Крај на анонимноста на централизираните берзи за криптовалути

Само пред пет до седум години, тргувањето со Биткоин на берза се сметаше за дигитален еквивалент на швајцарски сеф - без имиња, без прашања. Денес, сосема е поинаку: централизираните платформи ( CEX ) повеќе личат на банка отколку на анархистички пазар. Зошто е оваа промена?

1. KYC/AML како глобален стандард

‍

Постапките за верификација на идентитетот ( KYC ) и спречување на перење пари ( AML ) станаа клучен елемент во функционирањето на централизираните берзи.

• KYC (Познај го својот клиент) спроведува верификација на идентитетот, што вклучува обезбедување документи, фотографии и адреса.
• Спротивставувањето на перење пари (AML) бара од берзите да ги следат трансакциите и да пријавуваат сомнителни активности.

Овие упатства се имплементирани во регулативите на Г20 , а берзите кои не ги почитуваат ризикуваат да ги изгубат своите лиценци. Упатствата од организации како FATF и FinCEN се јасни: целосно KYC е задолжително.

2. Автоматско пријавување до даночната служба

‍

Сè повеќе берзи соработуваат со даночните канцеларии, автоматски пренесувајќи ги податоците на корисниците. Многу инвеститори го искусиле ова од прва рака.

• Во Соединетите Американски Држави, берзите како Coinbase им испраќаат на корисниците даночни формулари (на пр., 1099-MISC), кои исто така се испраќаат до IRS .
• Во Европската Унија, директивата DAC8 ќе стапи на сила во 2026 година, која ќе ги обврзе берзите да обезбедат податоци за сите жители на земјите-членки.
• Во Канада , платформи како Kraken веќе пријавуваат трансакции над 10.000 канадски долари во согласност со барањата на FINTRAC .

3. Блокчејн анализа во комбинација со KYC податоци

‍

Разузнавачките фирми како Chainalysis и Elliptic работат со берзи за да ги поврзат адресите на ланецот со сметките на берзите, овозможувајќи им да се проследат до нивните сопственици.

Комбинирањето на KYC податоците со блокчејн анализата им овозможува на агенциите за спроведување на законот да го следат протокот на средства до и од одредено лице. Овие алатки сè повеќе се користат во случаи на даночни измами и перење пари.

4. Биткоин банкомати како последен бастион на анонимноста

‍

Со оглед на зголемената регулација на централизираните берзи, Bitcoin bankomati (банкомати за криптовалути) остануваат еден од последните канали за анонимно купување и продажба на криптовалути. Според прописите за спречување на перење пари , трансакциите до одреден износ (обично 1.000 евра во Полска) не бараат верификација на идентитетот. Под овој износ, криптовалутите може да се купат или продадат со депонирање или подигнување готовина, без да се даваат никакви лични информации.

Надминувањето на поставениот праг бара верификација преку скенер за лична карта или телефонски број. Сепак, имајте предвид дека иако Bitcoin bankomati нудат многу повисоко ниво на приватност од CEX-овите, целосната анонимност е илузорна. Овие трансакции сè уште се евидентираат на јавен блокчејн, а органите за спроведување на законот, во случај на големи операции, можат да спроведат истраги врз основа на надзор или други докази. Сепак, во свет каде што централизираните платформи стануваат сè поинвазивни, Bitcoin bankomati остануваат важна алатка за луѓето кои ја ценат финансиската приватност.

5. Што значи ова за инвеститорите?

‍

Крајот на анонимноста има значајни импликации за секој што тргува со криптовалути на централизирани берзи.

• Даночните пријави се задолжителни – даночните власти имаат пристап до информации за вашите трансакции.
• Алатките за „мешање“ на фондови (т.н. „миксери“) стануваат сè попопуларни, но тие се поврзани со регулаторни ризици (пример: санкции врз Торнадо Кеш ).
• Вистинската анонимност е можна само на децентрализирани берзи ( DEX ) или со користење на таканаречени монети за приватност ( Monero, Zcash ), што, сепак, носи и потенцијални правни последици.

6. Резиме

Централизираните берзи за криптовалути станаа составен дел од глобалниот финансиски систем. Воведувањето на KYC верификација, даночно известување и напредна блокчејн аналитика ја направи анонимноста во оваа средина минато. Секој што сака да скрие профит мора целосно да ги напушти CEX-овите, а Bitcoin bankomati се еден од последните преостанати начини за одржување на одредена приватност.