Procedura KYC su Bitomat

Introduzione

Bitomat.com si impegna a rispettare tutti i requisiti legali in materia di antiriciclaggio (AML) e di finanziamento del terrorismo (CTF). Questa procedura è progettata per garantire la conformità alle leggi vigenti e per proteggere i nostri clienti e il sistema finanziario nel suo complesso dall'uso per scopi illegali.

La procedura antiriciclaggio si applica a tutte le persone che utilizzano Bitcoin bancomat Bitcoin da Bitcoin Bitomat.com. L'avvio di una transazione implica l'accettazione di queste regole, compresa la fornitura delle informazioni e dei documenti necessari. Ci sforziamo di rendere il processo di verifica chiaro e il più semplice possibile per voi, pur mantenendo i più alti standard di conformità e sicurezza.

1. Identificazione del cliente

Quando e perché: indipendentemente dall'importo della transazione, potremmo richiedere l'identificazione. In particolare, la necessità si presenta se si supera il limite di transazione previsto dalla legge o se è necessario confermare la propria identità. I limiti KYC variano a seconda delle normative locali. Verificate il limite applicabile nel vostro Paese nella parte superiore della homepage di wwwBitomat.com o contattando l'assistenza all'indirizzo Bitomat.com/contact.

‍ Come funziona?

• Se si supera il limite specificato, la schermata di Bitomat richiede l'identificazione e mostra un'animazione che indica il punto del dispositivo in cui eseguire la scansione del documento.
• Il limite può variare da 0 a 15.000 euro al giorno, a seconda delle normative locali.
• Vi verrà chiesto di scannerizzare un documento d'identità valido rilasciato da un'autorità statale (ad esempio, carta d'identità, passaporto, patente di guida).
• Verificheremo l'autenticità del documento e registreremo i dati di base (nome, cognome, data di nascita).
• Se siamo in dubbio sul fatto che siate l'effettivo beneficiario della transazione, lo schermo può chiedere: "La transazione è per uso personale?".
  • Sì: si prosegue con la transazione.
  • No: vi chiederemo di contattare il nostro Servizio Clienti per determinare l'effettivo beneficiario e lo scopo della transazione.

Il rifiuto di identificarsi o la mancata collaborazione comportano l'annullamento della transazione e il blocco temporaneo di Bitomat.

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2 Verifica dell'identità

La verificacontinua del processo avviene per ogni transazione, non solo per la prima. Ogni volta ci assicuriamo che la persona sia la stessa che ha presentato il documento d'identità.

Esempi di situazioni problematiche Possiamo interrompere una transazione se osserviamo:

• Scansione del documento in modo tale che non possa essere letto.
• Utilizzo di un documento d'identità non valido, alterato o di un'altra persona.
• Utilizzo di un documento emesso da organizzazioni non statali.

In caso di dubbio, possiamo chiedere ulteriori chiarimenti o rifiutare del tutto la transazione.

3 Accettazione del cliente e valutazione del rischio

Una volta confermata la vostra identità, verifichiamo di potervi accettare come clienti per la transazione. Questo include la verifica:

• Liste di sanzioni: Verifichiamo se il cliente è presente negli elenchi delle sanzioni internazionali. In caso affermativo, dobbiamo rifiutare la transazione.
• Elenco PEP (Persone Esposte Politicamente): Se il cliente è una PEP, potremmo richiedere ulteriori documenti e l'approvazione del management prima di procedere con la transazione. In alcuni casi, la transazione verrà rifiutata.

Eventuali voci confermate su liste di sanzioni o PEP comporteranno la sospensione delle transazioni.

4 Due diligence rafforzata (EDD)

Che cos'è un EDD? Un EDD viene utilizzato quando una transazione appare sospetta, ad alto rischio o insolita. Questo include, ma non si limita a:

• Transazioni molto grandi o complesse senza un chiaro scopo economico.
• I clienti si comportano in modo nervoso, dando l'impressione di agire su istruzioni altrui (ad esempio, il cliente non è in grado di spiegare a cosa serve un portafoglio di criptovalute, l'indirizzo pubblico o cos'è il Bitcoin).
• Molte piccole transazioni in un giorno, che cumulativamente superano il limite legale, che possono mascherare una grande transazione.

