cajeros bitcoinCambios KYC en : Todo lo que debe saber
¿Quieres permanecer en el anonimato al comprar o vender criptomonedas en los cajeros bitcoin? Sin embargo, hay avances en el mundo de la regulación y la legislación que tienen un gran impacto en cómo utilizar dispositivos como cajeros bitcoin. En este artículo, te explicaremos los aspectos más importantes relacionados con KYC (Know Your Customer), las regulaciones de la UE (especialmente MiCA) y cómo esto puede traducirse en tus futuras transacciones.
Índice
¿Qué es CSC y por qué es importante?
MiCA - cambios clave en la normativa sobre criptomoneda
cajeros bitcoinLímites existentes en : ¿Qué cambia?
Próximas etapas del cambio: De marzo de 2025 a septiembre de 2025
¿Por qué Bitomat.com ha ampliado el periodo de transacciones anónimas?
¿Qué significa la licencia VASP frente a CASP?
¿Cómo protegerse contra el CSC completo?
Preguntas más frecuentes (FAQ)
Resumen
¿Qué es CSC y por qué es importante?
KYC (Know Your Customer) es un conjunto de procedimientos que las instituciones financieras -
cajeros bitcoin financieras -incluidaslas bolsas u operadoresde criptomoneda- para
verificar la identidad de sus clientes. Según los últimos datos
Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI, 2022, p. 11)
y un informe
Comisión Europea (Comisión Europea, 2021, p. 5),
la correcta aplicación de KYC desempeña un papel clave en la lucha contra la delincuencia financiera
y el blanqueo de capitales, especialmente en el ámbito de las criptomonedas y los activos digitales.
MiCA - cambios clave en la normativa sobre criptomoneda
MiCA (Markets in Crypto-Assets) es un paquete de normas de la Unión Europea que pretende unificar y sistematizar las reglas del mercado de activos digitales en todos los países de la UE.
Fecha de entrada en vigor: sin determinar
Objetivo principal: Garantizar la transparencia, la seguridad y la protección de los consumidores en el mercado de las criptomonedas.
¿Por qué es importante? La MiCA introduce requisitos estrictos para los proveedores de criptomoneda, incluida la exigencia de una verificación de identidad completa en la mayoría de los casos.
cajeros bitcoinLímites existentes en : ¿Qué cambia?
La modificación, prevista inicialmente para el 30 de diciembre de 2024, iba a cambiar por completo los límites de los CSC. Sin embargo, hubo algunas modificaciones en el último obstáculo, así como diferencias de un país a otro.
A partir del 1 de enero de 2024, se exigirá la plena identificación del cliente en cada transacción. Ciertamente, esto ya está confirmado y ya ha entrado en vigor.
Después del 1 de enero de 2025: Sin cambios adicionales.
Finales de 2025/principios de 2026: La MiCA es directamente aplicable en toda la UE, pero los Estados miembros deben adaptar en consecuencia sus legislaciones nacionales y sus prácticas de supervisión. En consecuencia, el momento de aplicación práctica de la MiCA puede variar de un país a otro. Hasta que entren en vigor los nuevos requisitos normativos, puede seguir utilizando nuestros servicios como hasta ahora. Le informaremos con antelación de cualquier actualización necesaria.
El sistema KYC completo ya está en marcha, no hay nuevos cambios.
🇧🇦 Bosnia, 🇧🇷 Brasil, 🇨🇱 Chile, 🇲🇰 Macedonia del Norte, 🇵🇪 Perú, 🇺🇦 Ucrania
La normativa MiCA no se aplica aquí. Por el momento, no hay cambios inmediatos, pero le animamos a que esté atento a nuestro boletín para conocer posibles normativas futuras.
¿Por qué Bitomat.com no ha hecho cambios todavía?
De acuerdo con los análisis e interpretaciones legales, Bitomat.com (y otras entidades con licencia VASP) aún no tiene que implementar el KYC completo hasta marzo de 2025 en algunos países (compruebe en cuáles en las imágenes de arriba). Esto se debe al hecho de que:
Las entidades con licencia VASP no están sujetas directamente a la Norma de Viajes, que impone la identificación plena.
En el caso de las CASP (empresas ya autorizadas en virtud de las nuevas normas), el procedimiento de CSC completo se aplica antes.
Iniciar la identificación antes de obtener una licencia MiCA podría infringir la normativa RODO/de protección de datos.
¿El efecto? Hasta marzo de 2025, podrá seguir beneficiándose de la no verificación parcial o total en cajeros bitcoin, siempre que el importe diario no supere los 990 EUR.
¿Qué significa la licencia VASP frente a CASP?
