Αλλαγές στην KYC το 2025 από την MiCA: 15.000 eur KYC

Bitcoin ATMsΑλλαγές KYC σε : Όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε

Θέλετε να παραμείνετε ανώνυμοι όταν αγοράζετε ή πουλάτε κρυπτονομίσματα στα Bitcoin ATMs; Ωστόσο, υπάρχουν εξελίξεις στον κόσμο των κανονισμών και της νομοθεσίας που έχουν τεράστιο αντίκτυπο στον τρόπο με τον οποίο χρησιμοποιείτε συσκευές όπως τα Bitcoin ATMs. Σε αυτό το άρθρο, θα εξηγήσουμε τις πιο σημαντικές πτυχές που σχετίζονται με το KYC (Know Your Customer), τους κανονισμούς της ΕΕ (ειδικά το MiCA) και πώς αυτό μπορεί να μεταφραστεί στις μελλοντικές σας συναλλαγές.

Πίνακας περιεχομένων

1. Τι είναι το KYC και γιατί είναι σημαντικό;
2. MiCA - βασικές αλλαγές στους κανονισμούς για τα κρυπτονομίσματα
3. Bitcoin ATMsΥφιστάμενα όρια σε : Τι αλλάζει;
4. Επόμενα στάδια αλλαγής: Μάρτιος 2025 έως Σεπτέμβριος 2025
5. Γιατί Bitcoin ATM.com επέκτεινε την περίοδο των ανώνυμων συναλλαγών;
6. Τι σημαίνει η άδεια VASP vs. CASP;
7. Πώς διασφαλίζετε την πλήρη KYC;
8. Συχνές ερωτήσεις (FAQ)
9. Περίληψη

MiCA - βασικές αλλαγές στους κανονισμούς για τα κρυπτονομίσματα

Η MiCA (Markets in Crypto-Assets) είναι μια δέσμη κανονισμών της Ευρωπαϊκής Ένωσης που αποσκοπεί στην ενοποίηση και συστηματοποίηση των κανόνων για την αγορά ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε όλες τις χώρες της ΕΕ.

• Ημερομηνία έναρξης ισχύος: όχι ορισμένη
• Κύριος στόχος: Διασφάλιση της διαφάνειας, της ασφάλειας και της προστασίας των καταναλωτών στην αγορά κρυπτονομισμάτων.
• Γιατί είναι αυτό σημαντικό; Η MiCA εισάγει αυστηρές απαιτήσεις για τους παρόχους κρυπτονομισμάτων, συμπεριλαμβανομένης της απαίτησης για πλήρη επαλήθευση της ταυτότητας στις περισσότερες περιπτώσεις.

Bitcoin ATMsΥφιστάμενα όρια σε : Τι αλλάζει;

Η τροποποίηση που είχε αρχικά προγραμματιστεί για τις 30 Δεκεμβρίου 2024 επρόκειτο να αλλάξει πλήρως τα όρια KYC. Ωστόσο, υπήρξαν ορισμένες τροποποιήσεις στην τελική ευθεία, καθώς και διαφορές από χώρα σε χώρα.

Εξελίξεις σε επιλεγμένες χώρες

• 🇪🇸 ΑΤΜ στην Ισπανία
  1. Από την 1η Ιανουαρίου 2024, απαιτείται πλήρης ταυτοποίηση του πελάτη για κάθε συναλλαγή. Αυτό βεβαίως έχει ήδη επιβεβαιωθεί και έχει ήδη τεθεί σε ισχύ.
• 🇵🇱 Μηχανές Bitcoin στην Πολωνία
  1. Παρακολουθήστε τις εξελίξεις μέσω του ενημερωτικού δελτίου.
• 🇧🇬 ΑΤΜ στη Βουλγαρία, 🇭🇷 ΑΤΜ στην Κροατία, 🇨🇾 ΑΤΜ στην Κύπρο, 🇨🇿 ΑΤΜ στην Τσεχική Δημοκρατία, 🇷🇴 ΑΤΜ στη Ρουμανία, 🇸🇰 Bitcoin ATMs στη Σλοβακία, 🇬🇷 Bitcoin ATMs στην Ελλάδα
  • Μετά την 1η Ιανουαρίου 2025: Δεν υπάρχουν πρόσθετες αλλαγές.
  • Τέλος 2025/αρχές 2026: Η MiCA εφαρμόζεται άμεσα σε ολόκληρη την ΕΕ, αλλά τα κράτη μέλη πρέπει να προσαρμόσουν ανάλογα την εθνική τους νομοθεσία και τις εποπτικές τους πρακτικές. Κατά συνέπεια, η στιγμή της πρακτικής εφαρμογής της MiCA μπορεί να διαφέρει από χώρα σε χώρα. Μέχρι να τεθούν σε ισχύ οι νέες κανονιστικές απαιτήσεις, μπορείτε να συνεχίσετε να χρησιμοποιείτε τις υπηρεσίες μας όπως και πριν. Θα σας ενημερώσουμε εκ των προτέρων για τυχόν απαιτούμενες ενημερώσεις.

