Wie wir bei Bitomat arbeiten – KYC, AML und Transaktionssicherheit

Bitomat.com sorgt dafür, dass Ihre Transaktionen sicher, gesetzeskonform und vollständig legal sind. Derzeit ist unabhängig vom Transaktionsbetrag eine Nutzerüberprüfung (KYC) obligatorisch. Dies ergibt sich aus den europäischen und nationalen Vorschriften zur Bekämpfung der Finanzkriminalität.

In diesem Leitfaden erklären wir, warum eine Verifizierung notwendig ist, welche Daten erforderlich sind und wie der gesamte Prozess bei der Nutzung von Bitcoin-Automaten in der Praxis abläuft.

Warum verwenden wir AML und was ist das?

AML (Anti-Money Laundering), also die Bekämpfung der Geldwäsche, ist eine Reihe von Vorschriften und Verfahren, deren Ziel es ist, das Finanzsystem vor der Nutzung für illegale Aktivitäten zu schützen. Dazu gehören unter anderem die Geldwäsche aus Straftaten, die Finanzierung des Terrorismus und verschiedene Arten von Finanzbetrug.

Die Anwendung von AML im Bitomat-Netzwerk hat einen ganz konkreten Zweck. In erster Linie schützt es die Nutzer und ihre Gelder, indem es das Risiko von Missbrauch und Identitätsdiebstahl begrenzt. Gleichzeitig stellt es sicher, dass jede Transaktion zum Kauf oder Verkauf von Kryptowährungen in Übereinstimmung mit den geltenden Gesetzen erfolgt, was sowohl für die Kunden als auch für den Betreiber von entscheidender Bedeutung ist.

Dank der implementierten AML-Verfahren bleibt das gesamte System stabil und sicher, und die Nutzung von Bitcoin-Automaten transparent und in Übereinstimmung mit den europäischen Vorschriften, einschließlich MiCA und den in den einzelnen Ländern geltenden AML-Vorschriften, möglich.

Die Verifizierung ist heute Standard auf dem Kryptowährungsmarkt – kein Hindernis, sondern ein Element, das die Sicherheit und Zuverlässigkeit jeder Transaktion erhöht. Wenn Sie Kryptowährungen verantwortungsbewusst und legal nutzen möchten, sind KYC und AML ein natürlicher Teil dieses Prozesses.

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Beispiel:
Stellen Sie sich vor, jemand versucht, Geld aus einem Betrug zu überweisen. Dank AML wird eine solche Transaktion gestoppt und Ihr Geld bleibt sicher.

1. Warum identifizieren wir Nutzer?

Stellen Sie sich vor, jemand versucht, Ihr Dokument zu missbrauchen oder in Ihrem Namen eine Transaktion durchzuführen. Genau das verhindern wir. Im Netzwerk Bitomat.com ist die Identifizierung des Benutzers derzeit bei jeder Transaktion obligatorisch, unabhängig vom Betrag. Dies ergibt sich aus den aktuellen AML-Vorschriften und den auf dem Kryptowährungsmarkt geltenden Regelungen.

Was bedeutet das in der Praxis?

• vor Beginn der Transaktion bestätigen Sie Ihre Identität,
• Der Betreiber überprüft, ob das Dokument gültig ist und Ihnen gehört.
• Die Überprüfung dauert nur kurz und erfolgt direkt am Bitcoin-Automaten.
• Es ist nicht notwendig, sich an den Kundendienst zu wenden oder später zusätzliche Maßnahmen zu ergreifen.

Dadurch:

• Ihre Gelder sind besser geschützt,
• Niemand kann sich als Sie ausgeben und Transaktionen durchführen.
• Jeder Austausch von Kryptowährungen erfolgt auf legale und transparente Weise.

Beispiel:
Janek kommt zum Bitcoin-Automaten, um 200 Euro in Kryptowährungen umzutauschen. Er durchläuft eine kurze Identitätsprüfung und führt die Transaktion sofort durch. Einige Stunden später kehrt er zurück, um 1500 Euro umzutauschen – der Vorgang läuft genau gleich ab, ohne zusätzliche Schritte und ohne Komplikationen.

