Spremembe KYC pri Bitomatu: Vse, kar morate vedeti
Želite ostati anonimni pri nakupu ali prodaji kriptovalut na bankomatih za bitcoine? V svetu predpisov in zakonodaje pa se dogajajo spremembe, ki imajo velik vpliv na to, kako uporabljate naprave, kot so Bitcoin bankomati. V tem članku bomo pojasnili najpomembnejše vidike, povezane s KYC (Know Your Customer), predpisi EU (zlasti MiCA) in kako se to lahko odrazi pri vaših prihodnjih transakcijah. Če želite, lahko vse to izveste tudi v današnji epizodi s Bitomat.com, v seriji Slišati pod bankomatom za bitcoine.
Vsebina
Kaj je KYC in zakaj je pomemben?
MiCA - ključne spremembe predpisov o kriptovalutah
Obstoječe omejitve v bitomatiki: Kaj se spreminja?
Naslednje faze sprememb: marec 2025 do september 2025
Zakaj je Bitomat.com podaljšal obdobje anonimnih transakcij?
Kaj pomenita licenci VASP in CASP?
Kako se zavarujete pred popolnim KYC?
Pogosto zastavljena vprašanja (FAQ)
Povzetek
Kaj je KYC in zakaj je pomemben?
KYC (Know Your Customer) je sklop postopkov, ki jih finančne institucije -
vključno z borzami kriptovalut ali upravljavci bitnih avtomatov - izvajajo za
za preverjanje identitete svojih strank. Po najnovejših podatkih
Projektne skupine za finančno ukrepanje (FATF, 2022, str. 11)
in poročila
Evropske komisije (Evropska komisija, 2021, str. 5),
pravilno izvajanje KYC ima ključno vlogo v boju proti finančnemu kriminalu
in pranju denarja, zlasti na področju kriptovalut in digitalnega premoženja.
MiCA - ključne spremembe predpisov o kriptovalutah
MiCA (Markets in Crypto-Assets) je sveženj predpisov Evropske unije, ki naj bi poenotil in sistematiziral pravila za trg digitalnega premoženja v vseh državah EU.
Datum začetka veljavnosti: 2025
Glavni cilj: zagotoviti preglednost, varnost in varstvo potrošnikov na trgu kriptovalut.
Zakaj je to pomembno? MiCA uvaja stroge zahteve za ponudnike kriptovalut, vključno z zahtevo po popolnem preverjanju identitete v večini primerov.
Obstoječe omejitve v bitomatiki: Kaj se spreminja?
Sprememba, ki je bila prvotno načrtovana za 30. december 2024, naj bi v celoti spremenila omejitve KYC. Vendar je bilo v končni različici nekaj sprememb, pa tudi razlike med državami.
Spremembe v izbranih državah, ki se niso vključile
Predpisi MiCA se tu ne uporabljajo. Za zdaj ni neposrednih sprememb, vendar vas pozivamo, da spremljate naše novice o morebitnih prihodnjih predpisih.
V praksi to pomeni, da se lahko v nekaterih državah (na primer na Poljskem) obstoječa pravila za preprečevanje pranja denarja za transakcije uporabljajo do marca 2025, medtem ko bo v Španiji popolno preverjanje potrebno že januarja 2024. Zato je vredno skrbno preveriti lokalne predpise in vnaprej načrtovati dejavnosti z bitnimi stroji.
Nadaljnji seznam omejitev KYC v bitomatih
Naslednje faze sprememb: marec 2025 do september 2025
marec 2025
Prihaja identifikacija vseh strank, ki so v enem dnevu opravile transakcije z bitnimi avtomati v vrednosti nad 990 EUR.
Če boste presegli znesek 990 EUR, bo treba od takrat dalje skenirati dokazilo, "ne glede na vse".
september 2025
Popolna identifikacija stranke za vsako transakcijo z bitnim strojem - ne glede na znesek.
To pomeni, da je v državah, ki jih zajema ta določba, praktično konec transakcij z bitnimi stroji brez KYC.
30. decembra 2024
Uradno začne veljati MiCA. V večini držav še vedno velja obstoječi prag 999 EUR, vendar so spremembe tik pred vrati.
marec 2025
Za transakcije nad 990 EUR na dan na avtomatih za obdelavo bitov je potrebna popolna identifikacija. Konec možnosti za 15 anonimnih transakcij na dan.
september 2025
Za vsako transakcijo z bitumnom - ne glede na njeno vrednost - je obvezen popoln KYC.
Zakaj Bitomat.com še ni uvedel sprememb?
Glede na pravne analize in razlage Bitomat.com (in drugim subjektom z licenco VASP) v nekaterih državah do marca 2025 še ni treba izvajati popolnega KYC (preverite na zgornjih slikah). To je posledica dejstva, da:
Za subjekte z licenco VASP ne velja neposredno pravilo o potovanju, ki uveljavlja popolno identifikacijo.
Za CASP (podjetja, ki so že pridobila dovoljenje v skladu z novimi pravili) se popolna KYC uporablja prej.
Začetek identifikacije pred pridobitvijo licence MiCA bi lahko pomenil kršitev predpisov RODO/zaščite podatkov.
Učinek? Do marca 2025 lahko še naprej koristite delno ali popolno neoverjanje na bitnih bankomatih, če dnevni znesek ne presega 990 EUR.
Kaj pomenita licenci VASP in CASP?
Primerjava: VASP in CASP
Element
VASP
CASP
Zahteve za dovoljenje
Manj stroga; subjekti še vedno uporabljajo sistem pred uvedbo sistema MiCA.
obsežnejši postopek izdaje dovoljenj v skladu z novimi predpisi MiCA.
