Das Ende der Anonymität auf zentralisierten Kryptowährungsbörsen

Bis vor fünf bis sieben Jahren galt der Handel mit Bitcoin an einer Börse als das digitale Äquivalent eines Schweizer Tresors - keine Namen und keine Fragen. Heute ist das ganz anders: Die zentralisierten Plattformen(CEXs) ähneln eher einer Bank als einem anarchischen Basar. Warum dieser Wandel?

1) KYC/AML als globaler Standard

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Verfahren zur Identitätsüberprüfung(KYC) und zur Bekämpfung der Geldwäsche(AML) sind zu einem Schlüsselelement für den Betrieb zentralisierter Börsen geworden.

• KYC (Know Your Customer) erzwingt eine Identitätsprüfung, die die Vorlage von Dokumenten, Fotos und einer Adresse umfasst.
• AML (Anti-Money Laundering) verpflichtet die Börsen, Transaktionen zu überwachen und verdächtige Vorgänge zu melden.

Diese Leitlinien wurden in die Vorschriften der G20-Länder aufgenommen, und Börsen, die sie nicht einhalten, riskieren den Verlust ihrer Zulassung. Die Leitlinien von Organisationen wie der FATF und FinCEN sind eindeutig - eine vollständige KYC ist obligatorisch.

2. automatische Meldung an die Steuerbehörden

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Immer mehr Börsen kooperieren mit den Steuerbehörden, indem sie automatisch Nutzerdaten zur Verfügung stellen. Viele Anleger haben dies selbst herausgefunden.

• In den USA senden Börsen wie Coinbase ihren Nutzern Steuerformulare (z. B. 1099-MISC), die auch an dieIRS gehen.
• In der Europäischen Union wird ab 2026 die DAC-Richtlinie8 in Kraft treten, die die Börsen dazu verpflichtet, Daten über alle Einwohner der Mitgliedsstaaten zu liefern.
• In Kanada melden Plattformen wie Kraken bereits Transaktionen über 10.000 CAD in Übereinstimmung mit den FINTRAC-Anforderungen.

3. Blockchain-Analyse kombiniert mit KYC-Daten

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Intelligence-Unternehmen wie Chainalysis und Elliptic arbeiten mit Börsen zusammen, um On-Chain-Adressen mit Börsenkonten zu verknüpfen. So können bestimmte Adressen ihren Besitzern zugeordnet werden.

Die Kombination von KYC-Daten mit der Blockchain-Analyse ermöglicht es den Strafverfolgungsbehörden, den Fluss von Geldern zu und von einer Person zu verfolgen. Diese Instrumente werden zunehmend in Fällen von Steuerbetrug und Geldwäsche eingesetzt.

4. die Bitcoin-Automaten als letzte Bastion der Anonymität

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Angesichts der zunehmenden Regulierung zentraler Börsen, Bitcoin-Automaten (Krypto-Automaten) eine der letzten Möglichkeiten, Kryptowährungen anonym zu kaufen und zu verkaufen. Gemäß den AML-Vorschriften ist bei Transaktionen bis zu einer bestimmten Betragsgrenze (in Polen in der Regel 1.000 EUR) keine Identitätsprüfung erforderlich. Unterhalb dieses Betrags können Kryptowährungen durch Einzahlung oder Abhebung von Bargeld gekauft oder verkauft werden, ohne dass persönliche Daten angegeben werden müssen.

Bei Überschreiten eines bestimmten Schwellenwerts wird eine Verifizierung mit einem Ausweisscanner oder einer Telefonnummer erzwungen. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass, obwohl Bitcoin-Automaten ein viel höheres Maß an Privatsphäre bieten als CEXs, totale Anonymität illusorisch ist. Die Transaktionen werden nach wie vor auf der öffentlichen Blockchain aufgezeichnet, und die Strafverfolgungsbehörden können bei großen Operationen aufgrund von Überwachungen oder anderen Beweisen Ermittlungen anstellen. Dennoch bleiben Bitcoin-Automaten in einer Welt, in der zentralisierte Plattformen immer aufdringlicher werden, ein wichtiges Instrument für diejenigen, die Wert auf finanzielle Privatsphäre legen.

5. Was bedeutet das für die Anleger?

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Das Ende der Anonymität hat erhebliche Auswirkungen für alle, die Kryptowährungen an zentralen Börsen handeln.

• Steuererklärungen sind obligatorisch - die Steuerbehörden haben Zugang zu Informationen über Ihre Transaktionen.
• Instrumente zum "Mischen" von Fonds (so genannte "Mixer") werden immer beliebter, sind aber mit regulatorischen Risiken verbunden (Beispiel: Sanktionen gegen Tornado Cash).
• Echte Anonymität ist nur auf dezentralen Börsen(DEXs) oder mit sogenannten Privacy-Coins(Monero, Zcash) möglich, was allerdings auch mit möglichen rechtlichen Konsequenzen verbunden ist.

6 Zusammenfassung

Zentralisierte Kryptowährungsbörsen sind zu einem festen Bestandteil des globalen Finanzsystems geworden. Mit der Einführung von KYC-Überprüfungen, Steuerberichten und fortschrittlichen Blockchain-Analysen gehört die Anonymität in diesem Umfeld der Vergangenheit an. Wenn man beabsichtigt, Gewinne zu verstecken, muss man CEX ganz aufgeben, ein Bitcoin-Automaten ist eine der letzten Möglichkeiten, die Privatsphäre teilweise zu wahren.