• 🇮🇹 Μηχανές Bitcoin στην Ιταλία, 🇸🇮 ΑΤΜ στη Σλοβενία
  • Το πλήρες σύστημα KYC είναι ήδη σε ισχύ, δεν υπάρχουν νέες αλλαγές.
• 🇧🇦 Βοσνία, 🇧🇷 Βραζιλία, 🇨🇱 Χιλή, 🇲🇰 Βόρεια Μακεδονία, 🇵🇪 Περού, 🇺🇦 Ουκρανία
  • Οι κανονισμοί MiCA δεν εφαρμόζονται εδώ. Προς το παρόν, δεν υπάρχουν άμεσες αλλαγές, αλλά σας ενθαρρύνουμε να παρακολουθείτε το ενημερωτικό μας δελτίο για πιθανές μελλοντικές ρυθμίσεις.

Γιατί το Bitcoin ATM.com δεν έχει κάνει ακόμα αλλαγές;

Σύμφωνα με νομικές αναλύσεις και ερμηνείες, το Bitcoin ATM.com (και άλλες οντότητες με άδεια VASP) δεν χρειάζεται ακόμη να εφαρμόσει πλήρη KYC μέχρι τον Μάρτιο του 2025 σε ορισμένες χώρες (δείτε ποιες στις παραπάνω εικόνες). Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι:

• Οι οντότητες με άδεια VASP δεν υπόκεινται άμεσα στον κανόνα για τα ταξίδια, ο οποίος επιβάλλει την πλήρη ταυτοποίηση.
• Για τους CASPs (εταιρείες που έχουν ήδη λάβει άδεια βάσει των νέων κανόνων), η πλήρης KYC εφαρμόζεται νωρίτερα.
• Η έναρξη της ταυτοποίησης πριν από την απόκτηση άδειας MiCA θα μπορούσε να παραβιάσει τους κανονισμούς RODO/προστασίας δεδομένων.

Το αποτέλεσμα; Μέχρι τον Μάρτιο του 2025, μπορείτε ακόμα να επωφεληθείτε από τη μερική ή πλήρη μη επαλήθευση στα Bitcoin ATMs, υπό την προϋπόθεση ότι το ημερήσιο ποσό σας δεν υπερβαίνει τα 990 ευρώ.

Τι σημαίνει η άδεια VASP vs. CASP;

• VASP (Virtual Asset Service Provider) - το "παλιό" μοντέλο για την αδειοδότηση υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων σε ορισμένες χώρες της ΕΕ.
• CASP (Crypto-Asset Service Provider) - ένα "νέο" μοντέλο αδειοδότησης που εισήγαγε η MiCA και το οποίο απαιτεί συμμόρφωση με πολύ αυστηρότερα ρυθμιστικά πρότυπα, συμπεριλαμβανομένου ευρύτερου KYC.

Στην πράξη:

• Οι οντότητες που λειτουργούν ως VASP έχουν ακόμη χρόνο για να εφαρμόσουν πλήρη KYC.
• Οι οντότητες με άδεια CASP πρέπει ήδη να εφαρμόζουν τις απαιτήσεις MiCA (συμπεριλαμβανομένης της εκτεταμένης επαλήθευσης πελατών).