Die Identifizierung des Benutzers ist kein Hindernis, sondern ein Sicherheitsstandard, der Sie schützt und die Nutzung von Bitcoin-Automaten sicher und gesetzeskonform Bitcoin-Automaten .

2. Transaktionslimits und Kontakt zum Kundendienst

Nutzung von Bitcoin-Automaten Bitomat.comunterliegt jeder Nutzer einer obligatorischen Identitätsprüfung (KYC) – unabhängig vom Transaktionsbetrag. Unterschiede gibt es nicht bei der Identifizierung selbst, sondern bei der Höhe der Transaktion und dem Umfang der zusätzlich erforderlichen Maßnahmen.

Wie sieht das in der Praxis aus?

• Jede Transaktion erfordert eine Bestätigung der Identität des Benutzers.
• Bis zu einem bestimmten Limit können Sie die Transaktion selbstständig durchführen, ohne den Kundendienst zu kontaktieren.
• Bei höheren Beträgen kann der Betreiber zusätzliche Unterlagen anfordern.
• Bei sehr großen Transaktionen kann es erforderlich sein, vor der Ausführung Kontakt mit dem Support-Team aufzunehmen.

Wenn der Betrag das Standardlimit überschreitet, Bitcoin-Automaten der Betreiber Bitcoin-Automaten Dokumente zur Bestätigung der Herkunft der Mittel (SoF – Source of Funds) anfordern. Dies ist ein Standardverfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche, das im gesamten Finanzsektor angewendet wird.

Beispiel:
Janek möchte 200 Euro umtauschen. Er durchläuft die standardmäßige Identitätsprüfung und führt die Transaktion selbstständig am Bitcoin-Automaten durch.
Einige Tage später plant er eine Transaktion über 1500 Euro – das Verfahren ist ähnlich, ohne dass er sich an den Kundendienst wenden muss.
Bei einer geplanten Transaktion über 25000 Euro bittet der Betreiber Janek, sich an den Kundendienst zu wenden und Dokumente zum Nachweis der Herkunft der Mittel, z. B. einen Kontoauszug, zu übermitteln. Nach positiver Überprüfung kann die Transaktion durchgeführt werden.

Beispiele für Dokumente, die der Betreiber anfordern kann:

• Kontoauszüge oder Kontoverlauf,
• Arbeitsvertrag, Werkvertrag oder Vertrag,
• Steuerunterlagen, z. B. PIT,
• Notarielle Urkunde im Falle des Verkaufs von Immobilien oder Vermögenswerten,
• Transaktionshistorie aus dem Kryptowährungsportfolio,
• Bestätigungen früherer Transaktionen,
• Dokumente zum Thema Mining,
• Bestätigungen von Transaktionen von Kryptowährungsbörsen (beim Verkauf von Kryptowährungen).

Anhand dieser Dokumente kann der Betreiber sicherstellen, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen und die Transaktion sowohl für Sie als auch für das gesamte System sicher ist.

Wenn die übermittelten Informationen unvollständig sind oder Zweifel aufkommen lassen, werden Sie möglicherweise um zusätzliche Erläuterungen gebeten. Bei mangelnder Kooperation oder wenn die Herkunft der Mittel nicht bestätigt werden kann, kann die Transaktion als risikoreich gesperrt werden.

Diese Verfahren dienen nicht dazu, die Nutzung von Bitcoin-Automaten zu erschweren, sondern den Nutzern Schutz zu bieten und Betrug sowie illegale Finanzaktivitäten zu verhindern.

3. Überprüfung von Sanktionslisten und PEP-Personen

Gemäß den geltenden Vorschriften des Betreibers Bitomat.com , ob der Nutzer:

• nicht auf Sanktionslisten steht,
• ist keine politisch exponierte Person (PEP), d. h. keine Person, die derzeit oder in der Vergangenheit politische oder öffentliche Ämter bekleidet hat.

Wir tun dies, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern und das gesamte System vor Missbrauch zu schützen.

