Оновлення лімітів на операції в банкоматах у Румунії з 1 березня 2026 року

З 1 березня 2026 року будуть оновлені пороги, при яких необхідна перевірка особи при використанні банкоматів в Румунії.

Що змінюється

Згідно з інформацією оператора (Smart Cash), з 1 березня 2026 року:

• Перевірка документа, що посвідчує особу, буде необхідна для транзакцій на суму понад 10 000 RON (приблизно 2 000 EUR).
• Ліміт для готівкових операцій також становить 10 000 RON (близько 2 000 EUR).

Це означає, що кожна транзакція на суму понад 10 000 RON (близько 2 000 EUR) вимагатиме проходження процедури перевірки особи.

Суми в євро є орієнтовними і залежать від поточного курсу обміну валют.

Чому вводяться такі пороги

Оператори біткоїн-банкоматів, що діють в Європейському Союзі, підпадають під дію законодавства щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT). У певних ситуаціях законодавство вимагає:

• ідентифікації клієнта при перевищенні певних транзакційних порогів,
• застосування заходів належної ретельності (KYC),
• моніторингу транзакцій з точки зору ризику.

Метою цих правил є:

• підвищення безпеки користувачів,
• обмеження ризику зловживань та шахрайства,
• забезпечення відповідності чинним нормативно-правовим актам.

Впровадження ідентифікаційних порогів є стандартною ринковою практикою у секторі криптовалютних послуг.

Як виглядає процес перевірки

У разі перевищення зазначеного порогу:

1. Система пристрою попросить вас просканувати документ, що посвідчує особу.
2. Дані будуть перевірені відповідно до процедур оператора.
3. Після позитивної перевірки можна буде завершити транзакцію.

У певних випадках, що випливають із положень або внутрішніх процедур, що відповідають AML, можуть бути застосовані додаткові заходи перевірки.
‍

‍

Відповідальність та обсяг інформації

• Bitomat.com функцію агрегатора, представляючи розташування та основну інформацію про пристрої.
• За операційні принципи роботи банкоматів у Румунії відповідає Smart Cash як місцевий оператор.
• Детальні умови транзакцій, акції та процедури перевірки встановлюються оператором.

Захист даних

Дані, що обробляються в рамках процедур ідентифікації, підлягають захисту відповідно до чинних положень про захист персональних даних (в тому числі GDPR). Обробка здійснюється виключно в обсязі, необхідному згідно з вимогами законодавства.

У разі питань щодо правил роботи криптоматів у Румунії, лімітів або процесу верифікації рекомендується перевірити інформацію на Bitomat.com і звернутися до відповідного оператора пристрою.

Дякуємо за використання інформації, доступної на Bitomat.com.