Come operiamo in Bitcoin ATM KYC, AML e sicurezza delle transazioni

Bitcoin ATM.com opera per garantire che le tue transazioni siano sicure, conformi alla legge e pienamente legali. Attualmente, indipendentemente dall'importo della transazione, la verifica dell'utente (KYC) è obbligatoria. Ciò è dovuto alle normative europee e nazionali in materia di lotta alla criminalità finanziaria.

In questa guida spieghiamo perché la verifica è necessaria, quali dati sono richiesti e come funziona l'intero processo nella pratica quando si utilizza Bitcoin bancomat.

Perché utilizziamo l'AML e che cos'è?

L'AML (Anti-Money Laundering), ovvero l'antiriciclaggio, è un insieme di norme e procedure volte a proteggere il sistema finanziario dall'utilizzo a fini illegali. Ciò include, tra l'altro, il riciclaggio di denaro proveniente da attività criminali, il finanziamento del terrorismo e vari tipi di frodi finanziarie.

L'utilizzo dell'AML nella rete Bitcoin ATM uno scopo molto specifico. Innanzitutto, protegge gli utenti e i loro fondi, limitando il rischio di abusi e tentativi di furto d'identità. Allo stesso tempo, garantisce che ogni transazione di acquisto o vendita di criptovalute avvenga in conformità con la legge vigente, il che è fondamentale sia per i clienti che per l'operatore.

Grazie alle procedure AML implementate, l'intero sistema rimane stabile e sicuro, e l'utilizzo dei Bitcoin bancomat possibile in modo trasparente e conforme alle normative europee, tra cui MiCA e le norme AML in vigore nei singoli paesi.

La verifica è oggi uno standard nel mercato delle criptovalute: non è un ostacolo, ma un elemento che aumenta la sicurezza e l'affidabilità di ogni transazione. Se desideri utilizzare le criptovalute in modo responsabile e legale, KYC e AML sono una parte naturale di questo processo.

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Esempio:
Immagina che qualcuno stia cercando di trasferire denaro proveniente da una frode. Grazie all'AML, tale transazione viene bloccata e i tuoi fondi rimangono al sicuro.

1. Perché identifichiamo gli utenti?

Immagina che qualcuno cerchi di utilizzare il tuo documento o di effettuare una transazione a tuo nome. È proprio questo che impediamo. Nella rete Bitcoin ATM.com, l'identificazione dell'utente è attualmente obbligatoria per ogni transazione, indipendentemente dall'importo. Ciò è dovuto alle attuali normative AML e alle regolamentazioni in vigore nel mercato delle criptovalute.

Cosa significa in pratica:

• prima di iniziare la transazione, confermi la tua identità,
• L'operatore verifica che il documento sia valido e appartenga a te,
• La verifica è breve e avviene direttamente presso Bitcoin ATM.
• non è necessario contattare l'assistenza né eseguire ulteriori operazioni in seguito.

Grazie a ciò:

• I tuoi fondi sono più protetti,
• nessuno può impersonarti ed effettuare transazioni,
• ogni scambio di criptovalute avviene in modo legale e trasparente.

Esempio:
Janek si reca al bancomat per cambiare 200 euro in criptovalute. Supera una breve verifica dell'identità ed esegue immediatamente la transazione. Qualche ora dopo torna per cambiare 1500 euro: la procedura è esattamente la stessa, senza passaggi aggiuntivi e senza complicazioni.

L'identificazione dell'utente non è un ostacolo, ma uno standard di sicurezzache ti protegge e Bitcoin bancomat l'utilizzo del Bitcoin bancomat sicuro e conforme alla legge vigente.

2. Limiti delle transazioni e contatto con l'assistenza

Utilizzando Bitcoin bancomat Bitcoin ATM.Bitcoin ATM, ogni utente è soggetto a una verifica obbligatoria dell'identità (KYC), indipendentemente dall'importo della transazione. Le differenze non riguardano la fase di identificazione in sé, ma l'importo della transazione e la portata delle attività aggiuntive che potrebbero essere richieste.

Come funziona nella pratica:

• ogni transazione richiede la conferma dell'identità dell'utente,
• entro un determinato limite puoi effettuare la transazione autonomamente, senza contattare il personale di servizio,
• per importi superiori, l'Operatore può richiedere ulteriori documenti,
• Le transazioni di importo molto elevato potrebbero richiedere di contattare il team di assistenza prima di essere eseguite.

Se l'importo supera il limite operativo standard, l'operatore del bancomat può richiedere documenti che attestino la provenienza dei fondi (SoF - Source of Funds). Si tratta di una procedura AML standard, applicata in tutto il settore finanziario.

Esempio:
Janek vuole cambiare 200 euro. Supera la verifica standard dell'identità ed effettua la transazione autonomamente presso Bitcoin ATM.
Qualche giorno dopo pianifica una transazione di 1500 euro: la procedura è simile, senza necessità di contattare l'assistenza.
Per la transazione prevista di 25.000 euro, l'operatore chiede a Janek di contattare il servizio clienti e di inviare i documenti che confermano la provenienza dei fondi, ad esempio un estratto conto bancario. Dopo una verifica positiva, la transazione può essere eseguita.