Συχνές ερωτήσεις (FAQ)

1 Μπορώ να εξακολουθώ να αγοράζω κρυπτονομίσματα ανώνυμα μέχρι τον Μάρτιο του 2025;
Για συναλλαγές ίσες ή μεγαλύτερες των 1 000 ευρώ απαιτείται η σάρωση ενός εγγράφου ταυτότητας στη συσκευή. Σε περίπτωση που το ίδιο πρόσωπο αγοράζει ή πωλεί κρυπτονόμισμα σε μία μόνο ημέρα σε διάφορες συναλλαγές για συνολικό ποσό ίσο ή μεγαλύτερο των 15.000 ευρώ, ερμηνεύουμε τις συναλλαγές αυτές ως συνδεδεμένες και απαιτούμε τη σάρωση ταυτότητας και σε αυτή την περίπτωση. Σε ειδικές περιπτώσεις, όπως προσπάθειες απόκρυψης του προσώπου κατά τη διάρκεια μιας συναλλαγής, διατηρούμε το δικαίωμα να απαιτήσουμε τη σάρωση εγγράφου ταυτότητας και για μικρότερα ποσά.

2 Γιατί θα είναι τόσο δύσκολο να παραμείνει κανείς ανώνυμος μετά την εφαρμογή της MiCA; Η MiCA εναρμονίζει τους κανονισμούς σε ολόκληρη την ΕΕ, αναγκάζοντας την επαλήθευση των χρηστών. Αυτό σχετίζεται κυρίως με τους κανονισμούς AML (καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και την προστασία των χρηστών από την κατάχρηση.

3. το Bitcoin ATM.com θα απαιτεί πάντα KYC;
Τελικά - ναι. Σύμφωνα με τους κανονισμούς, για κάθε συναλλαγή που υπερβαίνει οποιοδήποτε όριο στην ΕΕ θα απαιτείται ταυτοποίηση. Αλλά μέχρι τότε, μπορείτε ακόμα να επωφεληθείτε από τα τρέχοντα όρια, ειδικά με την ιδιότητά σας ως VASP.

4 Έχουν άλλες χώρες εκτός της ΕΕ παρόμοιες ρυθμίσεις; Ναι και όχι. Κάθε χώρα μπορεί να έχει τους δικούς της κανονισμούς για τα κρυπτονομίσματα. Σε περιοχές εκτός ΕΕ δεν ισχύει η MiCA, αλλά πολλές χώρες εισάγουν ή εξετάζουν παρόμοιες ρυθμίσεις.

Περίληψη

Οι επερχόμενες αλλαγές στο KYC (Know Your Customer) - ιδίως υπό την επίδραση του κανονισμού MiCA - θα έχουν τεράστιο αντίκτυπο στην ανωνυμία των χρηστών κρυπτονομισμάτων. Bitcoin ATMs, τα οποία μέχρι στιγμής προσέφεραν ένα σχετικά υψηλό επίπεδο ιδιωτικότητας, θα αναγκαστούν σταδιακά να εισάγουν πλήρη επαλήθευση. Η MiCA έχει άμεση εφαρμογή σε ολόκληρη την ΕΕ, αλλά τα κράτη μέλη πρέπει να προσαρμόσουν ανάλογα την εθνική τους νομοθεσία και τις εποπτικές πρακτικές τους. Ως αποτέλεσμα, η στιγμή της πρακτικής εφαρμογής της MiCA μπορεί να διαφέρει από χώρα σε χώρα. Μέχρι να τεθούν σε ισχύ οι νέες κανονιστικές απαιτήσεις, μπορείτε να συνεχίσετε να χρησιμοποιείτε τις υπηρεσίες μας όπως και πριν. Θα σας ενημερώσουμε εκ των προτέρων για τυχόν απαιτούμενες ενημερώσεις.

• Ακολουθήστε το ιστολόγιο Bitcoin ATM.com και άλλες αξιόπιστες πηγές ειδήσεων για να ενημερώνεστε για νομικές ενημερώσεις και νέα στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων.

Χάρη σε αυτό το άρθρο, ξέρετε τώρα τι σας περιμένει στο πλαίσιο του KYC στα Bitcoin ATMs . Bitcoin ATM.com/blog για τα τελευταία άρθρα, συμβουλές και ενημερώσεις!

Θέλετε να δράσετε τώρα; Bitcoin ATMs Ελέγξτε το χάρτη μας και δείτε πού μπορείτε να επωφεληθείτε ακόμα από τις συναλλαγές, διατηρώντας παράλληλα τα τρέχοντα όρια ανωνυμίας σας.

Σας ευχαριστούμε που διαβάσατε το άρθρο! Αν έχετε επιπλέον ερωτήσεις ή θέλετε να μοιραστείτε τη γνώμη σας, αφήστε ένα σχόλιο παρακάτω.

‍