Cambiamenti KYC su Bitomat: Tutto quello che c'è da sapere
Volete mantenere l'.to quando acquistate o vendete criptovalute presso un Bitcoin bancomat? Tuttavia, ci sono sviluppi nel mondo della regolamentazione e della legislazione che hanno un enorme impatto sul modo in cui si utilizzano dispositivi come i Bitcoin ATM. In questo articolo spiegheremo gli aspetti più importanti relativi al KYC (Know Your Customer), ai regolamenti dell'UE (in particolare il MiCA) e a come tutto ciò possa tradursi nelle vostre future transazioni.
Indice dei contenuti
Cos'è il KYC e perché è importante?
MiCA - modifiche chiave alle normative sulle criptovalute
Limiti esistenti in Bitomatica: Cosa sta cambiando?
Prossime fasi di cambiamento: Da marzo 2025 a settembre 2025
Perché Bitomat.com ha esteso il periodo delle transazioni .?
Che cosa significa la licenza VASP vs. CASP?
Come si fa a salvaguardare il KYC completo?
Domande frequenti (FAQ)
Sintesi
Cos'è il KYC e perché è importante?
Il KYC (Know Your Customer) è un insieme di procedure che le istituzioni finanziarie - tra cui gli exchange di criptovalute o gli operatori di bancomat bitcoin - attuano per
comprese le borse di criptovalute o gli operatori di Bitcoin bancomat - mettono in atto per
verificare l'identità dei propri clienti. Secondo gli ultimi dati
del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI, 2022, pag. 11)
e un rapporto
Commissione Europea (Commissione Europea, 2021, p. 5),
la corretta implementazione del KYC svolge un ruolo chiave nella lotta contro la criminalità finanziaria e il riciclaggio di denaro, in particolare nel settore delle criptovalute.
e il riciclaggio di denaro, in particolare nel settore delle criptovalute e degli asset digitali.
MiCA - modifiche chiave alle normative sulle criptovalute
Il MiCA (Markets in Crypto-Assets) è un pacchetto di regolamenti dell'Unione Europea che mira a unificare e sistematizzare le regole per il mercato degli asset digitali in tutti i Paesi dell'UE.
Data di entrata in vigore: non certa
Obiettivo principale: garantire la trasparenza, la sicurezza e la tutela dei consumatori nel mercato delle criptovalute.
Perché è importante? Il MiCA introduce requisiti rigorosi per i fornitori di criptovalute, tra cui l'obbligo di verifica completa dell'identità nella maggior parte dei casi.
Limiti esistenti in Bitomatica: Cosa sta cambiando?
La modifica originariamente prevista per il 30 dicembre 2024 doveva cambiare completamente i limiti KYC. Tuttavia, sono state apportate alcune modifiche all'ultimo ostacolo, oltre a differenze da Paese a Paese.
Dal 1° gennaio 2024, l' identificazione completa del cliente è richiesta per ogni transazione. Questo è certamente già confermato ed è già entrato in vigore.
Dopo il 1° gennaio 2025: Nessuna modifica aggiuntiva.
Fine 2025/inizio 2026: il MiCA è direttamente applicabile in tutta l'UE, ma gli Stati membri devono adattare di conseguenza le loro leggi nazionali e le pratiche di vigilanza. Di conseguenza, il momento dell'applicazione pratica del MiCA può variare da Paese a Paese. Fino all'entrata in vigore dei nuovi requisiti normativi, potete continuare a utilizzare i nostri servizi come prima. Vi informeremo in anticipo di qualsiasi aggiornamento necessario.
Le norme MiCA non si applicano in questo caso. Per il momento non ci sono cambiamenti immediati, ma vi invitiamo a tenere d'occhio la nostra newsletter per eventuali regolamenti futuri.
Perché Bitcoin ATM.com non ha ancora apportato modifiche?
Secondo le analisi e le interpretazioni legali, Bitomat.com (e altre entità con licenza VASP) non deve ancora implementare il KYC completo fino a marzo 2025 in alcuni Paesi (verificare in quali nelle immagini sopra). Ciò è dovuto al fatto che:
Le entità con licenza VASP non sono direttamente soggette alla Travel Rule, che impone l'identificazione completa.
Per i CASP (società già autorizzate in base alle nuove norme), il KYC completo si applica prima.
L'avvio dell'identificazione prima dell'ottenimento della licenza MiCA potrebbe violare le norme RODO/di protezione dei dati.
L'effetto? Fino a marzo 2025, potrete ancora beneficiare della non verifica parziale o totale presso Bitcoin bancomat, a condizione che il vostro importo giornaliero non superi i 990 euro.
Che cosa significa la licenza VASP vs. CASP?