Cosa succede durante l'EDD?

• Bitcoin ATM può interrompere la transazione e chiedere all'utente di contattare il Servizio Clienti.
• Potremmo richiedere ulteriori informazioni o documenti, come la prova della fonte dei fondi (estratti conto bancari, PIT, contratti).
• In alcuni casi, vi chiederemo una dichiarazione scritta che attesti che state agendo per conto vostro.
• Il nostro Compliance Officer analizzerà i dati forniti e deciderà l'ulteriore corso della transazione. A seconda dell'esito dell'analisi, la transazione può essere autorizzata (con monitoraggio simultaneo) o bloccata in modo permanente.

Il rifiuto di fornire le informazioni richieste o l'incapacità di spiegare l'origine dei fondi comporterà il rifiuto della transazione.

5 Verifica della fonte dei fondi

Se una transazione supera determinati limiti o è percepita come ad alto rischio, vi chiederemo di documentare la fonte dei fondi. Questo vale sia per l'acquisto che per la vendita di criptovalute.

Documenti di esempio

• Per l'acquisto di criptovalute: dichiarazioni dei redditi, estratti conto bancari, buste paga, contratti di lavoro o di servizio, atti notarili.
• Quando si vendono criptovalute: Bitcoin ATM Cronologia delle transazioni dal portafoglio di criptovalute, conferma di precedenti acquisti/vendite presso , prove dell'attività di mining (estrazione), prove delle transazioni dagli scambi di criptovalute.

Se i documenti presentati sono discutibili o incompleti, chiederemo ulteriori chiarimenti. Il rifiuto di collaborare o l'incapacità di dimostrare la fonte dei fondi comporterà l'assegnazione del livello di rischio più elevato e il rifiuto della transazione.

6 Divieto di transazioni con terzi

Le transazioni devono essere effettuate esclusivamente per conto proprio. Non effettuiamo transazioni per conto di terzi. In caso di sospetto di cosiddetto "money muling" (una persona che agisce per conto di altri), assegneremo alla transazione il massimo livello di rischio e, se necessario, informeremo le autorità giudiziarie competenti.

Stiamo assistendo a un numero crescente di casi in cui persone anziane, manipolate da truffatori che si fingono parenti o persone innamorate, depositano fondi tramite Bitcoin bancomat. In molte situazioni si tratta di un'evidente truffa, ma le vittime spesso negano questo fatto e non credono ai nostri avvertimenti.

Di conseguenza, in caso di ragionevole dubbio, richiediamo una dichiarazione scritta che confermi che la persona che effettua la transazione è consapevole del rischio e non agisce sotto l'influenza di una manipolazione.

Inoltre, stiamo introducendo una commissione del 5% per questo tipo di transazioni. Questa commissione è destinata a coprire i costi operativi della gestione dei casi di frode e a scoraggiare le vittime dal continuare a trasferire fondi a persone fraudolente.

Vi ringraziamo per la vostra comprensione e vi invitiamo a prestare la massima cautela nelle vostre transazioni.

7 Protezione dei dati e riservatezza

I vostri dati personali, le registrazioni delle telecamere e le copie dei documenti sono conservati in modo sicuro e in conformità alla legislazione vigente in materia di protezione dei dati. Pur rispettando la vostra privacy, siamo tenuti a rispettare le norme per l'archiviazione e la condivisione dei dati con le autorità competenti quando richiesto dalla legge.

8. In caso di ulteriori domande, contattare il servizio di assistenza.

In caso di domande, dubbi o problemi durante il processo di verifica, non esitate a contattare il nostro Servizio Clienti.

Sintesi

Bitomat.com compie ogni sforzo per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività illegali. Queste precauzioni possono talvolta sembrare onerose, ma sono necessarie per mantenere la nostra piattaforma sicura e legale. Vi ringraziamo per la vostra comprensione e collaborazione, che contribuiscono a mantenere la fiducia e la sicurezza.

Fonti e link utili

• Elenco di PEP e sanzioni - OpenSanctions

(I link di cui sopra aiutano a verificare la legalità delle transazioni, compreso il controllo delle liste di sanzioni e delle liste PEP).