Modificări KYC la Bitomat: Tot ce trebuie să știți
Lumea reglementărilor și legislației suferă schimbări care au un impact enorm asupra modului în care sunt utilizate dispozitive precum Bitcoin ATMs. În acest articol, vom explica cele mai importante aspecte legate de KYC (Know Your Customer), reglementările UE (în special MiCA) și modul în care acestea pot afecta tranzacțiile dvs. viitoare.
Tabel de conținut
Ce este KYC și de ce este important?
MiCA – modificări cheie în reglementările privind criptomonedele
Limite existente în Bitomatică: Ce se schimbă?
Următoarele etape ale schimbării: Din martie 2025 până în septembrie 2025
De ce Bitomat.com a prelungit perioada de tranzacții anonime?
Ce înseamnă licența VASP vs. CASP?
Cum vă protejați împotriva KYC complet?
Întrebări frecvente (FAQ)
Rezumat
Ce este KYC și de ce este important?
KYC (Know Your Customer) este un set de proceduri pe care instituțiile financiare - inclusiv
inclusiv bursele de criptomonede sau operatorii de bitmachine - implementează pentru
a verifica identitatea clienților lor. Conform celor mai recente date
Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF, 2022, p. 11)
și un raport
Comisiei Europene (Comisia Europeană, 2021, p. 5),
implementarea corectă a KYC joacă un rol esențial în lupta împotriva criminalității financiare
și spălarea banilor, în special în domeniul criptomonedelor și activelor digitale.
MiCA - modificări esențiale ale reglementărilor privind criptomonedele
MiCA (Piețele de criptoactive) este un regulament al UE care reglementează emiterea și furnizarea de servicii legate de criptoactive. MiCA a intrat în vigoare la 29 iunie 2023 – unele dintre dispozițiile sale (privind tokenurile garantate cu active și moneda electronică) se aplică de la 30 iunie 2024, iar regulamentul va fi pe deplin aplicabil de la 30 decembrie 2024.
Obiectivul principal: asigurarea transparenței, siguranței și protecției consumatorilor pe piața criptomonedelor.
De ce este important acest lucru? MiCA introduce cerințe stricte pentru furnizorii de criptomonede, inclusiv cerința de verificare completă a identității în majoritatea cazurilor.
Reglementările privind criptomonedele în UE intră într-o nouă fază. În acest articol, explicăm ce se schimbă de fapt în ceea ce privește KYC la bancomate, ce este deja în vigoare și ce ar putea intra în vigoare în viitor – și de ce există încă diferențe între țări.
Limite existente în Bitomatică: Ce se schimbă?
Modificarea, inițial planificată pentru 30 decembrie 2024, urma să schimbe complet limitele KYC. Cu toate acestea, în etapele finale, au fost aduse unele modificări, precum și diferențe în funcție de țară.
De la 1 ianuarie 2024, este necesară identificarea completă a clientului pentru fiecare tranzacție. Acest lucru este cu siguranță deja confirmat și a intrat deja în vigoare.
Urmăriți evoluția situației prin intermediul buletinului nostru informativ. Actualizare la data de 16 decembrie 2025: în urma vetoului președintelui polonez Karol Nawrocki asupra proiectului de lege, situația evoluează rapid.
După 1 ianuarie 2025: Nu există modificări suplimentare.
Sfârșitul anului 2025/începutul anului 2026: MiCA este direct aplicabilă în întreaga UE, dar statele membre trebuie să își adapteze legislația națională și practicile de supraveghere în consecință. Drept urmare, momentul aplicării practice a MiCA poate varia de la o țară la alta. Până la intrarea în vigoare a noilor cerințe de reglementare, puteți continua să utilizați serviciile noastre ca și până acum. Vă vom informa în prealabil cu privire la orice actualizări necesare. Actualizare la 16 decembrie 2025: nu există modificări în acest moment.
Sistemul KYC complet este deja în vigoare, nu există nicio schimbare nouă.
🇧🇦 Bosnia, 🇧🇷 Brazilia, 🇨🇱 Chile, 🇲🇰 Macedonia de Nord, 🇵🇪 Peru, 🇺🇦 Ucraina
Reglementările MiCA nu se aplică aici. Deocamdată, nu există modificări imediate, dar vă încurajăm să urmăriți buletinul nostru informativ pentru eventuale reglementări viitoare.
Deși MiCA se va aplica în întreaga UE începând cu 30 decembrie 2024, în practică, unele țări au prevăzut perioade de tranziție pentru entitățile care funcționează legal înainte de această dată. În funcție de țară, această perioadă poate dura până la 1 iulie 2026 cel târziu sau până la obținerea (sau refuzarea) autorizației CASP, de unde și posibilele diferențe în ritmul de implementare a modificărilor KYC.
De ce Bitomat.com nu a făcut încă schimbări?
Conform analizelor și interpretărilor juridice, Bitomat.com (și alte entități licențiate VASP) nu trebuie încă să implementeze KYC complet până în martie 2025 în unele țări (verificați în care în imaginile de mai sus). Acest lucru se datorează faptului că:
Entitățile cu licență VASP nu fac obiectul direct al regulii privind călătoriile, care impune identificarea completă.
Pentru CASP (societăți deja licențiate în temeiul noilor norme), KYC completă se aplică mai devreme.
Începerea identificării înainte de obținerea unei licențe MiCA ar putea încălca RODO/regulamentele privind protecția datelor.
