Politica de confidențialitate a Bitomat.com („Bitomat”)
Ultima actualizare: [dată]
Prezenta politică de confidențialitate are ca scop să informeze utilizatorii Bitomat.com („Bitomat”) cu privire la modul în care colectăm, utilizăm, stocăm și protejăm datele dumneavoastră personale în legătură cu furnizarea serviciilor de cumpărare și vânzare de criptomonede.
1. Ce date colectăm?
Colectăm și prelucrăm date cu caracter personal atunci când utilizați site-ul și/sau ATM-urile Bitcoin listate pe Bitomat.com; acestea pot include:
- Nume și prenume
Colectăm numele și prenumele dumneavoastră pentru identificare și pentru procesarea corespunzătoare a tranzacțiilor atunci când utilizați serviciile Bitomat.com („Bitomat”).
Aceste date sunt necesare pentru:
- Efectuarea verificărilor KYC/AML, în conformitate cu Legea privind măsurile împotriva spălării banilor (ZMPI);
- Emiterea bonurilor fiscale sau a confirmărilor, atunci când legea o impune;
- Comunicarea cu clientul în legătură cu tranzacții, verificări sau solicitări.
Numele pot fi comparate cu alte documente (de ex. carte de identitate, contract sau extras bancar), atunci când o autoritate de reglementare solicită acest lucru sau în situații cu risc crescut de abuz.
Bitomat.com nu folosește numele dumneavoastră în scopuri de marketing.
- Date din documentul de identitate (ID, pașaport)
Date din documentul de identitate (carte de identitate, pașaport)
În scopul respectării legislației aplicabile și, în special, a Legii privind măsurile împotriva spălării banilor (ZMPI), Bitomat.com colectează și prelucrează date personale dintr-un document de identitate valabil atunci când acest lucru este necesar pentru identificarea clientului.
Aceste date pot include:
- Nume și prenume (dacă nu au fost deja furnizate separat)
- Număr unic de identificare (EGN) sau data nașterii
- Naționalitate
- Numărul documentului, data emiterii și valabilitatea
- Fotografie a feței clientului și/sau a documentului
Scopurile prelucrării:
- Efectuarea unei verificări KYC (cunoaște-ți clientul)
- Confirmarea identității pentru tranzacții care depășesc un anumit prag sau în cazul unui risc crescut
- Documentarea tranzacției, atunci când este impusă de un act normativ
- Păstrarea ca dovadă în cadrul verificărilor efectuate de autoritățile de reglementare
Colectarea acestor date este obligatorie pentru utilizarea anumitor servicii și face parte din obligațiile legale ale platformei, motiv pentru care refuzul de a le furniza poate conduce la imposibilitatea efectuării unei tranzacții.
Accesul la aceste date este permis doar personalului autorizat, care a urmat instruire privind protecția datelor cu caracter personal și prevenirea spălării banilor (AML). Datele sunt păstrate cu măsuri sporite de securitate și nu sunt partajate cu terți, cu excepția situațiilor în care există un temei legal.
- E-mail, telefon
Bitomat.com („Bitomat”) colectează și procesează adresa dvs. de e-mail și numărul de telefon ca parte a procesului de identificare, comunicare și securitate a serviciilor pe care le oferim.
Aceste date sunt folosite pentru:
- Confirmarea tranzacțiilor sau trimiterea codurilor de acces/retragere
- Contact în cazul în care este necesară o verificare suplimentară sau clarificări privind comanda
- Trimiterea notificărilor privind evoluția comenzii dvs. sau starea tranzacției
- Colectarea feedback-ului și îmbunătățirea serviciilor
- Trimiterea de mesaje comerciale nesolicitate – numai cu consimțământul dvs. expres
Securitate și confidențialitate:
- Numărul dvs. de telefon și adresa de e-mail nu sunt partajate cu terți, cu excepția cazurilor în care acest lucru este necesar conform legii sau când ați oferit consimțământul dvs. expres.
- Sunt folosite doar pentru scopurile menționate mai sus și sunt stocate într-un mediu criptat sau protejat, cu acces limitat.
