Ви хочете зберегти анонімність при купівлі або продажу криптовалют на бітоматах? Однак у світі регулювання та законодавства відбуваються зміни, які мають величезний вплив на те, як ви використовуєте такі пристрої, як бітомати. У цій статті ми пояснимо найважливіші аспекти, пов'язані з KYC (Знай свого клієнта), правилами ЄС (особливо MiCA) і як це може вплинути на ваші майбутні транзакції.
Зміст
Що таке KYC і чому це важливо?
MiCA - ключові зміни в регулюванні криптовалют
Існуючі обмеження в бітоматиці: Що змінюється?
Наступні етапи змін: Березень 2025 - вересень 2025
Чому Bitomat.com продовжив період анонімних транзакцій?
Що означає ліцензія VASP vs. CASP?
Як захиститися від повної KYC?
Часті запитання (FAQ)
Підсумок
Що таке KYC і чому це важливо?
KYC (Know Your Customer) - це набір процедур, які фінансові установи - в тому числі біржі та оператори криптовалют - впроваджують для того, щоб
в тому числі криптовалютні біржі або оператори біткоїн-машин, впроваджують для
для перевірки особи своїх клієнтів. За останніми даними
Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF, 2022, с. 11)
та звіту
Європейської Комісії (European Commission, 2021, с. 5),
правильне впровадження KYC відіграє ключову роль у боротьбі з фінансовими злочинами
та відмиванням коштів, особливо у сфері криптовалют та цифрових активів.
MiCA - ключові зміни в регулюванні криптовалют
MiCA (Markets in Crypto-Assets ) - це пакет нормативних актів Європейського Союзу, який має на меті уніфікувати та систематизувати правила для ринку цифрових активів у всіх країнах ЄС.
Дата набрання чинності: не визначена
Основна мета: Забезпечити прозорість, безпеку та захист прав споживачів на ринку криптовалют.
Чому це важливо? MiCA запроваджує суворі вимоги до провайдерів криптовалют, включаючи вимогу повної перевірки особи в більшості випадків.
Існуючі обмеження в бітоматиці: Що змінюється?
Поправка, яка спочатку планувалася на 30 грудня 2024 року, повинна була повністю змінити ліміти KYC. Однак на фінішній прямій були внесені деякі поправки, а також відмінності в різних країнах.
Кінець 2025/початок 2026 року: MiCA безпосередньо застосовується на всій території ЄС, але держави-члени повинні адаптувати своє національне законодавство та наглядову практику відповідним чином. Як наслідок, момент практичного застосування MiCA може відрізнятися в різних країнах. До набрання чинності новими регуляторними вимогами ви можете продовжувати користуватися нашими послугами, як і раніше. Ми заздалегідь проінформуємо вас про будь-які необхідні оновлення.
Повноцінна система KYC вже працює, ніяких нових змін.
🇧🇦 Боснія, 🇧🇷 Бразилія, 🇨🇱 Чилі, 🇲🇰 Північна Македонія, 🇵🇪 Перу, 🇺🇦 Україна
Правила MiCA тут не застосовуються. Наразі ми не плануємо негайних змін, але ми закликаємо вас стежити за нашими новинами щодо можливих майбутніх змін у правилах.
Чому Bitomat.com ще не вніс зміни?
Згідно з юридичним аналізом та інтерпретаціями, Bitomat.com (та інші VASP-ліцензіати) ще не зобов'язані впроваджувати повний KYC до березня 2025 року в деяких країнах (перевірте, в яких саме, на зображеннях вище). Це пов'язано з тим, що:
Суб'єкти, що мають ліцензію VASP, безпосередньо не підпадають під дію Правил подорожей, які вимагають повної ідентифікації.
Для CASP (компаній, які вже отримали ліцензію за новими правилами) повна KYC застосовується раніше.
Початок ідентифікації до отримання ліцензії MiCA може призвести до порушення RODO/правил захисту даних.
Що це означає? До березня 2025 року ви можете продовжувати користуватися частковою або повною не верифікацією в біткоїн-банкоматах за умови, що щоденна сума не перевищує 990 євро.
Що означає ліцензія VASP vs. CASP?
Порівняння: VASP проти CASP
Елемент
VASP
CASP
Ліцензійні вимоги
Менш суворий; організації все ще використовують систему, що існувала до запровадження MiCA.
Більш розширений процес ліцензування, відповідно до нових правил MiCA.
