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In questo articolo
Il KYC su Bitcoin ATM consiste nella verifica dell'identità. Non esiste una soglia unica di 15.000 EUR, comune a tutti i dispositivi, al di sotto della quale si possa presumere che non vi sia stata identificazione. Verifica i requisiti dell'operatore di riferimento prima di effettuare un deposito o inviare criptovaluta.
Aggiornamento dei contenuti: 7 ottobre 2026. Le precedenti informazioni relative al rinvio della procedura KYC a marzo o settembre 2025 non costituiscono le istruzioni aggiornate per l'utilizzo di Bitcoin bancomat. Bitcoin ATM.com è un aggregatore di informazioni e localizzazioni; non è un gestore di dispositivi né un soggetto incaricato della verifica delle transazioni.
MiCA, KYC e Travel Rule: tre questioni distinte
- MiCA: norme che disciplinano l'attività dei soggetti che prestano servizi relativi alle criptoattività, comprese l'autorizzazione e la tutela dei clienti.
- KYC e AML: identificazione del cliente e misure più ampie di contrasto al riciclaggio di denaro.
- Travel Rule: informazioni relative ai trasferimenti di fondi e di determinati criptoasset, disciplinate separatamente dal MiCA.
L’ESMA descrive l’ambito di applicazione del MiCA, mentre l’EBA indica che le linee guida sulla “Travel Rule” entreranno in vigore il 30 dicembre 2024. Il periodo transitorio relativo alle autorizzazioni non costituisce un’esenzione generale dall’obbligo di verifica dell’identità.
Cosa è cambiato dal 2025?
Le disposizioni del MiCA relative ai servizi di cripto-attività sono entrate in vigore il 30 dicembre 2024. Alcuni soggetti che in precedenza operavano in conformità con la legislazione nazionale hanno potuto avvalersi di norme transitorie per la prosecuzione dell’attività. Gli Stati membri hanno potuto abbreviare tale periodo o non applicarlo.
L'articolo 143, paragrafo 3, del MiCA fissava il termine ultimo di tale periodo al 1° luglio 2026, oppure prima di tale data, in caso di concessione o rifiuto dell'autorizzazione. Tale termine è già scaduto. Il comunicato dell'ESMA del giugno 2026 chiarisce la conclusione del periodo e la necessità di verificare le autorizzazioni del prestatore di servizi.
Non si deve equiparare la precedente registrazione come VASP all’autorizzazione come CASP ai sensi del MiCA. L’ESMA chiarisce inoltre che il periodo transitorio del MiCA non esentava dagli obblighi derivanti dal regolamento 2023/1113.
Il limite di prelievo implica l'assenza di KYC?
No. Il limite operativo del dispositivo, l’importo in contanti e i requisiti di identificazione sono informazioni distinte. Non considerare gli importi storici di 990 EUR o 15.000 EUR come una garanzia di transazione senza verifica. L’operatore può richiedere documenti o informazioni aggiuntive anche per importi inferiori.
Per i documenti, l'ambito dei controlli e le modalità di identificazione, consulta le condizioni aggiornate del servizio specifico. Consulta anche la spiegazione dei limiti di prelievo e la guida su KYC e AML. Non frazionare le transazioni al fine di eludere i controlli.
Cosa bisogna verificare prima di recarsi presso Bitcoin ATM?
- Verifica l'operatore del dispositivo selezionato, la disponibilità del servizio e i requisiti di verifica.
- Verifica gli orari di apertura, lo stato, la disponibilità di contanti, il tasso di cambio e le commissioni.
- Prepara il documento richiesto e valido, nonché l'indirizzo del portafoglio nella rete supportata.
- Conserva la conferma e i recapiti dell'assistenza dell'operatore. In caso di sospensione della transazione, chiedi quali siano i passi successivi.
La mappa di localizzazione aiuta a confrontare i punti, ma la presenza di un dispositivo sulla mappa non conferma di per sé l’autorizzazione del suo operatore. Nell’UE, verifica l’entità e l’ambito dei servizi nel registro dell’ESMA e presso l’autorità di vigilanza competente. Invia i documenti esclusivamente tramite il canale verificato dell’operatore; non rivelare mai la frase di recupero del portafoglio.
Domande frequenti
Il proprio portafoglio esclude la verifica?
Non dare nulla per scontato. L'utilizzo del proprio portafoglio non esonera dagli obblighi relativi al trasferimento né dal controllo da parte dell'operatore. Verifica i requisiti prima di avviare l'operazione.
Bitcoin ATM.com autorizza la transazione?
No. L’aggregatore aiuta a trovare e confrontare le sedi. Le condizioni del dispositivo, la verifica e la fatturazione sono a carico dell’operatore competente.
Queste regole valgono in tutti i paesi?
No. È necessario verificare i requisiti specifici per il Paese e per il singolo fornitore di servizi. Non applicare alla propria transazione le soglie o le istruzioni relative a un altro Paese.
