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In questo articolo
Aggiornamento dei contenuti: 12 ottobre 2026. La data di pubblicazione originaria rimane invariata.
La verifica dell'identità e il monitoraggio delle transazioni fanno parte del mercato regolamentato delle cripto-attività. La riservatezza dei dati non implica il diritto di eludere i requisiti di identificazione né gli obblighi fiscali.
Cosa significano KYC e AML?
Il KYC consiste nella conoscenza e nell'identificazione del cliente, mentre l'AML riguarda la lotta al riciclaggio di denaro. I dati e i documenti richiesti dipendono dalla normativa applicabile, dal tipo di servizio e dalla valutazione del rischio. Non esiste una regola universale che consenta di effettuare transazioni senza dati al di sotto di un determinato importo.
Dichiarazioni fiscali: DAC8
Nell’UE, la DAC8 estende la cooperazione fiscale a determinati dati relativi alle criptoattività. La raccolta dei dati riguarda i periodi a partire dal 1° gennaio 2026; il primo scambio di dati relativo al 2026 avrà luogo nel 2027. L’ambito di applicazione della segnalazione è definito dalla normativa e non dal presupposto che ogni trasferimento privato da un portafoglio venga automaticamente segnalato.
La blockchain non garantisce l'anonimato
Nelle reti pubbliche, la cronologia delle transazioni è disponibile per l'analisi. L'indirizzo del portafoglio può essere ricondotto a una persona sulla base di informazioni aggiuntive. L'utilizzo di un portafoglio personale o di un servizio decentralizzato non esonera dagli obblighi legali.
E che dire dei bancomat?
Le transazioni effettuate tramite dispositivi sono soggette ai requisiti dell'operatore competente e alla normativa vigente. La verifica può essere richiesta anche per importi inferiori. Non si devono frazionare le transazioni per eludere i controlli, né presumere che un pagamento in contanti comporti l'assenza di dati o di segnalazione.
Sulla mappa di Bitcoin ATM.com troverai informazioni sulle località. Bitcoin ATM.com è un aggregatore; i termini e le condizioni delle transazioni e del trattamento dei dati sono stabiliti dal fornitore del servizio. Prima di effettuare uno scambio, leggi il suo regolamento aggiornato e l'informativa sulla privacy.
Come garantire la protezione dei dati e la sicurezza?
- Utilizza i siti ufficiali e verifica l'identità del fornitore del servizio.
- Non divulgare la frase di recupero né le chiavi private.
- Conserva le ricevute necessarie per i tuoi conteggi.
- Chiedi al gestore quali dati raccoglie e come è possibile esercitare i diritti relativi alla loro protezione.
Fonti
- Commissione europea: DAC8
- ESMA: MiCA
- Regolamento (UE) 2023/1113: informazioni relative ai trasferimenti
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