Esempi di documenti che l'Operatore può richiedere:

• estratti conto bancari o cronologia del conto,
• contratto di lavoro, contratto d'opera o contratto a progetto,
• documenti fiscali, ad esempio PIT,
• atto notarile in caso di vendita di immobili o beni,
• storia delle transazioni dal portafoglio di criptovalute,
• conferme di transazioni precedenti,
• documenti relativi al mining,
• conferme delle transazioni dalle borse di criptovalute (in caso di vendita di criptovalute).

Grazie a questi documenti, l'Operatore può assicurarsi che i fondi provengano da una fonte legale e che la transazione sia sicura sia per te che per l'intero sistema.

Se le informazioni fornite sono incomplete o suscitano dubbi, potresti essere invitato a fornire ulteriori chiarimenti. In caso di mancata collaborazione o impossibilità di confermare l'origine dei fondi, la transazione potrebbe essere bloccata in quanto ad alto rischio.

Queste procedure non hanno lo scopo di ostacolare l'utilizzo dei Bitcoin bancomat, ma di proteggere gli utenti e prevenire frodi e attività finanziarie illegali.

3. Verifica delle liste delle sanzioni e delle persone PEP

In conformità con le normative vigenti, l'operatore Bitcoin ATM.com verifica che l'utente:

• non figura nelle liste delle sanzioni,
• non è una persona politicamente esposta (PEP), ovvero una persona che ricopre o ha ricoperto in passato cariche politiche o pubbliche.

Lo facciamo per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e per proteggere l'intero sistema dagli abusi.

Esempio:
Maria sta cercando di effettuare una transazione, ma il sistema la identifica come PEP. In questo caso, le verranno richiesti ulteriori documenti e la transazione dovrà essere approvata dal personale dirigente prima di poter essere eseguita.

4. Transazioni di importo elevato o insolite (EDD)

Se l'importo della transazione è elevato o il comportamento dell'utente si discosta dallo standard, applichiamo l'Enhanced Due Diligence (EDD), ovvero un'analisi approfondita.

Ciò può significare:

• richiesta di documenti aggiuntivi,
• spiegazione della provenienza dei fondi,
• presentare una dichiarazione scritta in cui si attesta che l'utente agisce per proprio conto.

Esempio:
Tomek effettua regolarmente piccole transazioni, poi si presenta con un deposito consistente. L'operatore gli chiederà di spiegare la provenienza dei fondi, ad esempio tramite un estratto conto bancario. In determinati casi potrebbe essere necessaria anche una dichiarazione scritta.

In questo modo proteggiamo non solo il sistema, ma anche gli altri utenti.

5. Transazioni solo per il proprietario del documento

Le transazioni presso Bitcoin ATM essere effettuate esclusivamente dalla persona che si trova fisicamente presso il dispositivo e che è titolare del documento utilizzato. Non è possibile effettuare operazioni per conto di terzi.

Esempio:
Se qualcuno tenta di effettuare una transazione utilizzando un documento altrui, questa verrà rifiutata. In caso di sospetto di frode, l'Operatore può richiedere ulteriori informazioni o documenti.

Se la verifica non avrà esito positivo, la transazione non verrà eseguita e, in conformità con il Regolamento, potrà essere addebitata una commissione a copertura dei costi della verifica effettuata.

6. Protezione dei dati

La sicurezza dei dati degli utenti è fondamentale per noi:

• i documenti e le registrazioni sono conservati in conformità con il GDPR,
• i dati sono crittografati e protetti da accessi non autorizzati,
• non li condividiamo con nessuno senza un obbligo legale esplicito.

Esempio:
Janek teme che i suoi dati possano essere divulgati. Ti assicuriamo che essi vengono conservati esclusivamente per il periodo richiesto dalla legge e utilizzati solo per scopi legittimi.

Queste regole esistono per garantire che l'utilizzo degli Bitcoin bancomat sicura, trasparente e conforme alle normative vigenti.

7. Contatto con il Servizio Assistenza - in caso di ulteriori domande

In caso di domande, dubbi o problemi durante il processo di verifica, non esitate a contattare il nostro Servizio Clienti.

8. Riepilogo pratico

L'utilizzo del Bitcoin bancomat Bitcoin ATM.com appare oggi chiaro e trasparente, in conformità con le normative vigenti:

• ti avvicini al bancomat e selezioni l'importo della transazione,
• ogni transazione richiede la verifica dell'identità (KYC), indipendentemente dall'importo,
• con importi standard, tutto avviene in modo autonomo e rapido, senza contatto con il personale di servizio,
• per importi superiori, l'Operatore può richiedere ulteriori informazioni o documenti,
• in caso di circostanze particolari (ad esempio, importo molto elevato, status PEP, comportamento insolito), potrebbe essere necessario contattare il servizio clienti e inviare documenti che attestino la provenienza dei fondi (SoF).

L'intero processo è stato progettato in modo da non complicare le transazioni e garantire al contempo la massima sicurezza. In questo modo i tuoi fondi sono protetti, le transazioni avvengono in modo legale e il sistema rimane immune da frodi e abusi.