Како работиме во Bitomat – KYC, AML и безбедност на трансакциите

Bitomat.com работи на тоа вашите трансакции да бидат безбедни, усогласени и целосно легални . Во моментов, без оглед на износот на трансакцијата, верификацијата на корисникот (KYC) е задолжителна . Ова се должи на европските и националните регулативи за борба против финансискиот криминал.

Во ова упатство, објаснуваме зошто е неопходна верификацијата , какви податоци се потребни и како изгледа целиот процес во пракса при користење на биткоин банкомати.

Зошто користиме AML и што е тоа?

Спречување на перење пари (AML) е збир на прописи и процедури дизајнирани да го заштитат финансискиот систем од користење за нелегални активности. Ова вклучува, меѓу другото, перење на приноси од криминал, финансирање на тероризам и разни видови финансиски измами.

Употребата на AML во мрежата на Bitcoin ATM има многу специфична намена. Првенствено, ги заштитува корисниците и нивните средства , намалувајќи го ризикот од измама и кражба на идентитет. Во исто време, гарантира дека секое купување или продажба на криптовалути се спроведува во согласност со важечкиот закон , што е клучно и за клиентите и за операторот.

Благодарение на имплементираните процедури за спречување на перење пари, целиот систем останува стабилен и безбеден, а користењето на биткоин банкомати е можно на транспарентен начин и во согласност со европските регулативи, вклучувајќи ги MiCA и регулативите за спречување на перење пари што се применуваат во поединечните земји.

Верификацијата сега е стандард на пазарот на криптовалути – не пречка , туку елемент што ја подобрува безбедноста и кредибилитетот на секоја трансакција. Ако сакате одговорно и законски да користите криптовалути, KYC и AML се природен дел од процесот.

‍

Пример:
Замислете некој да се обидува да префрли пари од измамничка трансакција. Со спречување на перење пари (AML), трансакцијата е запрена и вашите средства остануваат безбедни.

1. Зошто ги идентификуваме корисниците?

Замислете некој да се обидува да го користи вашиот идентификациски број или да изврши трансакција во ваше име. Ние сме тука за да го спречиме тоа . На мрежата Bitomat.com , идентификацијата на корисникот е моментално задолжителна за секоја трансакција , без оглед на износот. Ова се должи на моменталните прописи за спречување на перење пари и пазарот на криптовалути.

Што значи ова во пракса:

• пред да ја започнете трансакцијата, го потврдувате вашиот идентитет,
• Операторот проверува дали документот е валиден и дали ви припаѓа вам,
• Верификацијата трае кратко време и се одвива директно на банкоматот за биткоини,
• Нема потреба да контактирате со поддршката или да извршувате дополнителни дејства подоцна.

Благодарение на ова:

• Вашите средства се подобро заштитени,
• никој не може да ве лажира и да заврши трансакција,
• Секоја размена на криптовалути се врши легално и транспарентно.

Пример:
Јанек оди на банкомат на биткоин за да размени 200 евра за криптовалута. Тој поминува низ краток процес на проверка на идентитетот и веднаш ја завршува трансакцијата. Неколку часа подоцна, се враќа за да размени 1.500 евра - процесот е потполно ист, без дополнителни чекори или компликации.

Идентификацијата на корисникот не е пречка, туку безбедносен стандард што ве штити и го прави користењето на биткоин банкоматите безбедно и во согласност со важечките закони.

2. Ограничувања на трансакциите и контактирање со поддршката

При користење на биткоин банкомати Bitomat.com , секој корисник подлежи на задолжителна верификација на идентитетот (KYC) – без оглед на износот на трансакцијата . Разликите не произлегуваат од самата фаза на идентификација, туку од износот на трансакцијата и обемот на дополнителни чекори што може да бидат потребни.

Како изгледа тоа во пракса:

• секоја трансакција бара потврда на идентитетот на корисникот,
• до одреден лимит, можете сами да ја завршите трансакцијата, без да контактирате со услугата,
• за поголеми износи, Операторот може да побара дополнителни документи,
• За многу големи трансакции може да биде потребно контактирање на тимот за поддршка пред да можат да се обработат.

Доколку износот го надминува стандардниот оперативен лимит, операторот на биткоин банкомат може да побара документи што го потврдуваат потеклото на средствата (SoF - Извор на средства) . Ова е стандардна постапка за спречување на перење пари што се користи во целиот финансиски сектор.

Пример:
Јанек сака да замени 200 евра. Тој поминува низ стандардна проверка на идентитетот и самиот ја завршува трансакцијата на банкомат за биткоини.
Неколку дена подоцна, тој планира трансакција за 1.500 евра - постапката е слична, без потреба да се контактира службата.
За планирана трансакција од 25.000 евра, Операторот бара од Јанек да контактира со поддршката и да достави документи со кои се потврдува потеклото на средствата, како што е извод од банкарска сметка. По позитивната верификација, трансакцијата може да се заврши.

