Konec anonymity na centralizovaných kryptoměnových burzách

Ještě před pěti až sedmi lety bylo obchodování s bitcoiny na burze považováno za digitální ekvivalent švýcarského trezoru - bez jmen a otázek. Dnes je to zcela jinak: centralizované platformy(CEXy) se podobají spíše bance než anarchickému bazaru. Proč k této změně došlo?

1. KYC/AML jako globální standard

‍

Klíčovým prvkem fungování centralizovaných burz se staly postupy ověřování totožnosti(KYC) a boje proti praní špinavých peněz(AML).

• KYC (Know Your Customer) vyžaduje ověření totožnosti, které zahrnuje předložení dokladů, fotografií a adresy.
• AML (Anti-Money Laundering) ukládá burzám monitorovat transakce a hlásit podezřelé operace.

Tyto pokyny byly zavedeny do předpisů zemí G20 a burzy, které je nedodržují, riskují ztrátu licence. Pokyny organizací, jako jsou FATF a FinCEN, hovoří jasně - úplný KYC je povinný.

2. automatické hlášení daňovým úřadům

‍

Stále více burz spolupracuje s daňovými úřady tím, že automaticky poskytují údaje o uživatelích. Mnoho investorů se o tom přesvědčilo na vlastní kůži.

• V USA zasílají burzy, jako je Coinbase, uživatelům daňové formuláře (např. 1099-MISC), které se rovněž zasílajídaňovému úřadu.
• V Evropské unii vstoupí od roku 2026 v platnost směrnice DAC8, která bude ukládat burzám povinnost poskytovat údaje o všech rezidentech členských států.
• V Kanadě již platformy jako Kraken vykazují transakce nad 10 000 CAD v souladu s požadavky FINTRAC.

3. analýza blockchainu v kombinaci s daty KYC

‍

Zpravodajské společnosti, jako jsou Chainalysis a Elliptic, spolupracují s burzami na propojení on-chain adres s účty burzy. To umožňuje přiřadit konkrétní adresy jejich vlastníkům.

Kombinace údajů KYC s analýzou blockchainu umožňuje orgánům činným v trestním řízení sledovat tok finančních prostředků k jednotlivci a od něj. Tyto nástroje se stále častěji používají v případech daňových podvodů a praní špinavých peněz.

4. bitcoin bankomaty jako poslední bašta anonymity

‍

Tváří v tvář rostoucí regulaci centralizovaných burz, bitcoin bankomaty (kryptoměnové bankomaty) zůstávají jedním z posledních kanálů, jak anonymně nakupovat a prodávat kryptoměny. Podle předpisů AML není do určitého limitu částky (v Polsku je to obvykle 1 000 EUR) u transakcí nutné ověřovat totožnost. Pod touto částkou lze kryptoměny nakupovat nebo prodávat vkladem nebo výběrem hotovosti bez nutnosti uvádět jakékoli osobní údaje.

Překročení nastavené prahové hodnoty si vynutí ověření pomocí skeneru identifikačních karet nebo telefonního čísla. Je však důležité si uvědomit, že ačkoli bitcoin bankomaty nabízejí mnohem vyšší úroveň soukromí než CEXy, úplná anonymita je iluzorní. Transakce jsou stále zaznamenávány ve veřejném blockchainu a orgány činné v trestním řízení mohou v případě rozsáhlých operací provádět vyšetřování na základě monitorování nebo jiných důkazů. Nicméně ve světě, kde centralizované platformy stále více narušují soukromí, zůstávají bitcoin bankomaty důležitým nástrojem pro ty, kteří si cení finančního soukromí.

5. co to znamená pro investory?

‍

Konec anonymity má významné důsledky pro všechny, kdo obchodují s kryptoměnami na centralizovaných burzách.

• Daňová přiznání jsou povinná - daňové úřady mají přístup k informacím o vašich transakcích.
• Nástroje na "míchání" fondů (tzv. "mixéry ") jsou stále populárnější, ale jsou spojeny s regulatorními riziky (příklad: sankce na Tornado Cash).
• Skutečná anonymita je možná pouze na decentralizovaných burzách(DEX) nebo pomocí tzv. privacy-coins(Monero, Zcash), což však s sebou nese i možné právní důsledky.

6 Shrnutí

Centralizované kryptoměnové burzy se staly nedílnou součástí globálního finančního systému. Zavedením ověřování KYC, daňových hlášení a pokročilé analýzy blockchainu se anonymita v tomto prostředí stala minulostí. Pokud má někdo v úmyslu skrývat zisky, musí CEX zcela opustit, a to bitcoin bankomaty jsou jedním z posledních způsobů, jak si částečně zachovat soukromí.