Sfârșitul anonimatului pe bursele centralizate de criptomonede

Până acum cinci-șapte ani, tranzacționarea Bitcoin pe un exchange era considerată echivalentul digital al unui seif elvețian - fără nume și fără întrebări. Astăzi, situația este foarte diferită: platformele centralizate(CEX) seamănă mai mult cu o bancă decât cu un bazar anarhic. De ce această schimbare?

1. KYC/AML ca standard global

‍

Procedurile de verificare a identității(KYC) și de combatere a spălării banilor(AML) au devenit un element-cheie în funcționarea burselor centralizate.

• KYC (Know Your Customer) impune verificarea identității, care include furnizarea de documente, fotografii și o adresă.
• AML (Anti-Money Laundering) impune burselor să monitorizeze tranzacțiile și să raporteze operațiunile suspecte.

Aceste orientări au fost implementate în reglementările țărilor G20, iar bursele care nu se conformează riscă să își piardă licențele. Orientările venite din partea unor organizații precum FATF și FinCEN sunt clare - KYC complet este obligatoriu.

2. raportarea automată către autoritățile fiscale

‍

Din ce în ce mai multe burse cooperează cu autoritățile fiscale prin furnizarea automată a datelor utilizatorilor. Mulți investitori au descoperit singuri acest lucru.

• În SUA, exchange-uri precum Coinbase trimit utilizatorilor formulare fiscale (de exemplu, 1099-MISC), care ajung și laIRS.
• În Uniunea Europeană, Directiva DAC8 va intra în vigoare din 2026, ceea ce va obliga schimburile de date să furnizeze date privind toți rezidenții din statele membre.
• În Canada, platforme precum Kraken raportează deja tranzacțiile de peste 10 000 CAD în conformitate cu cerințele FINTRAC.

3. analiza blockchain legată de datele KYC

‍

Companiile de informații precum Chainalysis și Elliptic colaborează cu exchange-urile pentru a lega adresele de pe lanț de conturile de exchange. Acest lucru permite atribuirea unor adrese specifice proprietarilor lor.

Combinarea datelor KYC cu analiza blockchain permite organelor de aplicare a legii să urmărească fluxul de fonduri către și de la o persoană. Aceste instrumente sunt din ce în ce mai utilizate în cazurile de fraudă fiscală și spălare de bani.

4. Bitcoin ATMs ca ultim bastion al anonimatului

‍

Se confruntă cu o reglementare tot mai strictă a schimburilor centralizate, Bitcoin ATMs (ATM-uri pentru criptomonede) rămân unul dintre ultimele canale prin care se pot cumpăra și vinde criptomonede în anonimat. În conformitate cu reglementările privind combaterea spălării banilor, până la limita unei anumite sume (în Polonia, aceasta este de obicei de 1 000 EUR), tranzacțiile nu necesită verificarea identității. Sub această sumă, criptomonedele pot fi cumpărate sau vândute prin depunerea sau retragerea de numerar fără a fi necesară furnizarea de informații personale.

Depășirea unui prag stabilit forțează verificarea cu un scaner de carte de identitate sau cu un număr de telefon. Cu toate acestea, este important să rețineți că, deși Bitcoin ATMs oferă un nivel mult mai ridicat de confidențialitate decât CEX-urile, anonimatul total este iluzoriu. Tranzacțiile sunt în continuare înregistrate pe blockchain-ul public, iar organele de aplicare a legii, în cazul operațiunilor de amploare, pot investiga pe baza monitorizării sau a altor dovezi. Cu toate acestea, într-o lume în care platformele centralizate devin din ce în ce mai intruzive, Bitcoin ATMs rămân un instrument important pentru cei care prețuiesc confidențialitatea financiară.

5. Ce înseamnă acest lucru pentru investitori?

‍

Sfârșitul anonimatului are implicații semnificative pentru oricine tranzacționează criptomonede pe burse centralizate.

• Declarațiile fiscale sunt obligatorii - autoritățile fiscale au acces la informații despre tranzacțiile dumneavoastră.
• Instrumentele de "mixare" a fondurilor (așa-numitele "mixere") devin din ce în ce mai populare, dar prezintă riscuri de reglementare (exemplu: sancțiunile aplicate Tornado Cash).
• Anonimatul adevărat este posibil doar pe bursele descentralizate(DEX) sau folosind așa-numitele monede de confidențialitate(Monero, Zcash), care, cu toate acestea, vin și cu potențiale consecințe juridice.

6 Rezumat

Bursele centralizate de criptomonede au devenit parte integrantă a sistemului financiar global. Introducerea verificării KYC, a rapoartelor fiscale și a analizei blockchain avansate a făcut ca anonimatul în acest mediu să fie un lucru al trecutului. Dacă cineva intenționează să ascundă profiturile, trebuie să renunțe cu totul la CEX, a Bitcoin ATMs sunt una dintre ultimele modalități de a menține parțial confidențialitatea.