Примери за документи што Операторот може да ги побара:

• банкарски изводи или историја на сметка,
• договор за вработување, договор по налог или договор,
• даночни документи, на пр. ПДД,
• нотарски акт во случај на продажба на недвижен имот или средства,
• историја на трансакции со крипто паричник,
• потврда за претходни трансакции,
• документи поврзани со рударството,
• потврди за трансакции од берзи за криптовалути (при продажба на криптовалути).

Благодарение на овие документи, Операторот може да се осигура дека средствата доаѓаат од легален извор и дека трансакцијата е безбедна и за вас и за целиот систем.

Доколку дадените информации се нецелосни или сомнителни, може да бидете замолени за дополнително појаснување. Несоработката или потеклото на средствата може да резултира со блокирање на трансакцијата како високоризична .

Овие процедури не се наменети да го спречат користењето на банкоматите за биткоин, туку да ги заштитат корисниците и да спречат измами и нелегални финансиски активности .

3. Проверка на листите со санкции и ПЕП-ите

Во согласност со важечките прописи, Операторот Bitomat.com проверува дали корисникот:

• не е на списокот со санкции,
• не е политички експонирано лице (ПЕП), т.е. лице кое извршува или извршувало во минатото политички или јавни функции.

Го правиме ова за да спречиме перење пари и финансирање на тероризам и да го заштитиме целиот систем од злоупотреба.

Пример:
Марија се обидува да заврши трансакција, но системот ја идентификува како ПЕП. Ќе биде побарана дополнителна документација, а трансакцијата бара одобрение од менаџментот пред да може да се заврши.

4. Големи или необични трансакции (EDD)

Доколку износот на трансакцијата е висок или однесувањето на корисникот отстапува од стандардот, користиме подобрена длабинска анализа (EDD) , т.е. проширена анализа.

Ова би можело да значи:

• барање за дополнителни документи,
• објаснување за потеклото на средствата,
• поднесување писмена изјава дека корисникот дејствува во свое име.

Пример:
Томек редовно прави мали трансакции, а потоа излегува со голем депозит. Операторот ќе го замоли да го објасни изворот на средствата, на пример, преку извод од банкарска сметка. Во одредени случаи, може да се бара и писмена изјава.

Благодарение на ова, го заштитуваме не само системот, туку и другите корисници.

5. Трансакции само за сопственикот на документот

Трансакциите на биткоин банкомат може да ги извршува само лицето кое е физички присутно на уредот и сопственикот на документот што се користи . Не е можно да се извршуваат трансакции во име на трети страни.

Пример:
Доколку некој се обиде да изврши трансакција користејќи туѓ документ, трансакцијата ќе биде одбиена. Доколку се сомнева на измама, Операторот може да побара дополнителни информации или документација.

Доколку верификацијата не е успешно завршена, трансакцијата нема да биде завршена и, во согласност со Правилникот, може да се наплати провизија за покривање на трошоците за верификацијата.

6. Заштита на податоци

Безбедноста на корисничките податоци е клучна за нас:

• документите и снимките се чуваат во согласност со GDPR,
• податоците се шифрирани и заштитени од неовластен пристап,
• не го споделуваме со никого без јасна законска обврска.

Пример:
Јанек е загрижен дека неговите податоци може да бидат откриени. Ве уверуваме дека тие се чуваат само за периодот пропишан со закон и се користат само за законски цели.

Овие правила постојат за да се обезбеди дека употребата на биткоин банкомати е безбедна, транспарентна и во согласност со важечките прописи .

7. Контактирајте го Сервисниот оддел - во случај на дополнителни прашања

Доколку имате какви било прашања, загрижености или проблеми за време на верификацијата, ве молиме контактирајте го нашиот Оддел за услуги на клиентите.

8. Резиме во пракса

Користењето на биткоин банкоматите Bitomat.com сега е јасно и транспарентно, во согласност со важечките регулативи:

• одите на банкоматот за биткоини и го избирате износот на трансакцијата,
• секоја трансакција бара потврда на идентитетот (KYC) - без оглед на износот,
• со стандардни количини, целиот процес се спроведува независно и брзо, без контакт со сервисниот персонал,
• за поголеми износи, Операторот може да побара дополнителни информации или документи,
• Доколку постојат посебни околности (на пр. многу висок износ, статус на ПЕП, невообичаено однесување), можеби ќе биде потребно да се контактира службата и да се испратат документи со кои се потврдува потеклото на средствата (SoF).

Целиот процес е дизајниран да ги поедностави трансакциите, а воедно да обезбеди максимална безбедност. Ова гарантира дека вашите средства се заштитени, трансакциите се легални и системот останува отпорен на измама и злоупотреба.