Modificări ale KYC în 2025 prin MiCA: 15 000 eur KYC

Modificări KYC la Bitomat: Tot ce trebuie să știți

Doriți să rămâneți anonim atunci când cumpărați sau vindeți criptomonede la ATM-urile bitcoin? Cu toate acestea, apar schimbări în lumea reglementărilor și a legislației care au un impact uriaș asupra modului în care utilizați dispozitive precum Bitcoin ATMs. În acest articol, vom explica cele mai importante aspecte legate de KYC (Know Your Customer), reglementările UE (în special MiCA) și modul în care acestea se pot traduce în tranzacțiile dvs. viitoare. Dacă preferați, puteți afla totul și în episodul de astăzi de la Bitomat.com, serialul auzit sub ATM Bitcoin.

Tabel de conținut

1. Ce este KYC și de ce este important?
2. MiCA - modificări esențiale ale reglementărilor privind criptomonedele
3. Limite existente în Bitomatică: Ce se schimbă?
4. Următoarele etape ale schimbării: Din martie 2025 până în septembrie 2025
5. De ce Bitomat.com a prelungit perioada de tranzacții anonime?
6. Ce înseamnă licența VASP vs. CASP?
7. Cum vă protejați împotriva KYC complet?
8. Întrebări frecvente (FAQ)
9. Rezumat

MiCA - modificări esențiale ale reglementărilor privind criptomonedele

MiCA (Markets in Crypto-Assets) este un pachet de reglementări ale Uniunii Europene care vizează unificarea și sistematizarea normelor pentru piața activelor digitale în toate țările UE.

• Data intrării în vigoare: 2025
• Obiectivul principal: asigurarea transparenței, siguranței și protecției consumatorilor pe piața criptomonedelor.
• De ce este important acest lucru? MiCA introduce cerințe stricte pentru furnizorii de criptomonede, inclusiv cerința de verificare completă a identității în majoritatea cazurilor.

Limite existente în Bitomatică: Ce se schimbă?

Modificarea planificată inițial pentru 30 decembrie 2024 trebuia să schimbe complet limitele KYC. Cu toate acestea, au existat unele modificări la ultimul obstacol, precum și diferențe de la țară la țară.

Schimbări în țările selectate CARE NU S-AU PREZENTAT

• 🇪🇸 Bitcoin ATMs în Spania
  1. De la 1 ianuarie 2024, este necesară identificarea completă a clientului pentru fiecare tranzacție. Acest lucru este cu siguranță deja confirmat și a intrat deja în vigoare.
• 🇵🇱 Bitcoin ATMs în Polonia
  1. Modificări probabil la sfârșitul anului 2025. Urmăriți evoluțiile prin intermediul Newsletter-ului.
• 🇧🇬 Bitcoin ATMs în Bulgaria, 🇭🇷 Bitcoin ATMs în Croația, 🇨🇾 Bitcoin ATMs în Cipru, 🇨🇿 Bitcoin ATMs în Republica Cehă, 🇷🇴 Bitcoin ATMs în România, 🇸🇰 Bitcoin ATMs în Slovacia, 🇬🇷 Bitcoin ATMs în Grecia
  • După 1 ianuarie 2025: Nu există modificări suplimentare.
  • Septembrie 2025 sau ulterior: Identificarea completă a tuturor clienților.
• 🇮🇹 Bitcoin ATMs în Italia, 🇸🇮 Bitcoin ATMs în Slovenia
  • Sistemul KYC complet este deja în vigoare, nu există nicio schimbare nouă.
• 🇧🇦 Bosnia, 🇧🇷 Brazilia, 🇨🇱 Chile, 🇲🇰 Macedonia de Nord, 🇵🇪 Peru, 🇺🇦 Ucraina
  • Reglementările MiCA nu se aplică aici. Deocamdată, nu există modificări imediate, dar vă încurajăm să urmăriți buletinul nostru informativ pentru eventuale reglementări viitoare.

În practică, acest lucru înseamnă că în unele țări (cum ar fi Polonia) normele existente privind combaterea spălării banilor pentru tranzacții pot fi utilizate până în martie 2025, în timp ce în Spania va fi necesară o verificare completă începând cu ianuarie 2024. Prin urmare, merită să verificați cu atenție reglementările locale și să vă planificați activitățile cu bitmachine în avans.

‍

‍

Următoarele etape ale schimbării: Din martie 2025 până în septembrie 2025

1. Martie 2025
   • Urmează identificarea tuturor clienților care efectuează tranzacții bitmachine de peste 990 EUR într-o singură zi.
   • Din acel moment - dacă depășiți 990 EUR, va fi necesar să vă scanați dovada, "indiferent de situație".
2. Septembrie 2025
   • Identificarea completă a clientului pentru fiecare tranzacție bitmachine - indiferent de sumă.
   • Aceasta înseamnă, practic, sfârșitul tranzacțiilor bitmachine fără KYC în țările vizate de această dispoziție.

De ce Bitomat.com nu a făcut încă schimbări?