- Adresă de criptomonedă
Bitomat.com („Bitomat”) solicită și prelucrează adresele de criptomonede furnizate de către client pentru a executa tranzacțiile de cumpărare și vânzare. Adresa de criptomonedă este un identificator unic în rețeaua blockchain, necesar pentru transferul activelor digitale.
Aceste date sunt folosite pentru:
- Efectuarea unui transfer către client în cazul cumpărării de criptomonede
- Generarea unei adrese de către platformă în cazul vânzării de către client
- Urmărirea stării tranzacției în rețeaua blockchain corespunzătoare
- Analiza istoricului tranzacțiilor în cazul în care este necesară o verificare suplimentară, conform ZMIP
- Identificarea neconcordanțelor sau a operațiunilor cu risc
Important:
Bitomat.com nu stochează chei private sau fraze seed și nu oferă acces la portofelele utilizatorilor. Clientul este pe deplin responsabil pentru introducerea corectă a adresei de criptomonedă și pentru securitatea propriilor active digitale.
Securitate și confidențialitate:
- Adresele cripto sunt tratate ca parte a informațiilor financiare sensibile și sunt utilizate doar în legătură cu comanda respectivă.
- Acestea nu sunt asociate direct cu identitatea clientului, cu excepția cazului în care acest lucru este necesar conform legii sau în contextul unei verificări KYC/AML.
Avertisment important privind adresa cripto greșită:
În cazul furnizării unei adrese de criptomonedă invalide, eronate sau incompatibile, Bitomat.com nu își asumă responsabilitatea pentru pierderea fondurilor, deoarece tranzacțiile din rețelele blockchain sunt, din punct de vedere tehnic, ireversibile.
Clientul este obligat să verifice corectitudinea adresei introduse înainte de a confirma comanda. În cazul în care criptomoneda este trimisă către o adresă greșită sau neacceptată, nu există posibilitatea de recuperare a fondurilor.
Recomandăm clienților să:
- Să copieze și să lipească adresa direct din portofelul lor (fără a o introduce manual)
- Să se asigure că utilizează rețeaua corectă (blockchain), corespunzătoare criptomonedei alese
- Să verifice cu atenție primele și ultimele caractere ale adresei înainte de confirmare
Acest lucru este extrem de important pentru a garanta securitatea tranzacției și a evita pierderile ireversibile.
- Date tranzacționale (dată, sumă, valută)
Bitomat.com colectează și păstrează informații privind toate tranzacțiile efectuate, ca parte a furnizării serviciilor de cumpărare și vânzare de criptomonede.
Colectăm următoarele date:
- Data și ora fiecărei tranzacții
- Sumă în moneda corespunzătoare (criptomonedă sau fiat)
- Tipul valutei – de exemplu BTC, ETH, BGN și altele.
- Identificatori ai comenzii, hash-ul tranzacției
Aceste date sunt prelucrate în scopul:
- Executarea și trasabilitatea tranzacțiilor solicitate
- Asigurarea transparenței și a responsabilității financiare
- Respectarea obligațiilor legale, inclusiv a prevederilor privind prevenirea și combaterea spălării banilor (AML) și a legislației fiscale
- Furnizarea de dovezi în cazul unor eventuale dispute
- Efectuarea analizei interne și îmbunătățirea serviciilor
Păstrare și protecție:
- Datele tranzacțiilor sunt păstrate în condiții sporite de securitate și arhivate în conformitate cu termenele legale.
- Informațiile nu sunt furnizate terților, cu excepția cazurilor în care acest lucru este impus de lege sau la solicitarea oficială a unei autorități competente.
