KYC, AML и безбедност на трансакции на банкомати - како функционира

KYC на биткоин банкомат значи проверка на идентитетот на корисникот. AML се однесува на пошироки процедури против перење пари. Операторот може да бара верификација дури и за мали износи. Пред да посетите, проверете ги тековните барања на вашиот избран уред; не претпоставувајте дека постои заеднички праг за ослободување од идентификација кај сите биткоин банкомати.

Bitomat.com ги агрегира локациите и информациите за уредите. Не е нивниот оператор ниту субјектот одговорен за одлучување дали да се дозволи одредена трансакција. Подолу, ги објаснуваме процедурите и што треба да подготвите.

KYC наспроти AML: која е разликата?

• KYC (Познај го својот клиент): идентификување на клиентот и проверка на неговиот идентитет врз основа на релевантни документи, податоци или информации.
• AML (Спречување на перење пари): Борба против перење пари. Ова опфаќа поширока проценка на ризикот и контрола на трансакциите, покрај верификацијата на документите.
• CFT: Спречување на финансирање на тероризам. Често се дискутира заедно со спречувањето на перење пари.

Потврдата на идентитетот не ги заменува другите проверки и не гарантира завршување на трансакцијата. Рамката за длабинска анализа на ЕУ е опишана во Директивата за спречување на перење пари, особено во Член 13. Барањата на одреден оператор зависат и од важечките национални прописи и видот на услугата.

Кога Bitcoin Bankomat Може ли да побарам верификација?

Не потпирајте се само на износот. Земјата, операторот, видот на трансакцијата, потребните информации и проценката на ризикот играат улога. Личниот паричник и плаќањата во готово не бараат верификација.

MiCA го регулира пазарот на крипто-средства, но тоа не е единствената основа за сите обврски за KYC/AML. Правилото за патување на ЕУ се однесува на информациите што ги придружуваат покриените трансфери на крипто-средства, вклучително и трансферите што вклучуваат адреси на сопственички паричници. Видете ја Регулативата (ЕУ) 2023/1113, членовите 14–17 . Сопственичкиот паричник не треба да се смета за средство за заобиколување на процедурите.

Оперативните лимити, расположивите пари и барањата за идентификација се различни. Можете да ја најдете разликата во упатството за ограничувања за повлекување . Потврдете ги тековните барања со вашиот провајдер пред да депонирате или испратите криптовалута.

Кои податоци и документи треба да ги подготвам?

Проверете кои документи и обрасци за идентификација ги прифаќа вашиот избран уред. Не претпоставувајте дека лична карта со фотографија или документ во апликацијата ќе бидат прифатени насекаде. Операторот може да бара дополнителни податоци, доказ за адреса или информации за целта на трансакцијата.

1. Лоцирајте го вашиот уред на мапата на локацијата и проверете ја достапноста на услугата и барањата на операторот.
2. Подгответе го потребниот, валиден документ и следете ги упатствата на екранот или во проверениот операторски канал.
3. Давајте вистинити информации. Не користете туѓа лична карта и не се претставувајте лажно како друго лице.
4. Зачувајте го бројот на трансакцијата и потврдата. Доколку постапката не функционира, контактирајте ја поддршката наведена со вашиот уред.

Не испраќајте документи до случајни профили на пораки. Прво потврдете го каналот за контакт. Не ја давајте вашата фраза за обновување или приватниот клуч од паричникот за верификација.

SoF, SoW и EDD: зошто дополнителни прашања?

• Извор на средства (SoF): изворот на средства што се користат за одредена трансакција.
• Извор на богатство (SoW): методот со кој се акумулира богатството на клиентот; ова е пошироко прашање од потеклото на едно плаќање.
• EDD (Зголемена длабинска анализа): засилени мерки за длабинска анализа кои се применуваат во ситуации со повисок ризик.

Операторот може да побара, на пример, историја на сметка, евиденција за продажба на средства или историја на трансакции со криптовалути. Ова не е универзален список на потребни документи, ниту пак е постапка што се активира само кога е надминат одреден износ. Прашајте за што се однесува барањето и доставете ги документите според упатствата на соодветниот оператор.

ПЕП и санкции: дали ова значи негирање?

Статусот на ПЕП се однесува на лице кое има или имало политички експонирана позиција. Скринингот може да се примени и на неговото семејство и блиски соработници. Само по себе, ова не претставува кривично дело. ФАТФ ја разјаснува превентивната природа на скринингот на ПЕП .

Статусот на PEP и санкциите не се иста работа. Статусот на PEP може да бара дополнителна проценка и документација; санкциите може да наметнат различни ограничувања. Одлуката ја донесува релевантниот оператор во согласност со важечките барања, а не автоматизиран советник или агрегатор.

Што да се прави ако верификацијата или трансакцијата запре?

Зачувајте го бројот на трансакцијата, времето, износот и - доколку е применливо - идентификаторот за пренос на блокчејн (TXID). Контактирајте ја поддршката на операторот наведена на локацијата или на потврдата. Распрашајте се за статусот, информациите што недостасуваат и следните чекори.

Задржувањето не претставува потврда за завршување на трансакцијата или ветување за моментално враќање на средствата. Методот на порамнување, потенцијалните трошоци и времето зависат од фазата на трансакцијата и условите на операторот. Не претпоставувајте дека средствата не се испратени сè додека операторот не го потврди статусот.

Не иницирајте понатамошни трансакции за да ги заобиколите контролите. Ако проблемот е поврзан со времето за потврда на мрежата, видете го и објаснувањето за времето на трансакцијата .

Заштита на податоци и често поставувани прашања

Кој е одговорен за проверка на документите?

Проверете ги контролорот на податоци и правилата за обработка кај субјектот што ја спроведува верификацијата. Прашајте за целта, правната основа, периодот на складирање и каналот за остварување на вашите права. Не претпоставувајте дека агрегаторот на локации складира документи од секоја трансакција. Општите документи на веб-страницата може да се најдат во политиката за приватност и условите за користење .

Ако Bitcoin Bankomat дозволува анонимни трансакции?

Не претпоставувајте анонимност. Користењето готовина не ги елиминира процедурите за идентификација или одговорностите на операторот. Пред да започнете, проверете ги барањата наместо да се потпирате на стари информации за прагот.

Колку време трае KYC и дали гарантира купување или повлекување?

Не постои единствен временски рок за сите уреди и ситуации. Недостасувањето на податоци или дополнителната анализа може да го продолжи процесот. Позитивната идентификација не ги заменува другите оперативни услови, како што се достапноста на услугата, достапноста на мрежата или подготвеноста за исплата.