Η διαδικασία KYC σε Bitcoin ATMs

Εισαγωγή

Το Bitcoin ATM.com δεσμεύεται να συμμορφώνεται με όλες τις νομικές απαιτήσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF). Η διαδικασία αυτή έχει σχεδιαστεί για να διασφαλίζει τη συμμόρφωση με τους ισχύοντες νόμους και να προστατεύει τους πελάτες μας και το χρηματοπιστωτικό σύστημα στο σύνολό του από τη χρήση του για παράνομους σκοπούς.

Η διαδικασία AML ισχύει για όλα τα άτομα που χρησιμοποιούν Bitcoin ATMs Bitcoin από το Bitcoin Bitcoin ATM.com. Η έναρξη μιας συναλλαγής συνεπάγεται την αποδοχή αυτών των κανόνων, συμπεριλαμβανομένης της παροχής των απαραίτητων πληροφοριών και εγγράφων. Προσπαθούμε να καταστήσουμε τη διαδικασία επαλήθευσης σαφή και όσο το δυνατόν πιο απλή για εσάς, διατηρώντας παράλληλα τα υψηλότερα πρότυπα συμμόρφωσης και ασφάλειας.

1. Αναγνώριση πελατών

Πότε και γιατί: Ανεξάρτητα από το ποσό της συναλλαγής, ενδέχεται να απαιτήσουμε την ταυτοποίηση της ταυτότητάς σας. Ειδικότερα, η ανάγκη θα προκύψει εάν υπερβείτε το νόμιμο όριο συναλλαγών ή εάν χρειαστεί να επιβεβαιώσετε την ταυτότητά σας. Τα όρια KYC διαφέρουν ανάλογα με τους τοπικούς κανονισμούς. Ελέγξτε το όριο που ισχύει στη χώρα σας στην κορυφή της αρχικής σελίδας wwwBitcoin ATM.com ή επικοινωνώντας με την υποστήριξη στη διεύθυνση Bitcoin ATM.com/contact.

‍Πώς λειτουργεί;

• Bitcoin ATM Εάν υπερβείτε το καθορισμένο όριο, η οθόνη θα σας ζητήσει να ταυτοποιηθείτε και θα εμφανιστεί ένα κινούμενο σχέδιο που δείχνει σε ποιο σημείο της συσκευής πρέπει να σαρώσετε το έγγραφο.
• Το όριο μπορεί να κυμαίνεται από 0 έως 15.000 ευρώ ανά ημέρα, ανάλογα με τους τοπικούς κανονισμούς.
• Θα σας ζητηθεί να σαρώσετε ένα έγκυρο έγγραφο ταυτότητας που έχει εκδοθεί από κρατική αρχή (π.χ. δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο, άδεια οδήγησης).
• Θα ελέγξουμε τη γνησιότητα του εγγράφου και θα καταγράψουμε τα βασικά στοιχεία (όνομα, επώνυμο, ημερομηνία γέννησης).
• Εάν έχουμε αμφιβολίες ως προς το αν είστε ο πραγματικός δικαιούχος της συναλλαγής, η οθόνη μπορεί να ρωτήσει: "Είναι η συναλλαγή για προσωπική σας χρήση;".
  • Ναι: Συνεχίζετε τη συναλλαγή.
  • Όχι: Θα σας ζητήσουμε να επικοινωνήσετε με το Τμήμα Εξυπηρέτησης Πελατών μας για να προσδιορίσετε τον πραγματικό δικαιούχο και τον σκοπό της συναλλαγής.

Bitcoin ATMΤι γίνεται αν αρνηθώ; Η άρνηση ταυτοποίησης ή η μη συνεργασία ως προς αυτό σημαίνει ακύρωση της συναλλαγής και πιθανή προσωρινή δέσμευση της .

‍

2 Επαλήθευση ταυτότητας

Η συνεχής επαλήθευση τηςδιαδικασίας πραγματοποιείται για κάθε συναλλαγή, όχι μόνο για την πρώτη. Κάθε φορά, βεβαιωνόμαστε ότι το άτομο είναι το ίδιο πρόσωπο που υποβάλλει το έγγραφο ταυτότητας.

Παραδείγματα προβληματικών καταστάσεων Μπορούμε να σταματήσουμε μια συναλλαγή εάν παρατηρήσουμε:

• Σάρωση του εγγράφου με τρόπο που να μην μπορεί να διαβαστεί.
• Χρήση άκυρου, αλλοιωμένου ή άλλου εγγράφου ταυτότητας.
• Χρήση εγγράφου που εκδίδεται από μη κρατικές οργανώσεις.

