Зміни до KYC у 2025 році від MiCA: 15 000 eur KYC

Зміни KYC в Bitomat: Все, що потрібно знати

У світі регулювання та законодавства відбуваються зміни, які мають великий вплив на використання таких пристроїв, як біткойн-банкомати. У цій статті ми пояснимо найважливіші аспекти, пов'язані з KYC (Know Your Customer), регулюваннями ЄС (зокрема MiCA) та тим, як це може вплинути на ваші майбутні транзакції.

Зміст

1. Що таке KYC і чому це важливо?
2. MiCA — ключові зміни в законодавстві про криптовалюти
3. Існуючі обмеження в бітоматиці: Що змінюється?
4. Наступні етапи змін: Березень 2025 - вересень 2025
5. Чому Bitomat.com продовжив період анонімних транзакцій?
6. Що означає ліцензія VASP vs. CASP?
7. Як захиститися від повної KYC?
8. Часті запитання (FAQ)
9. Підсумок

MiCA - ключові зміни в регулюванні криптовалют

MiCA (Markets in Crypto-Assets) — це регламент ЄС, що регулює правила випуску та надання послуг, пов'язаних з криптоактивами. MiCA набуло чинності 29.06.2023 р. - частина положень (щодо токенів, пов'язаних з активами та електронними грошима) застосовується з 30.06.2024 р., а повне застосування регламенту набуває чинності з 30.12.2024 р.

• Основна мета: Забезпечити прозорість, безпеку та захист прав споживачів на ринку криптовалют.
• Чому це важливо? MiCA запроваджує суворі вимоги до провайдерів криптовалют, включаючи вимогу повної перевірки особи в більшості випадків.

Регулювання криптовалют в ЄС вступає в нову фазу. У цій статті ми пояснюємо, що реально змінюється в KYC в біткойн-банкоматах, що вже діє, а що тільки може вступити в силу — і чому між країнами все ще існують відмінності.

Існуючі обмеження в бітоматиці: Що змінюється?

Зміна, спочатку запланована на 30 грудня 2024 року, мала повністю змінити обмеження KYC. Однак на останньому етапі з'явилися деякі поправки, а також відмінності залежно від країни.

Розвиток подій в окремих країнах

• 🇪🇸 Банкомати в Іспанії
  1. З 1 січня 2024 року повна ідентифікація клієнта вимагатиметься для кожної транзакції. Це, безумовно, вже підтверджено і вже набуло чинності.
• 🇵🇱 Біткойн-копійки в Польщі

• Слідкуйте за розвитком ситуації через Newsletter. Оновлення на 16.12.2025: після вето на закон з боку президента Польщі Кароля Навроцького ситуація розвивається динамічно.
• 🇧🇬 Банкомати в Болгарії, 🇭🇷 Банкомати в Хорватії, 🇨🇾 Банкомати на Кіпрі, 🇨🇿 Банкомати в Чехії, 🇷🇴 Банкомати в Румунії, 🇸🇰 Бітмати у Словаччині, 🇬🇷 Бітомати в Греції
  • Після 1 січня 2025 року: Без додаткових змін.
  • Кінець 2025/початок 2026 року: MiCA має безпосереднє застосування в усій ЄС, однак держави-члени повинні відповідно адаптувати свої національні закони та практики нагляду. В результаті момент практичного застосування MiCA може відрізнятися в різних країнах. До набрання чинності новими регуляторними вимогами ви можете продовжувати користуватися нашими послугами, як і раніше. Про будь-які необхідні оновлення ми повідомимо вас заздалегідь. Оновлення на 16.12.2025: на даний момент змін немає.

• 🇮🇹 Банкомати в Італії, 🇸🇮 Банкомати в Словенії
  • Повноцінна система KYC вже працює, ніяких нових змін.
• 🇧🇦 Боснія, 🇧🇷 Бразилія, 🇨🇱 Чилі, 🇲🇰 Північна Македонія, 🇵🇪 Перу, 🇺🇦 Україна
  • Правила MiCA тут не застосовуються. Наразі ми не плануємо негайних змін, але ми закликаємо вас стежити за нашими новинами щодо можливих майбутніх змін у правилах.

Хоча MiCA діє в усій ЄС з 30.12.2024 р., на практиці деякі країни передбачили перехідні періоди для суб'єктів, які діяли легально до цієї дати. Залежно від країни, такий період може тривати максимум до 01.07.2026 р. або до моменту отримання (або відмови) в авторизації CASP – звідси можливі відмінності в темпах впровадження змін у KYC.

Чому Bitomat.com ще не вніс зміни?