Conform analizelor și interpretărilor juridice, Bitomat.com (și alte entități licențiate VASP) nu trebuie încă să implementeze KYC complet până în martie 2025 în unele țări (verificați în care în imaginile de mai sus). Acest lucru se datorează faptului că:

• Entitățile cu licență VASP nu fac obiectul direct al regulii privind călătoriile, care impune identificarea completă.
• Pentru CASP (societăți deja licențiate în temeiul noilor norme), KYC completă se aplică mai devreme.
• Începerea identificării înainte de obținerea unei licențe MiCA ar putea încălca RODO/regulamentele privind protecția datelor.

Efectul? Până în martie 2025, puteți continua să beneficiați de neverificarea parțială sau totală la bancomatele Bit, cu condiția ca suma zilnică să nu depășească 990 EUR.

Ce înseamnă licența VASP vs. CASP?

• VASP (Virtual Asset Service Provider) - modelul "vechi" de acordare a licențelor pentru serviciile de criptomonede în unele țări din UE.
• CASP (Crypto-Asset Service Provider) - un "nou" model de acordare a licențelor introdus de MiCA, care impune respectarea unor standarde de reglementare mult mai stricte, inclusiv KYC extins.

În practică:

• Entitățile care funcționează ca VASP mai au timp să implementeze KYC complete.
• Entitățile licențiate CASP trebuie deja să pună în aplicare cerințele MiCA (inclusiv verificarea extinsă a clienților).

Cum vă protejați împotriva KYC complet?

1. Utilizarea limitelor existente
   • Dacă trebuie să cumpărați sau să vindeți criptomonede în mod anonim, puteți face acest lucru în limitele aplicabile.
2. Urmăriți evoluțiile juridice
   • Regulamentele UE sunt dinamice - merită să vă mențineți la curent cu revizuirile și noile interpretări ale normelor.
3. Luați în considerare diferite opțiuni pentru stocarea criptomonedelor
   • Bursele de criptomonede au implementat deja în mare parte KYC complet. Bitcoin ATMs sunt mai flexibile până în martie 2025, dar în cele din urmă vom asista la o identificare centralizată.
4. Utilizați furnizori de renume
   • Companiile care se preocupă de confidențialitate la cel mai înalt nivel (cum ar fi Bitomat.com) oferă propriile soluții IT și stochează datele intern, ceea ce minimizează riscul de scurgere a informațiilor confidențiale.

Întrebări frecvente (FAQ)

1 Pot cumpăra în continuare criptomonede în mod anonim până în martie 2025?
Tranzacțiile egale cu sau mai mari de 1 000 EUR necesită scanarea unui document de identitate pe dispozitiv. În cazul în care aceeași persoană cumpără sau vinde criptomonede într-o singură zi în mai multe tranzacții pentru o sumă totală egală cu sau mai mare de 15 000 EUR, interpretăm aceste tranzacții ca fiind legate și solicităm scanarea unui act de identitate și în acest caz. În cazuri speciale, cum ar fi încercările de a-și ascunde fața în timpul unei tranzacții, ne rezervăm dreptul de a solicita scanarea unui document de identitate și pentru sume mai mici.

2 De ce va fi atât de dificil să rămâi anonim după intrarea în vigoare a MiCA? MiCA armonizează reglementările din întreaga UE, forțând verificarea utilizatorilor. Acest lucru este legat în principal de reglementările AML (Anti-Money Laundering) și de protecția utilizatorilor împotriva abuzurilor.

3. Bitomat.com va necesita întotdeauna KYC? În cele din urmă - da. Conform reglementărilor, din septembrie 2025, orice tranzacție care depășește orice prag în UE va necesita identificare. Cu toate acestea, până atunci puteți beneficia în continuare de limitele actuale, în special cu statutul dvs. de VASP.

4 Alte țări din afara UE au reglementări similare? Da și nu. Fiecare țară poate avea propriile reglementări privind criptomonedele. În regiunile din afara UE, MiCA nu se aplică, dar multe țări introduc sau iau în considerare reglementări similare.

Rezumat

Modificările viitoare ale KYC (Know Your Customer) - în special sub influența regulamentului MiCA - vor avea un impact uriaș asupra anonimatului utilizatorilor de criptomonede. Bitcoin ATMs, care au oferit până acum un nivel relativ ridicat de confidențialitate, vor fi forțate treptat să introducă verificarea completă.

Dacă vă interesează tranzacționarea anonimă a criptomonedelor:

• Profitați de reglementările actuale până în martie 2025 și monitorizați orice modificări în țara dumneavoastră.
• Planificați-vă cu atenție achizițiile și vânzările pentru a nu depăși limitele stabilite de reglementările din regiunea dumneavoastră.
• Urmăriți blogul Bitomat.com și alte surse de știri de încredere pentru a fi la curent cu actualizările juridice și știrile din lumea criptomonedelor.

Datorită acestui articol, știți acum ce vă așteaptă în contextul KYC în bitomatică. Vă invităm să vizitați Bitcoin ATM.com/blog pentru cele mai recente articole, sfaturi și actualizări!

Doriți să acționați acum? Consultați harta noastră bitomat și vedeți unde mai puteți beneficia de tranzacții, menținându-vă limitele actuale de anonimat.

Vă mulțumim pentru citirea articolului! Dacă aveți întrebări suplimentare sau doriți să vă exprimați opinia, vă rugăm să lăsați un comentariu mai jos.

‍