Efectul? Până în martie 2025, puteți continua să beneficiați de neverificarea parțială sau totală la bancomatele Bit, cu condiția ca suma zilnică să nu depășească 990 EUR.
Ce înseamnă licența VASP vs. CASP?
Comparație: VASP vs. CASP
Element
VASP
CASP
Cerințe privind licența
Mai puțin stricte; entitățile utilizează încă sistemul pre-MiCA.
Un proces de acordare a licențelor mai amplu, în conformitate cu noile reglementări MiCA.
KYC
Opțiunea de a amâna verificarea completă a clienților până în martie 2025.
Verificarea obligatorie mai amplă a clienților încă de la început.
Obligația regulii de călătorie
Limitat; regula privind călătoriile nu va afecta pe deplin VASP până după tranziția oficială la CASP.
Sub rezerva punerii în aplicare integrale a regulii privind călătoriile de la momentul acordării licențelor.
Impactul asupra utilizatorilor
Utilizatorii pot beneficia de tranzacții anonime pentru mai mult timp (sub 990 EUR/zi).
Clienții trebuie să se adapteze rapid la noile cerințe (sfârșitul anonimatului).
Perspectiva de reglementare
Temporar; până la punerea în aplicare completă a regulamentelor MiCA, cerințele sunt mai puțin stricte.
Model-țintă pentru reglementarea în UE; accent mai mare pe transparență și prevenirea AML.
VASP (Virtual Asset Service Provider) - modelul "vechi" de acordare a licențelor pentru serviciile de criptomonede în unele țări din UE.
CASP (Crypto-Asset Service Provider) - un "nou" model de acordare a licențelor introdus de MiCA, care impune respectarea unor standarde de reglementare mult mai stricte, inclusiv KYC extins.
În practică:
Entitățile care funcționează ca VASP mai au timp să implementeze KYC complete.
Entitățile licențiate CASP trebuie deja să pună în aplicare cerințele MiCA (inclusiv verificarea extinsă a clienților).
Întrebări frecvente (FAQ)
1 Pot cumpăra în continuare criptomonede în mod anonim până în martie 2025? Tranzacțiile egale cu sau mai mari de 1 000 EUR necesită scanarea unui document de identitate pe dispozitiv. În cazul în care aceeași persoană cumpără sau vinde criptomonede într-o singură zi în mai multe tranzacții pentru o sumă totală egală cu sau mai mare de 15 000 EUR, interpretăm aceste tranzacții ca fiind legate și solicităm scanarea unui act de identitate și în acest caz. În cazuri speciale, cum ar fi încercările de a-și ascunde fața în timpul unei tranzacții, ne rezervăm dreptul de a solicita scanarea unui document de identitate și pentru sume mai mici.
2 De ce va fi atât de dificil să rămâi anonim după intrarea în vigoare a MiCA? MiCA armonizează reglementările din întreaga UE, forțând verificarea utilizatorilor. Acest lucru este legat în principal de reglementările AML (Anti-Money Laundering) și de protecția utilizatorilor împotriva abuzurilor.
3. Bitomat.com va solicita întotdeauna KYC Bitomat.com viitor?
În cele din urmă, în conformitate cu reglementările UE, domeniul de aplicare al obligațiilor de identificare se va extinde, iar anonimatul complet al tranzacțiilor va deveni din ce în ce mai dificil de menținut.
4 Alte țări din afara UE au reglementări similare? Da și nu. Fiecare țară poate avea propriile reglementări privind criptomonedele. În regiunile din afara UE, MiCA nu se aplică, dar multe țări introduc sau iau în considerare reglementări similare.
Rezumat
Viitoarele modificări ale KYC (Know Your Customer) - în special sub influența regulamentului MiCA - vor avea un impact uriaș asupra anonimatului utilizatorilor de criptomonede. Bitcoin ATMs, care au oferit până acum un nivel relativ ridicat de confidențialitate, vor fi forțate treptat să introducă verificarea completă. MiCA se aplică direct în întreaga UE, însă statele membre trebuie să își adapteze legislația națională și practicile de supraveghere în consecință. Ca urmare, momentul aplicării practice a MiCA poate varia de la o țară la alta. Până la intrarea în vigoare a noilor cerințe de reglementare, puteți continua să utilizați serviciile noastre ca și până acum. Vă vom informa în prealabil cu privire la orice actualizări necesare.
Urmăriți blogul Bitomat.com și alte surse de știri de încredere pentru a fi la curent cu actualizările juridice și știrile din lumea criptomonedelor.
Datorită acestui articol, știți acum ce vă așteaptă în contextul KYC în bitomatică. Vă invităm să vizitați Bitcoin ATM.com/blog pentru cele mai recente articole, sfaturi și actualizări!
Doriți să acționați acum? Consultați harta noastră bitomat și vedeți unde mai puteți beneficia de tranzacții, menținându-vă limitele actuale de anonimat.
Vă mulțumim pentru citirea articolului! Dacă aveți întrebări suplimentare sau doriți să vă exprimați opinia, vă rugăm să lăsați un comentariu mai jos.
Statutul juridic și normativ descris în acest articol este actualizat la data de 16 decembrie 2025. Datorită naturii dinamice a reglementărilor privind criptomonedele, normele pot varia de la o țară la alta.
.jpeg)
2222222222222%20(1)%20(1)%20(1).png)
%20(1).png)
