Come operiamo in Bitcoin ATM KYC, AML e sicurezza delle transazioni

Bitcoin ATM.com opera per garantire la sicurezza delle tue transazioni e la legalità dei tuoi fondi. In questa guida spiegheremo passo dopo passo perché gli operatori verificano gli utenti, quali informazioni richiedono e come funziona l'intero processo nella pratica.

Perché utilizziamo l'AML e che cos'è?

L'AML (Anti-Money Laundering - antiriciclaggio) è un insieme di norme e procedure che proteggono il sistema finanziario dall'uso per attività illegali, quali:

• riciclaggio di denaro proveniente da attività criminali,
• finanziamento del terrorismo,
• frodi o furti.

Gli operatori dei Bitcoin ATM l'AML per:

1. Proteggere te e i tuoi fondi: nessuno può usare la tua identità per commettere frodi.
2. Garantire la legalità delle transazioni: ogni scambio o pagamento avviene in conformità con la legge.
3. Proteggere l'intero sistema: contrastando i reati finanziari, Bitcoin ATM un luogo sicuro per lo scambio di criptovalute.

Esempio:
Immagina che qualcuno stia cercando di trasferire denaro proveniente da una frode. Grazie all'AML, tale transazione viene bloccata e i tuoi fondi rimangono al sicuro.

1. Perché identifichiamo gli utenti?

Immagina che qualcuno cerchi di utilizzare la tua carta d'identità o di effettuare una transazione a tuo nome. Non lo permetteremo. Per questo motivo, per le transazioni di importo elevato presso Bitcoin ATM, gli operatori richiedono la conferma dell'identità.

Cosa significa in pratica:

• Entro un determinato limite, puoi utilizzare il Bitomat senza scansionare il documento.
• Se desideri effettuare una transazione superiore a tale limite, l'operatore del Bitomat ti chiederà una scansione del tuo documento d'identità.
• Verifichiamo quindi che il documento sia valido e appartenga a te.
• In questo modo i tuoi fondi sono al sicuro e noi ti proteggiamo dai tentativi di furto d'identità.

Esempio:
Janek arriva al Bitomat e vuole cambiare 200 euro in criptovalute. L'importo rientra nel limite, quindi la transazione viene eseguita automaticamente.
Qualche giorno dopo torna e vuole cambiare 1.500 euro. Questa volta l'operatore del Bitomat gli chiede di scansionare la carta d'identità: la procedura è veloce e richiede pochi secondi, e Janek può continuare la transazione senza contattare il personale.

2. Limiti delle transazioni e contatto con l'assistenza

Ogni utente che utilizza Bitomat ha un limite di transazione specifico entro il quale può operare in modo completamente autonomo.
Per questo limite non richiediamo alcun documento aggiuntivo oltre alla scansione della carta d'identità, se la transazione supera la soglia di verifica dell'identità.

Se l'importo della transazione supera il limite KYC, l'operatore del bancomat ti chiederà di scansionare un documento d'identità.
In alcuni casi potrebbero essere richiesti ulteriori documenti, come ad esempio la prova dell'origine dei fondi (SoF).

Esempio:
Janek cambia 200 euro: rientra nel limite di base, quindi la transazione viene eseguita automaticamente e senza la scansione del documento.
Qualche giorno dopo vuole cambiare 1.500 euro: l'importo supera il limite KYC, quindi l'operatore del bancomat gli chiede di scansionare rapidamente la carta d'identità.
Successivamente Janek pianifica una transazione di 25.000 euro. L'operatore del bancomat gli chiederà di contattare l'assistenza e di inviare, ad esempio, un estratto conto bancario che confermi la provenienza dei fondi.

Esempi di documenti che l'Operatore potrebbe richiederti:

• estratti conto bancari o cronologia del conto,
• contratti di lavoro o di commissione,
• documenti fiscali, ad esempio PIT, se i fondi provengono da retribuzioni o attività economiche,
• atti notarili, se i fondi provengono dalla vendita di beni o immobili,
• cronologia delle transazioni dal portafoglio di criptovalute, conferme di precedenti acquisti/vendite presso Bitcoin ATM, prove di attività di mining, prove di transazioni da borse di criptovalute (riguarda la vendita di criptovalute).

