2025 年 MiCA 对 KYC 的修改：15,000 欧元 KYC

Bitomat 的 KYC 变动：您需要知道的一切

在比特大陆上买卖加密货币时，您想保持匿名吗？然而，监管和立法领域的发展对您如何使用比特币等设备产生了巨大影响。在本文中，我们将解释与 KYC（"了解你的客户"）、欧盟法规（尤其是 MiCA）相关的最重要方面，以及这可能会如何影响您未来的交易。

目录

1. 什么是 KYC，为什么它很重要？
2. MiCA - 加密货币法规的主要变化
3. Bitomatics 的现有限制：有什么变化？
4. 变革的下一阶段：2025 年 3 月至 2025 年 9 月
5. 为什么Bitomat.com 延长了匿名交易的期限？
6. VASP 与 CASP 许可证有何意义？
7. 如何防范全面的 KYC？
8. 常见问题（FAQ）
9. 摘要

MiCA - 加密货币法规的主要变化

MiCA（加密资产市场）是欧盟的一揽子法规，旨在统一和系统化所有欧盟国家的数字资产市场规则。

• 生效日期：不确定
• 主要目标：确保加密货币市场的透明度、安全性和消费者保护。
• 为什么这很重要？MiCA 对加密货币提供商提出了严格要求，包括在大多数情况下要求进行全面身份验证。

Bitomatics 的现有限制：有什么变化？

原计划于2024 年 12 月 30 日进行的修订将彻底改变 KYC 限制。然而，在最后关头出现了一些修订，而且各国的情况也不尽相同。

选定国家的发展情况

• 🇪🇸 西班牙的比特玛特
  1. 从2024 年 1 月 1 日起，每笔交易都必须进行完整的客户身份验证。这当然已经得到确认，并且已经生效。
• 🇵🇱 波兰的比特玛特
  1. 通过《通讯》关注事态发展。
• 🇧🇬 保加利亚的Bitmats, 🇭🇷 克罗地亚的比特垫, 🇨🇾 塞浦路斯的 Bitmats, 🇨🇿 捷克共和国的 Bitmats, 🇷🇴 罗马尼亚的比特玛特, 🇸🇰 斯洛伐克的 Bitmats, 🇬🇷 Bitomates in Greece
  • 2025 年 1 月 1 日之后：无其他变更。
  • 2025 年底/2026 年初： 《多边协议》直接适用于整个欧盟，但成员国必须相应调整其国内法律和监管实践。因此，MiCA 的实际应用时间可能因国家而异。在新的监管要求生效之前，您可以像以前一样继续使用我们的服务。我们将提前通知您任何必要的更新。

• 🇮🇹 意大利的Bitmats, 🇸🇮 斯洛文尼亚的 Bitmats
  • 完整的 KYC 系统已经到位，没有新的变化。
• 🇧🇦 波斯尼亚、🇧🇷 巴西、🇨🇱 智利、🇲🇰 北马其顿、🇵🇪 秘鲁、🇺🇦 乌克兰
  • MiCA 法规不适用于此处。暂时不会有直接变化，但我们建议您关注我们的通讯，了解未来可能的规定。

为什么Bitomat.com 还没有做出更改？

根据法律分析和解释，Bitomat.com （以及其他获得 VASP 许可的实体）在某些国家（请查看上面的图片）2025 年 3 月之前还不必实施全面的 KYC。这是因为

• 获得 VASP 许可的实体不受《旅行规则》的直接约束，该规则强制执行全面身份识别。
• 对于CASP（已根据新规则获得许可的公司），完整的 KYC 更早适用。
• 在获得 MiCA 许可证之前开始身份验证可能会违反 RODO/数据保护法规。

效果如何？在 2025 年 3 月之前，您可以继续在比特自动取款机上享受部分或全部免验证的优惠，前提是每日金额不超过 990 欧元。

VASP 与 CASP 许可证有何意义？

• VASP（虚拟资产服务提供商）--这是在一些欧盟国家许可加密货币服务的 "旧 "模式。
• CASP（加密资产服务提供商）--MiCA 推出的一种 "新 "许可模式，要求遵守更严格的监管标准，包括更广泛的 KYC。

在实践中：

• 作为增值服务提供商运营的实体仍有时间实施全面的 KYC。
• 获得 CASP 许可的实体已经必须执行 MiCA 要求（包括广泛的客户验证）。

常见问题（FAQ）

1 在 2025 年 3 月之前，我仍然可以匿名购买加密货币吗？
总额等于或超过 1 000 欧元的交易需要在设备上扫描身份证件。如果同一个人在一天内多次购买或出售加密货币，总金额等于或超过 15,000 欧元，我们会将这些交易视为关联交易，在这种情况下也需要扫描身份证件。在特殊情况下，例如在交易过程中试图隐藏自己的脸部，我们保留要求扫描身份证件的权利，金额较小的交易也是如此。

2为何在 MiCA 生效后，匿名将变得如此困难？MiCA 统一了整个欧盟的法规，强制对用户进行验证。这主要与 AML（反洗钱）法规和保护用户免受滥用有关。

3.Bitomat.com 是否总是需要KYC？
最终 - 是的。根据规定，在欧盟境内任何超过任何限额的交易都需要进行身份验证。但在此之前，您仍然可以从当前的限额中获益，尤其是您的 VASP 身份。

4欧盟以外的其他国家有类似的法规吗？有，也没有。每个国家都可能有自己的加密货币法规。在非欧盟地区，MiCA 并不适用，但许多国家正在引入或考虑引入类似法规。

摘要

即将到来的 KYC（了解你的客户）变革--尤其是在 MiCA 法规的影响下--将对加密货币用户的匿名性产生巨大影响。比特币迄今为止提供了相对较高的隐私性，但将逐渐被迫引入全面验证。MiCA 直接适用于整个欧盟，但各成员国必须相应调整其国内法律和监管实践。因此，MiCA 的实际应用时间可能因国家而异。在新的监管要求生效之前，您可以像以前一样继续使用我们的服务。我们将提前通知您任何必要的更新。

• 关注Bitomat.com博客和其他可信赖的新闻来源，了解加密货币世界的最新法律更新和新闻。

通过这篇文章，您现在了解了比特币 KYC 的相关知识。我们邀请您访问 bitomat.com 获取最新文章、提示和更新！

想现在就行动？查看我们的bitomats 地图，看看在当前的匿名限制下，您还能从哪些交易中获益。

感谢您阅读本文！如果您有其他问题或想分享您的观点，请在下方留言。

‍