💸 ¡5 formas de ganar dinero en el mercado de las criptomonedas sin operar!

Con las criptomonedas se pueden obtener recompensas o intereses sin necesidad de operar a diario: mediante el staking, la aportación de liquidez, los préstamos, los airdrops y los juegos y aplicaciones con recompensas. Cada uno de estos métodos tiene unos requisitos distintos. El hecho de no operar no significa que no haya riesgos, costes ni posibilidad de pérdidas.

A continuación comparamos cinco aspectos: de dónde procede la recompensa, si se necesita capital y qué puede reducir la rentabilidad. Se trata de una explicación de los mecanismos, no de una promesa de ingresos ni de una recomendación de una plataforma concreta.

Staking: recompensas por participar en la seguridad de la red

En las redes que funcionan según el modelo «proof of stake», se puede destinar una criptomoneda a participar en la validación. Las recompensas dependen de las normas de cada red y de la forma de participación. Un validador independiente, un servicio de staking y el staking continuo no son el mismo producto.

Ya necesitas criptomonedas. En Ethereum, poner en marcha tu propio validador requiere al menos 32 ETH; los fondos comunes permiten participar con una cantidad menor, pero añaden el riesgo del intermediario o del contrato inteligente. La retirada puede estar sujeta a una cola de espera. El token líquido que representa la participación en el staking no garantiza la recuperación inmediata del valor total. Las diferencias se describen en la documentación sobre el staking de Ethereum.

Qué hay que comprobar: las comisiones del servicio, las condiciones de retirada, las sanciones y el precio de la criptomoneda. Un mayor número de tokens no tiene por qué significar más zlotys. El bitcoin no cuenta con un staking nativo de prueba de participación (proof of stake): su red utiliza la minería de prueba de trabajo (proof of work). Las ofertas de «staking de BTC» requieren comprobar qué hace realmente el proveedor del servicio con los fondos.

Aportación de liquidez y «yield farming»

El proveedor de liquidez aporta activos al fondo común de una bolsa descentralizada. Puede recibir una parte de las comisiones por intercambio, así como recompensas adicionales. El «yield farming» es el término general que se utiliza para referirse a las estrategias destinadas a obtener dichas recompensas; no todas las ofertas funcionan de la misma manera.

La «pérdida impermanente» se refiere a un rendimiento inferior de una posición en un fondo común en comparación con el simple hecho de mantener los mismos activos, cuando varían sus precios relativos. No se trata únicamente de una caída por debajo del depósito inicial. Las comisiones pueden compensar esta diferencia, aunque no necesariamente. El mecanismo de los fondos comunes de Uniswap v2 se describe en la documentación de Uniswap.

Qué hay que comprobar: los costes de entrada y salida, las condiciones del fondo común y el riesgo de error del contrato inteligente. Un par de stablecoins no elimina el riesgo de que se pierda el vínculo con la moneda. Un APY elevado expresado en el token de recompensa no garantiza beneficios tras su venta.

Préstamos en criptomonedas: intereses por la puesta a disposición de activos

Puedes poner tus tokens a disposición del protocolo de préstamos o del proveedor de servicios. Se trata de un mecanismo distinto al de aportar liquidez para el intercambio de dos activos. Por ejemplo, en Aave, el tipo de interés varía en función de la utilización del fondo común y de los parámetros del protocolo; esto se explica en la descripción sobre cómo poner a disposición los tokens.

Qué hay que comprobar: quién controla los fondos, de qué depende el tipo de interés y cuándo se pueden retirar. En DeFi existen, entre otros, riesgos relacionados con los contratos inteligentes y la liquidez disponible; en el servicio de custodia, también existe el riesgo de insolvencia o de suspensión de los pagos. No es equivalente a un depósito bancario garantizado.

Airdrops: tokens por cumplir los requisitos del proyecto

Un airdrop es una distribución de tokens, por ejemplo, entre los primeros usuarios del proyecto. No es necesario comprar el token que se distribuye, pero cumplir los requisitos puede requerir tiempo, actividad y comisiones de red. Es posible que la recompensa no se conceda o que no exista un mercado líquido para su venta.

Que haya habido un airdrop anterior no garantiza que vaya a haber otro. No ingreses dinero solo porque alguien prediga un «airdrop seguro». No compartas tu frase de recuperación ni tu clave privada. Un token inesperado y una solicitud para firmar una autorización pueden servir para robar fondos; en la guía de seguridad de MetaMask se describen algunos ejemplos.

«Play to earn» y «move to earn»: recompensas por la actividad

Algunos juegos y aplicaciones otorgan tokens por jugar o por la actividad. Sin embargo, la recompensa en la aplicación no es un pago fijo en efectivo. Pueden aplicarse compras de artículos, límites de actividad y condiciones de canje.

Por ejemplo, las reglas de STEPN vinculan las recompensas a las zapatillas NFT, el nivel, la actividad y la energía disponible. El simple hecho de caminar no garantiza unas ganancias concretas. Antes de participar, compara el esfuerzo, el tiempo y la posibilidad de vender las recompensas; distingue entre los puntos internos y la criptomoneda que se puede retirar.

¿Se puede ganar dinero con las criptomonedas sin invertir?

Es posible que los airdrops y algunas tareas no requieran la compra de tokens. No obstante, suponen una inversión de tiempo y, en ocasiones, también hay que pagar comisiones de red. El staking, los préstamos y la aportación de liquidez requieren disponer de activos. Ninguno de los cinco métodos garantiza unos ingresos mensuales concretos.

El «ingreso pasivo» no significa que puedas olvidarte de tus fondos. Es necesario comprobar las condiciones y la disponibilidad de los retiros. Las autoridades supervisoras europeas recuerdan los riesgos que entrañan los criptoactivos y las limitaciones en materia de protección de los clientes.

¿Cómo evaluar el resultado y retirar los fondos?

Lo que cuenta es el valor de la recompensa una vez deducidos los costes y la variación en el valor de los activos puestos a disposición. Compara el resultado con lo que habría ocurrido si simplemente hubieras conservado los tokens. No consideres la APY anunciada como una cantidad que vas a recibir con toda seguridad.

Antes de plantearte canjear tus tokens por dinero en efectivo, comprueba si es posible retirarlos, qué red es compatible y cuál es su valor final. No todos los tokens procedentes de juegos, airdrops o staking se aceptan en cajero bitcoin. Te resultarán útiles las guías sobre carteras de criptomonedas y comisiones disponibles en cajeros bitcoin.

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