Comparación: VASP frente a CASP
Elemento
VASP
CASP
Requisitos de la licencia
Menos estricto; las entidades siguen utilizando el sistema anterior a MiCA.
Un proceso de concesión de licencias más amplio, en consonancia con la nueva normativa MiCA.
KYC
Opción de retrasar la verificación completa de los clientes hasta marzo de 2025.
Obligatoriedad de una investigación más amplia de los clientes desde el principio.
Obligación de viajar
Limitada; la norma sobre viajes no afectará plenamente a las VASP hasta después de la transición oficial al CASP.
Sujeto a la plena aplicación de la norma sobre viajes desde el punto de concesión de licencias.
Impacto en los usuarios
Los usuarios pueden beneficiarse de transacciones anónimas durante más tiempo (menos de 990 EUR/día).
Los clientes deben adaptarse rápidamente a los nuevos requisitos (fin del anonimato).
Perspectiva normativa
Temporal; hasta que se aplique plenamente la normativa MiCA, los requisitos son menos estrictos.
Modelo objetivo para la regulación en la UE; mayor énfasis en la transparencia y la prevención del blanqueo de capitales.
VASP (Virtual Asset Service Provider): el "antiguo" modelo de concesión de licencias para servicios de criptomoneda en algunos países de la UE.
CASP (Crypto-Asset Service Provider) - un "nuevo" modelo de licencia introducido por MiCA que exige el cumplimiento de normas reguladoras mucho más estrictas, incluido un KYC más amplio.
En la práctica:
Las entidades que operan como proveedores de servicios de valor añadido aún tienen tiempo para implantar un sistema de CSC completo.
Las entidades con licencia CASP ya tienen que aplicar los requisitos de la MiCA (incluida la verificación exhaustiva de los clientes).
Preguntas más frecuentes (FAQ)
1 ¿Puedo seguir comprando criptodivisas de forma anónima hasta marzo de 2025? Las transacciones por un importe igual o superior a 1 000 EUR requieren el escaneado de un documento de identidad en el dispositivo. En el caso de que una misma persona compre o venda criptodivisas en un mismo día en varias transacciones por un importe total igual o superior a 15 000 EUR, interpretamos que estas transacciones están vinculadas y exigimos el escaneo de un documento de identidad también en este caso. En casos especiales, como intentos de ocultar el rostro durante una transacción, nos reservamos el derecho de exigir el escaneo de un documento de identidad también para importes menores.
2 ¿Por qué será tan difícil mantener el anonimato tras la entrada en vigor de la MiCA? La MiCA armoniza la normativa en toda la UE, obligando a verificar a los usuarios. Esto está relacionado principalmente con la normativa contra el blanqueo de capitales y la protección de los usuarios frente a los abusos.
3. Bitomat.com siempre requerirá KYC? En última instancia - sí. Según la normativa, cualquier transacción que supere cualquier umbral en la UE requerirá identificación. Pero hasta entonces, puedes seguir beneficiándote de los límites actuales, especialmente con tu estatus de VASP.
4 ¿Existen normativas similares en otros países fuera de la UE? Sí y no. Cada país puede tener su propia normativa sobre criptomonedas. En las regiones no pertenecientes a la UE, la MiCA no se aplica, pero muchos países están introduciendo o considerando regulaciones similares.
Resumen
Los próximos cambios en el sistema KYC (Know Your Customer) -especialmente bajo la influencia de la regulación MiCA- tendrán un enorme impacto en el anonimato de los usuarios de criptodivisas. Las bitcoins, que hasta ahora han ofrecido un nivel relativamente alto de privacidad, se verán obligadas gradualmente a introducir la verificación completa. La MiCA es directamente aplicable en toda la UE, pero los Estados miembros deberán adaptar en consecuencia sus legislaciones nacionales y sus prácticas de supervisión. En consecuencia, el momento de aplicación práctica de la MiCA puede variar de un país a otro. Hasta que entren en vigor los nuevos requisitos normativos, puede seguir utilizando nuestros servicios como hasta ahora. Le informaremos con antelación de cualquier actualización necesaria.
Siga el blog de Bitomat.com y otras fuentes de noticias de confianza para estar al día de las actualizaciones legales y noticias del mundo de las criptodivisas.
Gracias a este artículo, ya sabes lo que te espera en cuanto a KYC en cajeros bitcoin. Te invitamos a visitar cajero Bitomat.com/blog ¡para conocer los últimos artículos, consejos y actualizaciones!
¿Quiere actuar ahora? cajeros bitcoin Consulte nuestromapa y vea dónde puede seguir beneficiándose de las transacciones manteniendo sus límites actuales de anonimato.
Gracias por leer el artículo. Si tiene más preguntas o desea compartir su opinión, deje un comentario a continuación.
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