Confronto: VASP vs. CASP
Elemento
VASP
CASP
Requisiti della licenza
Meno rigoroso; le entità utilizzano ancora il sistema pre-MiCA.
Un processo di autorizzazione più esteso, in linea con i nuovi regolamenti MiCA.
KYC
Possibilità di ritardare la verifica completa dei clienti fino a marzo 2025.
Obbligatorietà di un controllo più ampio dei clienti fin dall'inizio.
Obbligo della regola del viaggio
Limitata; la Travel Rule interesserà completamente i VASP solo dopo la transizione ufficiale al CASP.
A condizione che la Travel Rule sia pienamente applicata a partire dal momento della concessione della licenza.
Impatto sugli utenti
Gli utenti possono beneficiare di transazioni . per un periodo più lungo (sotto i 990 euro al giorno).
I clienti devono adattarsi rapidamente ai nuovi requisiti (fine dell'.to).
Prospettiva normativa
Temporaneo; in attesa della piena attuazione dei regolamenti MiCA, i requisiti sono meno stringenti.
Modello di riferimento per la regolamentazione nell'UE; maggiore enfasi sulla trasparenza e sulla prevenzione del riciclaggio.
VASP (Virtual Asset Service Provider) - il "vecchio" modello di licenza per i servizi di criptovaluta in alcuni Paesi dell'UE.
CASP (Crypto-Asset Service Provider) - un "nuovo" modello di licenza introdotto dal MiCA che richiede il rispetto di standard normativi molto più severi, tra cui un più ampio KYC.
In pratica:
Le entità che operano come VASP hanno ancora tempo per implementare il KYC completo.
Le entità con licenza CASP devono già implementare i requisiti MiCA (tra cui la verifica approfondita dei clienti).
Domande frequenti (FAQ)
1 Posso ancora acquistare criptovalute in forma . fino a marzo 2025? Le transazioni di importo pari o superiore a 1.000 euro richiedono la scansione di un documento di identità sul dispositivo. Nel caso in cui la stessa persona acquisti o venda criptovalute in un solo giorno in diverse transazioni per un importo totale pari o superiore a 15.000 euro, interpretiamo queste transazioni come collegate e richiediamo anche in questo caso la scansione di un documento di identità. In casi particolari, come il tentativo di nascondere il proprio volto durante una transazione, ci riserviamo il diritto di richiedere la scansione di un documento d'identità anche per importi inferiori.
2 Perché sarà così difficile mantenere l'.to dopo l'entrata in vigore del MiCA? Il MiCA armonizza le normative in tutta l'UE, obbligando a verificare gli utenti. Ciò riguarda principalmente le norme antiriciclaggio (AML) e la protezione degli utenti dagli abusi.
3. Bitcoin ATM.com richiederà sempre il KYC? In definitiva, sì. In base alla normativa, qualsiasi transazione che superi una qualsiasi soglia nell'UE richiederà l'identificazione. Ma fino ad allora, potete ancora beneficiare dei limiti attuali, soprattutto grazie al vostro status di VASP.
4 Altri Paesi al di fuori dell'UE hanno normative simili? Sì e no. Ogni Paese può avere le proprie normative sulle criptovalute. Nelle regioni non appartenenti all'UE non si applica il MiCA, ma molti Paesi stanno introducendo o valutando normative simili.
Sintesi
Le imminenti modifiche al KYC (Know Your Customer) - in particolare sotto l'influenza della normativa MiCA - avranno un enorme impatto sull'.to degli utenti di criptovalute. Bitcoin ATMche finora hanno offerto un livello di privacy relativamente elevato, saranno gradualmente costretti a introdurre una verifica completa. Il MiCA è direttamente applicabile in tutta l'UE, ma gli Stati membri devono adattare di conseguenza le loro leggi nazionali e le pratiche di vigilanza. Di conseguenza, il momento dell'applicazione pratica del MiCA può variare da Paese a Paese. Fino all'entrata in vigore dei nuovi requisiti normativi, potete continuare a utilizzare i nostri servizi come prima. Vi informeremo in anticipo di qualsiasi aggiornamento necessario.
Seguite il blog di Bitomat.com e altre fonti di notizie affidabili per rimanere aggiornati sugli aggiornamenti legali e sulle novità nel mondo delle criptovalute.
Grazie a questo articolo, ora sapete cosa vi aspetta nel contesto del KYC di Bitcoin bancomat. Vi invitiamo a visitare Bitomat.com/blog per gli ultimi articoli, consigli e aggiornamenti!
Volete agire ora? Date un'occhiata alla nostra mappa Bitcoin bancomat e scoprite dove potete ancora beneficiare delle transazioni mantenendo gli attuali limiti di .to.
Grazie per aver letto l'articolo! Se avete altre domande o volete condividere la vostra opinione, lasciate un commento qui sotto.
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