Промени в KYC в Bitomat: Всичко, което трябва да знаете
Искате да останете анонимни, когато купувате или продавате криптовалути на биткойн банкомати? В света на регулациите и законодателството обаче има промени, които оказват огромно влияние върху начина, по който използвате устройства като Bitcoin ATMs. В тази статия ще обясним най-важните аспекти, свързани с KYC (Know Your Customer), регламентите на ЕС (особено MiCA) и как това може да се отрази на бъдещите ви трансакции.
Съдържание
Какво е KYC и защо е важно?
MiCA - ключови промени в разпоредбите за криптовалутите
Съществуващи ограничения в областта на битоматиката: Какво се променя?
Следващи етапи на промяна: март 2025 г. до септември 2025 г.
Защо Bitomat.com удължи срока на анонимните транзакции?
Какво означава лицензът VASP срещу CASP?
Как да се предпазите от пълния KYC?
Често задавани въпроси (ЧЗВ)
Резюме
Какво е KYC и защо е важно?
KYC (Know Your Customer) е набор от процедури, които финансовите институции -
включително борси за криптовалути или оператори на битмашини - прилагат, за да
да проверяват самоличността на своите клиенти. Според последните данни
Специална група за финансови действия (FATF, 2022 г., стр. 11)
и доклад
на Европейската комисия (Европейска комисия, 2021 г., стр. 5),
правилното прилагане на KYC играе ключова роля в борбата с финансовите престъпления
и изпирането на пари, особено в областта на криптовалутите и цифровите активи.
MiCA - ключови промени в разпоредбите за криптовалутите
MiCA (Markets in Crypto-Assets) е пакет от регламенти на Европейския съюз, който има за цел да унифицира и систематизира правилата за пазара на цифрови активи във всички държави от ЕС.
Дата на влизане в сила: не е определена
Основна цел: да се гарантира прозрачност, сигурност и защита на потребителите на пазара на криптовалути.
Защо това е важно? С MiCA се въвеждат строги изисквания към доставчиците на криптовалути, включително изискване за пълна проверка на самоличността в повечето случаи.
Съществуващи ограничения в областта на битоматиката: Какво се променя?
Първоначално планираното за 30 декември 2024 г. изменение предвиждаше пълна промяна на ограниченията на KYC. Въпреки това на последното препятствие имаше някои изменения, както и разлики между отделните държави.
Краят на 2025 г./началото на 2026 г.: MiCA е пряко приложим в целия ЕС, но държавите членки трябва да адаптират съответно националните си закони и надзорни практики. В резултат на това моментът на практическо прилагане на MiCA може да варира в различните държави. До влизането в сила на новите регулаторни изисквания можете да продължите да използвате нашите услуги както досега. Ние ще ви информираме предварително за всички необходими актуализации.
Пълната система KYC вече е въведена, няма нови промени.
🇧🇦 Босна, 🇧🇷 Бразилия, 🇨🇱 Чили, 🇲🇰 Северна Македония, 🇵🇪 Перу, 🇺🇦 Украйна
Тук не се прилагат разпоредбите на MiCA. Засега няма непосредствени промени, но ви препоръчваме да следите нашия бюлетин за евентуални бъдещи разпоредби.
Защо Bitomat.com все още не е направил промени?
Според правните анализи и тълкувания Bitomat.com (и други лицензирани от VASP субекти) все още не трябва да прилага пълен KYC до март 2025 г. в някои страни (вижте кои в изображенията по-горе). Това се дължи на факта, че:
Лицензираните от VASP субекти не са пряко подчинени на правилото за пътуване, което налага пълна идентификация.
За CASP (дружества, които вече са лицензирани съгласно новите правила) пълната КYC се прилага по-рано.
Започването на идентификация преди получаването на лиценз MiCA може да наруши разпоредбите за RODO/защита на данните.
Ефектът? До март 2025 г. можете да продължите да се възползвате от частичната или пълната липса на проверка на банкоматите в страната, при условие че дневната сума не надвишава 990 евро.
Какво означава лицензът VASP срещу CASP?
Сравнение: VASP срещу CASP
Елемент
VASP
CASP
Изисквания за лиценз
По-малко строги; организациите все още използват системата отпреди въвеждането на MiCA.
По-обширен процес на лицензиране в съответствие с новите разпоредби на MiCA.