Σε περίπτωση αμφιβολίας, μπορούμε να ζητήσουμε περαιτέρω διευκρινίσεις ή να αρνηθούμε τη συναλλαγή συνολικά.

3 Αποδοχή από τον πελάτη και αξιολόγηση κινδύνου

Μόλις επιβεβαιωθεί η ταυτότητά σας, ελέγχουμε ότι μπορούμε να σας δεχτούμε ως πελάτη για τη συναλλαγή. Αυτό περιλαμβάνει επαλήθευση:

• Κατάλογοι κυρώσεων: Ελέγχουμε αν ο πελάτης περιλαμβάνεται σε διεθνείς καταλόγους κυρώσεων. Εάν ναι, πρέπει να αρνηθούμε τη συναλλαγή.
• Κατάλογος PEP (Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα): Εάν ο πελάτης είναι PEP, ενδέχεται να απαιτήσουμε πρόσθετα έγγραφα και έγκριση της διοίκησης πριν προχωρήσουμε στη συναλλαγή. Σε ορισμένες περιπτώσεις, η συναλλαγή θα απορριφθεί.

Τυχόν επιβεβαιωμένες καταχωρίσεις σε καταλόγους κυρώσεων ή PEPs θα έχουν ως αποτέλεσμα την αναστολή των συναλλαγών.

4 Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD)

Τι είναι η EDD; Η EDD χρησιμοποιείται όταν μια συναλλαγή φαίνεται ύποπτη, υψηλού κινδύνου ή ασυνήθιστη. Αυτό περιλαμβάνει, μεταξύ άλλων, τα εξής:

• Πολύ μεγάλες ή πολύπλοκες συναλλαγές χωρίς σαφή οικονομικό σκοπό.
• Πελάτες που συμπεριφέρονται νευρικά, δίνοντας την εντύπωση ότι ενεργούν βάσει οδηγιών κάποιου άλλου (π.χ. ο πελάτης δεν είναι σε θέση να εξηγήσει τι είναι ένα πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων, η δημόσια διεύθυνση ή τι είναι το Bitcoin).
• Πολλές μικρές συναλλαγές σε μία ημέρα, που υπερβαίνουν αθροιστικά το νόμιμο όριο, οι οποίες μπορούν να καλύψουν μία μεγάλη συναλλαγή.

Τι συμβαίνει κατά τη διάρκεια της EDD;

• Bitcoin ATM μπορεί να σταματήσει τη συναλλαγή και να σας ζητήσει να επικοινωνήσετε με την Εξυπηρέτηση Πελατών.
• Ενδέχεται να ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες ή έγγραφα, όπως απόδειξη της πηγής προέλευσης των κεφαλαίων (τραπεζικές καταστάσεις, PIT, συμβάσεις).
• Σε ορισμένες περιπτώσεις, θα ζητήσουμε γραπτή δήλωση ότι ενεργείτε για λογαριασμό σας.
• Ο Υπεύθυνος Συμμόρφωσης θα αναλύσει τα παρεχόμενα δεδομένα και θα αποφασίσει για την περαιτέρω πορεία της συναλλαγής. Ανάλογα με το αποτέλεσμα της ανάλυσης, η συναλλαγή μπορεί να επιτραπεί (με ταυτόχρονη παρακολούθηση) ή να μπλοκαριστεί μόνιμα.

Η άρνηση παροχής των απαιτούμενων πληροφοριών ή η αδυναμία εξήγησης της προέλευσης των κεφαλαίων θα οδηγήσει σε απόρριψη της συναλλαγής.

5 Επαλήθευση της πηγής των κεφαλαίων

Εάν μια συναλλαγή υπερβαίνει ορισμένα όρια ή θεωρείται υψηλότερου κινδύνου, θα σας ζητήσουμε να τεκμηριώσετε την πηγή των κεφαλαίων. Αυτό ισχύει τόσο για την αγορά όσο και για την πώληση κρυπτονομισμάτων.

Παράδειγμα εγγράφων

• Κατά την αγορά κρυπτονομισμάτων: Φορολογικές δηλώσεις, τραπεζικές βεβαιώσεις, εκκαθαριστικά σημειώματα, συμβάσεις εργασίας ή παροχής υπηρεσιών, συμβόλαια.
• Κατά την πώληση κρυπτονομισμάτων: Bitcoin ATM Ιστορικό συναλλαγών από το πορτοφόλι κρυπτονομίσματος, επιβεβαίωση προηγούμενων αγορών/πωλήσεων σε , αποδεικτικά στοιχεία δραστηριότητας εξόρυξης (mining), αποδεικτικά στοιχεία συναλλαγών από ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων.