- Adresă IP, date despre dispozitiv
Prin accesarea site-ului nostru sau utilizarea serviciilor de pe un dispozitiv fizic (ATM Bitcoin), Bitomat.com („Bitomat”) colectează automat informații tehnice care pot include:
- Adresa IP a dispozitivului de pe care s-a realizat accesul
- Tipul și modelul dispozitivului (de exemplu: telefon mobil, tabletă, calculator, terminal)
- Sistem de operare și versiune
- Setări browser și limbă
- Data și ora accesului
Scopurile colectării acestor informații:
- Asigurarea securității tehnice și operaționale a platformei
- Prevenirea fraudelor, a comenzilor false sau a acțiunilor rău intenționate
- Analiza comportamentului utilizatorilor și optimizarea platformei
- Respectarea cerințelor legale și de reglementare, inclusiv identificarea sursei de acces în caz de suspiciuni privind activități ilegale
Securitate și stocare:
Datele tehnice colectate sunt stocate în fișiere jurnal cu acces restricționat, protejate prin criptare, și nu sunt folosite pentru crearea unui profil sau pentru luarea automată a deciziilor fără consimțământul clientului.
Important:
Nu folosim adresa IP pentru identificarea directă a clientului, cu excepția cazurilor în care acest lucru este cerut de lege sau în cursul investigării unui incident concret.
- Documente pentru KYC/AML
În conformitate cu cerințele Legii privind măsurile împotriva spălării banilor (AML) și ale reglementărilor internaționale pentru combaterea finanțării terorismului și a fraudelor financiare, operatorii listați pe Bitomat.com sunt obligați să desfășoare proceduri de identificare și verificări complexe ale clienților (KYC – Know Your Customer).
Ca parte a acestei verificări pot fi colectate și prelucrate următoarele documente și date:
- Scanare sau fotografie a unui document de identitate (carte de identitate, pașaport)
- Documente pentru dovedirea adresei (de exemplu: factură la utilități, extras bancar)
- Verificare prin selfie sau video pentru confirmarea identității
- Alte documente solicitate în cadrul verificării aprofundate (Enhanced Due Diligence)
Scopurile prelucrării:
- Respectarea cerințelor de reglementare rezultate din Legea privind prevenirea și combaterea spălării banilor și din directivele europene
- Stabilirea și verificarea identității clientului
- Analiza riscului și prevenirea utilizării platformei pentru spălare de bani, fraude sau activități ilegale
- Documentarea tranzacțiilor și a măsurilor de conformitate (compliance)
Păstrare și securitate:
- Documentele sunt păstrate la un nivel ridicat de securitate, inclusiv criptare, acces limitat și sisteme de monitorizare
- Datele sunt păstrate cel puțin 5 ani după încetarea relațiilor cu clientul, conform art. 67 din ZMIP
- La acestea au acces numai angajați autorizați care au urmat o formare specializată în ZMIP și în protecția datelor cu caracter personal
Important:
Refuzul de a prezenta documentele obligatorii poate duce la suspendarea temporară sau la refuzarea accesului la serviciile Bitomat.com.
2. Scopurile prelucrării datelor
Prelucrăm datele dumneavoastră personale pentru:
- Executarea tranzacțiilor de schimb de criptomonede
- Identificarea și verificarea clienților (conform ZMIP)
- Mesaje care însoțesc comanda
- Conformitate cu legislația și raportare către autoritățile competente
3. Păstrarea datelor
Păstrăm datele cu caracter personal conform cerințelor ZMIP și legislației naționale pentru o perioadă de cel puțin 5 ani. Dacă este necesar, le păstrăm pentru o perioadă mai lungă.
4. Protecția datelor
Aplicăm măsuri tehnice și organizaționale adecvate pentru a preveni accesul neautorizat, pierderea sau modificarea datelor.
5. Transferul datelor către terți
Nu dezvăluim datele dumneavoastră cu caracter personal către terți, cu excepția:
- Autorități competente (НАП, ДАНС, organe de aplicare a legii)
- Colaboratori și furnizori — în exercitarea atribuțiilor, în baza unui acord de confidențialitate
6. Drepturile clientului
Aveți dreptul să:
- Să solicitați acces la datele dumneavoastră
- Să solicitați corectarea sau ștergerea datelor dumneavoastră
- Retrag consimțământul de a primi mesaje comerciale
- Depuneți o plângere la Comisia bulgară pentru protecția datelor cu caracter personal (KZLD)
Pentru a vă exercita drepturile, scrieți la: [email protected]