KYC
Možnost odložitve popolnega preverjanja strank do marca 2025.
Obvezno širše preverjanje strank od samega začetka.
Obveznost potovalnega pravila
Omejeno; potovalno pravilo bo v celoti vplivalo na VASP šele po uradnem prehodu na CASP.
Pod pogojem, da se od trenutka izdaje dovoljenja v celoti izvaja pravilo o potovanju.
Vpliv na uporabnike
Uporabniki lahko anonimne transakcije uporabljajo dlje časa (manj kot 990 EUR na dan).
Stranke se morajo hitro prilagoditi novim zahtevam (konec anonimnosti).
Regulativni vidik
Začasno; dokler se uredbe MiCA ne začnejo izvajati v celoti, so zahteve manj stroge.
Ciljni model za ureditev v EU; večji poudarek na preglednosti in preprečevanju pranja denarja.
VASP (Virtual Asset Service Provider ) - "stari" model licenciranja storitev kriptovalut v nekaterih državah EU.
CASP (Crypto-Asset Service Provider) - "nov" model licenciranja, ki ga je uvedel MiCA in zahteva skladnost z veliko strožjimi regulativnimi standardi, vključno s širšim KYC.
V praksi:
Subjekti, ki delujejo kot VASP, imajo še vedno dovolj časa, da uvedejo popolno KYC.
Subjekti z licenco CASP že morajo izvajati zahteve MiCA (vključno z obsežnim preverjanjem strank).
Kako se zavarujete pred popolnim KYC?
Potrebujete pomoč pri KYC?
Pogovorite se z našim asistentom za pomoč strankam, ki vam bo pomagal nemoteno opraviti postopek preverjanja na bitmatu.
Če želite kriptovalute kupiti ali prodati anonimno, lahko to še vedno storite v okviru veljavnih omejitev .
Spremljajte pravni razvoj
Predpisi EU so dinamični, zato se splača spremljati spremembe in nove razlage predpisov.
Razmislite o različnih možnostih shranjevanja kriptovalut
Bitcoin bankomati Borze kriptovalut so večinoma že uvedle popolno KYC. do marca 2025 so bolj prilagodljive, vendar bomo sčasoma videli centralizirano identifikacijo.
Uporaba uglednih dobaviteljev
Podjetja, ki skrbijo za zasebnost na najvišji ravni (kot je Bitomat.com), ponujajo lastne informacijske rešitve in podatke hranijo interno, kar zmanjšuje tveganje uhajanja zaupnih informacij.
Pogosto zastavljena vprašanja (FAQ)
1 Ali lahko do marca 2025 še vedno anonimno kupujem kriptovalute? Pri transakcijah, ki so enake ali večje od 1 000 EUR, je treba na napravi skenirati osebni dokument. Če ista oseba v enem dnevu kupi ali proda kriptovaluto v več transakcijah v skupnem znesku, ki je enak ali presega 15.000 EUR, te transakcije razumemo kot povezane in tudi v tem primeru zahtevamo skeniranje osebnega dokumenta. V posebnih primerih, kot so poskusi prikrivanja obraza med transakcijo, si pridržujemo pravico, da zahtevamo skeniranje osebnega dokumenta tudi za manjše zneske.
2 Zakaj bo po uveljavitvi MiCA tako težko ostati anonimen? MiCA usklajuje predpise po vsej EU, zato je treba preverjati uporabnike. To je povezano predvsem s predpisi o preprečevanju pranja denarja (AML) in zaščito uporabnikov pred zlorabami.
3. bo Bitomat.com vedno zahteval KYC? Navsezadnje - da. V skladu s predpisi bo od septembra 2025 dalje za vsako transakcijo, ki bo presegla katerikoli prag v EU, potrebna identifikacija. Vendar pa lahko do takrat še vedno izkoristite trenutne omejitve, zlasti s svojim statusom VASP.
4 Ali imajo druge države zunaj EU podobne predpise? Da in ne. Vsaka država ima lahko svoje predpise o kriptovalutah. V regijah zunaj EU se MiCA ne uporablja, vendar številne države uvajajo ali razmišljajo o uvedbi podobnih predpisov.
Povzetek
Prihajajoče spremembe na področju KYC (Know Your Customer) - zlasti pod vplivom uredbe MiCA - bodo imele velik vpliv na anonimnost uporabnikov kriptovalut. Bitcoini, ki so doslej zagotavljali razmeroma visoko raven zasebnosti, bodo postopoma prisiljeni uvesti popolno preverjanje.
Če vam je pomembno anonimno trgovanje s kriptovalutami:
Do marca 2025 izkoristite veljavne predpise in spremljajte morebitne spremembe v svoji državi.
Skrbno načrtujte nakupe in prodajo, da ne boste presegli omejitev, ki jih določajo predpisi v vaši regiji.
Spremljajte blog Bitomat.com in druge zaupanja vredne vire novic, da boste na tekočem s pravnimi posodobitvami in novicami v svetu kriptovalut.
Zahvaljujoč temu članku zdaj veste, kaj vas čaka v okviru KYC v bitomatiki. Obiščite Bitcoin Bankomat.com/blog za najnovejše članke, nasvete in posodobitve!
Želite ukrepati zdaj? Oglejte si naš zemljevid bitomatov in preverite, kje lahko še vedno koristite transakcije, hkrati pa ohranite trenutne omejitve anonimnosti.
Hvala, ker ste prebrali članek! Če imate dodatna vprašanja ali želite deliti svoje mnenje, pustite komentar spodaj.
.jpeg)
.png)
.jpeg)
2222222222222%20(1)%20(1)%20(1).png)
%20(1).png)