Beispiel:
Maria versucht, eine Transaktion durchzuführen, wird jedoch vom System als PEP identifiziert. In diesem Fall wird sie um zusätzliche Unterlagen gebeten, und die Transaktion muss vor ihrer Durchführung von der Geschäftsleitung genehmigt werden.

4. Große oder ungewöhnliche Transaktionen (EDD)

Wenn der Transaktionsbetrag hoch ist oder das Verhalten des Nutzers vom Standard abweicht, wenden wir Enhanced Due Diligence (EDD) an, d. h. eine erweiterte Analyse.

Das kann bedeuten:

• Anforderung zusätzlicher Unterlagen,
• Erklärung der Herkunft der Mittel,
• eine schriftliche Erklärung abzugeben, dass der Nutzer in seinem eigenen Namen handelt.

Beispiel:
Tomek tätigt regelmäßig kleine Transaktionen und erscheint dann mit einer großen Einzahlung. Der Betreiber wird ihn bitten, die Herkunft der Mittel zu erklären, z. B. durch einen Kontoauszug. In bestimmten Fällen kann auch eine schriftliche Erklärung erforderlich sein.

Dadurch schützen wir nicht nur das System, sondern auch andere Nutzer.

5. Transaktionen nur für den Eigentümer des Dokuments

Transaktionen an Bitcoin-Automaten nur von Personen durchgeführt werden , die sich physisch am Gerät befinden und Eigentümer des verwendeten Dokuments sind. Es ist nicht möglich, Transaktionen im Namen Dritter durchzuführen.

Beispiel:
Wenn jemand versucht, eine Transaktion mit einem fremden Dokument durchzuführen, wird diese abgelehnt. Bei Verdacht auf Betrug kann der Betreiber zusätzliche Informationen oder Dokumente anfordern.

Wenn die Überprüfung nicht positiv ausfällt, wird die Transaktion nicht ausgeführt, und gemäß den Allgemeinen Geschäftsbedingungen kann eine Provision zur Deckung der Kosten der durchgeführten Überprüfung berechnet werden.

6. Datenschutz

Die Sicherheit Ihrer Daten ist für uns von entscheidender Bedeutung:

• Dokumente und Aufzeichnungen werden gemäß der DSGVO aufbewahrt.
• Die Daten werden verschlüsselt und vor unbefugtem Zugriff geschützt.
• Wir geben sie ohne ausdrückliche gesetzliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.

Beispiel:
Janek befürchtet, dass seine Daten offengelegt werden könnten. Wir versichern Ihnen, dass diese Daten ausschließlich für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum gespeichert und nur für rechtmäßige Zwecke verwendet werden.

Diese Regeln dienen dazu, die Nutzung von Bitcoin-Automaten sicher, transparent und in Übereinstimmung mit den geltenden Vorschriften.

7. Kontakt mit dem Kundendienst – bei weiteren Fragen

Sollten Sie während des Verifizierungsprozesses Fragen, Bedenken oder Probleme haben, wenden Sie sich bitte an unsere Kundendienstabteilung

8. Zusammenfassung in der Praxis

Nutzung von Bitcoin-Automaten Bitomat.com ist heute klar und transparent, gemäß den geltenden Vorschriften:

• Sie gehen zum Bitcoin-Automaten wählen den Transaktionsbetrag aus.
• Jede Transaktion erfordert eine Identitätsbestätigung (KYC) – unabhängig vom Betrag.
• Bei Standardbeträgen läuft alles selbstständig und schnell ab, ohne Kontakt zum Personal.
• Bei höheren Beträgen kann der Betreiber zusätzliche Informationen oder Unterlagen anfordern.
• Wenn besondere Umstände vorliegen (z. B. sehr hoher Betrag, PEP-Status, ungewöhnliches Verhalten), kann es erforderlich sein, sich an den Kundendienst zu wenden und Dokumente zum Nachweis der Herkunft der Mittel (SoF) zu übermitteln.

Der gesamte Prozess wurde so konzipiert, dass er die Transaktionen nicht erschwert und gleichzeitig maximale Sicherheit gewährleistet. Dadurch sind Ihre Gelder geschützt, die Transaktionen erfolgen legal und das System bleibt immun gegen Betrug und Missbrauch.