Cómo funcionamos en Bitomat: KYC, AML y seguridad de las transacciones

Bitomat.com trabaja para que tus transacciones sean seguras, conformes a la ley y totalmente legales. Actualmente, independientemente del importe de la transacción, la verificación del usuario (KYC) es obligatoria. Esto se debe a las normativas europeas y nacionales relativas a la lucha contra los delitos financieros.

En esta guía explicamos por qué es necesaria la verificación, qué datos se requieren y cómo funciona todo el proceso en la práctica al utilizar cajeros bitcoin.

¿Por qué utilizamos AML y qué es?

AML (Anti-Money Laundering), es decir, la lucha contra el blanqueo de capitales, es un conjunto de normas y procedimientos cuyo objetivo es proteger el sistema financiero contra su uso para actividades ilegales. Esto incluye, entre otras cosas, el blanqueo de capitales procedentes de delitos, la financiación del terrorismo y diversos tipos de fraude financiero.

El uso de AML en la red Bitomat tiene un objetivo muy concreto. En primer lugar, protege a los usuarios y sus fondos, limitando el riesgo de abusos e intentos de suplantación de identidad. Al mismo tiempo, garantiza que todas las transacciones de compra o venta de criptomonedas se realicen de conformidad con la legislación vigente, lo cual es fundamental tanto para los clientes como para el operador.

Gracias a los procedimientos AML implementados, todo el sistema permanece estable y seguro, y el uso de cajeros bitcoin posible de forma transparente y conforme a las regulaciones europeas, incluidas la MiCA y las normas AML vigentes en cada país.

Hoy en día, la verificación es un estándar en el mercado de las criptomonedas: no es un obstáculo, sino un elemento que aumenta la seguridad y la fiabilidad de cada transacción. Si quieres utilizar las criptomonedas de forma responsable y legal, el KYC y el AML son una parte natural de este proceso.

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Ejemplo:
Imagina que alguien intenta transferir dinero procedente de un fraude. Gracias a la normativa AML, dicha transacción se detiene y tus fondos permanecen seguros.

1. ¿Por qué identificamos a los usuarios?

Imagina que alguien intenta utilizar tu documento o realizar una transacción en tu nombre. Eso es precisamente lo que evitamos. En la red Bitomat.com , la identificación del usuario es actualmente obligatoria en todas las transacciones, independientemente de su importe. Esto se debe a la normativa AML vigente y a las regulaciones aplicables en el mercado de las criptomonedas.

¿Qué significa esto en la práctica?

• antes de iniciar la transacción, confirmas tu identidad,
• El operador comprueba si el documento es válido y si le pertenece a usted.
• La verificación es rápida y se realiza directamente en cajero bitcoin.
• No es necesario ponerse en contacto con el servicio técnico ni realizar ninguna acción adicional posteriormente.

Gracias a ello:

• Tus fondos están mejor protegidos.
• nadie puede suplantar tu identidad y realizar transacciones,
• Cada intercambio de criptomonedas se realiza de forma legal y transparente.

Ejemplo:
Janek acude al cajero bitcoin para cambiar 200 euros por criptomonedas. Pasa una breve verificación de identidad y realiza la transacción de inmediato. Unas horas más tarde, vuelve para cambiar 1500 euros: el procedimiento es exactamente el mismo, sin pasos adicionales ni complicaciones.

La identificación del usuario no es un obstáculo, sino una norma de seguridadque te protege y hace que el uso de cajeros bitcoin seguro y conforme a la legislación vigente.

2. Límites de transacción y Contáctanos el servicio de atención al cliente

Usando cajeros bitcoin Bitomat.com, todos los usuarios están sujetos a una verificación de identidad obligatoria (KYC), independientemente del importe de la transacción. Las diferencias no se dan en la fase de identificación en sí, sino en el importe de la transacción y en el alcance de las actividades adicionales que pueden ser necesarias.

Cómo funciona en la práctica:

• cada transacción requiere la confirmación de la identidad del usuario,
• hasta un límite determinado, puede realizar la transacción por su cuenta, sin necesidad de ponerse en contacto con el personal de atención al cliente.
• En el caso de importes más elevados, el operador puede solicitar documentos adicionales.
• Las transacciones muy grandes pueden requerir ponerse en contacto con el equipo de asistencia antes de su ejecución.

Si el importe supera el límite operativo estándar, el operador cajero bitcoin solicitar documentos que acrediten el origen de los fondos (SoF, Source of Funds). Se trata de un procedimiento AML estándar, utilizado en todo el sector financiero.

Ejemplo:
Janek quiere cambiar 200 euros. Pasa la verificación de identidad estándar y realiza la transacción por su cuenta en cajero bitcoin.
Unos días más tarde, planea una transacción por valor de 1500 euros; el procedimiento es similar, sin necesidad de ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente.
Para la transacción prevista de 25 000 euros, el operador pide a Janek que Contáctanos el servicio de atención al cliente y que envíe documentos que confirmen el origen de los fondos, por ejemplo, un extracto bancario. Tras una verificación positiva, la transacción puede realizarse.

