Wie wir bei Bitomat arbeiten – KYC, AML und Transaktionssicherheit

Bitomat.com dafür, dass Ihre Transaktionen sicher und Ihre Gelder legal sind. In diesem Leitfaden erklären wir Ihnen Schritt für Schritt, warum Betreiber ihre Nutzer überprüfen, welche Informationen sie benötigen und wie der gesamte Prozess in der Praxis abläuft.

Warum verwenden wir AML und was ist das?

AML (Anti-Money Laundering – Bekämpfung der Geldwäsche) ist eine Reihe von Vorschriften und Verfahren, die das Finanzsystem davor schützen, für illegale Aktivitäten missbraucht zu werden, wie z. B.:

• Geldwäsche aus Straftaten,
• Finanzierung des Terrorismus,
• Betrug oder Diebstahl.

Die Betreiber von Bitcoin-Automaten AML Bitcoin-Automaten , um:

1. Sie und Ihre Mittel schützen – niemand darf Ihre Identität für Betrug missbrauchen.
2. Die Rechtmäßigkeit der Transaktionen sicherstellen – jeder Umtausch oder jede Einzahlung erfolgt in Übereinstimmung mit dem Gesetz.
3. Das gesamte System schützen – durch die Bekämpfung von Finanzkriminalität bleibt Bitomat ein sicherer Ort für den Austausch von Kryptowährungen.

Beispiel:
Stellen Sie sich vor, jemand versucht, Geld aus einem Betrug zu überweisen. Dank AML wird eine solche Transaktion gestoppt und Ihr Geld bleibt sicher.

1. Warum identifizieren wir Nutzer?

Stellen Sie sich vor, jemand versucht, Ihren Ausweis zu missbrauchen oder eine Transaktion in Ihrem Namen durchzuführen. Das lassen wir nicht zu. Deshalb verlangen die Betreiber bei größeren Transaktionen an Bitcoin-Automaten eine Identitätsbestätigung.

Was bedeutet das in der Praxis?

• Bis zu einem bestimmten Limit kannst du Bitcoin-Automaten nutzen, Bitcoin-Automaten ein Dokument zu scannen.
• Wenn Sie eine Transaktion über diesem Limit durchführen möchten, Bitcoin-Automaten der Betreiber Bitcoin-Automaten Sie um einen Scan Ihres Ausweises Bitcoin-Automaten .
• Wir überprüfen dann, ob das Dokument gültig ist und Ihnen gehört.
• Dadurch sind Ihre Gelder sicher und wir schützen Sie vor Identitätsdiebstahl.

Beispiel:
Janek kommt zum Bitcoin-Automaten möchte 200 Euro in Kryptowährungen umtauschen. Der Betrag liegt innerhalb des Limits, sodass die Transaktion automatisch abgewickelt wird.
Ein paar Tage später kommt er zurück und möchte 1.500 Euro umtauschen. Diesmal Bitcoin-Automaten ihn der Betreiber Bitcoin-Automaten , seinen Ausweis zu scannen – das geht schnell und dauert nur ein paar Sekunden, und Janek kann die Transaktion ohne Kontakt zum Personal fortsetzen.

2. Transaktionslimits und Kontakt zum Kundendienst

Jeder Nutzer, der Bitcoin-Automaten verwendet, Bitcoin-Automaten ein bestimmtes Transaktionslimit, bis zu dem er völlig selbstständig agieren kann.
Für dieses Limit benötigen wir keine zusätzlichen Dokumente außer einem Scan Ihres Ausweises, wenn die Transaktion den Schwellenwert für die Identitätsprüfung überschreitet.

Wenn der Transaktionsbetrag das KYC-Limit überschreitet, Bitcoin-Automaten dich der Betreiber Bitcoin-Automaten , einen Ausweis einzuscannen.
In einigen Fällen benötigen wir zusätzliche Dokumente, z. B. eine Herkunftsbescheinigung (SoF).

Beispiel:
Janek tauscht 200 Euro – das liegt innerhalb des Grundlimits, sodass die Transaktion automatisch und ohne Scannen des Dokuments abgewickelt wird.
Einige Tage später möchte er 1.500 Euro tauschen – dieser Betrag überschreitet das KYC-Limit, sodass der Betreiber Bitcoin-Automaten ihn Bitcoin-Automaten , schnell seinen Ausweis zu scannen.
Anschließend plant Janek eine Transaktion über 25.000 Euro. Der Betreiber Bitcoin-Automaten ihn, sich mit dem Kundendienst in Verbindung zu setzen und beispielsweise einen Kontoauszug zu senden, der die Herkunft der Mittel bestätigt.