KYC
Можливість відкласти повну верифікацію клієнтів до березня 2025 року.
Обов'язкова ширша перевірка клієнтів з самого початку.
Зобов'язання щодо правил подорожей
Обмежено; Правило подорожей не буде повністю впливати на VASP до офіційного переходу на CASP.
За умови повного виконання Правил подорожей з моменту видачі ліцензії.
Вплив на користувачів
Користувачі можуть користуватися анонімними транзакціями довше (до 990 євро/день).
Клієнти повинні швидко адаптуватися до нових вимог (кінець анонімності).
Регуляторна перспектива
Тимчасово; до повного впровадження правил MiCA вимоги менш суворі.
Цільова модель регулювання в ЄС; більший акцент на прозорості та запобіганні відмиванню коштів.
VASP (Virtual Asset Service Provider ) - "стара" модель ліцензування криптовалютних послуг у деяких країнах ЄС.
CASP (Crypto-Asset Service Provider ) - "нова" модель ліцензування, запроваджена MiCA, яка вимагає дотримання набагато суворіших регуляторних стандартів, включаючи ширшу KYC.
На практиці:
Суб'єкти, що працюють як VASP, все ще мають час для впровадження повного KYC.
Суб'єкти, що мають ліцензію CASP, вже повинні впроваджувати вимоги MiCA (включаючи широку перевірку клієнтів).
Часті запитання (FAQ)
1 Чи можна анонімно купувати криптовалюту до березня 2025 року? Транзакції на суму, що дорівнює або перевищує 1 000 євро, вимагають сканування документа, що посвідчує особу, на пристрої. У випадку, якщо одна і та ж особа купує або продає криптовалюту в один день в декількох транзакціях на загальну суму, що дорівнює або перевищує 15 000 євро, ми інтерпретуємо ці транзакції як пов'язані і вимагаємо сканування документа, що посвідчує особу, і в цьому випадку також. В особливих випадках, таких як спроби приховати обличчя під час транзакції, ми залишаємо за собою право вимагати сканування документа, що посвідчує особу, і для менших сум.
2 Чому буде так важко зберегти анонімність після запровадження MiCA? MiCA гармонізує правила по всьому ЄС, змушуючи користувачів проходити верифікацію. В основному це пов'язано з правилами боротьби з відмиванням грошей (AML) та захистом користувачів від зловживань.
3. Чи завжди Bitomat.com буде вимагати KYC? Зрештою - так. Згідно з правилами, будь-яка транзакція, що перевищує будь-який поріг в ЄС, вимагатиме ідентифікації. Але до тих пір ви все ще можете користуватися поточними лімітами, особливо з вашим статусом VASP.
4 Чи мають інші країни за межами ЄС подібне регулювання? І так, і ні. Кожна країна може мати власні правила щодо криптовалют. У регіонах за межами ЄС MiCA не застосовується, але багато країн запроваджують або розглядають можливість запровадження подібного регулювання.
Підсумок
Майбутні зміни в KYC (Знай свого клієнта) - особливо під впливом регулювання MiCA - матимуть величезний вплив на анонімність користувачів криптовалют. Біткоїни, які досі пропонували відносно високий рівень конфіденційності, поступово будуть змушені запровадити повну верифікацію. MiCA безпосередньо застосовується на всій території ЄС, але держави-члени повинні адаптувати своє національне законодавство та наглядову практику відповідним чином. Як наслідок, момент практичного застосування MiCA може відрізнятися від країни до країни. До набрання чинності новими регуляторними вимогами ви можете продовжувати користуватися нашими послугами, як і раніше. Ми заздалегідь проінформуємо вас про будь-які необхідні оновлення.
Слідкуйте за блогом Bitomat.com та іншими надійними джерелами новин, щоб бути в курсі законодавчих оновлень та новин у світі криптовалют.
Завдяки цій статті ви тепер знаєте, що вас чекає в контексті KYC в бітоматиці. Запрошуємо вас відвідати bitomat.com за останніми статтями, порадами та оновленнями!
Хочете діяти зараз? Перегляньте нашу карту бітоматів і дізнайтеся, де ви все ще можете отримати вигоду від транзакцій з поточним рівнем анонімності.
Дякуємо, що прочитали статтю! Якщо у вас виникли додаткові запитання або ви хочете поділитися своєю думкою, будь ласка, залиште коментар нижче.
.jpeg)
2222222222222%20(1)%20(1)%20(1).png)
%20(1).png)