Ejemplos de documentos que puede solicitar el operador:

• extractos bancarios o historial de la cuenta,
• contrato de trabajo, contrato por encargo o contrato,
• documentos fiscales, por ejemplo, PIT,
• escritura pública en caso de venta de bienes inmuebles o patrimonio,
• historial de transacciones de la cartera de criptomonedas,
• confirmaciones de transacciones anteriores,
• documentos relacionados con la minería,
• confirmaciones de transacciones de las bolsas de criptomonedas (al vender criptomonedas).

Gracias a estos documentos, el operador puede asegurarse de que los fondos proceden de una fuente legal y que la transacción es segura tanto para usted como para todo el sistema.

Si la información proporcionada es incompleta o suscita dudas, es posible que se le soliciten aclaraciones adicionales. En caso de falta de cooperación o imposibilidad de confirmar el origen de los fondos, la transacción puede bloquearse por considerarse de alto riesgo.

Estos procedimientos no tienen por objeto dificultar el uso de cajeros bitcoin, sino proteger a los usuarios y prevenir el fraude y las actividades financieras ilegales.

3. Verificación de listas de sanciones y personas PEP

De conformidad con la normativa vigente, el operador Bitomat.com comprueba si el usuario:

• no figura en las listas de sanciones,
• no es una persona políticamente expuesta (PEP), es decir, una persona que desempeña o ha desempeñado en el pasado funciones políticas o públicas.

Lo hacemos para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y para proteger todo el sistema contra los abusos.

Ejemplo:
María intenta realizar una transacción, pero el sistema la identifica como PEP. En tal caso, se le solicitarán documentos adicionales y la transacción requerirá la aprobación de la dirección antes de su ejecución.

4. Transacciones grandes o inusuales (EDD)

Si el importe de la transacción es elevado o el comportamiento del usuario se desvía de lo habitual, aplicamos el Enhanced Due Diligence (EDD), es decir, un análisis ampliado.

Esto puede significar:

• solicitud de documentos adicionales,
• explicación del origen de los fondos,
• presentar una declaración por escrito en la que se indique que el usuario actúa en su propio nombre.

Ejemplo:
Tomek realiza regularmente pequeñas transacciones y luego aparece con un gran depósito. El operador le pedirá que explique el origen de los fondos, por ejemplo, mediante un extracto bancario. En determinados casos, también puede ser necesaria una declaración por escrito.

De esta manera, protegemos no solo el sistema, sino también a otros usuarios.

5. Transacciones solo para el propietario del documento

Las transacciones en cajero bitcoin solo cajero bitcoin ser realizadas por la persona que se encuentra físicamente junto al dispositivo y es propietaria del documento utilizado. No es posible realizar operaciones en nombre de terceros.

Ejemplo:
Si alguien intenta realizar una transacción utilizando un documento ajeno, esta será rechazada. En caso de sospecha de fraude, el operador puede solicitar información o documentos adicionales.

Si la verificación no es satisfactoria, la transacción no se completará y, de conformidad con los Términos y condiciones, se podrá cobrar una comisión para cubrir los gastos de la verificación realizada.

6. Protección de datos

La seguridad de los datos de los usuarios es fundamental para nosotros:

• los documentos y las grabaciones se conservan de conformidad con el RGPD,
• los datos están encriptados y protegidos contra el acceso no autorizado,
• No compartimos esta información con nadie sin una obligación legal expresa.

Ejemplo:
Janek teme que sus datos puedan ser revelados. Le aseguramos que solo se conservan durante el periodo exigido por la normativa y se utilizan únicamente con fines legales.

Estas normas existen para que el uso de cajeros bitcoin sea segura, transparente y conforme a la normativa vigente.

7. Contáctanos el Departamento de Atención al Cliente si tienes alguna pregunta adicional.

Si tiene alguna pregunta, duda o problema durante el proceso de verificación, no dude en ponerse en contacto con nuestro Servicio de Atención al Cliente

8. Resumen práctico

Uso de cajeros bitcoin Bitomat.com hoy en día parece claro y transparente, de acuerdo con la normativa vigente:

• Te acercas al cajero bitcoin seleccionas el importe de la transacción.
• cada transacción requiere la confirmación de la identidad (KYC), independientemente del importe.
• Con los importes estándar, todo se realiza de forma autónoma y rápida, sin necesidad de contactar con el servicio de atención al cliente.
• En el caso de importes más elevados, el operador puede solicitar información o documentos adicionales.
• Si se dan circunstancias especiales (por ejemplo, un importe muy elevado, estatus PEP, comportamiento inusual), puede ser necesario Contáctanos el servicio de atención al cliente y enviar documentos que acrediten el origen de los fondos (SoF).

Todo el proceso ha sido diseñado para no complicar las transacciones y, al mismo tiempo, garantizar la máxima seguridad. De este modo, tus fondos están protegidos, las transacciones se realizan de forma legal y el sistema es resistente al fraude y al abuso.