Εάν τα υποβληθέντα έγγραφα είναι αμφισβητήσιμα ή ελλιπή, θα ζητήσουμε περαιτέρω διευκρινίσεις. Η άρνηση συνεργασίας ή η αδυναμία απόδειξης της πηγής προέλευσης των κεφαλαίων θα έχει ως αποτέλεσμα την απόδοση του υψηλότερου επιπέδου κινδύνου και την απόρριψη της συναλλαγής.

6 Απαγόρευση συναλλαγών με τρίτους

Οι συναλλαγές πρέπει να γίνονται μόνο για δικό σας λογαριασμό. Δεν πραγματοποιούμε συναλλαγές για λογαριασμό τρίτων. Σε περίπτωση υποψίας για το λεγόμενο "money muling" (ένα πρόσωπο που ενεργεί για λογαριασμό άλλων), θα αποδώσουμε στη συναλλαγή το υψηλότερο επίπεδο κινδύνου και, εάν είναι απαραίτητο, θα ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές επιβολής του νόμου.

Βλέπουμε έναν αυξανόμενο αριθμό περιπτώσεων όπου ηλικιωμένοι άνθρωποι, χειραγωγούμενοι από απατεώνες που προσποιούνται ότι είναι συγγενείς ή ερωτευμένοι, καταθέτουν χρήματα μέσω Bitcoin ATMs. Σε πολλές περιπτώσεις υπάρχει προφανής απάτη, αλλά τα θύματα συχνά αρνούνται αυτό το γεγονός και δεν πιστεύουν τις προειδοποιήσεις μας.

Κατά συνέπεια, σε περιπτώσεις εύλογων αμφιβολιών, απαιτούμε γραπτή δήλωση που να επιβεβαιώνει ότι το πρόσωπο που πραγματοποιεί τη συναλλαγή έχει επίγνωση του κινδύνου και δεν ενεργεί υπό την επίδραση χειραγώγησης.

Επιπλέον, εισάγουμε μια προμήθεια 5% για αυτού του είδους τις συναλλαγές. Η προμήθεια αυτή αποσκοπεί στην κάλυψη των λειτουργικών εξόδων χειρισμού υποθέσεων απάτης, καθώς και στην αποθάρρυνση των θυμάτων από το να συνεχίσουν να μεταφέρουν χρήματα σε απατεώνες.

Σας ευχαριστούμε για την κατανόησή σας και σας ενθαρρύνουμε να είστε ιδιαίτερα προσεκτικοί στις συναλλαγές σας.

7 Προστασία δεδομένων και εμπιστευτικότητα

Τα προσωπικά σας δεδομένα, οι καταγραφές με κάμερα και τα αντίγραφα εγγράφων αποθηκεύονται με ασφάλεια και σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία περί προστασίας δεδομένων. Ενώ σεβόμαστε την ιδιωτικότητά σας, πρέπει επίσης να συμμορφωνόμαστε με τους κανονισμούς για την αποθήκευση και την ανταλλαγή δεδομένων με τις αρμόδιες αρχές, όταν αυτό απαιτείται από το νόμο.

8. Επικοινωνήστε με το τμήμα σέρβις εάν έχετε πρόσθετες ερωτήσεις

Εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις, ανησυχίες ή προβλήματα κατά τη διάρκεια της διαδικασίας επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με το Τμήμα Εξυπηρέτησης Πελατών μας .

Περίληψη

Το Bitcoin ATM.com καταβάλλει κάθε δυνατή προσπάθεια για να αποτρέψει το ξέπλυμα χρήματος, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και άλλες παράνομες δραστηριότητες. Αυτές οι προφυλάξεις μπορεί μερικές φορές να φαίνονται επαχθείς, αλλά είναι απαραίτητες για να διατηρήσουμε την πλατφόρμα μας ασφαλή και νόμιμη. Σας ευχαριστούμε για την κατανόηση και τη συνεργασία σας, η οποία συμβάλλει στη διατήρηση της εμπιστοσύνης και της ασφάλειας.

Πηγές και χρήσιμοι σύνδεσμοι

• Κατάλογος PEPs και κυρώσεις - OpenSanctions

(Οι παραπάνω σύνδεσμοι βοηθούν στην επαλήθευση της νομιμότητας των συναλλαγών, συμπεριλαμβανομένου του ελέγχου των καταλόγων κυρώσεων και των καταλόγων PEP).