývá to z evropských a národních předpisů týkajících se boje proti finanční kriminalitě.

V tomto průvodci vysvětlujeme, proč je ověření nutné, jaké údaje jsou vyžadovány a jak celý proces vypadá v praxi při používání bitcoinových bankomatů.

Proč používáme AML a co to vlastně je?

AML (Anti-Money Laundering), neboli boj proti praní špinavých peněz, je soubor předpisů a postupů, jejichž cílem je ochrana finančního systému před jeho zneužitím k nelegálním činnostem. Patří sem mimo jiné praní peněz pocházejících z trestné činnosti, financování terorismu a různé druhy finančních podvodů.

Použití AML v síti Bitomat má velmi konkrétní cíl. Především chrání uživatele a jejich prostředky tím, že omezuje riziko zneužití a pokusů o zneužití cizí identity. Zároveň zajišťuje, že každá transakce nákupu nebo prodeje kryptoměn probíhá v souladu s platnými právními předpisy, což je klíčové jak pro zákazníky, tak pro provozovatele.

Díky zavedeným postupům AML zůstává celý systém stabilní a bezpečný a používání bitcoinových bankomatů možné transparentním způsobem a v souladu s evropskými předpisy, včetně MiCA a předpisů AML platných v jednotlivých zemích.

Ověření je dnes standardem na trhu s kryptoměnami – nejde o překážku, ale o prvek, který zvyšuje bezpečnost a důvěryhodnost každé transakce. Pokud chcete kryptoměny používat odpovědně a legálně, KYC a AML jsou přirozenou součástí tohoto procesu.

‍

Příklad:
Představte si, že se někdo pokouší převést peníze pocházející z podvodu. Díky AML je taková transakce zastavena a vaše prostředky zůstávají v bezpečí.

1. Proč identifikujeme uživatele?

Představte si, že se někdo pokusí zneužít váš dokument nebo provést transakci vaším jménem. Právě tomu zabraňujeme. V síti Bitomat.com je identifikace uživatele v současné době povinná při každé transakci, bez ohledu na její částku. Vyplývá to z aktuálních AML předpisů a regulací platných na trhu s kryptoměnami.

Co to znamená v praxi:

• před zahájením transakce potvrdíte svou totožnost,
• Operátor zkontroluje, zda je dokument platný a patří vám.
• ověření trvá krátkou dobu a probíhá přímo u bitcoinovém bankomatu,
• není nutné kontaktovat obsluhu ani provádět žádné další kroky.

Díky tomu:

• Vaše prostředky jsou lépe chráněny,
• nikdo se nemůže vydávat za vás a provádět transakce,
• každá výměna kryptoměn probíhá legálně a transparentně.

Příklad:
Janek přijde k bitcoinového bankomatu, aby vyměnil 200 eur za kryptoměny. Projde krátkou ověřovací procedurou a ihned provede transakci. O několik hodin později se vrací, aby vyměnil 1500 eur – postup je naprosto stejný, bez dalších kroků a bez komplikací.

Identifikace uživatele není překážkou, ale bezpečnostním standardem, který vás chrání a zajišťuje, že používání bitcoinových bankomatů bezpečné a v souladu s platnými zákony.

2. Limity transakcji i kontakt z obsługą

Používání bitcoinových bankomatů Bitomat.comje každý uživatel povinen podstoupit povinnou ověření totožnosti (KYC) – bez ohledu na výši transakce. Rozdíly se objevují nikoli ve fázi samotné identifikace, ale ve výši transakce a rozsahu dalších činností, které mohou být vyžadovány.

Jak to vypadá v praxi:

• každá transakce vyžaduje potvrzení totožnosti uživatele,
• do stanoveného limitu můžete transakci provést sami, bez kontaktu s obsluhou,
• v případě vyšších částek může operátor požádat o dodatečné dokumenty,
• velmi velké transakce mohou vyžadovat kontakt s týmem podpory před jejich realizací.

Pokud částka přesahuje standardní operační limit, bitcoinového bankomatu provozovatel bitcoinového bankomatu požádat o dokumenty potvrzující původ finančních prostředků (SoF – Source of Funds). Jedná se o standardní postup AML, který se používá v celém finančním sektoru.

Příklad:
Janek chce vyměnit 200 eur. Prochází standardní ověřením totožnosti a transakci provádí sám u bitcoinovém bankomatu.
O několik dní později plánuje transakci na 1500 eur – postup je podobný, bez nutnosti kontaktovat obsluhu.
Při plánované transakci na 25 000 eur operátor požádá Janka, aby kontaktoval obsluhu a zaslal dokumenty potvrzující původ prostředků, např. výpis z bankovního účtu. Po kladném ověření může být transakce provedena.