Beispiele für Dokumente, die der Betreiber von Ihnen verlangen kann:

• Bankauszüge oder Kontoauszüge,
• Arbeitsverträge oder Werkverträge,
• Steuerunterlagen, z. B. PIT, wenn die Mittel aus einem Gehalt oder einer wirtschaftlichen Tätigkeit stammen,
• Notarielle Urkunden, wenn die Mittel aus dem Verkauf von Vermögenswerten oder Immobilien stammen,
• Transaktionshistorie aus dem Kryptowährungsportfolio, Bestätigungen früherer Käufe/Verkäufe an Bitcoin-Automaten, Nachweise für Mining-Aktivitäten, Nachweise für Transaktionen an Kryptowährungsbörsen (gilt für den Verkauf von Kryptowährungen).

Dank dieser Dokumente Bitcoin-Automaten der Betreiber Bitcoin-Automaten sicherstellen, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen und die Transaktion sicher ist – sowohl für Sie als auch für das gesamte System. 

Wenn die übermittelten Dokumente beim Betreiber Zweifel hervorrufen oder unvollständig sind, können Sie um zusätzliche Erläuterungen gebeten werden. Dies kann beispielsweise eine Präzisierung der Herkunft der Mittel oder die Übermittlung eines zusätzlichen Dokuments sein.

Wenn dies nicht geklärt werden kann oder Sie die Zusammenarbeit verweigern, wird die Transaktion als höchst riskant eingestuft und kann nicht durchgeführt werden. Wir tun dies nicht, um Ihnen das Leben schwer zu machen, sondern um Sie und das gesamte System vor Betrug und illegalen Aktivitäten zu schützen.

3. Überprüfung von Sanktionslisten und PEP-Personen

Gemäß den Vorschriften überprüfen wir:

• ob jemand auf den Sanktionslisten steht,
• ob der Nutzer eine politisch exponierte Person (PEP – Personen, die politische oder öffentliche Ämter bekleiden) ist.

Warum:
Dies schützt Bitomat vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Beispiel:

Maria versucht, eine Transaktion durchzuführen, aber das System erkennt, dass sie eine PEP ist. Wir werden sie um zusätzliche Unterlagen und die Zustimmung der Geschäftsleitung bitten, bevor die Transaktion durchgeführt wird.

4. Große oder ungewöhnliche Transaktionen

Wenn der Transaktionsbetrag hoch ist oder das Verhalten des Benutzers ungewöhnlich erscheint, wenden wir die sogenannte Enhanced Due Diligence (EDD) an.

Beispiel:

Tomek zahlt regelmäßig kleine Beträge ein und kommt plötzlich mit einer großen Einzahlung. Der Betreiber Bitcoin-Automaten Tomek Bitcoin-Automaten , die Herkunft des Geldes zu erklären, z. B. durch Übermittlung eines Kontoauszugs. In bestimmten Fällen wird der Betreiber eine schriftliche Erklärung über das Handeln in eigenem Namen verlangen.

Dadurch schützen wir alle Nutzer und das gesamte System.

5. Transaktionen nur für den Besitzer des Ausweises

Der Bitomat-Betreiber arbeitet nur für Personen, die zum Gerät kommen. Es ist nicht möglich, Transaktionen für andere Personen durchzuführen.

Beispiel:

Jemand versucht, mit Ihrem Ausweis Geld einzuzahlen – die Transaktion wird abgelehnt.

Bei Verdacht auf Betrug können wir zusätzliche Informationen oder Dokumente anfordern. Wenn die Transaktion nicht erfolgreich überprüft werden kann, können wir gemäß den Allgemeinen Geschäftsbedingungen eine Provision erheben, um die Kosten der Überprüfung zu decken.

6. Datenschutz

Ihre Daten sind sicher:

• Die Dokumente und Aufzeichnungen werden gemäß der DSGVO gespeichert.
• Wir geben sie ohne gesetzliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.

Beispiel:

Janek befürchtet, dass seine Daten weitergegeben werden könnten – wir versichern Ihnen, dass diese verschlüsselt und nur so lange gespeichert werden, wie es gesetzlich vorgeschrieben ist.

7. Kontakt mit dem Kundendienst – bei weiteren Fragen

Sollten Sie während des Verifizierungsprozesses Fragen, Bedenken oder Probleme haben, wenden Sie sich bitte an unsere Kundendienstabteilung

8. Zusammenfassung in der Praxis

1. Sie gehen zum Bitcoin-Automaten wählen den Transaktionsbetrag.
2. Wenn die Transaktion innerhalb des Grundlimits liegt → führen Sie sie sofort aus, ohne das Dokument zu scannen.
3. Wenn der Betrag die Identifikationsgrenze (KYC) überschreitet → Der Betreiber Bitcoin-Automaten Sie Bitcoin-Automaten , Ihren Ausweis zu scannen, und nach der Überprüfung können Sie fortfahren.
4. Wenn andere Umstände vorliegen (z. B. sehr hoher Transaktionsbetrag oder Kunde ist eine politisch exponierte Person (PEP)), kann es erforderlich sein, sich mit dem Kundendienst in Verbindung zu setzen und zusätzliche Dokumente wie eine Bestätigung der Herkunft der Mittel (SoF) einzureichen.

All dies, damit Ihre Gelder sicher sind, Transaktionen legal sind und das System vor Betrügern geschützt ist.