KYC
Възможност за отлагане на пълната проверка на клиентите до март 2025 г.
Задължителна по-широка проверка на клиентите от самото начало.
Задължение за спазване на правилата за пътуване
Ограничено; Правилото за пътуванията няма да засегне напълно VASP до официалното преминаване към CASP.
При условие че се прилага изцяло правилото за пътуване от момента на издаване на лиценза.
Въздействие върху потребителите
Потребителите могат да се възползват от анонимни трансакции за по-дълъг период от време (под 990 евро на ден).
Клиентите трябва бързо да се адаптират към новите изисквания (край на анонимността).
Регулаторна перспектива
Временно; до пълното прилагане на разпоредбите на MiCA изискванията са по-малко строги.
Целеви модел за регулиране в ЕС; по-голям акцент върху прозрачността и превенцията на изпирането на пари.
VASP (Virtual Asset Service Provider - доставчик на услуги за виртуални активи) - "старият" модел за лицензиране на услуги за криптовалути в някои държави от ЕС.
CASP (Crypto-Asset Service Provider ) - "нов" модел на лицензиране, въведен от MiCA, който изисква спазването на много по-строги регулаторни стандарти, включително по-широк обхват на KYC.
На практика:
Субектите, работещи като VASP, все още имат време да въведат пълноценно KYC.
Лицата, получили лиценз за CASP, вече трябва да прилагат изискванията на MiCA (включително задълбочена проверка на клиентите).
Често задавани въпроси (ЧЗВ)
1 Мога ли да купувам криптовалути анонимно до март 2025 г.? За трансакции на стойност 1 000 евро или повече се изисква сканиране на документ за самоличност на устройството. В случай че едно и също лице купува или продава криптовалута в един ден в няколко трансакции на обща стойност, равна на или надвишаваща 15 000 евро, ние тълкуваме тези трансакции като свързани и изискваме сканиране на документ за самоличност и в този случай. В специални случаи, като например опити за скриване на лицето по време на трансакция, си запазваме правото да изискваме сканиране на документ за самоличност и за по-малки суми.
2 Защо ще бъде толкова трудно да останете анонимни след влизането в сила на MiCA? MiCA хармонизира разпоредбите в целия ЕС, като налага проверка на потребителите. Това е свързано главно с разпоредбите за борба с изпирането на пари (AML) и защитата на потребителите от злоупотреби.
3. ще изисква ли Bitomat.com винаги KYC? В крайна сметка - да. Съгласно нормативната уредба всяка транзакция, която надвишава някакъв праг в ЕС, ще изисква идентификация. Но дотогава все още можете да се възползвате от настоящите лимити, особено със статута си на VASP.
4 Има ли подобни разпоредби в други страни извън ЕС? Да и не. Всяка държава може да има свои собствени разпоредби за криптовалутите. В регионите извън ЕС не се прилага ЗПФИ, но много държави въвеждат или обмислят подобни регулации.
Резюме
Предстоящите промени в правилата за познаване на клиентите (KYC) - особено под влияние на регламента MiCA - ще окажат огромно влияние върху анонимността на потребителите на криптовалути. Bitcoin ATMs, които досега предлагаха сравнително високо ниво на поверителност, постепенно ще бъдат принудени да въведат пълна проверка. MiCA е пряко приложим в целия ЕС, но държавите членки трябва да адаптират съответно своите национални закони и надзорни практики. В резултат на това моментът на практическо прилагане на MiCA може да варира в различните държави. До влизането в сила на новите регулаторни изисквания можете да продължите да използвате нашите услуги както досега. Ние ще ви информираме предварително за всички необходими актуализации.
Следете блога на Bitomat.com и други надеждни източници на новини, за да сте в крак с правните актуализации и новините в света на криптовалутите.
Благодарение на тази статия вече знаете какво ви очаква в контекста на KYC в битоматиката. Каним ви да посетите Bitcoin ATM.com/blog за най-новите статии, съвети и актуализации!
Искате да действате сега? Разгледайте нашата карта на битоматите и вижте къде все още можете да се възползвате от транзакциите, като запазите текущите си лимити за анонимност.
Благодарим ви, че прочетохте статията! Ако имате допълнителни въпроси или искате да споделите мнението си, моля, оставете коментар по-долу.
.jpeg)
2222222222222%20(1)%20(1)%20(1).png)
%20(1).png)