Příklady dokumentů, které může operátor požadovat:

• bankovní výpisy nebo historie účtu,
• pracovní smlouva, smlouva o provedení práce nebo kontrakt,
• daňové dokumenty, např. PIT,
• notářský zápis v případě prodeje nemovitosti nebo majetku,
• historie transakcí z kryptoměnového portfolia,
• potvrzení předchozích transakcí,
• dokumenty dotyczące miningu,
• potvrzení transakcí z kryptoměnových burz (při prodeji kryptoměn).

Díky těmto dokumentům se operátor může ujistit, že prostředky pocházejí z legálního zdroje a že transakce je bezpečná jak pro vás, tak pro celý systém.

Pokud jsou poskytnuté informace neúplné nebo vyvolávají pochybnosti, můžete být požádáni o dodatečné vysvětlení. V případě neochoty spolupracovat nebo nemožnosti potvrdit původ finančních prostředků může být transakce zablokována jako vysoce riziková.

Tyto postupy neslouží k omezení používání bitcoinových bankomatů, ale k ochraně uživatelů a prevenci podvodů a nelegálních finančních aktivit.

3. Kontrola sankčních seznamů a osob PEP

V souladu s platnými předpisy Provozovatel Bitomat.com kontroluje, zda uživatel:

• není uveden na sankčních seznamech,
• není politicky exponovanou osobou (PEP), tj. osobou, která zastává nebo v minulosti zastávala politické nebo veřejné funkce.

Děláme to, abychom zabránili praní peněz a financování terorismu a chránili celý systém před zneužíváním.

Příklad:
Maria se pokouší provést transakci, ale systém ji identifikuje jako PEP. V takovém případě bude požádána o dodatečné dokumenty a transakce bude před provedením vyžadovat souhlas vedení.

4. Velké nebo neobvyklé transakce (EDD)

Pokud je částka transakce vysoká nebo se chování uživatele odchyluje od standardu, používáme Enhanced Due Diligence (EDD), tedy rozšířenou analýzu.

To může znamenat:

• žádost o dodatečné dokumenty,
• vysvětlení původu prostředků,
• předložení písemného prohlášení, že uživatel jedná svým vlastním jménem.

Příklad:
Tomek pravidelně provádí malé transakce a poté se objeví s velkým vkladem. Operátor ho požádá o vysvětlení zdroje prostředků, např. prostřednictvím výpisu z bankovního účtu. V určitých případech může být také nutné písemné prohlášení.

Tím chráníme nejen systém, ale i ostatní uživatele.

5. Transakcje pouze pro vlastníka dokumentu

Transakce v bitcoinovém bankomatu provádět pouze osoby, které se fyzicky nacházejí u zařízení a jsou vlastníky použitého dokladu. Není možné provádět operace jménem třetích osob.

Příklad:
Pokud se někdo pokusí provést transakci pomocí cizího dokladu, bude transakce zamítnuta. V případě podezření na podvod může operátor požádat o dodatečné informace nebo doklady.

Pokud ověření nebude úspěšné, transakce nebude provedena a v souladu s Pravidly může být účtována provize pokrývající náklady na provedené ověření.

6. Ochrana údajů

Bezpečnost uživatelských dat je pro nás klíčová:

• dokumenty i nagrania są przechowywane zgodnie z RODO,
• data jsou šifrována a chráněna před neoprávněným přístupem,
• neposkytujeme je nikomu bez výslovné zákonné povinnosti.

Příklad:
Janek se obává, že jeho údaje mohou být zveřejněny. Ujišťujeme vás, že jsou uchovávány pouze po dobu vyžadovanou zákonem a používány pouze pro účely v souladu se zákonem.

Tyto zásady existují proto, aby používání bitcoinových bankomatů bezpečné, transparentní a v souladu s platnými předpisy.

7. Kontakt s oddělením služeb – v případě dalších dotazů

V případě jakýchkoli dotazů, obav nebo problémů během procesu ověřování se neváhejte obrátit na naše oddělení služeb zákazníkům.

8. Shrnutí v praxi

Používání bitcoinových bankomatů Bitomat.com je dnes jasné a přehledné, v souladu s platnými předpisy:

• přistoupíte k bitcoinového bankomatu vyberete částku transakce,
• každá transakce vyžaduje ověření totožnosti (KYC) – bez ohledu na částku,
• při standardních částkách probíhá vše samostatně a rychle, bez kontaktu s obsluhou,
• v případě vyšších částek může operátor požádat o dodatečné informace nebo dokumenty,
• v případě zvláštních okolností (např. velmi vysoká částka, status PEP, neobvyklé chování) může být nutné kontaktovat zákaznický servis a zaslat dokumenty potvrzující původ finančních prostředků (SoF).

Celý proces byl navržen tak, aby nekomplikoval transakce a zároveň zajistil maximální bezpečnost. Díky tomu jsou vaše prostředky chráněny, transakce probíhají legálně a systém zůstává odolný vůči podvodům a zneužívání.