Grazie a questi documenti, l'operatore del bancomat può assicurarsi che i fondi provengano da una fonte legale e che la transazione sia sicura, sia per te che per l'intero sistema. 

Se i documenti inviati sollevano dubbi da parte dell'Operatore o sono incompleti, potresti essere invitato a fornire ulteriori chiarimenti. Ad esempio, potresti dover specificare la provenienza dei fondi o inviare un documento aggiuntivo.

Se non riesci a fornire una spiegazione o rifiuti di collaborare, la transazione verrà contrassegnata come ad alto rischio e non potrà essere completata. Non lo facciamo per complicarti la vita, ma per proteggere te e l'intero sistema da frodi e attività illegali.

3. Verifica delle liste delle sanzioni e delle persone PEP

In conformità con le norme vigenti, verifichiamo:

• se qualcuno non figura nelle liste delle sanzioni,
• se l'utente è una persona politicamente esposta (PEP – persone che ricoprono cariche politiche o pubbliche).

Perché:
Questo protegge Bitcoin ATM riciclaggio di denaro e Bitcoin ATM finanziamento del terrorismo.

Esempio:

Maria tenta di effettuare una transazione, ma il sistema rileva che è una PEP. Le chiederemo ulteriori documenti e l'approvazione della direzione prima di procedere con la transazione.

4. Transazioni di importo elevato o insolite

Se l'importo della transazione è elevato o il comportamento dell'utente appare insolito, applichiamo la cosiddetta Enhanced Due Diligence (EDD).

Esempio:

Tomek versa regolarmente piccole somme, ma improvvisamente arriva con un deposito consistente. L'operatore del Bitomat chiederà a Tomek di spiegare la provenienza del denaro, ad esempio inviando un estratto conto bancario. In determinati casi, l'operatore richiederà una dichiarazione scritta che attesti che l'operazione è stata effettuata per conto proprio.

In questo modo proteggiamo tutti gli utenti e l'intero sistema.

5. Transazioni solo per il titolare del documento

L'operatore Bitcoin ATM solo per la persona che si presenta al dispositivo. Non è possibile effettuare transazioni per conto di altre persone.

Esempio:

Qualcuno sta tentando di effettuare un deposito utilizzando il tuo documento d'identità: la transazione verrà rifiutata.

In caso di sospetto di frode, potremmo richiedere ulteriori informazioni o documenti. Se la transazione non viene verificata con esito positivo, potremmo, in conformità con i Termini e condizioni, addebitare una commissione a copertura dei costi della verifica effettuata.

6. Protezione dei dati

I tuoi dati sono al sicuro:

• I documenti e le registrazioni sono conservati in conformità con il GDPR.
• Non li condividiamo con nessuno senza un obbligo legale.

Esempio:

Janek teme che i suoi dati possano essere divulgati: ti assicuriamo che sono crittografati e conservati solo per il tempo previsto dalla legge.

7. Contatto con il Servizio Assistenza - in caso di ulteriori domande

In caso di domande, dubbi o problemi durante il processo di verifica, non esitate a contattare il nostro Servizio Clienti.

8. Riepilogo pratico

1. Ti avvicini al Bitomat → selezioni l'importo della transazione.
2. Se la transazione rientra nel limite di base → la esegui immediatamente, senza scansionare il documento.
3. Se l'importo supera il limite di identificazione (KYC) → L'operatore del Bitomat ti chiederà di scansionare il tuo documento d'identità e, dopo la verifica, potrai continuare.
4. Se sussistono altre circostanze (ad esempio, importo molto elevato della transazione o cliente PEP) → potrebbe essere necessario contattare l'assistenza e inviare documenti aggiuntivi, come la conferma della fonte dei fondi (SoF).

Tutto questo per garantire la sicurezza dei tuoi fondi, la legalità delle transazioni e la protezione del sistema dai truffatori.