Згідно з юридичним аналізом та інтерпретаціями, Bitomat.com (та інші VASP-ліцензіати) ще не зобов'язані впроваджувати повний KYC до березня 2025 року в деяких країнах (перевірте, в яких саме, на зображеннях вище). Це пов'язано з тим, що:

• Суб'єкти, що мають ліцензію VASP, безпосередньо не підпадають під дію Правил подорожей, які вимагають повної ідентифікації.
• Для CASP (компаній, які вже отримали ліцензію за новими правилами) повна KYC застосовується раніше.
• Початок ідентифікації до отримання ліцензії MiCA може призвести до порушення RODO/правил захисту даних.

Що це означає? До березня 2025 року ви можете продовжувати користуватися частковою або повною не верифікацією в біткоїн-банкоматах за умови, що щоденна сума не перевищує 990 євро.

Що означає ліцензія VASP vs. CASP?

• VASP (Virtual Asset Service Provider ) - "стара" модель ліцензування криптовалютних послуг у деяких країнах ЄС.
• CASP (Crypto-Asset Service Provider ) - "нова" модель ліцензування, запроваджена MiCA, яка вимагає дотримання набагато суворіших регуляторних стандартів, включаючи ширшу KYC.

На практиці:

• Суб'єкти, що працюють як VASP, все ще мають час для впровадження повного KYC.
• Суб'єкти, що мають ліцензію CASP, вже повинні впроваджувати вимоги MiCA (включаючи широку перевірку клієнтів).

Часті запитання (FAQ)

1 Чи можна анонімно купувати криптовалюту до березня 2025 року?
Транзакції на суму, що дорівнює або перевищує 1 000 євро, вимагають сканування документа, що посвідчує особу, на пристрої. У випадку, якщо одна і та ж особа купує або продає криптовалюту в один день в декількох транзакціях на загальну суму, що дорівнює або перевищує 15 000 євро, ми інтерпретуємо ці транзакції як пов'язані і вимагаємо сканування документа, що посвідчує особу, і в цьому випадку також. В особливих випадках, таких як спроби приховати обличчя під час транзакції, ми залишаємо за собою право вимагати сканування документа, що посвідчує особу, і для менших сум.

2 Чому буде так важко зберегти анонімність після запровадження MiCA? MiCA гармонізує правила по всьому ЄС, змушуючи користувачів проходити верифікацію. В основному це пов'язано з правилами боротьби з відмиванням грошей (AML) та захистом користувачів від зловживань.

3. Чи Bitomat.com завжди вимагатиме KYC Bitomat.com майбутньому?

Зрештою, відповідно до регуляторного напрямку ЄС, обсяг обов'язків щодо ідентифікації буде розширюватися, а повна анонімність транзакцій стане все більш важкою для збереження.

4 Чи мають інші країни за межами ЄС подібне регулювання? І так, і ні. Кожна країна може мати власні правила щодо криптовалют. У регіонах за межами ЄС MiCA не застосовується, але багато країн запроваджують або розглядають можливість запровадження подібного регулювання.

Підсумок

Майбутні зміни в KYC (Знай свого клієнта) - особливо під впливом регулювання MiCA - матимуть величезний вплив на анонімність користувачів криптовалют. Біткоїни, які досі пропонували відносно високий рівень конфіденційності, поступово будуть змушені запровадити повну верифікацію. MiCA безпосередньо застосовується на всій території ЄС, але держави-члени повинні адаптувати своє національне законодавство та наглядову практику відповідним чином. Як наслідок, момент практичного застосування MiCA може відрізнятися від країни до країни. До набрання чинності новими регуляторними вимогами ви можете продовжувати користуватися нашими послугами, як і раніше. Ми заздалегідь проінформуємо вас про будь-які необхідні оновлення.

• Слідкуйте за блогом Bitomat.com та іншими надійними джерелами новин, щоб бути в курсі законодавчих оновлень та новин у світі криптовалют.

Завдяки цій статті ви тепер знаєте, що вас чекає в контексті KYC в бітоматиці. Запрошуємо вас відвідати bitomat.com за останніми статтями, порадами та оновленнями!

Хочете діяти зараз? Перегляньте нашу карту бітоматів і дізнайтеся, де ви все ще можете отримати вигоду від транзакцій з поточним рівнем анонімності.

Дякуємо, що прочитали статтю! Якщо у вас виникли додаткові запитання або ви хочете поділитися своєю думкою, будь ласка, залиште коментар нижче.

Правовий та регуляторний стан, описаний у статті, є актуальним станом на 16.12.2025. З огляду на динамічний характер законодавства щодо криптовалют, правила можуть змінюватися залежно від країни.